票據權利善意取得若干問題探討

一、票據權利善意取得的二重結構

實行票據權利善意取得制度的目的在于確保票據的流通性和安全性，充分發揮票據的功能。票據權利善意取得之所以能成立，其基礎在于票據權利與票據這一物質形態的緊密結合，使得票據權利具有了類似于“物”的動產性質。而票據權利善意取得的實質，則在于以犧牲真實票據權利人的利益，來消除票據受讓人在權利取得上的瑕疵，從而使票據受讓人不僅在形式上成為票據權利人，而且在實質上也成為票據權利人。

（一）對票據外在物權關系的善意取得

善意取得的第一重結構就在于法律確立了對票據的外在物權支配關系，持票人不負有返還票據的義務，同時這也是票據權利善意取得的第一重效果。票據的善意取得作用于該票據的物權支配的結構與民法關于動產善意取得的構成基本相同。動產的善意取得為物權的原始取得，善意取得針對的對象是動產的所有權或者質權。在交易的過程中，為保護對物占有的外觀信賴，法律確立了符合一定條件的實際持有的合法地位，據此成立了對所有權和質權的原始取得。在這方面，票據善意取得的情況和一般動產不同，只有在票據善意取得的情況下，對于以背書連續為要件的票據外觀的信賴保護不只作用于票據外在的物權支配，而且及于票據關系的原始取得。但是，善意取得的第一次效果必然作用于外在支配證券的物權關系，而且理論上認為，善意取得及于這種外在物權關系成立的效果與形成票據關系的原始取得的效果相區別，對物權支配關系的效力是善意取得的第一次效果。

（二）對票據權利的善意取得

票據善意取得導致的票據關系的原始取得是善意取得的第二重效果。為了保護對票據確立了外在支配的持有人對證券外觀的信賴利益，而對證券的外觀適用權利外觀理論，持有人原始取得證券權利，其適用要件應遵守票據法關于善意取得要件的規定。確立了對票據外在支配的善意取得人根據票據外觀取得票據關系，但是，適用外觀理論取得證券關系以背書的實質效力為前提，也就是以背書的連續為要件。因為這種形式上的連續可以使票據取得人產生實質上實現票據權利的目的。背書的本質是實質上能夠原始取得證券上的權限和權利。所以，背書連續形式的存在可以使票據取得人產生該期望，即使從物權方面考察，占有背書連續的證券取得票據所有權或者質權，該外觀信賴也應得到保護。

二、票據權利善意取得的性質

（一）票據權利善意取得是債權取得

善意取得又稱“即時取得或善意受讓，是關于動產所有權之移轉或質權之設定，縱然讓與人或出質人無讓與所有權或設定質權之權利，而受讓人或質權人系因信賴讓與人或出質人之占有該動產以善意受讓該動產者，受讓人或質權人仍取得其所有權或質權。善意取得原是物權法上的制度，并非債權法上的制度。票據權利作為一種債權，現在普遍承認它也能適用善意取得制度，就在于票據權利具有其特征性。”一般債權利是一種特定人請求權，缺乏相應的權利外觀。而票據權利與票據這一物質形態緊密結合在一起，這使得票據權利具有了類似于“物”的性質，因此，票據有了典型的權利外觀。占有了票據，就意味著擁有了票據債權，完全符合善意取得的基本條件。

（二）票據權利善意取得是原始取得

票據權利善意取得在票據權利取得的法律形態是原始取得還是繼受取得，在學者間歷來存有爭議。筆者認為票據權利善意取得為原始取得：其一，在票據權利善意取得的情況下，讓與人無處分票據權利的權利，且原權利人不予追認，讓與人既無票據權利可讓與，受讓人就不能從其處取得權利；其二，按比較法原理，“對于異類的法律解釋與適用，另一類的法律規范原則上不得用來作為評價標準。”《票據法》未直接繼受德國法理論，很難做出同一解釋；其三，善意取得的效果是善意取得人取得完全的、優于其前手的票據權利，票據上的一切從權利歸于消滅，這符合原始取得的特征。至于票據權利善意取得與其他原始取得有所差異，是因為善意取得不是邏輯上的必然要求，而是法律權衡各方利益所作出的特別價值判斷。

三、票據權利善意取得對權利瑕疵的彌補

票據權利善意取得彌補權利瑕疵是從善意取得的效果來說的，即持有人是從無權利人手中得到票據，從而獲得了票據權利。那么，對于行為瑕疵，其效果如何呢？例如，在背書無效或被撤銷的場合，能否成立善意取得？關于這個問題，有不同觀點。一種觀點認為，票據是一種特殊的物，它具有最強的公信力，可以通過票據記載有效而達到權利真實，即使是無行為能力人的票據也應能夠成立善意取得。這種看法有助于票據流通，側重保護善意持有人的利益，與善意取得的目的是一致的。另外一種觀點則認為，“票據讓與人的無行為能力，并非權利瑕疵而只為意思表示瑕疵之原因，因其意思表示不能生效，票據受讓人仍不能主張其善意取得而享有票據上權利”。對這個問題的兩種不同看法，源于在立法目的方面存在的差異。當兩類人的利益同時受到侵害時，到底應該保護誰的利益？大多數人的觀點認為，在善意取得人和無行為能力人之間，應保護無行為能力人。因此，善意取得不承認對行為瑕疵的保護，即從無行為能力人手中獲得票據，不構成善意取得。

（作者單位：北京市朝陽區財政局）