淺談如何加強企業(yè)合同法律風(fēng)險防范

　　摘要：隨著經(jīng)濟活動的日益頻繁，由于合同簽訂所產(chǎn)生的企業(yè)經(jīng)濟糾紛案件大量出現(xiàn)，給正常的經(jīng)濟活動帶來了很大的負面影響。存在風(fēng)險的原因，包括簽約主體資質(zhì)存在瑕疵、簽約形式不規(guī)范、簽約審查不嚴格等。文章通過對合同的法律風(fēng)險種類、防范目標、防范原則的具體深入分析，研究符合實際的合同法律風(fēng)險防范的主要措施，以提高合同管理水平，有效防范和減少因合同法律風(fēng)險而導(dǎo)致的經(jīng)濟糾紛，為企業(yè)經(jīng)濟活動提供良好的法律保障。
　　關(guān)鍵詞：合同；風(fēng)險；防范
　　企業(yè)市場主體地位的確立，在面臨機遇的同時，也帶來了新的挑戰(zhàn)，法律風(fēng)險防范問題已成為企業(yè)運營和發(fā)展所面臨的重大課題，成為風(fēng)險管理體系中至關(guān)重要的一部分。結(jié)合筆者多年來從事企業(yè)法律事務(wù)管理的經(jīng)驗，在企業(yè)面臨的多重風(fēng)險環(huán)境下，合同法律風(fēng)險是最多發(fā)性的，也是最薄弱的一環(huán)，合同風(fēng)險是企業(yè)對外經(jīng)濟交往中最主要的風(fēng)險之一，合同是企業(yè)對外經(jīng)營的基本法律形式，企業(yè)的經(jīng)營管理主要是圍繞合同履行產(chǎn)生預(yù)期經(jīng)濟效益而展開的，通過從源頭上預(yù)防和減少合同風(fēng)險的發(fā)生，才能最大限度地維護企業(yè)的合法權(quán)益。為此，本文現(xiàn)就合同管理中的主要風(fēng)險及解決措施總結(jié)如下，以期對企業(yè)法律風(fēng)險防范有所借鑒、參考。
　　一、合同管理中存在的主要法律風(fēng)險
　　（一）簽約主體風(fēng)險
　　主體風(fēng)險主要指由于簽約對方存在主體瑕疵，而導(dǎo)致履約不能的情形，一般情況下，主要包括商務(wù)資質(zhì)和專業(yè)技術(shù)資質(zhì)的瑕疵，從本單位的實踐看，商務(wù)資質(zhì)主要包括營業(yè)執(zhí)照、組織機構(gòu)代碼證、國稅和地稅證、授權(quán)委托書、被授權(quán)人身份證。對方當(dāng)事人是銷售代理商，還應(yīng)審查對方當(dāng)事人的產(chǎn)品代理授權(quán)書及銷售代理商提交的產(chǎn)品生產(chǎn)企業(yè)主要商務(wù)資質(zhì)。專業(yè)技術(shù)資質(zhì)主要包括技術(shù)資質(zhì)、生產(chǎn)資質(zhì)、經(jīng)營資質(zhì)、安全資質(zhì)、維修資質(zhì)、認證證書、產(chǎn)品檢測報告、知識產(chǎn)權(quán)證書、環(huán)境評價報告書等。
　　在簽訂合同之前，只有充分了解對方的資質(zhì)，交易各方就合同具體事宜的談判才有實質(zhì)性意義
　　（二）合同形式風(fēng)險
　　合同簽訂的形式應(yīng)按照《合同法》內(nèi)容執(zhí)行，關(guān)系本單位或職工切身利益的相關(guān)合同應(yīng)采用書面形式，以確保合同的規(guī)范性以及履行的有據(jù)可依。但從本單位的實踐看，相當(dāng)多的合同存在使用信件和數(shù)據(jù)電文（包括電報、電傳、傳真、電子數(shù)據(jù)交換和電子郵件）等形式甚至口頭形式，如若將來一旦發(fā)生合同履行糾紛，這實際上為解決糾紛埋下了隱患，會導(dǎo)致法律證據(jù)的不足，應(yīng)引起足夠的重視。
　　（三）合同條款風(fēng)險
　　合同內(nèi)容應(yīng)具備以下主要條款：當(dāng)事人的名稱或者姓名和住所、標的（指貨物、工程項目等）、數(shù)量、質(zhì)量、價款或酬金、履行地點、履行期限、履行方式（包括運輸方式、交貨方式、驗收方式、付款方式、結(jié)算方式、售后服務(wù)方式等內(nèi)容）、違約責(zé)任、解決爭議的方法等。在實踐中，由于合同簽訂人員法律素質(zhì)低下，導(dǎo)致合同主要條款短缺現(xiàn)象時有發(fā)生，比如一些合同欠缺解決爭議的方法，而合同簽訂一方當(dāng)事人在爭議發(fā)生后，鑒于通過訴訟解決時間較長，執(zhí)意要選擇仲裁解決方式，但因為在合同中沒有訂立仲裁條款和以其他書面形式在糾紛發(fā)生前或者糾紛發(fā)生后達成的請求仲裁的協(xié)議，而導(dǎo)致不適用仲裁解決方式。
　　（四）盡職審查風(fēng)險
　　比如一些合同（如大型項目）的履行需要經(jīng)過工商行政主管部門先行批準后方可實施，但合同簽訂人員沒有充分考慮到這一點，未審查相關(guān)批準文件，雖然合同主要條款俱備，但也是一紙空文。又如合同中設(shè)立了擔(dān)保條款，規(guī)定了第三人義務(wù)的，如果缺乏對其擔(dān)保能力的必要審查，未明確擔(dān)保方式、期限和范圍，同樣也會對合同的履行構(gòu)成威脅。
　　（五）合同生效阻卻風(fēng)險
　　企業(yè)的經(jīng)營活動受國家法律環(huán)境、政治環(huán)境和經(jīng)濟環(huán)境的影響，合同的履行同樣和外部環(huán)境息息相關(guān)。實踐中，部分合同需上級主管部門批準或登記的，未在合同中約定批準或登記生效條款；需經(jīng)過公證的合同未在合同中約定公證生效條款，同樣構(gòu)成對合同生效的潛在威脅。
　　（六）不可抗力風(fēng)險
　　從本單位的實踐看，個別合同沒有把自然或社會因素導(dǎo)致的不可抗力考慮在內(nèi)，當(dāng)由于這些原因?qū)е潞贤荒苷Ｂ男锌赡軐?dǎo)致己方違約時，就無法將該因素作為己方單方面解除合同的免責(zé)條款，為己方承擔(dān)違約責(zé)任埋下了隱患。
　　二、合同法律風(fēng)險防范的總體目標
　　企業(yè)合同法律防范機制的總體目標是根據(jù)企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略要求和合同管理工作的實際情況，針對不斷變化的內(nèi)外部環(huán)境，運用科學(xué)的方法，全面、系統(tǒng)地識別和分析合同面臨的法律風(fēng)險，保障企業(yè)的依法經(jīng)營，以制度、流程建設(shè)為重點，形成合同法律風(fēng)險防范的長效機制，實現(xiàn)對合同法律風(fēng)險全面、規(guī)范、動態(tài)的管理，提高合同法律風(fēng)險控制能力，降低整體法律風(fēng)險水平，為企業(yè)戰(zhàn)略和經(jīng)營目標的實現(xiàn)創(chuàng)造條件。
　　三、合同法律風(fēng)險防范的基本原則
　　（一）合同法律風(fēng)險識別的系統(tǒng)性
　　風(fēng)險識別是風(fēng)險管理的基礎(chǔ)，運用結(jié)構(gòu)化、系統(tǒng)化的方法識別企業(yè)合同法律風(fēng)險，即通過對法律風(fēng)險的準確分類，按照企業(yè)的內(nèi)部管理職能和運作流程，全面梳理企業(yè)在合同簽訂、履行中可能面臨的法律風(fēng)險。
　　（二）合同法律風(fēng)險分析的科學(xué)性
　　科學(xué)的法律風(fēng)險應(yīng)該是定性和定量分析的結(jié)合，只有對所有識別出來的法律風(fēng)險，進行量化測評，將具有不同領(lǐng)域、不同部門的合同風(fēng)險，統(tǒng)一用可能性、損失度和風(fēng)險期望值等指標來衡量，才能使各種風(fēng)險之間具有可比性，使企業(yè)合同管理工作找到從事后救濟到事前防范的切入點。
　　（三）機制運行的持續(xù)性
　　法律風(fēng)險伴隨著合同調(diào)研、簽訂、履行的整個過程，對風(fēng)險的管理和控制應(yīng)該是一項長期性的工作，不可能一蹴而就，法律風(fēng)險的種類、性質(zhì)、影響范圍和表現(xiàn)形式也在不斷變化，決定了風(fēng)險防范機制也應(yīng)該是持續(xù)運行、動態(tài)調(diào)整的。
　　四、合同法律風(fēng)險防范的主要措施
　　在社會主義市場經(jīng)濟體制下，企業(yè)必須獨立承擔(dān)合同風(fēng)險。企業(yè)在簽訂、履行合同的過程中，內(nèi)外部環(huán)境的變化，會導(dǎo)致實際結(jié)果與預(yù)期效果相偏離。因此，企業(yè)在合同管理活動中應(yīng)該正確承認風(fēng)險，科學(xué)估測風(fēng)險，預(yù)防發(fā)生風(fēng)險，有效應(yīng)付風(fēng)險。
　　合同法律風(fēng)險管理，作為企業(yè)經(jīng)營管理一項新的職能和內(nèi)容，有一個完整的過程，包括識別、控制和處理三個步驟，這就要求企業(yè)必須建立一整套適應(yīng)社會主義市場經(jīng)濟的風(fēng)險防范制度，應(yīng)著重注意以下幾個方面。
　　（一）事先進行盡職調(diào)查
　　合同盡職調(diào)查是揭示和規(guī)避法律風(fēng)險的主要技術(shù)手段，即通過盡職調(diào)查揭示對合同簽訂和履行有實質(zhì)影響的各種潛在風(fēng)險，特別是法律風(fēng)險，以便交易各方發(fā)現(xiàn)、解決和規(guī)避。
　　市場經(jīng)濟運行的一個重要特征是它是靠價格機制推動運作的，而價格機制也只有在交易雙方的主體界區(qū)明確時才可能形成，因此，作為市場經(jīng)濟主體的企業(yè)，必須明確其產(chǎn)權(quán)主體和界區(qū)，這是企業(yè)進入市場的前提，所以盡職調(diào)查的主要范圍，包括對對方營運狀況的調(diào)查，交易物產(chǎn)權(quán)狀況的調(diào)查，審查對方的商務(wù)資質(zhì)和技術(shù)資質(zhì)，審查對方的擔(dān)保能力等等，如交易對象為企業(yè)資產(chǎn)，則重點要關(guān)注其有無權(quán)利瑕疵，與個體工商戶、自身無經(jīng)營場所或無履約保證能力的單位簽訂合同，應(yīng)由對方提供擔(dān)保。
　　（二）建立合同聯(lián)簽審查制度
　　建立合同聯(lián)簽審查制度的目的是完善合同簽訂過程中的互控機制，確保合同在經(jīng)濟、技術(shù)和法律上均具備可行性。在合同正式簽訂前，合同承辦部門應(yīng)將擬簽合同文本及資信材料送本部門負責(zé)人、本單位相關(guān)業(yè)務(wù)部門、財務(wù)部門審查聯(lián)簽。各部門聯(lián)簽時，應(yīng)簽署同意與否的意見，由審查人簽字、部門負責(zé)人同意后，加蓋本部門印章。上述部門審查同意后，由合同承辦人送合同管理人員審查聯(lián)簽，審查同意后，由合同承辦人送業(yè)務(wù)主管領(lǐng)導(dǎo)審批。通過聯(lián)簽制度，層層把關(guān)，加強對本單位合同的監(jiān)管力度。
　　（三）建立合同履行監(jiān)管制度
　　長期以來，合同履行管理是合同管理中的薄弱環(huán)節(jié)，這種狀況亟待加以改變。合同履行監(jiān)管制度應(yīng)明確各聯(lián)簽部門監(jiān)管職責(zé)，合同履行監(jiān)督程序及卡控措施，合同履行監(jiān)管由合同承辦部門牽頭，合同聯(lián)簽部門參加，通過各部門相互配合、相互監(jiān)督、相互卡控，以實現(xiàn)合同順利履行的目的。通過制定合同履行監(jiān)管辦法，實現(xiàn)合同履行事中、事畢以及非正常履行情況下的相互監(jiān)督和管理。
　　（四）建立常用合同的統(tǒng)一文本
　　參照國家制定的統(tǒng)一示范文本，結(jié)合本單位合同簽訂的實際，制定常用合同的統(tǒng)一文本，并在合同簽訂中使用，這樣能夠確保合同文本嚴密規(guī)范，提高合同的簽訂效率和質(zhì)量。
　　（五）建立合同管理績效考評制度
　　績效管理是促進員工做出有利于組織的行為、達成組織目標、取得卓越績效的管理實踐。有效的績效考核是對績效管理的有力支撐，成功的績效管理亦會推動績效考核的順利發(fā)展。借鑒優(yōu)秀企業(yè)的做法，建立本單位合同管理績效考評制度，完善相關(guān)量化指標，通過對比完成值與考核值的差距，建立客觀、簡潔的績效優(yōu)化體系，發(fā)展獎懲機制，從而激勵合同管理人員、承辦人員、監(jiān)督人員等相關(guān)人員提高自身素質(zhì)，增強風(fēng)險防范意識，不斷提高工作質(zhì)量，真正發(fā)揮對本單位合同的組織管理和把關(guān)控制作用，最終實現(xiàn)職工與企業(yè)的共同發(fā)展。
　　（六）法律培訓(xùn)與高素質(zhì)法律顧問人才隊伍的建立
　　建立健全企業(yè)合同法律風(fēng)險防范機制，要以企業(yè)全體員工普遍的法律風(fēng)險防范意識，企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)層自覺的法律風(fēng)險防范決策意識、企業(yè)中間管理層尤其是企業(yè)法律顧問專業(yè)化的法律風(fēng)險防范的執(zhí)行意識為思想保證，而這些法律意識的形成，需要采取各種行之有效的培訓(xùn)、宣傳和教育措施。企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)的言傳身教，防患于未然的培訓(xùn)、以案釋法等，都會取得好的效果，要充分利用各方面的有利資源，確保為企業(yè)各職能機構(gòu)和業(yè)務(wù)部門提供優(yōu)質(zhì)高效的法律服務(wù)。
　　（七）建立風(fēng)險預(yù)測和防范體系
　　建立一套完善的風(fēng)險預(yù)防機制和本單位合同信息管理網(wǎng)絡(luò)，以便及時地對合同風(fēng)險進行預(yù)測和防范，對事態(tài)發(fā)展的形式、狀態(tài)進行監(jiān)測，定量測算合同風(fēng)險臨界點，及時對可能發(fā)生的或已發(fā)生的與預(yù)期不符的變化進行反映，制定適合企業(yè)實際情況的風(fēng)險規(guī)避方案，通過合理的應(yīng)對措施來分散風(fēng)險。
　　（八）充分行使合同履行中的抗辯權(quán)
　　合同，多是以給付和交換為目的的雙務(wù)合同，合同的當(dāng)事人應(yīng)該對待履行合同，合同的目的才得以實現(xiàn)，在合同的履行過程中，由于一方未按合同約定履行義務(wù)或者有可能不按合同履行義務(wù)時，對方有暫時停止履行義務(wù)的權(quán)利。當(dāng)合同履行接近風(fēng)險臨界點或出現(xiàn)威脅合同履行的事由時，要充分行使合同履行中的抗辯權(quán)，盡可能的維護企業(yè)的利益。
　　抗辯權(quán)是指對抗請求權(quán)，或能夠否認對方權(quán)利主張的權(quán)利，也是當(dāng)事人在特定條件下享有的拒絕履行合同義務(wù)的權(quán)利，抗辯權(quán)的效力在于阻止請求權(quán)的效力，使對方請求權(quán)消滅或使其效力延期發(fā)生，從而使抗辯權(quán)人能夠免除或延緩向債權(quán)人履行債務(wù)，我國《合同法》規(guī)定了合同履行中的三種抗辯權(quán)——同時履行抗辯權(quán)、不安抗辯權(quán)和先履行抗辯權(quán)。企業(yè)應(yīng)充分行使這些權(quán)利，以避免或預(yù)防因履約給自己造成或可能造成的損失。
　　總之，在市場經(jīng)濟的今天，企業(yè)投資力度加大，合同管理成為企業(yè)經(jīng)營管理的重要組成部分，合同法律風(fēng)險防范機制也面臨前所未有的新要求和新挑戰(zhàn)，企業(yè)應(yīng)在正確認識合同風(fēng)險的基礎(chǔ)上，充分重視合同風(fēng)險的影響，掌握合同風(fēng)險的防范措施，使企業(yè)既獲得合同經(jīng)營帶來的收益，又能將風(fēng)險降低到最低限度，使其更有利于提高企業(yè)的經(jīng)濟效益，增強企業(yè)的市場競爭力。
　　（作者單位：大秦鐵路股份有限公司朔州車務(wù)