中盛糧油案拼圖

通過虧本的棕櫚油進口業務獲取信用證套現，然后進入地下錢莊博取高利，34歲的王偉手法并不高明，卻輕易套牢了20多家頗具實力的貿易公司

6月中旬，王偉通過虧本的棕櫚油進口業務獲取信用證套現事發，受害者遍及全國幾十家進口機構，杭州市中院、江蘇省高院、天津市第一中級法院、寧波市中院、北京東城區法院紛紛下達查封令

事發多日后，一度消失的中盛糧油案主角、34歲的寧波商人王偉落入浙江警方控制。

7月下旬，《財經》記者從浙江省公安廳獲得證實，中盛糧油工業（天津）有限公司（下稱中盛糧油）實際控制人王偉已被杭州警方控制，與王偉同時落網的還有寧波杉科總經理徐松。

至此，此案涉及的主要人員均已“在警方控制范圍之內”。

一個多月前發生的“中盛糧油案”震動全國。由寧波杉科委托各地代理商進口的價值十多億元的棕櫚油，竟然在大連商品期貨交易所指定交割單位——天津中盛糧油倉庫中不翼而飛，受害者遍及全國幾十家進口機構。

經《財經》記者奔赴案發各地調查，王偉曾經深藏不露的融資鏈條逐漸清晰。

——王偉以高代理費為誘餌，用其實際控制的寧波杉科、浙江協凱、中光實業等企業與多家公司簽訂委托進口棕櫚油合同，目的是獲得這些委托代理商的信用證額度。

——其后，王偉利用糧油進口船期與三個月信用證貸款期的時間差，將信用證套現來的資金在寧波進行短期放貸，獲取高額利息。至于棕櫚油貿易本身，只是用來融資的一個工具。

隨著浙江民間融資鏈條的收緊，王偉的高利貸出現大量壞賬，不足以償付信用證貸款，便通過盜賣存在天津中盛糧油倉庫中的棕櫚油進行資金周轉，最終引發了雪崩式的瓦解。

由貿易而金融，王偉最終玩火自焚，既凸顯了銀行信用證貸款，以及貿易公司風險內控中的紕漏，亦暴露了浙江民間金融缺乏規范、極其脆弱的一面。

案發中盛

參與查封中盛糧油的一位杭州法官認為，正是杭州熱聯進出口公司（下稱杭州熱聯），推翻了王偉融資鏈的第一張多米諾骨牌。

杭州熱聯本是隸屬杭州氣輪機有限公司的企業，業務以機電產品出口和礦物材料進口為主。今年6月上旬，杭州熱聯發現中盛糧油有一單5000萬元的欠款，多次催付，僅歸還了2000萬元。杭州熱聯即在杭州中院起訴天津中盛，查封其資產。

6月10日之后，浙江東方集團浩業貿易有限公司（下稱東方浩業）等企業陸續向警方報案，杭州熱聯、浙江中大技術進口公司則同時向杭州當地法院提起訴訟，對象分別就是王偉旗下的寧波杉科和浙江中光實業。此后幾日，又陸續有數家杭州公司和銀行向警方報案。

此時，中盛糧油實際控制人王偉已神秘消失。接近王偉圈子的人們稱，6月12日下午，王偉接到一個客戶已報案的電話通知后，迅速毀掉公司賬冊，并出逃。

“我們相信，他是在6月13日失蹤的。”王偉一位前手下說。

6月18日，杭州熱聯通過杭州中級人民法院，又組織一班人馬到天津保全資產，發現倉庫里已基本無貨可提。此后，杭州中院、江蘇省高院、天津第一中級法院、寧波市中院、北京東城法院都紛紛下達查封令。僅有的一些儲油罐，成為各地法院爭相查封的對象。

從現已做出司法保全措施的情況看，該案牽涉的債權人包括浙江、天津、北京、上海、云南、江蘇等地的20多家進口公司，還有寧波農發行和浙江交行等金融機構。此外，尚有不少貨主未及提起保全措施。

6月18日，浙江省政府就此案召集協調會。一位涉案企業的律師對《財經》記者稱，“寧波當地領導在會議上說，這個案子總案值達到了20多億元。”

搭建平臺

王偉消失之后，即有熟悉他的人士告訴《財經》記者，由于王偉的妻兒均在浙江，落網只是時間問題。

王偉，1974年出生，寧波本地人，未上過大學。據其公司員工形容，王偉身高1米75左右，略有發福，面相方正，不失帥氣。

王偉早年發家于房地產，2001年曾成立一家房地產銷售代理有限公司，2002年其二手房的交易量就已經進入了寧波市房產中介行業前十名，2003年銷售額達到7億元。2003年7月，王偉成立了浙江協凱進出口有限公司（下稱浙江協凱），正式涉足外貿。至2006年9月，王偉干脆退出房產中介市場，專心進口貿易。

“2003年以后，王偉一直在尋找有價值的獵物。講話慷慨激揚，到處宣揚要到香港上市。”一位員工稱。

此后，王偉成立了多家公司作為貿易、金融的操作平臺。2005年，寧波譽和投資有限公司（下稱寧波譽和）成立，幾經股權變更后，王偉持有其60％股權。王偉旗下另一家企業中光實業，主營業務包括糧油制品的批發零售、實業投資等。

2006年開始，王偉涉足棕櫚油生意，其貿易對手是馬來西亞的“關氏油業”，這是位于婆羅洲的一家油業巨頭。

2001年，“關氏油業”開始在中國布局，在廣州保稅區設立東馬油脂（廣州保稅區）有限公司（下稱廣州東馬），建有容積巨大的儲油庫。

王偉與廣州東馬管理層甚為親密，進口油品多來自廣州東馬。2007年5月，王偉控制中盛糧油后，在公司公開講話時，把廣州東馬和天津中盛稱為“兩大基地”。

浙江協凱人士稱，也是因為廣州東馬的關系，王偉開始專注于棕櫚油的進口。不過此后，王偉收購了天津中盛糧油，油儲地也大多轉移到了中盛糧油。

2007年5月29日，香港中盛糧油分別與上海譽宸投資有限公司（下稱上海譽宸）、浙江協凱進出口有限公司、香港譽和投資有限公司（下稱香港譽和）簽署股權轉讓協議，將其持有的天津中盛糧油的全部股權轉讓給上述三家公司。其中，上海譽宸以1920萬元的價格受讓60％的股權；浙江協凱以480萬元持15％的股權；其余25％的股權，被香港譽和以800萬元受讓。

工商資料顯示，無論是上海譽宸還是香港譽和，均為王偉實際控制的企業。

上游：信用證融資

種種跡象表明，王偉更多是將棕櫚油進口生意當做一個融資渠道，收購中盛糧油則是其擴大融資力度并掩蓋套現行徑的需要。

2007年之前，寧波杉科和浙江協凱均主要承擔了“進出口”業務平臺，但由于這兩家企業信用證額度都不高，2007年之后王偉為尋求更多信用證貸款，開始委托一些大型貿易公司代理進口。

其基本操作模式為：寧波杉科等公司以進口棕櫚油為名，向代理商借用信用證額度，獲得貸款后，指定將進口油運送存放至天津中盛糧油，然后轉賣套現資金。

根據《財經》記者獲得的一份杭州熱聯與寧波杉科簽訂的《委托進口合同》，2007年12月，寧波杉科委托杭州熱聯向新加坡一家公司進口棕櫚油8000噸，約合人民幣5800萬元。雙方約定，由杭州熱聯代開信用證，而寧波杉科必須于開證前“將相當于進出口總額10％的開證保證金”匯入杭州熱聯賬戶，后者同時向寧波杉科收取進口貨物總價1％作為代理費，雙方約定違約金為貨款總額的30％。

這意味著，杭州熱聯只要代開信用證，就可以在進出口生意不甚景氣的情況下，坐收10％的毛利。如果每三個月周轉一次，一年下來，就是40％的毛利。這一利潤空間吸引了大批企業參與王偉的棕櫚油進口生意。

在寧波杉科一端，這意味著支付10％的保證金和1％的代理費，就可以獲得價值約5800萬元的棕櫚油。寧波杉科將這批油賣掉，即可套現資金。因為貨款可等到三個月后才支付給杭州熱聯，這相當于寧波杉科獲得了一筆為期不到三個月的短期融資。

這一模式的關鍵在于，要么棕櫚油貿易差價具有較大利潤空間，要么這筆短期融資能夠被轉投到另外收益能高出信用證融資費用或至少相抵的領域。

然而，在王偉接手中盛糧油、大舉從事棕櫚油進口業務的2007年下半年，棕櫚油的國內價格和國外價格卻是倒掛的。2007年春節前，進口1噸棕櫚油毛利潤在500元左右，但春節后，每進口1噸變成了凈虧損上千元。不過王偉的委托進口業務，不但沒有停止，反而越做越大。

目前的幾十家受害企業，多是在“油價倒掛”之時，與王偉控制的企業簽訂了“委托進口合同”。

在“油價倒掛”后，王偉繼續做這些蝕本買賣，惟一的目的就是融資。而這些“受害企業”如此配合，顯然是受到了10％代理費的誘惑。

下游：身陷地下錢莊

《財經》記者采訪多位王偉旗下公司員工獲知，王偉信用證融資的最終投向，是回報極高風險也極高的地下錢莊。

據知情人士稱，在王偉的公司中，寧波杉科、浙江協凱等貿易企業扮演的是融資基地角色，上海譽和等公司則為放貸平臺，而王偉在上海的房地產資產，也起到了融資擔保和抵押的作用，其融資和放貸均主要在寧波和杭州。

2007年下半年，王偉先斥資3200萬元收購了天津中盛糧油，又在上海以高價購買了上海的房產，資金已然吃緊。至2008年更是雪上加霜。自4月以來，“放貸開始出現問題，好幾筆數千萬元的貸款都收不回來。”王偉的一位員工表示，為了盤活資金，王偉開始向地下錢莊借款，以緩解資金鏈的緊張程度。

民間借貸的高利率遠高于銀行信用證貸款利息，王偉原本通過其中的利息差和時間差來賺取其中的差價，自己卻也陷于其中。其間，王偉一度想做回房地產開發。浙江協凱的業務人員稱，他在江蘇和浙江兩省拿過地，想高價轉賣。在地價普遍下跌的時候，此舉亦無僥幸成功之可能。至6月中旬，王偉在牛市期間搭建的貿易融資王國迅速瓦解。

杭州中級法院人士向記者證實，該法院目前已經接到八起針對王偉及其旗下公司的起訴。

為寧波杉科提供流動貸款的寧波農業發展銀行，僥幸逃過一劫。該行在寧波杉科貼出“歇業一月”的告示后，很快做出反應，查封了其賬戶和擔保方寧波鄞州七重天發展有限公司的200畝土地。相關人士介紹，目前以“王偉系”企業為被告的案件，在寧波大約有20余宗。

此外，在廣東、天津、江蘇、云南，亦引發了多起訴訟，其中不乏有實力的大型企業，比如中紡集團進出口公司、中墾集團、中糧集團和寶潔天津公司等。

關于中盛糧油案的定性，浙江公安廳人士向《財經》記者表示，主要涉嫌合同詐騙，不過目前尚未完全定性。

目前王偉一方的辯解稱，其從銀行以各種方法短期融資，并沒有主觀惡意，而且均有真實貿易背景，只是因為資金鏈出現問題才未能償付。

無論最終定性如何，王偉一案釀成的損失已無法挽回，其間信用證融資的潛規則亦引起各方注意。在王偉案中，受騙單位多系國企、上市公司、“老牌進出口企業”。“如果單單是被王偉餌以代理費和講故事的能力，恐怕低估了他們的智商。”杭州一位接觸案件的律師表示，“哪個辦理業務的人員沒有利益？”■

本刊記者王曉林對此文亦有貢獻