金融支持與山東半島藍色經濟區建設＊

王寶運 馮 怡

(西安交通大學經濟與金融學院,陜西西安 710061)

金融支持與山東半島藍色經濟區建設＊

王寶運 馮 怡

(西安交通大學經濟與金融學院,陜西西安 710061)

就山東半島藍色經濟區建設而言,一方面金融支持對于山東半島藍色經濟區建設不可或缺;另一方面,山東半島藍色經濟區建設也為金融業發展提供了前所未有的機遇。金融支持山東半島藍色經濟區建設的具體措施:積極參與,金融業應成為山東半島藍色經濟區建設的有機構成;構建多層次的金融市場體系,多渠道籌集資金;銀行業要積極開展金融創新,加大信貸資金的支持力度;正確處理好市場發展與防范風險的關系;加強和改進外匯管理,支持山東半島藍色經濟區外向型經濟發展;引入政策性保險機制,為半島藍色經濟區融資提供有力保障。

山東半島;藍色經濟區;金融支持;投融資

2009年 4月,胡錦濤總書記到山東視察時提出:“要大力發展海洋經濟,科學開發海洋資源,培育海洋優勢產業,打造山東半島藍色經濟區。”同年 6月 30日,中共山東省委、省政府出臺《關于打造山東半島藍色經濟區的指導意見》,至此,山東半島掀起藍色經濟建設熱潮。金融是現代市場經濟的核心,是國民經濟有效運行的命脈,現代社會經濟發展離不開金融支持。同樣,山東半島藍色經濟區建設也需要功能完備、高效運行的金融支持。

一、金融支持與山東半島藍色經濟區建設的關系

金融是連接各種要素市場的紐帶,金融資源的合理有效配置可以提高市場資源的配置效率,更好地促進區域經濟的持續發展、產業結構的優化調整和城市競爭力的不斷提升。就山東半島藍色經濟區建設而言,一方面金融支持對于山東半島藍色經濟區建設不可或缺;另一方面,山東半島藍色經濟區建設也為金融業發展提供了前所未有的機遇。

(一)金融支持是山東半島藍色經濟區建設的關鍵條件

金融資本對國民經濟增長的重要性,不言而喻。據國際貨幣基金組織專家對 1968-1994年資本凈輸入的發展中國家和地區的經濟增長成因分析顯示,在 1970-1973年、1974-1982年、1983-1988年所有資本凈輸入的發展中國家的潛在 GDP增長中,資本增長的貢獻率分別是 41.3%、52.9%和 43.2%,超過勞動力投資要素和總要素生產率增長對經濟增長的貢獻。①改革開放以來,我國東部地區的迅速崛起也得益于吸引外資帶來的經濟總量擴張,通過總量擴張又吸引更多的資本,從而實現資本的快速積累,為經濟發展創造良好的資金條件。同樣,通過對山東半島藍色經濟區建設的金融支持,可以改善藍色經濟區基礎設施建設、生態環境建設和發展優勢產業的資金需求,并通過資金的流入帶動人才、技術、信息等相關資源的流入,并使藍色經濟區建設所需的各類資源得到充分、合理的配置,從而為藍色經濟區的發展創造良好的金融條件。

(二)建設藍色經濟區為金融業持續發展帶來機遇

藍色經濟區是以臨港、涉海、海洋產業發展為特征,以科學開發海洋資源與保護生態環境為導向,以區域優勢產業為特色,以經濟、文化、社會、生態協調為前提,具有綜合競爭力的經濟功能區。目前,山東已形成加快推進山東半島藍色經濟區建設的基本思路,提出以沿海七市為前沿,以全省資源要素為依托,以海帶陸、以陸促海,內外聯動,努力建設我國海洋科技教育中心、海洋優勢產業聚集區、海濱國際旅游目的地、宜居城市群和海洋生態文明示范區,形成連接長三角和環渤海地區、溝通黃河流域廣大腹地,面向東北亞全方位參與國際競爭的重要增長極。藍色經濟區不僅是經濟空間的概念,它還包涵生態、科技、文化、合作等內容,內涵十分豐富。藍色經濟區戰略的實施,為金融業發展提供了更加廣闊的空間和更為高效便捷的載體,從而對金融資源的合理流動與高效配置提出了新的挑戰。2009年 12月 7日召開的中央經濟工作會議明確,貨幣政策要保持連續性和穩定性,增強針對性和靈活性。要密切跟蹤國內外經濟形勢變化,把握好貨幣信貸增長速度,加大信貸政策對經濟社會薄弱環節、就業、戰略性新興產業、產業轉移等方面的支持。對此,金融支持要把貫徹落實適度寬松的貨幣政策與山東半島藍色經濟區建設結合起來,優化金融布局,創新服務方式,推動銀企合作,拓寬融資渠道,通過為藍色經濟區建設提供優質金融服務,不斷壯大自身力量,實現良性發展。

(三)山東金融業已經具備了全面支持山東半島藍色經濟區建設的實力

經過多年的改革與發展,山東省金融組織體系和金融基礎設施日趨完善,實力不斷增強,對區域經濟發展的支持作用明顯。一是建立了較為完善的銀行組織體系,存貸款持續快速增長。截至 2009年末已形成了包括 3家政策性銀行、4家國有商業銀行、11家股份制商業銀行、14家城市商業銀行、10家外資商業銀行、4家資產管理公司、2家信托公司、2家財務公司,以及遍布城鄉的農村信用社和郵政儲蓄銀行的銀行組織體系。近年來,山東省存貸款持續快速增長,為山東產業升級、結構調整、區域經濟發展提供了大量的資金,截至 2009年末山東省本外幣存款 35170.71億元、貸款 27385.93億元;其中,人民幣存款 34697.8億元,人民幣貸款 25961.3億元。二是證券機構基本覆蓋縣級以上城市,資本市場平穩發展。截至 2008年末有齊魯證券、中信萬通證券 2家證券公司,證券營業部 167家,證券服務部 15家,期貨公司 6家,期貨營業部 35家,境內上市公司 96家,境外上市公司 66家。三是保險業快速發展。截至 2008年末各類保險公司 51家,專業保險公司中介 194家,政策性農業保險擴大到 60個縣,2008年實現保費收入 674億元;其中,財產險保費收入164億元,壽險保費收入 453萬元。四是各金融機構對半島藍色經濟區建設反應強烈,充分認識到半島藍色經濟區建設帶來的發展機遇。全省各金融機構已經或正在制訂支持半島藍色經濟區建設的指導意見,并將根據各地的產業規劃陸續出臺一系列具體的支持措施。

二、金融支持山東半島藍色經濟區建設的外部條件

毋庸諱言,金融機構是以盈利為目的的特殊企業,其發展需要良好的配套條件,對山東半島藍色經濟區建設的金融支持也不例外,也需要良好的外部條件作為支撐。

(一)政府部門要明確半島藍色經濟區建設的重點,制定相應的投融資規劃方案

深入挖掘半島藍色經濟區的比較優勢,結合國家產業政策,從資源、人才、地理、區位、文化等各個方面,深入研究區域產業優勢,制定科學的發展戰略。要按照區別對待,統籌發展的思路,把握投融資的整體格局,針對不同行業、不同發展階段制定具體的投融資規劃,并通過行政引導、市場化運作的方式,推動投融資規劃的執行。加強投資管理,把握投資方向,合理安排建設項目,建立科學的論證、決策程序和責任制,對公益性和基礎性投資項目,主要依靠財政和政策性融資,對市場性項目,則交由市場融通資金。

(二)財政部門要政策傾斜,加大對半島藍色經濟區建設的投入配套

各級財政性建設資金應向半島藍色經濟區傾斜,積極爭取中央國債和預算內資金支持,落實地方配套資金。要整合政府資金投向,集中財政辦大事,重點支持港口建設、臨港工業、海洋漁業結構調整、海島基礎設施建設、海洋科技創新、海洋環境保護、海洋漁業政策性保險、保障困難漁民生活等重點領域。積極采取稅收優惠、財政貼息等手段,介入高風險、高成長性行業,在高新技術產業成長初期給予強有力的支持,并推動銀行、保險等金融機構加大對海洋經濟產業的支持力度,形成有效的投資風險補償機制。

(三)進一步深化企業改革,構建良好的銀企關系

大力深化企業改革,按照現代企業制度的要求,明晰產權關系,切實完善內部治理機制,增強資本約束,使企業真正成為合格的市場主體;規范企業破產改制行為,加強對企業的監管力度,督促各類企業嚴格執行財務會計制度,依法進行信息披露;積極創造條件,組織企業和銀行的項目對接,向銀行推介優質企業和優勢項目。

(四)深化金融生態環境建設,創造良好的投融資環境

金融生態環境是指與金融業生存發展具有互動關系的各種社會、自然因素的總和,包括政治、經濟、文化、地理、人口等一切與金融業相互影響、相互作用的方面。從狹義上講,是指微觀層面的金融環境,包括法律制度、社會信用體系、會計與審計準則、中介服務體系、企業改革的進展及銀企關系等內容。金融生態環境的優劣,不僅直接關系到金融業改革發展的成敗,而且會影響地方對金融資源的吸引力,進而對地方經濟發展產生深遠影響。“金融生態是一個復雜的動態系統”,①張球:《金融生態演化的系統動力學研究》,《生產力研究》2008年第2期。它所表現出來的每一個狀況都是受多方面、多層次的因素制約和影響的結果,而這些因素又隨著時間與空間的變化而變化。深化金融生態環境建設就是完善宏觀經濟環境、法制環境、信用環境、市場環境和制度環境等金融生態系統,這其中金融法制環境最為關鍵,但完善金融法制環境不僅要從法治建設出發,而且必須實行綜合治理,如全面推進社會信用體系建設,要綜合運用法律、經濟、宣傳、輿論監督等手段,不斷優化信用環境,建立和完善社會信用的正向激勵和逆向懲戒機制。

三、金融支持山東半島藍色經濟區建設的具體措施

山東半島藍色經濟區建設是山東省委、省政府深化區域經濟發展戰略,統籌安排經濟布局的重大決策,是山東經濟發展的新起點、新階段。金融行業應該抓住這一歷史機遇,深化金融改革和創新,做大做強金融產業,積極支持山東半島藍色經濟區建設。

(一)積極參與,金融業應成為山東半島藍色經濟區建設的有機構成

隨著市場經濟的深入發展,金融業已經成為現代經濟的核心和第三產業的重要組成部分,在香港、上海和北京等地,金融業甚至已經成為重要的支柱產業,成為地方財政收入的重要來源。山東半島藍色經濟區建設應把金融業作為重要的支柱產業來發展,將其納入半島藍色經濟區的全局,通盤考慮,整體規劃,制定專門的產業支持政策。積極引進各類金融機構,擴大金融對外開放,引入先進的管理理念和管理技術。推進金融改革,完善地方金融機構的產權結構和治理結構,逐步向全國性金融機構發展,提高市場競爭力。積極支持地方中小金融機構清收盤活不良貸款,研究實施打包收購不良貸款、減免稅費等各種有效辦法,促進中小金融機構加快發展。像青島這種具有巨大發展潛力的中心城市,應該打造成區域金融中心乃至向全國金融中心方向努力。

(二)構建多層次的金融市場體系,多渠道籌集資金

多層有序、結構合理、運行安全的統一金融市場體系是金融市場快速健康發展的有力保障。金融市場的發展,要以推進產品創新和制度建設為核心,以增強市場功能為著力點,加快發展和構建多層次的金融市場體系。要加快發展債券市場,穩步發展股票市場,積極穩妥地發展期貨市場,擴大直接融資規模和比重。同時注重貨幣市場、外匯市場、黃金市場、保險市場等的協調發展,建立各市場之間穩定、規范、合法的市場準入和資金流動渠道,進一步提高金融市場的整體效率,充分發揮金融市場有效配置資源的作用。一是積極拓寬直接融資渠道,重點培育一批海洋經濟企業,積極引導、鼓勵企業進行股份制改造,通過股票上市、發行債券、經營權和資產轉讓、聯合兼并等方式,盤活存量資產,優化增量資產。還可鼓勵和引導企業發行海洋高新技術的可轉換債券,變動利率優先股票等方式在發展初期擴大融資來源。二是著力發展專業性融資機構,可考慮借鑒天津濱海新區的成功經驗,組建海洋開發專業銀行為海洋經濟項目開發和建設搭建金融服務平臺;組建海洋經濟投融資有限公司,作為非銀行金融機構負責海洋經濟項目的融資運作和管理。針對涉海中小企業和個體養殖戶,大力發展專業的互助性金融組織、村鎮銀行或社區銀行等,要積極鼓勵民間資金甚至是個人資金進入這一領域,并加強引導,實現規范發展。三是建立海洋經濟產業發展基金,由財政、銀行和各相關行業中有一定實力的企業按比例共同出資,扶持海洋經濟產業發展和高新技術成果的轉化。四是全方位對外開放,積極利用外部資金,積極引導外資流向海洋經濟相關產業,充分利用海洋資源和區位優勢,全面放開外商投資海洋經濟領域,多種方式利用外資,多方位促進海洋經濟與世界尤其是日韓經濟接軌。積極參與海洋國際性區域合作開發,鼓勵有條件的企業“走出去”,加強對這類企業的金融支持,為企業提供商業信貸、投資銀行、直接投資、保險業務等綜合性的金融服務。

(三)銀行業要積極開展金融創新,加大信貸資金的支持力度

一是積極開展海域使用權抵押貸款,海域使用權抵押貸款是解決海洋經濟產業尤其是漁業養殖資金短缺的突破口。要加大宣傳和引導,盡快規范信貸管理辦法和有關海域使用權抵押登記的規章制度,落實相應的操作制度。加快專業性評估機構建設,健全評估標準。積極發展和培育海域使用權二級交易市場,構建海域使用權的變現平臺。同時加大政策扶持力度,出臺財政貼息政策,降低海域使用權抵押貸款風險,加大金融機構對海域使用權抵押貸款的認知程度和投放力度。二是有針對性的進行業務和工具創新,擴大信貸投放規模,通過學習境外和外資銀行先進經驗或引進專業人才,積極開展船舶等動產抵押貸款。加大金融創新力度,通過多種工具手段覆蓋和規模匯率風險,從而為重點工程、骨干項目和高新技術項目等提供貸款支持。

(四)正確處理好市場發展與防范風險的關系

有效的金融監管是維護金融市場良性運行和促進金融業持續健康發展的保障。要切實加強和改進金融監管,堅持依法行政、依法監管,通過實施有效的監管,提高市場的公正性、透明度和效率,降低系統性金融風險。順應金融業綜合經營的趨勢,不斷完善金融監管協調機制,積極探索功能監管的新思路,推動市場協作監管機制建設,人民銀行、銀行、證券、保險三個監管局要實現信息資源共享,提高監管效率,努力構建維護市場穩定、防范金融風險的長效機制。加強金融市場體系和跨市場風險監測指標體系的研究,完善金融風險預警體系,妥善處理好金融創新與加強風險防范的關系。

(五)加強和改進外匯管理,支持山東半島藍色經濟區外向型經濟發展

一是全面推進貿易外匯管理改革,積極推動貿易便利化,加快實施進出口收付匯核銷制度改革,積極構建便利高效的貿易外匯管理體系,積極推進企業出口退稅與出口收匯的脫鉤管理,最大限度為企業生產經營提供便利,改進出口收結匯聯網核查管理模式,簡化來料加工超比例收結匯聯網核查手續。二是改善貿易項下外債登記管理,滿足市場主體的貿易融資需求,調高企業出口貨款預收匯和進口貨款延期付匯比例,便利企業進出口資金融通,設定企業預收和延付貨款收付匯額度,簡化企業登記手續,放寬企業貨款預收和延付比例調整條件,提高企業資金使用靈活度。三是加大對服務貿易支持力度,積極推進服務業的對外開放和健康發展,簡化服務貿易對外支付手續,進一步滿足企業個人合理用匯需求,轉變服務貿易外匯管理方式,推動服務業的結構調整和產業升級,積極支持發展服務外包,營造良好的外匯服務環境。四是便利企業集團外匯資金運營,支持鼓勵重點企業做大做強,放寬外匯資金集合管理準入限制,支持符合條件的企業集團實行外匯資金集中管理,放寬企業集團財務公司結售匯業務準入條件,提高企業外匯資金使用效率。

(六)引入政策性保險機制,為半島藍色經濟區融資提供有力保障

加大政策支持力度,推動保險對海洋弱勢產業覆蓋。借鑒發達國家主要委托商業性保險公司對海洋經濟進行“保本經營”的政府支持范例,積極推廣政府給予保險公司和漁民補貼的成功模式,將漁業養殖保險和其他涉海主要險種納入政策性保險,并由政府給予保險公司和漁民適當稅收減免或保費補貼。采取政府補貼部分資金、農業生產合作組織會員繳納部分資金等方式,建立自然風險準備金,或向保險公司集體投保相關農業險,切實分散風險。

(責任編輯:欒曉平 E-mail:luanxiaoping@163.com)

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1003—4145[2010]07—0101—03

2009-11-17

王寶運 (1968-),男,西安交通大學經濟與金融學院博士研究生,高級會計師;

馮 怡 (1978-),女,中國人民銀行濟南分行會計師。

①齊美東、閆春英:《構筑振興東北老工業基地的金融支持體系》,《經濟縱橫》2005年第2期。