中國平安：用行銷系統管理經紀人

中國平安保險公司是國內知名的大型保險公司，擁有近2000萬的保險客戶和20多萬保險經紀人。由于業務需要、人數眾多，分公司不可能為每個保險經紀人都保留一個辦公座位。同時，由于公司的信息發布手段有限，保險經紀人和公司管理關系比較松散。保險經紀人很難直接使用公司為他們建設的各種業務系統，但需求相當迫切。

另外，公司希望能夠從保險經紀人那里獲取更多的信息，比如潛在客戶信息等。同時，也希望能有一個機制加強對保險經紀人的管理，加強對保單、理賠等流程的監控，并有效控制各類辦公成本。

為此，平安保險選擇了基于iAnywhere Solutions解決方案開發的“金領保險行銷系統”。該系統是我國保險行業中第一套為業務員提供較為全面電子行銷支持的軟件。它能夠支持并流程化保險銷售各階段工作。這套移動銷售自動化系統可以提供最新的客戶信息和保險數據，使保險員可以在任何地點制訂客戶化的保險計劃。整個項目分兩期完成。第一期，開發運行于筆記本電腦之上的移動業務系統：第二期，開發運行于掌上電腦的移動業務系統。

平安采用的行銷系統實施特點是：將代理人最常應用的幾項功能——客戶維護、保險資料、業務臺賬、日常業務、保費計算等集成于一體，并可實現現場簽單，方便代理人工作；代理人通過有Internet連接的筆記本電腦隨時隨地接入公司后臺業務系統，與其及時交換業務數據，獲得強大業務支持，如保單資料下載、公司政策查詢、執行市場活動和為客戶提供即時信息等，充分發揮移動銷售自動化的優勢；使用數據同步技術，合理利用無線和有線連網的雙重同步功能實現雙向同步。

隨時掌控公司業務狀況：業務員可以根據個人設定的業務量目標按每日工作量目標自動分解，而系統會在每天工作結束的時候自動統計分析拜訪量和業績進度，并將業務員的每日業績上傳給公司的數據中心，公司可以清楚地了解到遍布全國的保險員每天都在賣什么樣的保險計劃。

提高工作效率：隨時隨地的服務，突破時空限制，在第一時間通過內部網或Internet下載總公司最新發布的保險新品，即時進行新險種銷售，并根據客戶的需求進行不同險種的個性化組合。

降低公司成本：以前需要公司的后勤部門幫助保險代理人做的部分工作現在由金領系統完成。

提高銷售隊伍整體素質及對外形象：面對傳統保險業務員厚厚的險種說明，平安業務員手中輕巧的筆記本電腦令人眼睛一亮。

提高市場競爭力：實現更高的客戶服務水平，帶來高度的客戶忠誠。

新華人壽：探索新一代資金管理系統

趙旭程

新華保險早在2006年開始自主研發新一代資金集中管理系統(NTS)，期望通過該系統提高現有的資金管理水平。新一代NST系統用三句話概括就是：銀行搬到家(可直聯集成所有銀行平臺)，每天都有錢(每日清算)，高效和安全(自動、封閉控制風險)。NST建設分為三期：

一期主要是完成資金管理系統與財務系統和核心業務系統的整合，實現資金由總公司進行統一管理和調撥，實時進行頭寸管理和風險監控，實現按日清算、自動記賬、自動生成憑證，可以使管理層及時了解各分支機構的現金流狀況。

2007年底，該系統一期已部署完成，新華實現了全國范圍的資金集中管理系統，成功破解了保險公司資金安全管理和高效運營的難題。2008年1月份，全部分公司支出戶的日均頭寸占用為2.5億，比上線前日均節約頭寸3.5億，如果按年投資收益率5％計算，一年節約收益1750萬元。

二期工程目前已經啟動，主要是處理公司和各家銀行的資金調撥。實現與各家銀行的閉環式直聯操作和賬戶全過程統籌管理，實現與SAP財務系統的無縫集成和對賬自動化，并與銀行系統和公司其他業務系統對接，并通過有效的資金預測分析，降低資金的運營成本，實現現金流適時動態預測分析和輔助決策等。據保守估算，該系統上線以來，僅公司內部的調撥成本節省了好幾百萬元，二期預計2009年12月份完成。

三期計劃2010年啟動，目標是建立一個集中對外支出、集中工資支付、集中員工報銷等財務共享服務模式預算、報銷系統，為新華保險向綜合性金融服務集團邁進做好支撐技術和系統架構上充分的先期準備。

新一代資金集中管理系統的特點：

(1)實現與五家商業銀行的閉環式直聯操作和賬戶全過程統籌管理，實現與SAP財務系統的無縫集成和對賬自動化。

(2)創造性地發展了“收支兩條線”的有關內涵，“先橫后直，每日清算”。在業內率先實現資金按日申請按日撥付按日上收，每日自動清算和“先橫后直”差額資金劃撥模式，通過規則驅動流程實現直通式自動化處理。

(3)支持新華資金管理業務的未來發展變革，充分兼顧后續集中對外支出、集中工資支付、集中員工報銷等財務共享服務模式。

(4)實現與新華保險投資交易管理、資產負債管理等的無縫集成，支持未來綜合性金融服務集團對資金以及資產的管理要求。

作為保險行業的第一個資金流管理系統，新華保險沒有可參照的成功案例，項目組在實施過程中遇到了很多的障礙。采用一對一單獨流程整合方式開發全新的應用平臺，挑戰依然嚴峻。但是新華保險的探索，給整個行業帶來了新思路。

中國人壽：巨資投建上海數據中心

丁 皓

12月9日上午，中國人壽上海數據中心的開工典禮在上海浦東新區張江金融產業園區隆重舉行。

據悉，中國人壽正致力于建設“兩地三中心”。在上海建設“上海數據中心”和“上海同城備份中心”。上海數據中心承擔中國人壽全系統的信息系統運行、監控、維護和管理；上海同城備份中心作為上海數據中心的實時數據備份。在北京建設“北京研發中心”，承擔全系統的IT研發、測試任務，同時承擔上海數據中心的異地災各。

中國人壽股份有限公司總裁萬峰在開工典禮上致辭并表示，中國人壽將以“打造國際頂級金融保險集團”的戰略和“走專業化、標準化、國際化、品牌化的IT發展之路”的策略為指導，以“取國際化經驗、用規范化模式、按公司化方式管理、走市場化運作道路”為手段，借鑒業界成熟的最佳實踐和標準，努力建設具有現代化管理流程的國際先進、國內一流的數據中心。

此次開工建設的中國人壽上海數據中心項目坐落于上海浦東新區張江金融產業園區二期13號地塊，項目的設計團隊由德國GMP建筑設計公司與上海建筑設計院聯合參與。數據中心占地80畝，總建筑規模約12萬平方米，包括有三幢獨立的功能樓圍合而成，通過庭院、連廊和地下室等互為有機地聯系在一起，計劃于2011全面建成。

中國人壽上海數據中心的項目啟動受到了上海市政府及監管部門的高度重視。上海市政協主席馮國勤、上海市政府副秘書長蔣卓慶，市金融辦領導、保監局和浦東新區各有關領導、中國人壽保險(集團)公司總裁楊超以及參與項目建設的牡會各界人士均出席了此次典禮。