對基層人民銀行構建“大監督”機制的思考

【摘要】監督是推動工作、提高效率、防范風險，保證勤政廉政的有效手段。基層人民銀行在業務檢查、行政督察、風險排查、人員審查、班子考察、目標管理等方面充分運用監督手段，為各項業務的正常開展奠定了堅實的基礎。但是，就監督機制整體運行情況看，存在制度龐雜，規范過多，各自為政、缺乏協作，檢查頻繁，忙于應付的弊端，需加以改進和提高。

【關鍵詞】人民銀行監督思考

近年，基層人民銀行積極構建監督機制，在人事、行政、紀檢、內審等部門充分發揮其積極作用。筆者結合人民銀行慶陽市中心支行的實際，就如何建立統一部署、互相協作、權責分明、有效約束的監督機制進行了分析和研究，提出了相關對策建議。

一、存在的問題

（一）制度體系過于龐雜

就目前的制度而言，各單位、部門、崗位，以及綜合管理、組織人事、監察審計等方面都有相應的制度規范和細則，較好地覆蓋了人行工作的各個方面。制度化建設已成為衡量一個單位工作優劣的重要標準。所以，級級要求、層層制定、次次檢查、年年增補，各單位、部門的制度規范已成冊、成套，形成了條塊交叉、上下重疊、多口管理、多頭檢查，操作管理監督互相交織的龐雜制度體系。往往導致管理者不知依據那一條那一項制度最為確切，被管理者不知何時何處又違反了何部門的何種規定，“執法犯法”的情況也有發生。過分強調本部門、本專業的重要性，基層在無權增加人員編制，無力突出某項工作的情況下，不定制度違規，定了制度也違規。

（二）監督力量過于分散

從監督體制來看，負有監督職能的部門較多，上級業務對口部門有指導監督下級的職責，行政督察、紀檢監察、內部審計、事后監督、組織人事、宣傳群工等部門也都有監督職責。但是各個部門都是對自己的上級部門負責，從上到下都有自己的工作安排和要求，一般都是對口部門單線聯系，單槍匹馬輪番實施檢查、監督、審計、督察，相互之間互不干涉互不協作，也互不利用檢查成果，形成重復檢查、重復勞動。

（三）監督意識比較淡薄

監督機制應該含有自我監督和相互監督這層概念，但部分人員思想上還存在誤區，一種觀點認為監督工作是監督部門的事，與我無關，沒必要去管別人在干什么。另一種觀點認為同事同室，大家都很了解信任，相信誰都不會做違法違紀的事情。有的甚至認為監督誰就是和誰過不去，自我監督和互相監督意識欠缺。這些因素嚴重影響監督效能的發揮。

（四）監督效果不佳

現行的監督管理體制是上級監督和同級監督并存，且提倡下級監督上級。就同級監督的效果看，受到的制約因素較多，很難發揮作用。一是監督者與被監督者同屬一個利益集體，榮辱與共，利益的驅使必然會影響監督力度。二是監督者與被監督同行為伍，只不過是崗位分工不同，兼崗輪崗者常有，往往是大事化小、小事化了。三是被監督者也包括本單位的領導，監督工作只能在意愿的前提下開展，效果可想而知。

二、構建基層央行“大監督”機制的建議

（一）樹立全員監督意識

監督機制一個很重要的方面是全員監督意識的形成和責任感的提高。因此改進監督機制必須始終抓好教育工作，著力提高干部職工積極參與監督、樂于接受監督的意識。通過思想教育，樹立責任意識，培養對工作認真負責，對監督積極配合，對同事熱情關心的態度，形成有錯必糾、知錯必改的健康氛圍。同時，通過業務培訓，提高操作技能，各環節自我完善、自我監督，減少差錯、消滅差錯。達到共同防范風險的目的

（二）簡化制度體系

在統籌考慮人員編制、業務銜接協調的情況下，統一規劃制定科學完整、全方位涵蓋人行工作的規章制度，使之成為開展工作，實施監督的準則和依據。“塊塊”制度，由分支行制定，但不得與“條條”制度交叉重疊，目標是保證“條條”制度的執行和落實，不作為檢查監督考評的依據。各部門不再多口制定制度，也不能過分強調本部門工作的重要性，隨意提出規范和要求；各分支行也不能強調各自的特殊性，修改或自定制度規范。真正達到統一制度、統一規范、統一操作、統一監督的制度化建設目標。

（三）統一整合監督力量

一是合并監督部門，減少多口監管；二是劃分監督職能，明確監管權責，減少重復交叉檢查；三是統一協調安排，包括同級部門協調，上下級部門協調，統一安排實施，減少互相干擾，避免各自為政；四是互相利用檢查成果，減少重復勞動，避免多重標準。這樣有利于促進監督行為的規范化，提高監督質量。

（四）改革監督管理體制

下級監督上級只是一種理論形式，同級監督也存在很多弊端，由于受共同利益等多種因素的制約，其監督質量和效果難以保證。可考慮把負有監督職能的部門上收一級，改變上級監督與同級監督并存的局面，只留上級監管下級一種形式，或者實行逐級派駐定期輪換制，讓監督與被監督脫離共同利益，使監督行為不受所在行的制約。這樣，可使監督工作更具全面性、客觀性和權威性，真正發揮他應有的作用。

（五）明確檢查監督責任

在合并監督部門，收攏監督職能，協調監督行為，提高監督權威的前提下，必須明確監督的責任，建立形成再監督機制。真正達到權、責對等分明，有權在手者，必須有責在身，實行誰管理，誰檢查，誰負責。實施監督檢查之后，若對工作無明顯推動或者暴露出問題時，監督檢查者應負檢查不實、監督不力之責。減少圖形式、走過場，增強監督機制的約束力。

參考文獻

[1]楊連科.對充分發揮巡視監督作用的思考[J].西部金融，2011（03）.

[2]張巖峰，鄭曉帆.基層央行內審轉型存在的問題與建議[J].甘肅金融，2011（11）.

作者簡介：趙志斌（1969-），男，漢族，甘肅慶陽人，現就職于中國人民銀行慶陽市中心支行科員，助理政工師，金融會計。

（責任編輯：陳岑）