商業銀行合規風險管理暨IT系統建設

巴林銀行倒閉事件，使得全球金融機構對于內控建設的關注提升到前所未有的高度。即便如此，金融危機的爆發表明銀行的內控成效在危機面前變得不堪一擊。反思我國，由于合規建設在我國還處于嬰兒期，對于合規意識及技術的推廣則顯得更為迫切。為總結商業銀行合規風險管理之經驗，促進商業銀行合規風險管理的理念、技術的推進，《銀行家》雜志社和北京普信管理咨詢有限公司共同構建了銀行業合規風險管理交流平臺，并邀請了諸多國內業內人士與專家共同探討合規風險的相關話題，旨在全面推動和探索我國銀行業合規風險的管理與實踐。

朱海林:合規內控的三點感言

近幾年來，財政部一直在推動企業風險管理與內部控制方面的建設。2008年頒布了《企業內部控制基本規范》(以下簡稱《規范》)，近期將接著頒布一系列指引，且《規范》和相關指引將首先在上市銀行中執行。關于合規內控方面的相關問題，本人想談三點意見:

第一，希望銀行等金融機構在合規風險管理與內部控制方面能起示范作用，不管是合規、內控，還是整個風險管理，都要用到管理當中去。而管理就要講究效率，因此，找到一種節省成本、提高效率的方法就顯得非常的重要，也值得大家深入地研究。

第二，對于風險管理與內部控制方面的建設，一些規模較小的銀行有條件做好。因為規模小、歷史不長，反而是一個優勢，正所謂“船小好調頭”。

第三，財政部與證監會、審計署、保監會、銀監會、國資委等，在2008年聯合推出了《規范》并馬上要頒發相關的指引，預計2011年首先在境內外上市公司中推行。……