“實全細罰” 務實整改

內審、大監督辦對基層央行的綜合大檢查，既是央行規劃管理的一種有力措施，同時對基層央行也是一種自我完善學習提高的過程。人行宜豐支行將每次檢查都當作一次自身再完善、再學習、再提高的契機，并對所反映出來的問題及時梳理，務實整改，落實到位。在整改工作中，總結出了一套“實、全、細、罰”的有效方法，做到了整改要求落實到位、整改措施細化到崗、整改責任具體到人、整改時限確定到點。通過精心組織，進一步消除了風險隱患，堵塞了內控漏洞，完善了內部管理，提升了內控水平．實現了對支行各項工作安全、穩健、有序運行的切實保障。

“實”：實實在在梳理問題，剖析根源，制定整改措施。

一是進行組織準備。成立了由支行行長為組長，副行長、各股室負責人、專職內審員為成員的整改工作小組，整改辦公室設在支行綜合監督辦公室，指定由支行內審員為整改工作聯絡員，具體抓好整改工作進度和工作協調。二是召開整改會議，統一思想認識，從思想根源上分析存在的問題，勇于自我揭短、亮丑。針對平時制度學習過于膚淺、工作作風有時漂浮、工作質量過于自信或自負、敬業愛崗的意識有時淡薄等梳理出來的問題，指出了其嚴重性，并對這些問題的整改及時進行全面的布置、分解，明確了具體的整改要求。三是分類定性，落實整改責任。對檢查組所反饋的問題不管是已經定性的還是在檢查中提出的，進行逐項逐條梳理，然后分別進行分類、匯總、定性，區分輕重緩急，有針對性的提出整改措施與建議，落實整改責任人，明確整改時限，工作落到實處，不走過場。

“全”：結合整改全面教育，整改措施全面到位。

宜豐支行將每次檢查，都當作對全行干部職工一次全面系統的再教育，將檢查中發現的問題，按整改要求全面落實到每一個崗位、每一個人、每一個環節，做到不拖延、不應付、不打折、不留空白、不留死角、不留隱患。具體做法：一是指定經辦人員具體負責整改，綜合監督辦公室派員和股室負責人到一線蹲班督促，分管行領導現場監督。二是對支行在內部控制和監督管理方面存在的薄弱環節進行了一次認真剖析，全面梳理，查找漏洞。在組織有關人員對檢查組所提出問題進行整改的基礎上，制定學習貫徹人行總行《內部控制指引》等制度宣傳教育方案．，并相應開展內部制度規章的學習測試，使全體干部職工牢固樹立起“制度立行”的觀念，增強了大家的責任感和使命感。同時，組織各股室開展風險評估，將風險評估情況納入支行內控報告，并通過內部控制審計和檢查股室的風險程度，檢驗內控機制建設成效。

“細”：細心用心對整改進行再落實。

宜豐支行在整改過程中，針對檢查組所提出的問題和整改落實中所存在的問題，堅持細心用心再落實。如關于人民幣結算賬戶管理中未設置復核崗問題，支行馬上組織調度會，根據國庫人員狀況增設了復核崗，并明確今后在辦理人民幣結算賬戶業務時，必須經過初審和復核兩個環節，以此杜絕辦理銀行結算賬戶業務“一手清”的現象。又如對少數人民幣結算賬戶申請開戶資料欠規范問題，發現問題即時整改，補辦了相關手續。同時，為確保人民幣結算賬戶申請開戶資料的真實性、完整性、合規性．支行及時組織相關人員進行學習，或以會代訓的形式組織轄內金融機構開展培洲。再如關于相關人員離崗未辦理交接手續、辦理更正業務欠規范等問題，除補辦了相關手續外并責成支行分管領導利用每周二下午學習日，集中組織相關人員學習《國庫會計管理規定》等制度，促使每一位經辦人員牢固掌握制度內容，同時加強了會計輔導，定期不定期組織會計國庫人員進行業務測試。

“罰”：問責處罰，罰則到位。

宜豐支行在整改過程中，堅持問責制，不僅將所發現的問題按崗、按責、按規落實到人，并依據《中國人民銀行宜春市中心支行內部審計與檢查處罰辦法》的有關規定，分別對問題相關責任人進行罰款，罰則到位。同時，在整改問責中，與年度目標考核掛鉤，促使員工加強工作責任性，防止“低級差錯、屢查屢犯差錯、重大差錯”的出現。

宜豐支行抓內審問題整改取得的成效表明：只要正視問題，措施得力，整改務實，問責到位，整改就能收到事半功倍的成效；只要做到“實、全、細、罰”就能保證工作效率。

(作者單位：中國人民銀行宜豐縣支行)