商業銀行經營管理層勝任力與績效關系模型

謝 剛

0 引言

在外部環境威脅大于機會的情境下城市商業銀行整體經營績效亟待提高，而經營管理層具有的知識、技能、特質等勝任力因素是提高經營績效的關鍵。在實際管理中經營管理層勝任力得不到足夠重視越來越成為城市商業銀行經營績效難以提升的短板。

基于相關的文獻資料，本研究將勝任力理論拓展到城市商業銀行領域，構建經營管理層勝任力與績效的關系模型，采用驗證性因子分析法來分析勝任力維度結構潛變量與績效潛變量之間的影響關系，為構建城市商業銀行經營管理層積極的勝任力結構體系提供依據，也為城市商業銀行以經營管理層為切入點努力提升經營績效提供參考價值，對進一步豐富城市商業銀行人力資源管理理論有重要的理論價值和實踐意義。

1 研究假設

組織管理者勝任力3維結構得到較多人的認同，如Yukl(1989)、魏鈞（2009）、謝剛等（2011a）等等，另外，本研究參考國內外眾多文獻資料顯示出管理者勝任力模型二級勝任力均可歸為3維度，一個是從管理者自身特征維度，一個是內部管理工作所履行的各種管理技能維度，再者是建立與維護關系管理維度，因此，本研究提出假設：假設1：城市商業銀行經營管理層勝任力模型具有3維結構，即內在素質、管理技能、關系管理。

Arch等(1999)研究表明勝任力與組織績效呈現正相關的關系；Levenson等(2006)研究表明個體管理績效能夠通過采取勝任力系統而提高；張進（2007）研究表明項目管理者個人特質、人際關系、管理技能均對績效產生積極影響。這些文獻為本研究提供了理論依據。筆者認為城市商業銀行經營管理層具有的專業知識，比如財務管理、金融學、資本運營、市場營銷等知識能夠有助于科學解決有關問題和客觀決策，實現績效最大化；他們的業務能力、組織協調能力、計劃安排能力、領導能力、決策能力、風險掌控能力等管理技能的提高有利于部門高效協作、抓住市場機會，快速提升經營績效；他們與橫向部門及外部利益相關者增強溝通互動關系，更有利于提高存貸款業績、盈利果效。經營績效二維結構（財務績效、非財務績效）參考了Borman和Motowidlo(1997)、楊學峰（2006）的觀點，于是本研究提出以下假設：

H1：城市商業銀行經營管理層內在素質勝任力對財務績效具有顯著正相關影響；

H2：城市商業銀行經營管理層內在素質勝任力對非財務績效具有顯著正相關影響；

H3：城市商業銀行經營管理層管理技能勝任力對財務績效具有顯著正相關影響；

H4：城市商業銀行經營管理層管理技能勝任力對非財務績效具有顯著正相關影響；

H5：城市商業銀行經營管理層關系管理勝任力對財務績效具有顯著正相關影響；

H6：城市商業銀行經營管理層關系管理勝任力對非財務績效具有顯著正相關影響。

所構建的結構模型，如圖1所示。

圖1 城市商業銀行經營管理層勝任力對經營績效影響關系的結構模型

2 實證分析

2.1 問卷設計

城市商業銀行經營管理層勝任力測量量表，主要參考了楊湘怡（2007）、魏鈞，張德（2007）的研究成果，并通過關鍵行為事件訪談法，開放式訪談對象選擇了成都、南充、遂寧、北京、上海等城市商業銀行經營管理層人員，提出事先準備好的關鍵事件，比如“城市商業銀行經營管理層最重要的管理技能是什么，請舉例說明”，采取電話訪談方式，并做好記錄，最后結合城市商業銀行經營管理層的特點，形成初始問卷中的18個題項，然后進行小范圍施測，最后形成城市商業銀行經營管理層勝任力正式調查問卷，包括17個題項，比如責任心強、良好的適應性、謹慎細心等等。

城市商業銀行經營績效測量量表，主要參考楊學峰（2006）的指標體系，通過對遂寧商業銀行、雅安商業銀行、上海銀行的人力資源部負責人電話訪談，小范圍施測后，由設計初始調查問卷的11個題項刪掉因子負荷小于0.50的2個題項，最終問卷題項包括9個，比如：總資產周轉率快、不良貸款率持續下降等等。

問卷設計均采用李克特五點量表法，從1～5以差值為1分值逐漸遞增，1表示“非常不符合”至5表示“非常符合”。經前測表明問卷測量量表的內部一致性和重測信度較好，結構效度較好。用本問卷進行正式測試如下。

2.2 樣本對象

筆者在某城市商業銀行人力資源部工作，進行市場調研非常便利。本研究樣本來自于成都銀行、南充銀行、北京銀行、寧波銀行、上海銀行、遂寧銀行等10家城市商業銀行經營管理層，共回收有效問卷241份。年齡30歲以下15人，占5.7%；31～35歲76人，占33.0%；36～40歲90人，占34.5%；41～45歲45人，占21.1%；46歲以上15人，占5.7%。從事工作年限5年以下59人，占26.4%；6～10年125人，占47.9%；11～15年26人，占13.8%；16～20年24人，占9.2%；21年以上7人，占2.7%。中專以下學歷2人，占0.8%；大專學歷28人，占10.7%；本科學歷168人,占68.2%；研究生以上學歷43人，占20.3%。所有被試者分別來自于各家城市商業銀行總行或分行的戰略發展部、機構管理部、財務部、人力資源部、行政部、風險管理部等22個部門，各個部門被試人數最少的6人，最多的24人。

2.3 研究結果

2.3.1 信度分析

正式問卷調查量表的同質信度和重測信度應用SPSS11.5進行了分析，Cronbachα系數值均大于0.70，重測信度時間間隔為15天，充分表明本問卷的測量量表具有較好的信度，如表1所示。

表1 正式問卷的同質信度和重測信度分析結果

2.3.2 效度分析

在探索性因素分析中，采用主成份分析法，抽取相關系數矩陣特征值大于1的因子，應用最大方差法進行旋轉后得到各量表的因子結構，刪除因子負荷小于0.50的因子后所有因子負荷均大于0.70，經營管理層勝任力為3因子結構，經營績效為2因子結構，如表2、3所示。從而可知，問卷測量量表的結構效度中的收斂效度取得了較好的效果；對于判別效度，本問卷各測量量表在抽樣誤差范圍內各因素間的估計值均沒有為1的值，運用LISREL8.70分析PHI矩陣可知各變量間存在低相關性，因此，效度較好。

表2 城市商業銀行經營管理層勝任力問卷中各指標的因子負荷（N=130）

表3 經營績效測量量表各因子負荷（N=241）

2.3.3 驗證性因素分析

對上一步隨機抽取130份樣本分析得知經營管理層勝任力具有3維結構，在此部分中，對其余的111份樣本應用LISREL8.70軟件進行驗證性因素分析，主要功能是驗證模型和進行模型比較，以便判斷測量模型的優劣。判別的擬合度指標如表4所示，表4中唯有三維結構各指標均滿 足 χ2/df＜3，SRMR＜0.08，RMSEA＜0.05，GFI，CFI，IFI，NNFI均＞0.90的要求，可見，該三維模型比單維模型、二維模型擬合觀測數據好。

由表2顯示，由于NZSZ1～NZSZ4等4個題項是關于個人內心、情感等方面契合城市商業銀行這一特殊領域所表現出來的良好素質，所以經分析劃為一類，命名為“內在素質勝任力”（NZSZ）；GLJN1～GLJN7等7個題項是以城市商業銀行的管理任務為基礎，個人所具有的計劃、組織、決策等管理職能方面的素質和能力，所以劃為一類，命名為“管理技能勝任力”（GLJN）；GXGL1～GXGL6等6個題項是關于在城市商業銀行中為了經營績效的實現而進行的關系建立及維護等具有管理性質的要素，所以歸為一類，給其命名為“關系管理勝任力”(GXGL)。

總之，城市商業銀行經營管理層勝任力模型包括3維結構，即內在素質、管理技能、關系管理。因此，假設1得以支持。

2.3.4 結構模型中各潛變量間相關分析

運用觀測數據對各潛變量使用SPSS11.5分析中的相關分析選項得出各變量間皮爾遜相關系數矩陣，如表5所示，分析目的就是判斷各潛變量納入結構模型前后的方向是否一致，通過分析表明各潛變量間相關關系的方向與結構模型中的關系基本一致。

表5 各潛變量間皮爾遜相關系數矩陣結果

2.3.5 模型評價

對圖1的各潛變量加上觀測變量后使用LISREL8.70軟件繪圖并進行驗證性因素分析，根據侯杰泰等（2004）的觀點刪除路徑系數不顯著的增加顯著相關性的路徑，得到修正后的結構模型，如圖2所示。

圖2 修正后的結構模型中參數估計結果

表6可知，修正后的結構模型對觀測數據的擬合優度指數值均符合標準值的要求，因此，該修正后的結構模型擬合觀測數據的效果較好。

表6 修正后的結構模型擬合指數

2.3.6 假設驗證

根據圖2，假設驗證情況如下：

假設H1不予以支持，說明城市商業銀行經營管理層內在素質對財務績效的路徑系數不顯著，原因是經營管理層所具有的知識、性格特質等內在素質要素對財務績效不具有直接促進作用，而是通過對非財務績效的顯著影響轉化為財務績效。

假設H2予以支持，充分表明城市商業銀行經營管理層內在素質對非財務績效具有顯著正相關的影響。因此，側重于顧客滿意等非財務績效的城市商業銀行，必須加強經營管理層專業知識學習、性格特質的拓展性訓練，更加注重培養學習型企業文化的原因所在。

假設H3予以支持，表明城市商業銀行經營管理層管理技能對財務績效具有顯著正相關的影響。因此，城市商業銀行通過招聘、選拔管理技能強的經營管理層人員對提升總資產周轉、盈利等財務績效有顯著促進作用。

假設H4不予以支持，說明城市商業銀行經營管理層管理技能對非財務績效不具有顯著正相關的影響。這也表明城市商業銀行經營管理層管理能力強并不會使顧客滿意等非財務績效有所提升，因此，城市商業銀行經營管理層綜合素質顯得尤其重要。

假設H5不予以支持，假設H6予以支持，充分顯示城市商業銀行經營管理層關系管理對財務績效不具有顯著正相關的影響，而是通過非財務績效間接對財務績效產生顯著的正向影響，因此，城市商業銀行經營管理層建立和維護內外部良好關系，善于處理各種利益相關者關系最終都會反映在營業收入增長、盈利等財務績效的提升，要求城市商業銀行必須重視和加強經營管理層的關系管理。

3 研究結論

本研究構建了城市商業銀行經營管理層勝任力與經營績效結構模型，通過對國內10家城市商業銀行問卷調查收集241份有效問卷，運用探索性因素分析和驗證性因素分析，對提出的理論假設進行數據分析，結果表明，城市商業銀行經營管理層勝任力具有3維結構，分別是內在素質、管理技能、關系管理；城市商業銀行經營管理層內在素質、關系管理對非財務績效具有顯著正相關影響；城市商業銀行經營管理層管理技能對財務績效具有顯著正相關影響；非財務績效在城市商業銀行經營管理層內在素質、關系管理與財務績效的關系中起到完全中介作用。這些結論為構建城市商業銀行經營管理層勝任力體系奠定了基礎性作用，為提升銀行人力資源管理水平提供了參考和借鑒價值。

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