建立云南邊境地帶反洗錢國際合作機(jī)制之淺析

反洗錢國際合作，涉及面廣，政策性強，是一項極為復(fù)雜的系統(tǒng)工程，因此，以下提到的必要性及建議，是基于云南邊境地區(qū)反洗錢工作現(xiàn)狀，從提升工作有效性，解決工作中的難點問題而考慮的。與云南周邊國家開展反洗錢國際合作是個必然趨勢，為此，我們提出如下思路和建議。

一、反洗錢國際合作的必要性

隨著國際社會經(jīng)濟(jì)、科技的飛速發(fā)展，世界各國的人員往來、商品的運送、資金的流動、信息的取得、服務(wù)的提供日益“國際化”。這種狀況在促進(jìn)合法經(jīng)濟(jì)發(fā)展的同時，也被犯罪分子，特別是有組織的犯集團(tuán)加以非法利用，使追逐非法經(jīng)濟(jì)利益的跨國犯罪活動日益突出。在這種情況下，原來在一國范圍內(nèi)的洗錢活動就逐步發(fā)展為超越國境的跨國洗錢活動。反洗錢只靠一國或幾個國家的努力是無濟(jì)于事的。

首先，跨國的洗錢活動都是有組織的集團(tuán)犯罪，往往進(jìn)行嚴(yán)密的分工，一部分人專門從事刑事犯罪，從中獲得黑錢，另一部分人專門從事洗錢，從而形成跨國界的組織體系。洗錢分子利用主權(quán)國家管轄的有限性，讓黑錢在不同的國家間迅速流動，主權(quán)國家即使發(fā)現(xiàn)洗錢活動，因管轄的局限，無法在另一個國家進(jìn)行追查，洗錢者由此逃避制裁。因此，需要建立國際間的反洗錢信息網(wǎng)絡(luò)，使各國金融監(jiān)管當(dāng)局、執(zhí)法部門、其他負(fù)有反洗錢職責(zé)的部門得以進(jìn)行信息的交換，以利案件追查。

其次，洗錢分子往往利用各國法律的不統(tǒng)一，法律制度的不健全，大肆從事洗錢活動。……