政府在人力資本投資中的作用分析

一、人力資本投資的概念與形成途徑

最早的人力資本概念是美國經濟學家舒爾茨在20世紀60年代提出的，后來經過舒爾茨、貝克爾等人的研究，形成了完整的人力資本理論。在舒爾茨看來，人力資本是指凝集在勞動者身上的知識、技能及其所表現出來的勞動力，他認為人力資本是現代經濟增長的主要因素。它有著以下幾個方面的特征：1 人力資本具有人身依附性。人力資本的載體是人，是通過人力投資形式的價值在勞動者身上的凝固，與其所有者不可分離，并且人力資本不能像物質資本那樣轉移或轉讓，也不能供多人使用。2 人力資本具有可積累性。人力資本存量往往不是一次投資而形成的，而是經過不斷多次投資的結果。3 人力資本具有收益遞增性特點。物質資本在使用過程中，由于磨損、自然腐蝕或損壞等原因，效率和收益是遞減的。而人力資本由于其載體在人身上，其使用不僅不會弱化或消除其資本投入要素的收益遞減狀態，而且對經濟增長呈現出收益遞增的特性。4 人力資本具有時效性。5 人力資本與物質資本不同，它具有一維性。

人力資本投資的定義則是由加里·S·貝克爾提出的，他認為，所有用于增加人的資源并影響其未來貨幣收入和心理收入的活動為人力資本投資，并指出“這種投資包括正規學校教育、在職培訓、醫療保健、遷移，以及收集價格與收入的信息等多種形式”。在人力資本投資的各種途徑中，教育和培訓是最重要的，也具有最明顯的投資特征。這一定義表明，人力資本強調把人的教育和培訓當作一項生產性的資本投入；知識和技能的形成是教育的結果，是人的能力資源的主要因素；人力資本的內在質量高低的差異，是由勞動者參加工作前所受的教育程度和工作后接受在職培訓和成人教育的程度決定的。人力資本投資與物質資本投資相比存在著許多不同之處。主要有以下幾個方面的不同：1 從居民和家庭這一人力資本投資主體來看，人力資本投資既是一種消費行為，又是一種投資行為。2 從投資行為來看，人力資本投資會產生積極的外部效應。3 從投資成本來看，人力資本投資的投資成本也是由直接成本、利息成本和機會成本組成，但其機會成本較之物質資本投資更大。4 從投資收益來看，人力資本投資具有更高的投資風險和收益的不確定性，而且每個人投資收益的差別與各人的能力、意志等個人特性有關。5 就投資方式而言，人力資本的投資具有非主體性。物質資本投資由資本所有者決定，而人力資本往往由別人決定，如父母依據其經驗和偏好指導子女從事教育等人力資本投資。

人力資本投資對一國的經濟增長起著決定性作用。1 人力經過投資獲得的較高水平的知識與科技能力，將是現代經濟社會可持續發展的原動力。2 人力資本投資是提高勞動生產率的有效途徑。勞動生產率的提高是推動經濟增長方式轉變的主導因素，是提高資源利用率和資金利稅率的先決條件。3 人力資本投資是科技進步的基礎保證。4 人力資本投資是經濟、社會發展的先決條件。人力資本投資的結果是提高了國民的科技文化素質，增強了其認識自然和社會的能力。因此，進行人力資本投資，提高勞動者的科技和文化素質，是經濟發展和社會進步的先決條件。

二、人力資本投資中的市場失靈

人力資本投資的主體主要有個人、企業和政府，其中個人和企業作為“理性人”，其投資行為基于成本收益分析的原則，以達到投資的經濟效益最大化。然而，由于人力資本投資中的市場失靈現象普遍存在，個人和企業進行人力資本投資時面臨著諸多風險，常常會導致人力資本投資水平偏低，從而要求政府介入人力資本投資，提供人力資本的投資與積累。人力資本投資中的市場失靈主要表現在以下幾個方面：

(一)人力資本投資具有正的外部性，個人和企業只需花很少的成本就能從別人的知識中獲得利益

如圖。私人邊際收益僅僅包括個人或家庭所獲得的收益，但是由于增加教育等人力資本投入提供了積極的外在性，社會的邊際收益將更高。如果個人和家庭僅僅考慮私人收益，則均衡點位于E點，此時人力資本投資數量為Q¹；如果考慮整個社會的收益，則均衡點位于F點，人力資本投資數量為Q²，顯然，Q¹＜Q²。因此在正的外部性存在的情況下，往往會出現人力資本供給不足的現象，即市場在面對外部性時產生失靈。

(二)市場機制配置人力資本投資會造成嚴重不平等

在完全依靠市場調節進行人力資本投資的情況下，富有家庭子女接受教育的機會遠遠大于貧窮家庭子女，而教育將是增加知識、技能，擺脫貧困的重要手段。因此，持久的貧困不僅使自身難以得到有價值的技能，而且通過家庭傳遞機制，其子女也將處于貧困及無力接受人力投資的困境中。這樣一種事實上的不公平，會造成貧困的惡性循環，因此需要有政府行為加以矯正。而且由于落后地區教育投資過少。資本邊際產出率低，這樣必然使不發達地區的資本和人力流向發達地區，從而使一國的資本和人口都集中于一些大城市和發達地區。這便進一步加深地區之間經濟和社會發展的不平衡。人力資本積累受經濟發展水平的制約，難以自身形成經濟發展與人力資本投入的良性循環。只有政府對這些落后地區采取財政傾斜的人力資本投資政策，才能使他們擺脫貧困的惡性循環狀態，有利于實現人力資本形成中的機會均等，實現經濟的現代化。

(三)人力資本投資的長期性和不確定性制約著個人和企業的投資

個人和企業一般很難預測社會經濟和科學技術的走勢，無法準確知道未來社會需要哪些知識，不可能像物質資本的投資那樣做出明確的成本與收益分析，具有較高的風險性，這在很大程度上制約了個人特別是企業的人力資本投資。并且人力資本投資與收益的間隔一般較長，而且其投資收益的不確定性遠遠大于物質資本的投資，正是這種長期性和收益的不確定性降低了投資效率。而政府參與人力資本的投資相當于給個人和企業提供了一定的保障機制，可以降低個人和企業投資的風險，并增加其收益預期的確定性，這樣可以調動個人和企業投資的積極性。

(四)由于人力資本投資具有公共品的性質，因此需要政府提供

有些人力資本投資具有公共品或半公共品的性質，公共品具有典型非排他性和非競爭性特征，私人投資無法克服“免費搭便車”問題，因而個人或企業不愿或根本無力進行這項投資，如公共衛生、醫療保健、基礎教育投資等等。

三、人力資本投資中政府的作用

(一)政府在人力資本投資中承擔投資主體的角色時，應對教育、公共衛生、醫療保健等進行大力投資，增加經濟社會人力資本的存量

教育是人力資源開發的重要形式，同時也是積累人力資本的重要途徑。盡管在市場經濟中，個人對人力資本培育的投資是基于個人對投資的成本——收益分析來進行的，但是政府在為全社會提供人力資本培育服務中仍起著重要作用。政府進行教育關懷，將有助于提高公平程度與效率水平，有助于推動社會經濟的可持續發展。

(二)政府應采取有效的手段激勵個人、企業和一些非政府組織投資于人力資本，通過提高政策質量和發揮政策的杠桿作用。促進個人和企業的人力資本投資。實現政府的人力資本投資目標

如建立完善的人才獎勵制度，進行分配方式的創新，推動包括國有企業、股份制企業、私人機構等積極參與人力資本投資活動，以達到良好的政策效果。為了充分發揮企業、個人在人力資本投資與積累中的重要作用，應建立人力資本的資產評估審核制度，有效地控制人力資本的使用、補充或追加投資。為此，政府應在加強全面質量管理的基礎上，進一步放寬對人力資本投資市場的準入，允許私人和社會辦學，以解決人力資本投資供給不足的問題；引入競爭機制，促進公立學校提高人力資本培育質量。對進行人力資本投資的私人部門，可適當采取一些財政稅收方面的優惠措施，以扶持其發展。

(三)政府應積極完善人力資本市場，使市場機制能正常發揮作用；并規范人力資本市場秩序。使市場保持良性運行如確立人力資本的產權結構、人力資本投資的成本收益機制、勞動力價格機制以及建立人力資本流動和勞動關系確立、變化和調整的場所、機制和制度。通過立法形式和監察執行來規范政府行為和市場行為，以法的形式調節人力資本投資行為，保護契約關系和勞動關系，維護合理的市場競爭，創造良好的投資市場環境，調動企業和個人的投資積極性。維護市場主體的權利，保證市場主體的投資行為得到相應的收益。如果專利得不到保護，企業花費巨資培訓的職工可以隨意離去而不受到懲罰，企業就無法真正進行人力資本投資。

(四)政府應根據社會經濟發展的階段要求和經濟結構調整的需要，進行教育結構調整，制定人力資本投資規劃

由于我國人力資本投資結構不合理，稀少的資金投向了高層次的教育，致使人才結構嚴重失調：人才不足與人員過剩的狀況并存，某些專業人才奇缺與另一些專業人才過剩并存。由教育投資成本——收益分析可知，在接受學校教育的最初幾年。學校教育的收益是超過成本的，即基礎教育投資具有高收益性。因此，要改進人力資本投資結構，用投資結構引導教育結構的改變。政府應預測未來產業發展及所需知識與技能，預測未來人才市場的供需狀況及發展趨勢，引導個人和企業的人力資本投資方向；通過加強信息基礎設施建設，扶持人力資本投資服務產業的發展，降低社會獲取、使用信息的成本，提高自身、企業、個人利用信息的能力。