人民銀行協同執法機關開展反洗錢案件工作時應關注的要點及問題

按照我國的法律制度可將反洗錢工作分為刑事打擊和預防、監控兩方面的內容，執法機關承擔著刑事打擊洗錢犯罪的職責，而人民銀行則以預防、監控洗錢犯罪為主，在實務工作中上述兩塊工作是無法割裂的一個整體，預防、監控需要通過刑事打擊將洗錢犯罪份子繩之于法，而刑事打擊則需要預防、監控信息來幫助提供案件線索或證據。因此，無論從《反洗錢法》的相關規定考慮，還是從部門職能的互補性考慮，執法機關與人民銀行在反洗錢案件工作方面都是天然的同盟軍。云南地處西南邊陲，與“金三角”毒源地直接接壤，是全國受毒品危害最重的地區之一，涉毒案件相對較多，人民銀行昆明中支與禁毒、邊防等執法部門開展反洗錢案件合作較早，經過幾年的摸索在與執法機關協作開展案件工作方面積累了一些經驗，為未來更好的開展反洗錢案件工作提供了有效的指引。

一、云南省人民銀行與執法機關合作的基本情況

（一）反洗錢協查

2007年至2010年間，云南省反洗錢協查案件數量及協查次數逐年上升，由2007年一年協助查詢65件案件、協查229次，到2010年協助查詢173件案件、協查1488次，年查詢案件量翻了近3倍，年查詢次數翻了6.5倍（詳見圖1）。同時，協助查詢的案件種類由單純的毒品犯罪擴大到了地下錢莊、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪等等，幾乎涵蓋了所有洗錢上游犯罪。

（二）反洗錢調查

反洗錢調查的線索來源主要是金融機構向人民銀行報送的重點可疑交易報告，該報告都經過金融機構一線工作人員的主觀分析，與一般可疑交易報告相比可疑程度更高，實用價值也更大，但數量也就較少?！?br>