金融壟斷資本主義是引發(fā)金融危機的重要原因

摘要：經(jīng)歷了自由資本主義到國家壟斷資本主義的進程，資本主義進入了一個新的時期，即金融壟斷資本主義。金融壟斷資本主義將虛擬經(jīng)濟凌駕于實體經(jīng)濟之上，并且站在主導(dǎo)地位對資本進行控制，對利潤進行剝削。在經(jīng)濟全球化的作用下，它將金融資本不斷擴大，對其他國家進行了資本的壓制和榨取，建立了霸主地位，造成貧富兩極分化，社會財富分布相對集中。而中國必須要對其進行分析和比較，按照胡錦濤在十八大報告中“以全球視野謀劃和推動創(chuàng)新，提高原始創(chuàng)新、集成創(chuàng)新和引進消化吸收再創(chuàng)新能力，更加注重協(xié)同創(chuàng)新”的要求，在國際機制中尋找穩(wěn)固的立足點，以求和平發(fā)展。

關(guān)鍵詞：金融壟斷資本主義 經(jīng)濟全球化 貧富兩極分化 和平發(fā)展

一、金融壟斷資本主義的形成

20世紀的后期，隨著科技的發(fā)展，尤其是信息技術(shù)的提升，使社會生產(chǎn)力大大提高。同時，信息化時代的到來，也為經(jīng)濟全球化的尋找到了新的載體，各種商業(yè)信息通過信息技術(shù)得到更廣泛的傳遞，計算機科學(xué)的發(fā)展有力地助了金融行業(yè)的發(fā)展。以美國為主的資本主義經(jīng)濟體的結(jié)構(gòu)此時也開始發(fā)生了重大的轉(zhuǎn)變，由于物質(zhì)生產(chǎn)所創(chuàng)造的利潤越來越少于金融產(chǎn)品所帶來的利潤，人們也將目光轉(zhuǎn)向了金融行業(yè)，將其作為新的獲利工具，虛擬經(jīng)濟所占的地位愈發(fā)突出，它帶來的利潤也越來越大，促使國家將物質(zhì)生產(chǎn)轉(zhuǎn)向了非物質(zhì)生產(chǎn)，從實體經(jīng)濟轉(zhuǎn)向了虛擬經(jīng)濟。資本主義的形成也經(jīng)歷了從自由競爭資本主義到壟斷資本主義再到金融資本壟斷主義，科技的進步促使資本的技術(shù)提高，金融資本作為資本構(gòu)成的一部分也同樣提到提高，這就導(dǎo)致實體經(jīng)濟下的資本的平均利潤率下滑，由于市場上的每個人都是理性的經(jīng)濟人，在市場的作用下人們便向那些能獲得高額報酬的行業(yè)移動，加速了金融資本主義的擴展。

壟斷是指少數(shù)的資本主義企業(yè)為了獲取高額利潤便聯(lián)合起來對商品的生產(chǎn)、銷售和價格進行控制和操縱。壟斷是市場經(jīng)濟中最低效率的表現(xiàn)，常見的壟斷有卡特爾、康采恩、辛迪加和托拉斯。對“金融資本”的研究可以追溯到馬克思恩格斯的理論著作中，但是這個概念最早的提出者是法拉格。工業(yè)的迅速發(fā)展使得那些實力雄厚的企業(yè)占有了大部分的市場份額，這些企業(yè)通過對自身生產(chǎn)規(guī)模的調(diào)整，同時市場對想要新加入的廠商是關(guān)閉的，這就是壟斷形成的原因。同時工業(yè)壟斷資本對銀行信貸的依賴逐漸增強，銀行壟斷資本和工業(yè)壟斷資本密切地聯(lián)合在一起形成了一種新的資本，即金融資本。法國學(xué)者讓·克羅特·德羅奈提出了“金融壟斷資本主義”這一概念。金融資本壟斷主義是以金融壟斷為主導(dǎo)的一種新的資本主義制度的形式，并且金融壟斷資本主義是資本主義存在和發(fā)展的最高形態(tài)。

二、金融壟斷資本的特征

其一，金融資本的全球化。全球經(jīng)濟的一體化促使金融資本的全球化，各國的經(jīng)濟政策隨著經(jīng)濟向全球的擴張而處于不斷變動中，它所能發(fā)揮的作用不在局限于過去對該國家的宏觀經(jīng)濟的調(diào)控，它必須主動去面對全球化所帶來的挑戰(zhàn)。由于貨幣主導(dǎo)國家的地位和實力，使得它通過操縱本國貨幣將部分國家尤其是發(fā)展中國家卷入到世界經(jīng)濟的浪潮中，這些國家不得不去主動去適應(yīng)主導(dǎo)國家的“游戲規(guī)則”，即相關(guān)的貨幣政策和貿(mào)易制度，而主導(dǎo)國家便通過金融擴散的方式對這些國家進行剝削和壓制，謀取高額的利潤。跨國公司的崛起，在世界內(nèi)形成一體化的產(chǎn)業(yè)鏈，它們也主導(dǎo)了世界上該行業(yè)的進程，同時通過向大銀行借款，也形成了金融壟斷資本的全球化。科技的發(fā)展，信息技術(shù)的提高，加速了全球金融體系的形成，為金融壟斷資本主義提供了發(fā)展的基礎(chǔ)。

其二，金融資本的自由化。資本主義國家主張自由的市場競爭機制，削減政府對市場的干預(yù)。以美國為例，美國金融機構(gòu)的發(fā)展已經(jīng)到了一種膨脹的狀態(tài)，它所帶來的利潤遠超過實體產(chǎn)業(yè)所創(chuàng)造的利潤，金融產(chǎn)品本身不屬于商品，它不具有價值，但是它具有很強的流動性，在虛擬經(jīng)濟中，金融資本通過其本身具有的高回報率的特點吸引著人們對它的青睞，人們將他作為資本保值或增值的手段，金融產(chǎn)品作為一項資本，它不能創(chuàng)造出價值，而它所獲取的利益便來自于剝奪實體產(chǎn)業(yè)所創(chuàng)造的物質(zhì)財富。

其三，金融資本的獨立性。隨著虛擬經(jīng)濟的發(fā)展，它帶來的利益越來越大，使得它凌駕于實體經(jīng)濟之上，傳統(tǒng)的經(jīng)濟結(jié)構(gòu)由實體產(chǎn)業(yè)附著部分金融部門轉(zhuǎn)向了金融部門擁有了很大的獨立性，與實體經(jīng)濟剝離開來，并且榨取實體產(chǎn)業(yè)所帶來的剩余價值。生產(chǎn)的停滯使得資本家愈發(fā)依靠金融資本給他們創(chuàng)造的財富。

三、金融壟斷資本主義和金融危機

2008年，席卷全球的金融危機是對世界經(jīng)濟的良性發(fā)展一個重擊。美國在上世紀的后期為了促進經(jīng)濟的繁榮，通過降息的方式鼓勵投資，因為較低的借款利率讓人們開始購置房產(chǎn)，人們便不顧后果，大量借貸，不考慮風(fēng)險。但美國人崇尚信貸消費的方式也著實拉動了當時的總需求，使得經(jīng)濟快速繁榮起來，美國政府沒能有效控制經(jīng)濟過熱的風(fēng)險，反而放寬了借貸的標準，金融機構(gòu)也開發(fā)了多種貸款方式，不清醒的頭腦讓他們忽略了信用風(fēng)險所能帶來的后果，最后隨之而來的便是經(jīng)濟泡沫的破裂。

市場的繁榮總會促進利率的抬升，利率升高了，人們發(fā)現(xiàn)自己還不了貸款，自己的負債過高，房價開始暴跌，同時人們在證券市場中投資大幅縮水，利率的上漲使得債券的價格大幅下降，人們也開始拋售股票，股價也大幅下跌，美國金融市場的動蕩牽連了全球，進而引發(fā)了全球的金融危機。

處在世界金融體系霸主地位的美國無疑是金融壟斷資本主義最大的獲益者。美國作為在多邊貿(mào)易關(guān)系的主導(dǎo)國家，通過以美元為國際結(jié)算的方式，將自己的金融資本注入到其他國家中，獲取了廉價的產(chǎn)品和勞動力，同時美國金融市場中來自多國的投資繼續(xù)催生了大量的資本，在金融全球化的步伐中，美國的金融壟斷地位使得它獲得了高額的回報，然而美國卻不加以反思，反而更加貪婪地榨取其他國家創(chuàng)造的剩余價值，分割利潤。

虛擬經(jīng)濟的過度繁榮使得實體經(jīng)濟走向了分裂的邊緣。希法亭在其著作《金融資本》中就已提到過資本擴張悖論的問題：在經(jīng)濟繁榮時期，勞動力價格上漲，利息率超過正常水平。這兩個要素同時導(dǎo)致企業(yè)利潤率下降，然而銀行資本的利潤率卻增加了。虛擬經(jīng)濟泡沫的破裂便來自于金融壟斷資本主義的擴張，使得實體經(jīng)濟畸形發(fā)展，一個國家的經(jīng)濟必須有堅實的實體經(jīng)濟作為基石，而金融壟斷資本主義分割實體經(jīng)濟所帶來的利潤，并且積累的速度越來越快，人們發(fā)現(xiàn)通過虛擬經(jīng)濟所創(chuàng)造的價值比實體經(jīng)濟所創(chuàng)造的價值更多并且更迅速，實體資本的擴張受到了阻礙，一旦虛擬經(jīng)濟的泡沫破裂，實體經(jīng)濟也將走向衰退。

經(jīng)濟泡沫破裂的時刻，人們發(fā)現(xiàn)自己一無所有，正是由于過度膨脹的虛擬經(jīng)濟導(dǎo)致人們出現(xiàn)了富裕的幻覺，完全沒有意識到社會實際的生產(chǎn)力和人們對于生產(chǎn)所創(chuàng)造的需求不再匹配，因此，生產(chǎn)相對過剩的經(jīng)濟危機的根本原因仍是資本主義制度下不斷擴大的社會生產(chǎn)能力與相對有限的社會需求之間的基本矛盾。

四、當代金融壟斷資本主義的發(fā)展

如今，金融壟斷資本已經(jīng)成為某些金融巨頭國家剝削剩余價值的工具，金融壟斷資本資本主義也成熟起來，形成了一個相對獨立的空間，在這個空間里，它使得實體經(jīng)濟與虛擬經(jīng)濟相互脫節(jié)，并且造成了實體經(jīng)濟的瓦解。金融壟斷資本主義處于金融專制統(tǒng)治的地位，隨著金融衍生工具的創(chuàng)新和資產(chǎn)的證券化，加上全球經(jīng)濟的一體化，它對資本實施了全面的控制，實現(xiàn)了資本的增值，作為資本主義的最高形態(tài)，雖然它給資本主義帶來一次新的洗禮，但是實質(zhì)上它和資本主義的本質(zhì)并沒有區(qū)別，只是在于形式上的變化。

隨著金融國際化和市場化的到來，金融資本主義以快速的步伐擴散開來，加上21世紀的信息技術(shù)的發(fā)展，資金信息化，更加劇了金融資本主義向世界各國剝削的步伐。科技尤其是計算機水平的提高使得金融資本的流動速度加快，而它所創(chuàng)造的利潤也以一種驚人的速度在爆發(fā)式增長，導(dǎo)致工業(yè)壟斷資本勢必要依靠于金融資本才能發(fā)揮作用，而且金融資本主義的快速發(fā)展也使得國際金融市場處于一個不穩(wěn)定的狀態(tài)，在全球化經(jīng)濟的條件下，如果稍有不慎，必定使金融市場劇烈震蕩，從而將痛苦的結(jié)果交給人們來承擔(dān)。

金融壟斷資本主義最根本便是壟斷性質(zhì)，它將所創(chuàng)造的社會財富集中。馬克思說過，資本主義積累的一般規(guī)律是一端積累財富，一端積累貧困。而金融資本主義將實體產(chǎn)業(yè)資本牢牢控制住，也就將利潤緊緊控制住，它不能夠改善國民的收入分配，反而造成了社會的貧富分化加劇，富人更加富有，窮人更加窮困。同時它通過掠奪發(fā)展中國家的財富，也拉開了發(fā)達國家和發(fā)展中國家的差距，導(dǎo)致了世界經(jīng)濟水平的參差不齊。

通過以上分析不難得出，在我們的實際工作中，在建成小康社會的進程中，必須以實事求是的態(tài)度，立足基本國情，深刻領(lǐng)會黨的十八大精神，把馬克思主義原理同中國實踐有機結(jié)合，按照科學(xué)發(fā)展觀的要求，探索具有中國特色的社會主義道路。在經(jīng)濟全球化的進程中，抓住機遇，迎接挑戰(zhàn)，學(xué)會適應(yīng)國際機制，堅持走社會主義道路，在發(fā)展的潮流中立足自我，全面地建成小康社會。

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