海運(yùn)單和海運(yùn)提單的區(qū)別及其風(fēng)險防范

陳曉東

(東北財經(jīng)大學(xué)國際商務(wù)外語學(xué)院，遼寧大連116025)

海運(yùn)單(sea way bill)和海運(yùn)提單(bill of lading)如果單從漢語字面上看僅有一字之差，但兩者在實(shí)際操作中卻有著本質(zhì)區(qū)別，如果不能對其有正確的認(rèn)識，就很容易給進(jìn)出口業(yè)務(wù)的具體操作帶來麻煩，因此，非常有必要對兩者仔細(xì)比較，以求真正地掌握和區(qū)分這兩種單據(jù)，進(jìn)而更好地規(guī)避國際貿(mào)易風(fēng)險。

很多國際貿(mào)易實(shí)務(wù)教材在對海運(yùn)提單和海運(yùn)單的概念進(jìn)行介紹時，往往給出的是極為相似的定義。他們普遍認(rèn)為海運(yùn)單或海運(yùn)提單無非就是“證明海上貨物的運(yùn)輸合同和貨物已經(jīng)由承運(yùn)人接管或裝船，以及承運(yùn)人保證將貨物交給指定收貨人的一種單據(jù)”。如果單從以上的定義出發(fā)，似乎可以得出海運(yùn)單和海運(yùn)提單共同的特征，即:是買賣雙方交易的物權(quán)憑證;是承運(yùn)人接收貨物的收據(jù);是海上貨物運(yùn)輸合同的證明。這樣幾乎相同的定義使很多讀者對此產(chǎn)生了誤解，使他們錯誤地認(rèn)為海運(yùn)單就是人們通常所說的海運(yùn)提單。而國際貿(mào)易中，海運(yùn)單是一種有別于其它單據(jù)的重要單證。

一、海運(yùn)單與海運(yùn)提單的差別

(一)海運(yùn)單和海運(yùn)提單的含義有差別

海運(yùn)單和海運(yùn)提單兩者的中文翻譯只有一字之差，但從它們的英文原意及含義上來看，兩者之間的差別還是很大的。海運(yùn)單的英文為sea way bill，其具體內(nèi)容是“承運(yùn)人向托運(yùn)人或其代理人表明貨物已收妥待裝的單據(jù)，是一種不可轉(zhuǎn)讓的單據(jù)，即不須以在目的港揭示該單據(jù)作為收貨條件，不須持單據(jù)寄到，船主或其代理人可憑收貨人收到的貨到通知或其身份證明而向其交貨”(聯(lián)合國歐洲經(jīng)濟(jì)委員會《Recommendation》1978.9)，因此，海運(yùn)單又被稱為海上運(yùn)送單或海上貨運(yùn)單。從其含義上看海運(yùn)單僅表示該批海運(yùn)單項(xiàng)下的貨物是經(jīng)由海上運(yùn)輸?shù)模⒉话渌麅?nèi)容。海運(yùn)單上既沒有對所需運(yùn)送的貨物進(jìn)行詳細(xì)的描述，也沒有對承運(yùn)人與托運(yùn)人的權(quán)利和義務(wù)作出規(guī)定。海運(yùn)提單的英文為bill of lading。Lading一詞在英文中有裝載、汲取貨物的意思，因此按照字面的解釋，海運(yùn)提單應(yīng)該被譯作“有關(guān)貨物及其裝載和運(yùn)輸方式的單據(jù)”。其具體含義是:“用以證明海上貨物運(yùn)輸合同和貨物已經(jīng)由承運(yùn)人接收或者裝船，以及承運(yùn)人保證據(jù)以交付貨物的單證。提單中載明的向記名人交付貨物，或者按照指示人的指示交付貨物，或者向提單持有人交付貨物的條款，構(gòu)成承運(yùn)人據(jù)以交付貨物的保證”(《中華人民共和國海商法》1993.7)。也就是說，海運(yùn)提單除了包括海運(yùn)單上所列的內(nèi)容外，還記述了承運(yùn)人與托運(yùn)人之間的權(quán)利和義務(wù)等其它的相關(guān)規(guī)定，同時對貨物的外觀也作了詳細(xì)的描述。由此可見，海運(yùn)單和海運(yùn)提單確實(shí)有著相當(dāng)大的區(qū)別。

(二)海運(yùn)單和海運(yùn)提單的出單和流轉(zhuǎn)程序有差別

海運(yùn)單是由承運(yùn)人直接簽發(fā)給收貨人的單據(jù)，它不需要經(jīng)過銀行的轉(zhuǎn)交，因而海運(yùn)單不是議付單據(jù)的組成部分。但海運(yùn)提單就不一樣，它不僅是承運(yùn)人簽發(fā)給發(fā)貨人的收貨單據(jù)，還是發(fā)貨人據(jù)此向銀行交單議付的憑證。在托運(yùn)人(通常是賣方)議付單據(jù)手續(xù)完成后，銀行將此單據(jù)寄給收貨人所在地銀行收取貨款，收貨人憑此單據(jù)在承運(yùn)船舶到港后提貨。因此過去人們常說海運(yùn)提單是國際貿(mào)易中非常重要的單據(jù)。

(三)海運(yùn)單和海運(yùn)提單作為“物權(quán)憑證”有差別

國際貿(mào)易中，海運(yùn)提單是可以通過背書的方式進(jìn)行轉(zhuǎn)讓的，是真正意義上的“物權(quán)憑證”。雖然“記名提單”不可以轉(zhuǎn)讓，但根據(jù)相關(guān)慣例和法律仍然將其視為“物權(quán)憑證”。對于海運(yùn)提單的所有人來說，擁有提單在法律上就表明其擁有提單上所記載的貨物的權(quán)利，海運(yùn)提單的所有人通過轉(zhuǎn)讓提單就可以達(dá)到轉(zhuǎn)讓貨物的目的。但海運(yùn)單在法律上并不具有“物權(quán)憑證”的法律效力，因此海運(yùn)單在實(shí)際的國際貿(mào)易業(yè)務(wù)中是不可以轉(zhuǎn)讓的。

(四)海運(yùn)單和海運(yùn)提單對于收貨人的要求有差別。

在簽發(fā)海運(yùn)提單的前提下，收貨人必須憑借海運(yùn)提單的正本在船舶到達(dá)港口后辦理提貨手續(xù)。如果收貨人不慎將提單正本遺失，則必須憑銀行提供的保函才能提貨。但如果我們是在海運(yùn)單的情況下丟失了單據(jù)，提貨人則不需要銀行提供保函，只需憑借海運(yùn)單副本或其他可以證明收貨人身份的證件即可提貨。從這一點(diǎn)上看，海運(yùn)單為收貨人提供了比海運(yùn)提單更大的便利。

(五)海運(yùn)單和海運(yùn)提單作為運(yùn)輸合同證明的法律效力有差別

國際貿(mào)易中如果采用班輪方式運(yùn)輸，通常要采用全式提單(也被稱之為繁式提單)。海運(yùn)單則通常采用略式的形式，因此它只能作為托運(yùn)人與承運(yùn)人之間訂立貨物運(yùn)輸合同的證明，一旦雙方發(fā)生爭議，收貨人不能依據(jù)海運(yùn)單上所記載的條款向承運(yùn)人提出索賠，承運(yùn)人也同樣不能依據(jù)海運(yùn)單上所記載的條款進(jìn)行抗辯。而海運(yùn)提單則不同，當(dāng)貨物的收貨人贖單后拿到了海運(yùn)提單時，收貨人就享有提單所賦予的全部權(quán)利。一旦雙方發(fā)生爭議，收貨人就可以根據(jù)此提單有權(quán)向承運(yùn)人提出索賠，承運(yùn)人也可以據(jù)此進(jìn)行抗辯。

(六)海運(yùn)單和海運(yùn)提單作為貨物的收據(jù)有差別

海運(yùn)單項(xiàng)下的貨物運(yùn)輸涉及到的貿(mào)易不是單證貿(mào)易，因此不具有“物權(quán)憑證”法律效力的海運(yùn)單也不可以轉(zhuǎn)讓。由于海運(yùn)單中所記載的收貨人只是憑海運(yùn)單對貨物的描述來決定是否購買該海運(yùn)單項(xiàng)下的貨物，因此海運(yùn)單是不可以作為貨物收據(jù)所記載內(nèi)容的最終證據(jù)的。但海運(yùn)提單條件下則不同，它涉及到的是單證貿(mào)易，為了保護(hù)合法受讓海運(yùn)提單的善意第三人的權(quán)益，國際貿(mào)易中就非常有必要強(qiáng)調(diào)海運(yùn)提單作為貨物收據(jù)所記載的內(nèi)容是其最終證據(jù)，因此海運(yùn)提單項(xiàng)下的貨物也一定要符合海運(yùn)提單中對所載貨物的描述。

二、海運(yùn)單所具有的優(yōu)勢

首先，海運(yùn)單貿(mào)易由于僅涉及托運(yùn)人、承運(yùn)人、收貨人三方，所以程序簡單，操作方便，它既有利于貨物的轉(zhuǎn)移，又有利于減少貨物的風(fēng)險;其次，海運(yùn)單是一種安全憑證。由于海運(yùn)單不具有海運(yùn)提單的可轉(zhuǎn)讓特性，因此它可以有效地避免海運(yùn)提單遺失和偽造海運(yùn)提單所產(chǎn)生的財貨兩空的后果;再次，在使用海運(yùn)單的情況下，海運(yùn)單上的收貨人在提貨時并不需要出示海運(yùn)單，僅須提供提貨通知或其身份證明即可提貨，承運(yùn)人也僅憑收貨人出示適當(dāng)身份證明交付貨物。由于收貨人提貨時無須出示海運(yùn)單，這既解決了近海海洋貨物運(yùn)輸船舶已經(jīng)到港而收貨人尚未收到海運(yùn)提單的常見問題，又避免了因延期提貨所產(chǎn)生的滯期費(fèi)、倉儲費(fèi)等各項(xiàng)額外支出，收貨人在獲得便捷的同時極大地節(jié)省了費(fèi)用。這對海運(yùn)單項(xiàng)下的收貨人搶占市場、最大限度地賺取利潤有著極大的好處。

三、使用海運(yùn)單的風(fēng)險防范措施

在國際貿(mào)易實(shí)踐中，海運(yùn)單在具備上述優(yōu)點(diǎn)的同時，在實(shí)踐中也存在著一些問題，其不足主要體現(xiàn)在以下兩方面:其一是進(jìn)口方作為收貨人，由于其僅是運(yùn)輸契約的訂約人，與承運(yùn)人無契約關(guān)系，如果出口方發(fā)貨收款后，向承運(yùn)人書面提出變更收貨人，則原收貨人無訴訟權(quán);其二是對出口托運(yùn)人來說，海運(yùn)單項(xiàng)下的貨物往往是貨到而單未到，進(jìn)口方可能憑提貨通知或其身份證明已先行提貨，如果進(jìn)口收貨人借故拒付、拖延付款、出口方就會有貨、款兩失的危險。

(一)基于收貨人的風(fēng)險防范

國際貿(mào)易中，海運(yùn)單雖然可以視作是一份運(yùn)輸契約，但它是由發(fā)貨人和承運(yùn)人來簽訂的，這種情況的存在使得道德風(fēng)險的發(fā)生成為可能。如果發(fā)貨人在取得貨款發(fā)出貨物后，承運(yùn)人由于某種原因未能將貨物運(yùn)送至收貨人手中，則收貨人是無權(quán)向承運(yùn)人提出起訴的，因?yàn)槭肇浫瞬⒎鞘窃擁?xiàng)運(yùn)輸契約的簽訂人。而且收貨人不可以向發(fā)貨人提出起訴。因?yàn)榘l(fā)貨人已經(jīng)按照合同的規(guī)定將貨物發(fā)出，并取得了相關(guān)的收據(jù)證實(shí)貨物已經(jīng)發(fā)出。這樣一來，收貨人就陷入了財貨兩空的尷尬境地。

對此，《海運(yùn)單統(tǒng)一規(guī)則》給出了解決辦法。《海運(yùn)單統(tǒng)一規(guī)則》第三條規(guī)定:“托運(yùn)人訂立運(yùn)輸合同，不僅代表自己，同時也代表收貨人，并且向承運(yùn)人保證他有此權(quán)限”，同時，第六條規(guī)定:“托運(yùn)人具有將支配權(quán)轉(zhuǎn)讓收貨的選擇權(quán)，但應(yīng)在承運(yùn)人收取貨物之前行使，這一選擇權(quán)的行使，應(yīng)在海運(yùn)單或類似的文件上注明。”這些規(guī)定既明確了收貨人與承運(yùn)人之間不僅具有法律契約關(guān)系，同時也終止了托運(yùn)人在原收貨人提貨前變更收貨人的權(quán)利。

(二)基于發(fā)貨人的風(fēng)險防范

在使用海運(yùn)單時，發(fā)貨人所承擔(dān)的風(fēng)險也不能忽視。根據(jù)海運(yùn)單的提貨特點(diǎn)，海運(yùn)單上所寫明的收貨人可以不用出示海運(yùn)單或其他單證而僅憑個人的身份證件即可提貨。如果有人冒用收貨人的姓名并利用假身份證件提貨，那么發(fā)貨人勢必會蒙受巨大損失。因?yàn)樵谑褂煤＿\(yùn)單的情況下，往往是貨到而款未到。為了有效解決這一問題，托運(yùn)人可以和進(jìn)口地銀行聯(lián)系將其作為收貨人，在將全部貨款結(jié)清后再將貨物轉(zhuǎn)交給進(jìn)口人，這樣做雖然要付出一定的費(fèi)用，但是與潛在的巨大損失相比要劃算的多。

綜上所述，海運(yùn)單和海運(yùn)提單有著很多的區(qū)別。在國際貿(mào)易中使用海運(yùn)單既有優(yōu)勢有又有著巨大的潛在風(fēng)險。不過，從國際貿(mào)易的發(fā)展趨勢來看，使用海運(yùn)單仍然是未來國際貿(mào)易的發(fā)展方向。在貿(mào)易實(shí)踐中，一定要本著謹(jǐn)慎小心的原則，做到具體問題具體分析，在爭取最大限度避免海運(yùn)單的風(fēng)險同時享受海運(yùn)單帶來的好處，從而在激烈而充滿風(fēng)險的國際貿(mào)易中立于不敗之地。

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