外貿(mào)防騙之謹(jǐn)慎面對(duì)信用

編者按：最近，國(guó)外不法客商想方設(shè)法以不付或少付貨款的形式從中國(guó)外貿(mào)企業(yè)騙取貨物的行為又有所抬頭。其中，有的涉案金額達(dá)550萬(wàn)美元之巨。雖經(jīng)多方努力，出口商仍損失慘重，這不得不引起我們的注意。

案例

自2005年開(kāi)始，A企業(yè)與一旅美華人共同合作，將A企業(yè)的產(chǎn)品銷(xiāo)往美國(guó)。雙方合作1年多，合作基本愉快。合作的模式是，貨物以FOB價(jià)出口美國(guó)，由旅美華人在中國(guó)一家貨代公司訂艙（同時(shí)貨代公司出具自己的提單，即也為承運(yùn)人），然后A企業(yè)將貨物交給貨代公司出運(yùn)，只交少量的港雜費(fèi)，運(yùn)費(fèi)由旅美華人支付。然后貨代公司將提單郵寄給A企業(yè)。貨物快到美國(guó)時(shí)，旅美華人付款后，A企業(yè)將提單郵寄給他或電放形式完成交易。

2006年年中，該旅美華人在A(yíng)企業(yè)中又訂了2件集裝箱貨物。但這次與往次訂貨不同的是，本次2個(gè)集裝箱訂購(gòu)的貨物均為設(shè)備的重要部件，因此貨物的價(jià)值為平時(shí)訂單的2倍，均價(jià)為10萬(wàn)美元左右。加上此時(shí)由于旅美華人稱(chēng)其資金周轉(zhuǎn)困難，前面也有幾個(gè)箱子的貨物未付款A(yù)企業(yè)就放了貨，因此后2箱貨物加上前幾箱貨物，此時(shí)旅美華人已從A企業(yè)成功拿貨近50萬(wàn)美元。

最后2個(gè)集裝箱裝完貨物后，旅美華人到貨代處將運(yùn)費(fèi)付清，并對(duì)貨代說(shuō)，“我正好要回到A企業(yè)去，把提單給我?guī)ЫoA企業(yè)吧。”由于華人是訂艙人，又是大客戶(hù)，貨代就將已簽好的一份提單（A提單）一式3份交給旅美華人。該提單為記名提單，發(fā)貨人為A企業(yè)，收貨人為旅美華人自辦的企業(yè)。而另一箱貨物的提單（B提單）尚未簽完，就沒(méi)有將提單交給他。

旅美華人拿到A提單后，立即乘飛機(jī)回美國(guó)，并要其手下找到貨代公司，要求領(lǐng)取第2份B提單。正好A企業(yè)派人去交納港雜費(fèi)，因發(fā)現(xiàn)A提單已被領(lǐng)走，立刻報(bào)告了領(lǐng)導(dǎo)，領(lǐng)導(dǎo)打電話(huà)給旅美華人時(shí)，手機(jī)已關(guān)機(jī)。幾天后，在A(yíng)企業(yè)自貨代處取得旅美華人未取走的B提單時(shí)，得知貨已離港，但尚未到達(dá)美國(guó)。

案例分析:對(duì)A、B提單的不同處理

對(duì)于A(yíng)企業(yè)持有的B提單，立即行使中途停運(yùn)權(quán)。所謂中途停運(yùn)權(quán)，是指貨物在離開(kāi)始發(fā)港，但未交付給收貨人之前，托運(yùn)人有權(quán)要求承運(yùn)人改變貨物運(yùn)輸目的地，也可以將貨物回運(yùn)，但托運(yùn)人應(yīng)承擔(dān)由此而產(chǎn)生的一切費(fèi)用。

我們給A企業(yè)起草了要求貨代立即停止該提單項(xiàng)下貨物的運(yùn)輸，在貨代同意將貨物回運(yùn)的情況下，A企業(yè)把3套正本提單全部交回給貨代，并支付因回運(yùn)而產(chǎn)生的全部費(fèi)用的函。后幾經(jīng)周折，貨物運(yùn)回國(guó)內(nèi)，挽回了一定的損失。

實(shí)際上，我們也曾考慮過(guò)將貨物在美國(guó)變賣(mài)，但一方面是由于貨物具有一定特殊性，是一種機(jī)械設(shè)備的核心部件，不容易在美國(guó)轉(zhuǎn)賣(mài)。另一方面，中國(guó)最高人民法院有一判例，在該判決中，認(rèn)定在提單的收貨人已在提單中載明，即通常所說(shuō)的記名提單的情況下，同時(shí)提單背面又載明適用美國(guó)1936年海上貨物運(yùn)輸法的情況下，此時(shí)該提單就成為海運(yùn)單，即承運(yùn)人只要將貨物交給提單上載明了收貨人，承運(yùn)人就可以不承擔(dān)無(wú)單放貨的責(zé)任。而B(niǎo)提單恰好完全符合上述情況。

盡管在海商法界，對(duì)該案例存在著非常大的爭(zhēng)議，但由于該判例是最高院的判例，對(duì)各地法院均有重大的影響。考慮到這一狀況，為避免產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)，我們還是建議A企業(yè)不采取轉(zhuǎn)賣(mài)方式，而是采取貨物回運(yùn)的方式處理B提單項(xiàng)下的貨物。

對(duì)于A(yíng)提單，則以貨代未能正當(dāng)交付從而給托運(yùn)人造成了損失為由要求貨代賠償全部損失。

在海運(yùn)集裝箱運(yùn)輸實(shí)務(wù)中，不論是托運(yùn)人還是收貨人訂艙，提單應(yīng)交給將貨物交給承運(yùn)人的人或其代理人，這是非常明確的。因?yàn)槲覀兇蠹抑溃瑧T常所說(shuō)的提單有3個(gè)性質(zhì)：合同的證明、貨物收據(jù)和物權(quán)憑證（也有稱(chēng)其為債權(quán)憑證的）。而貨物收據(jù)的功能即意味著承運(yùn)人收到了貨物，當(dāng)然要將提單交給送貨的人。

在實(shí)踐中，一般貨物裝船后，大副應(yīng)簽發(fā)大副收據(jù)給送貨單位，而送貨單位應(yīng)憑大副收據(jù)到承運(yùn)人或承運(yùn)人的代理人處換取提單。但由于上述手續(xù)比較繁雜，一般就省略了將大副收據(jù)交給送貨單位這一程序，但提單應(yīng)交付給貨物的所有人這一基本原則卻是確定無(wú)疑的。

一些承運(yùn)人的代理人，甚至一些較大的公司，均存在著一種誤區(qū)，認(rèn)為誰(shuí)向我訂艙并支付運(yùn)費(fèi)我就應(yīng)該將提單交給誰(shuí)，顯然這是完全錯(cuò)誤的。很多公司，為此遭受了不少的損失。

本案中，作為貨代也是承運(yùn)人，雖然是接受的旅美華人的訂艙，而且是其向貨代公司支付的運(yùn)費(fèi)，但貨代公司顯然應(yīng)將提單交付給A企業(yè)。并且，貨代以前也一直是將提單以郵寄的方式將提單交付給A企業(yè)的。但是，貨代公司在本案中，卻明顯地違反了以前一貫的做法，將提單交給了訂艙人，致使A企業(yè)對(duì)貨物失去了控制，造成了重大的損失，顯然應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任。

后來(lái)本案起訴至法院，法院判決貨代公司對(duì)于提單的不正當(dāng)交付負(fù)有責(zé)任，應(yīng)承擔(dān)全部的賠償責(zé)任。

應(yīng)注意的問(wèn)題

對(duì)客戶(hù)進(jìn)行信用評(píng)級(jí)。作為長(zhǎng)期進(jìn)行外貿(mào)出口的企業(yè)，對(duì)客戶(hù)進(jìn)行信用評(píng)級(jí)是非常重要的。比如客戶(hù)的規(guī)模、國(guó)籍、違約率等都是非常重要的參考情況。從長(zhǎng)期的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)中，我們認(rèn)為沒(méi)有不能做的貿(mào)易，關(guān)鍵看采取什么樣的方式來(lái)操作。

比如說(shuō)貨款全額T/T，對(duì)中國(guó)企業(yè)就沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)。有一個(gè)美國(guó)的大型企業(yè)，在中國(guó)賣(mài)貨從來(lái)不開(kāi)信用證，也不付定金，走貨也不簽提單，給中國(guó)企業(yè)只給簽一個(gè)其自己的貨物收據(jù)，但多年來(lái)從未發(fā)生大的糾紛，更未有不付貨款的情況發(fā)生。

當(dāng)然，也不是美國(guó)的企業(yè)信用都好。根據(jù)我們的經(jīng)驗(yàn)，案發(fā)率最高的企業(yè)就是美國(guó)企業(yè)。最近我們發(fā)現(xiàn)，有的中國(guó)人在美開(kāi)辦的企業(yè)，甚至雇傭外國(guó)人來(lái)中國(guó)騙貨。另外，南美和非洲的貿(mào)易形勢(shì)很好，但問(wèn)題也非常多，一不小心，就會(huì)出問(wèn)題。

在與外國(guó)企業(yè)進(jìn)行貿(mào)易時(shí)，一定要對(duì)其進(jìn)行盡可能多地了解。一般來(lái)說(shuō)，比較發(fā)達(dá)的國(guó)家，企業(yè)的商業(yè)信用會(huì)好一些，但法律風(fēng)險(xiǎn)會(huì)大一些；而不發(fā)達(dá)國(guó)家往往是騙貨的情況更多一些。

尋找正規(guī)無(wú)船承運(yùn)人作為貨代。根據(jù)我國(guó)海運(yùn)條例的規(guī)定，凡在中國(guó)境內(nèi)成立的無(wú)船承運(yùn)人，均需向交通部交付80萬(wàn)元，分支機(jī)構(gòu)20萬(wàn)人民幣的保證金。這筆保證金雖然不是很多，但由于有了這筆保證金，無(wú)船承運(yùn)人一般均會(huì)非常謹(jǐn)慎地開(kāi)展業(yè)務(wù)。

目前很多外貿(mào)企業(yè)因各種原因，往往找一些小貨代走貨，或者找多家貨代輪流走貨，這樣做的風(fēng)險(xiǎn)其實(shí)是很大的。我們碰到過(guò)很多案例，外貿(mào)企業(yè)找的貨代，只有幾個(gè)人，幾臺(tái)電腦，辦公室也是租的。這樣的公司服務(wù)是不錯(cuò)的，但一出現(xiàn)大事，人去樓空，根本無(wú)處追償，許多外貿(mào)企業(yè)，為此遭受了巨大的損失。

一定要和貨代簽訂協(xié)議。在協(xié)議中應(yīng)明確規(guī)定，提單應(yīng)交給外貿(mào)企業(yè)。即使是FOB貨，不論提單上的托運(yùn)人是外方還是中國(guó)企業(yè)的名字，提單一定寫(xiě)明交給外貿(mào)企業(yè)或外貿(mào)企業(yè)授權(quán)的人。

更為重要的是，根據(jù)我們的經(jīng)驗(yàn)，目前騙取貨物的案例，幾乎全部發(fā)生在FOB貿(mào)易條件下，如有可能，中國(guó)外貿(mào)企業(yè)應(yīng)盡量采用CIF或CFR等貿(mào)易條件，盡量不采用FOB貿(mào)易形式，以避免風(fēng)險(xiǎn)。

方國(guó)慶

方國(guó)慶：國(guó)浩律師集團(tuán)（天津）事務(wù)所合伙人，中國(guó)海事仲裁委員會(huì)仲裁員，英國(guó)史密斯何伯特律師事務(wù)所中國(guó)法律顧問(wèn)。擅長(zhǎng)國(guó)際航運(yùn)、國(guó)際金融和國(guó)際貿(mào)易糾紛處理