淺議我國無船承運人保證金制度

張　樂

摘要 《中華人民共和國國際海運條例》首次將無船承運業務從貨運代理業務中分離出來,并設立了無船承運人市場準入的條件。本文通過對保證金制度的分析,認為我國無船承運人保證金制度本身需要完善,可引入責任保險制度。

關鍵詞 無船承運人 保證金 責任保險

中圖分類號:D922.29文獻標識碼:A文章編號:1009-0592(2009)11-066-01

2002年1月1日正式施行的《中華人民共和國國際海運條例》(以下簡稱《國際海運條例》)設立了無船承運人市場準入、提單登記和保證金等管理制度,這為維護各方當事人權益提供了重要的法律保障。本文僅對保證金制度分析,希望能為解決我國無船承運人立法和實務中的問題提供參考。

一、保證金制度的利用現狀

根據《國際海運條例》第七條規定,我國無船承運人的保證金制度,既是市場準入的條件,也是相應的損害賠償救濟制度和行政責任的承擔制度,但保證金制度仍有方方面面的爭議。

(一)保證金制度加重了國際貨運市場的混亂

《國際海運條例》首次將無船承運人制度移植到我國,在其市場準入方面,除了要求對無船承運人提單進行備案登記外,對在中國境內經營無船承運業務的要求是由國內法人公司(如貨運公司及海運輔助業公司),在交納80萬元保證金后,向交通部進行申請登記,即可取得無船承運業務的經營資格;且《國際海運條例》沒有設定最低注冊資本的要求,也沒有對其從業人員作出要求。因此實際上無船承運人從業門檻大大降低。門檻的降低,可能導致一些非法貨代輕易地搖身一變成為無船承運人,加大貨主的風險,加重了我國國際貨運市場的混亂狀況。

(二)保證金制度不是一種有效的救濟方式

首先,無船承運業屬于高風險行業,往往一票海運貨物動輒上百萬元甚至更多,無船承運人可能面臨巨額的賠償。而《國際海運條例》只要求無船承運人交80萬元保證金,這對貨主的利益來說是根本沒有保證的。其次,保證金僅用于無船承運業務經營者清償因其不履行承運人義務或者履行義務不當所產生的債務以及支付罰款,而不能用于支付無船承運人因經營其他業務所產生的債務或罰款。

(三)造成資金閑置

根據《國際海運條例》規定,每家無船承運業務經營人(總公司)需交納保證金80萬元,分公司需交納保證金20萬元才能取得經營資格。對一個新生的無船承運人來講,80萬元保證金是一筆巨款,尤其更對具有集團規模的貨代企業造成極大的資金壓力。而且,保證金不同于注冊資本,不能轉化為生產工具,在無船承運人經營期間一直處于凍結狀態。這是經濟發展中一種很不經濟的現象。

二、保證金制度的反思

《國際海運條例》設立保證金制度無疑是借鑒1998年美國《海運改革法》的作法。但1998年美國《海運改革法》項下的保證金制度并不是唯一的財務責任擔保方式,其財務責任的提供方式有三種:提供保證金、投保責任保險、提供保證。可見,我國的保證金制度與美國的保證金制度有很大的區別:1.美國《海運改革法》要求由FMC認可的擔保公司提供保證金;而我國的保證金制度要求由無船承運人自己提供所有的保證金,并將保證金存在指定賬戶。2.美國的保證金是與責任保險、保證并存的財務責任提供方式,無船承運人可根據自身情況靈活選擇;而我國的保證金是強制性的,無船承運人沒有選擇權。3.美國保證金制度一個很大的特點就是“內外有別”,對境內和境外的無船公共承運人區別對待,對境外的無船公共承運人規定了較高的保證金數額;而我國《國際海運條例》并沒有區別對待,同時依據其細則規定,如所在國政府主管部門與中國政府交通主管部門簽訂財務責任保證實現方式的前提下, 外國無船承運業務經營者可以不交存保證金。

三、保證金制度的完善

綜上分析,保證金制度作為我國現行無船承運人市場準入的條件,其本身有許多需要完善的地方,建議從以下幾個方面進行:1、提高外國無船承運業務經營者的保證金數額,實行差別待遇。外國無船承運業務經營者在我國境內從事無船承運業務,會使我國托運人的風險增加,而目前80萬元的保證金對外國無船承運業務經營者來說市場準入水平較低,因此可通過提高保證金的方式加強對外國無船承運業務經營者的管理,以保護我國托運人的利益。2、引入責任保險制度。如上分析,在我國由于保證金的數額偏低,并不是一種有效的救濟方式,而無船承運人本身也需要專業的風險分擔機制。所以,保險人的介入對于減少無船承運人的經營風險至關重要。在當今的航運市場上與無船承運人的切身利益息息相關的是責任保險。 這里還有一個可行性的問題。我國《保險法》第50條的規定便為責任保險提供了法律依據;而我們對風險的天然排斥也會為責任保險提供巨大的動力,從發展的角度看,在我國建立無船承運人責任保險制度是切實可行的。

我國無船承運業務經營者良莠不齊,涉及無船承運人提單的海事糾紛和海事詐騙層出不窮,加強對無船承運人的監管已是勢在必行。雖然《國際海運條例》設立的保證金制度對無船承運人的市場準入條件做出了規定,但其本身仍存在缺陷,可以從提高外國無船承運業務經營者的保證金數額、引入責任保險等方面進行完善。

參考文獻:

[1]齊艷銘.第三方物流保險實踐中的若干問題探討.http://www.345.com.