銀企合作拓新路 高效快捷保安全

　　【摘 要】 2007年鄉(xiāng)鎮(zhèn)供電所銀行賬戶(hù)撤并以來(lái)，由于供電所分布零散、地處偏僻、管理制度匱乏，加之人員結(jié)構(gòu)復(fù)雜，電費(fèi)資金走收的方式存在巨大的資金和人身安全隱患。通過(guò)與金融機(jī)構(gòu)的合作，憑借網(wǎng)絡(luò)技術(shù)建立“樹(shù)狀式”銀行賬戶(hù)分支管理的模式，即以“統(tǒng)一賬戶(hù)”為載體，通過(guò)業(yè)務(wù)“三級(jí)連動(dòng)”和四項(xiàng)“措施到位”確保“兩個(gè)目標(biāo)”實(shí)現(xiàn)的模式來(lái)完成鄉(xiāng)鎮(zhèn)供電所電費(fèi)資金的集中收取上繳已是迫在眉睫。
　　【關(guān)鍵詞】 電費(fèi)； 三級(jí)電費(fèi)； 銀企合作
　　
　　一、銀企合作收取電費(fèi)資金背景
　　
　　2007年鄉(xiāng)鎮(zhèn)供電所銀行賬戶(hù)撤銷(xiāo)以后，供電所電費(fèi)的安全已經(jīng)成為財(cái)務(wù)資金安全最為突出的問(wèn)題，電費(fèi)上繳渠道不順，電費(fèi)上繳不及時(shí)，公款私存等問(wèn)題逐步顯現(xiàn)。同時(shí)電費(fèi)收取存在一定的困難，每月繳存電費(fèi)資金時(shí)，有的是通過(guò)當(dāng)?shù)匦庞蒙缡杖∈掷m(xù)費(fèi)后劃撥到支公司賬戶(hù)，有的是直接帶現(xiàn)金交到支公司的銀行賬戶(hù)，還有部分用戶(hù)直接通過(guò)轉(zhuǎn)賬劃撥到支公司賬戶(hù)。這些方式存在交款不方便、不及時(shí)、不安全的隱患。如，2008年年底，某供電所將當(dāng)日收取的現(xiàn)金約28萬(wàn)元送繳當(dāng)?shù)毓ど蹄y行，但由于年底銀行對(duì)公業(yè)務(wù)較頻繁，排隊(duì)人員多，在排隊(duì)兩個(gè)多小時(shí)后，供電所工作人員未將當(dāng)天收取零錢(qián)以及新舊幣整理清楚，工行拒收，當(dāng)時(shí)已接近下班時(shí)間，該筆款項(xiàng)無(wú)法送繳，只得又帶回當(dāng)?shù)匦庞蒙纾鶃?lái)奔波，資金和人身安全都存在較大的風(fēng)險(xiǎn)。另外對(duì)于地處偏僻的供電所，由于農(nóng)村信用社收款時(shí)間截至當(dāng)日下午六時(shí)，而工商銀行在每日下午五時(shí)半已經(jīng)停止收款業(yè)務(wù)，當(dāng)日收取的現(xiàn)金根本無(wú)法在第一時(shí)間送存銀行，個(gè)人保管存在很大的風(fēng)險(xiǎn)。
　　
　　二、解決問(wèn)題的初步設(shè)想
　　
　　針對(duì)上述問(wèn)題，財(cái)務(wù)處積極探索解決辦法，組織有關(guān)人員對(duì)5個(gè)支公司57個(gè)供電所進(jìn)行了調(diào)查，匯總了各個(gè)供電所不同的電費(fèi)收取方式，了解當(dāng)?shù)亟鹑跈C(jī)構(gòu)的設(shè)置和服務(wù)情況，又組織人員外出學(xué)習(xí)，在此基礎(chǔ)上提出了建立統(tǒng)一農(nóng)電專(zhuān)用歸集賬戶(hù)的設(shè)想，并和唯一具備覆蓋57個(gè)供電所營(yíng)業(yè)分布網(wǎng)點(diǎn)機(jī)構(gòu)的農(nóng)村信用社進(jìn)行了多次協(xié)商溝通，就技術(shù)、安全、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)和服務(wù)要求等達(dá)成意向，初步確定了以統(tǒng)一開(kāi)設(shè)“樹(shù)狀式”三級(jí)電費(fèi)賬戶(hù)為管理模式的解決方案。
　　“樹(shù)狀式”三級(jí)電費(fèi)賬戶(hù)管理，即以統(tǒng)一開(kāi)設(shè)的三級(jí)電費(fèi)銀行賬戶(hù)作為載體，通過(guò)供電所電費(fèi)管理人員、信用社工作人員、支公司和分公司電費(fèi)會(huì)計(jì)的三級(jí)業(yè)務(wù)聯(lián)動(dòng)，以及電費(fèi)繳存、及時(shí)對(duì)賬、實(shí)時(shí)劃轉(zhuǎn)、賬戶(hù)余額考核四項(xiàng)措施的到位實(shí)施，確保電費(fèi)資金的安全、確保電費(fèi)資金的及時(shí)上繳。
　　
　　三、銀企合作收取電費(fèi)資金的具體模式
　　
　　供電所賬戶(hù)實(shí)行三級(jí)管理。分公司開(kāi)設(shè)一個(gè)總戶(hù)，為一級(jí)賬戶(hù)，在一級(jí)賬戶(hù)下設(shè)五個(gè)支公司的二級(jí)賬戶(hù)，同時(shí)在每個(gè)二級(jí)賬戶(hù)下開(kāi)設(shè)所屬范圍內(nèi)對(duì)應(yīng)的所有供電所賬戶(hù)，即三級(jí)賬戶(hù)。全區(qū)的供電所銀行賬戶(hù)形成一個(gè)“樹(shù)狀式”的管理模式，通過(guò)一級(jí)賬戶(hù)可以穿透至每一個(gè)供電所的三級(jí)賬戶(hù)，同時(shí)每個(gè)供電所三級(jí)賬戶(hù)的資金存取狀況也可以實(shí)時(shí)地反映在一級(jí)賬戶(hù)。
　　每個(gè)供電所對(duì)應(yīng)當(dāng)?shù)匾粋€(gè)信用社營(yíng)業(yè)點(diǎn)，供電所收費(fèi)人員交費(fèi)后取回回單，并按回單在營(yíng)銷(xiāo)自動(dòng)化系統(tǒng)中記賬，同時(shí)記分戶(hù)明細(xì)賬，每月末與當(dāng)?shù)匦庞蒙鐮I(yíng)業(yè)點(diǎn)進(jìn)行對(duì)賬，保證日清月結(jié)。同時(shí)，供電所每十天匯總一次回單（每月的5號(hào)、15號(hào)、25號(hào)）制作回單匯總表，匯總表上體現(xiàn)上繳金額、回單張數(shù)等詳細(xì)內(nèi)容，匯總回單后交支公司，支公司電費(fèi)會(huì)計(jì)根據(jù)回單匯總表及回單在營(yíng)銷(xiāo)自動(dòng)化系統(tǒng)中確認(rèn)金額，記銀行賬及其他賬務(wù)處理。
　　一級(jí)賬戶(hù)的信用社對(duì)所有二級(jí)、三級(jí)銀行賬戶(hù)實(shí)施在線監(jiān)控，并根據(jù)銀行賬戶(hù)資金的收取狀況，于每月的8號(hào)、18號(hào)、28號(hào)、月末制作各支公司上交電費(fèi)清單，一式三份，分公司、支公司、信用社各留存一份，分公司和支公司以上交電費(fèi)清單為依據(jù)做電費(fèi)的收取和上交的賬務(wù)處理。
　　同時(shí)，分公司在每月的9號(hào)、19號(hào)、月末前一天將信用社所存電費(fèi)資金劃入分公司電費(fèi)專(zhuān)戶(hù)，并于每月的10號(hào)、20號(hào)、月末隨其他電費(fèi)資金一同通過(guò)網(wǎng)上銀行劃轉(zhuǎn)上交省公司。
　　
　　四、達(dá)到的效果
　　
　　通過(guò)上述模式的運(yùn)轉(zhuǎn)，建立起一個(gè)從分公司層層穿透到每個(gè)鄉(xiāng)鎮(zhèn)供電所的銀行賬戶(hù)管理網(wǎng)絡(luò)，不僅能夠減少電費(fèi)資金的沉淀，實(shí)現(xiàn)電費(fèi)資金的及時(shí)劃轉(zhuǎn)，而且能夠?qū)崿F(xiàn)對(duì)電費(fèi)收取各個(gè)環(huán)節(jié)全過(guò)程的在線監(jiān)控，保證電費(fèi)資金的安全、及時(shí)上繳，使鄉(xiāng)鎮(zhèn)供電所電費(fèi)收取工作變得簡(jiǎn)潔、高效、安全、便捷。●