云南反洗錢案件工作開展現狀及問題研究

反洗錢案件工作是中國人民銀行反洗錢職能的一個重要組成部分，但近年來我國針對反洗錢領域開展的研究大多集中于法制建設或反洗錢監管方面，反洗錢案件工作方面的研究較少。云南省地處邊疆，與泰、馬、新、印度等國也互為近鄰，在客觀上加劇了毒品、賭博等洗錢相關犯罪的滋生，使云南邊境成為洗錢案件高風險地區。2005年以來，人民銀行昆明中支協助公安機關成功破獲多起案件，積累了一定的案件經驗，為進一步研究如何更好的開展反洗錢案件工作提供了條件。本文以云南反洗錢案件調查和協查工作為切入點，研究當前云南反洗錢案件工作開展現狀，分析當前云南反洗錢工作開展中遇到的風險點及存在的主要問題，并提出應對建議。

一、云南省反洗錢工作概述

（一）背景資料

2005年以來，云南各級人民銀行和金融機構針對反洗錢工作的要求，在組織機構建設、完善工作制度、跨部門溝通合作和信息上報等多方面做了許多卓有成效的探索和努力，推動了反洗錢工作的深入開展。現將云南省反洗錢工作基本情況介紹如下：

1.云南省人民銀行反洗錢部門組織機構。云南省人民銀行按行政級別分為中國人民銀行昆明中心支行、州市中心支行和縣支行。昆明中心支行于2005年2月1日成立反洗錢處，內設綜合科、信息管理科和政策監督科，現有工作人員11人。當前，州市中支及縣支行均未設立專門機構，反洗錢工作由會計財務科和基礎業務股負責，現有工作人員100人左右。……