四川驚天詐騙案調(diào)查

2007年5月，在四川省成都市紅牌樓下場口一條破舊的小街上，一塊油漆剝離的木招牌提醒著路過的人，擁有里面寬大的地盤和眾多廠房的這家企業(yè)曾經(jīng)實力不淺。而這家名為“四川盛世集團(tuán)有限責(zé)任公司”(以下簡稱盛世集團(tuán))的董事長諶治武已經(jīng)于2005年7月在廣州被逮捕，原因是“涉嫌在全國范圍內(nèi)詐騙10多億元人民幣”。

2005年8月11日，數(shù)名中央高層領(lǐng)導(dǎo)先后分別對諶治武一案作出批示：對此案要堅決嚴(yán)查，不管涉及到任何人都要一查到底!進(jìn)入2007年，圍繞諶治武及其盛世集團(tuán)的各種奇特經(jīng)歷和故事不斷被披露出來。

“騙倒\"一堆銀行干部

2007年4月，原中國農(nóng)業(yè)銀行重慶市分行行長吳讓揖被重慶市渝中區(qū)人民法院一審判處有期徒刑6年。能夠讓堂堂直轄市農(nóng)行行長受騙的人，能力自然非同小可，此人正是盛世集團(tuán)董事長諶治武。

1998年初，吳讓揖在一次餐會上認(rèn)識了諶治武。兩天后，諶便來到吳的辦公室，“口頭描繪了一張公司發(fā)展藍(lán)圖——盛世集團(tuán)將收購重慶的一家上市公司，還要把四川的一家航空公司遷到重慶發(fā)展，希望得到銀行的資金支持”。看到對方對自己所言并不懷疑，諶治武順勢要求吳讓揖為其開立金額為3000萬美元的不可撤銷國際跟單信用證。

吳讓揖事后表示，考慮到盛世集團(tuán)當(dāng)時在四川算是知名企業(yè)，自己認(rèn)定是一個“黃金”客戶送上門來，如果把這個客戶抓住，就能在競爭激烈的金融界得到大業(yè)務(wù)，于是爽快地表示支持。隨后，吳安排銀行國際業(yè)務(wù)部何國棟、張勤，王軍等人對盛世集團(tuán)開立信用證的資信情況、償付能力進(jìn)行考察，國際業(yè)務(wù)部考察后發(fā)現(xiàn)四川盛世集團(tuán)存在不少資金和資產(chǎn)問題，提出要其依法完善好抵押擔(dān)保手續(xù)后再開證，逐級審批，各項保證金按規(guī)定收取等意見。但吳讓揖未予采納，卻命令下屬為諶治武“邊開證邊完善手續(xù)”。

按照農(nóng)行當(dāng)時的規(guī)定：“開立信用證應(yīng)向申請人收取不少于開證金額30％的保證金”、“農(nóng)業(yè)銀行給同一客戶的遠(yuǎn)期信用證開證余額不得超過2599萬美元”。可在開立信用證前，吳讓揖不但同意了諶治武提出只繳納10％的保證金的要求，還“變通處理”突破了自己單筆不超過300萬美元的審批權(quán)限。在第一次開具978萬美元時，吳讓揖分4筆開出，使每筆金額均不超過300萬美元。通過這種化整為零的方式，吳讓揖在不到一個月時間內(nèi)，給盛世集團(tuán)開出的信用證總金額為3313.6萬美元。

禍根由此埋下，這些信用證到期后，盛世集團(tuán)均未歸還，最終，這筆巨額欠款淪為呆賬，銀行只得將其作為不良資產(chǎn)轉(zhuǎn)劃給長城資產(chǎn)管理公司。

這些情況引起了中國農(nóng)業(yè)銀行總行的高度重視，亡羊補(bǔ)牢決定“嚴(yán)肅處理違規(guī)違紀(jì)高級管理人員”。1999年，吳讓揖被撤銷行長職務(wù)，降為處級，留用察看，不久又被派去找諶治武收款。2004年1月，農(nóng)行總行認(rèn)為吳的收款無任何實質(zhì)性進(jìn)展，遂給予其黨內(nèi)開除黨籍、行政開除公職處分。隨著2005年諶治武在廣州被捕，詐騙罪漸漸曝光，吳讓揖才正式受到法律處罰。

法院經(jīng)過審理認(rèn)定，中國農(nóng)業(yè)銀行重慶市分行給盛世集團(tuán)開出信用證一案，至今共有2.4億多元人民幣和1474萬美元的利息損失無法收回，吳讓揖身為行長，是直接負(fù)責(zé)的主管人員，構(gòu)成非法出具金融票證罪，決定判處其有期徒刑6年。另外，何國棟，王軍和張勤三人也因為對于盛世集團(tuán)和行長的種種違法行為沒有進(jìn)行抵制而被處理。

另據(jù)四川省檢察院的公開資料表明：中國農(nóng)業(yè)銀行原四川省達(dá)川地區(qū)分行行長黃錦江等人，收受盛世集團(tuán)賄賂上千萬元，違規(guī)發(fā)放巨額貸款，造成4億多元損失，已被提起公訴。

“借款合同”官司不斷

1989年，25歲的諶治武從達(dá)州外貿(mào)局離職下海，成立了成都盛世實業(yè)總公司，自任董事長和總經(jīng)理。短短幾年，“成都盛世”便發(fā)展成為當(dāng)?shù)氐摹懊餍恰逼髽I(yè)。1996年，諶治武以盛世實業(yè)等公司為發(fā)起人設(shè)立了注冊資本金為4045萬元的四川盛世集團(tuán)公司。1998年12月，諶治武更被選為四川省質(zhì)量協(xié)會副會長，和他一同當(dāng)選的還有四川長虹集團(tuán)時任董事長倪潤峰。

1997年4月，盛世集團(tuán)在一份公開的“集團(tuán)主要產(chǎn)業(yè)概況”中這樣自稱：“1996年，集團(tuán)公司簽訂了引進(jìn)年產(chǎn)40萬套可充鋰離子電池及配套充電器生產(chǎn)技術(shù)及成套設(shè)備的合同，該項目總投資1.6億元，全部建成后年銷售收入為4.08億元”、“已在成都、重慶、雅安等地開發(fā)了十五個建設(shè)項目，總建筑面積27.98萬平方米。”九五“計劃末，每年將有10萬平方米的優(yōu)質(zhì)房產(chǎn)投入市場”、“盛世國際匈牙利貿(mào)易公司在匈牙利取得了煙草專賣權(quán)，并在美國注冊了《盛世》牌香煙，是在匈牙利惟一經(jīng)營煙草的中國公司”。

如今，隨著諶治武的落網(wǎng)，這一切都成為笑柄。事實上，諶治武每一步所謂的“成功”，基本都與“作假”和“詐騙”有關(guān)。

按照有關(guān)部門的披露，盛世集團(tuán)成立時，首先通過中國農(nóng)業(yè)銀行四川省分行直屬支行城西分理處開據(jù)虛假存款證明，將實際存款余額由158萬元虛增為4780萬元，虛報注冊資本為4045萬元，以此騙取銀行貸款1.1億元。在1996至1998的3年間，盛世集團(tuán)委托盛世化工公司、盛世汽車等6家企業(yè)在中國農(nóng)業(yè)銀行成都市總府支行開立信用證總計1.7億美元，形成信用證墊款后轉(zhuǎn)貸款5287萬美元，其中5993萬美元進(jìn)口信用證在海關(guān)無任何報關(guān)資料，13筆提單上的船舶航期不符合實際航海記錄。

另外，利用銀行承兌匯票也是諶治武獲得貸款的另一道具。1996至1998年，盛世集團(tuán)及其達(dá)川分公司分別在中國農(nóng)業(yè)銀行成都市總府支行、中國農(nóng)業(yè)銀行四川省達(dá)川分行申請簽發(fā)銀行承兌匯票5040萬元和1.73億元，收款人分別為四川化工進(jìn)出口公司和重慶運(yùn)靈商務(wù)有限公司。后來有關(guān)部門查明，盛世集團(tuán)所提供的貿(mào)易合同均為虛假合同，其中化工公司的公章系偽造，合同和銀行承兌協(xié)議上的銀行賬號根本不存在；盛世達(dá)川分公司，運(yùn)靈公司自成立以來均未開展任何經(jīng)營業(yè)務(wù)，也無任何納稅記錄。

除了這些與川渝兩地多家農(nóng)業(yè)銀行說不清、道不明的關(guān)系外，盛世集團(tuán)一直經(jīng)濟(jì)官司纏身，而且每一起官司均與農(nóng)行系統(tǒng)有關(guān)，涉及到四川、重慶和西藏等全國很多地區(qū)近10家農(nóng)業(yè)銀行。

從1993年開始，諶治武先后拿出480多萬元人民幣、60多萬美元、商品房一套、勞力士等高檔手表三塊，賄賂銀行高層及經(jīng)辦人員。從1996年至1999年，先后有四川達(dá)州、渠縣、成都，以及重慶、山西等地多家農(nóng)業(yè)銀行向盛世集團(tuán)貸款，至案發(fā)時仍有大部分資金沒有追回。

2004年7月，盛世集團(tuán)終因無法正常經(jīng)營被吊銷營業(yè)執(zhí)照。2005年后，無法繼續(xù)填補(bǔ)資金窟窿的諶治武只好出逃躲避。

據(jù)成都市一名知情人士透露，多年來諶治武就是靠不停地收購地產(chǎn)企業(yè)，然后不斷進(jìn)行銀行抵押貸款，使其擁有的經(jīng)濟(jì)總額數(shù)字不斷擴(kuò)大。在其被廣州警方抓捕后，有傳說其涉案40億元人民幣，更有說高達(dá)100億元。

2007年5月29日和30日，廣州市中級人民法院開庭審理了以諶治武為首的特大詐騙案。廣州市檢察院指控：諶治武(化名胡盛森、陳焦青、黃煥堯、武治)、鄧建國、鄧良輝和徐志堅四人先后成立了7家公司，并以這7家公司為股東單位組建了盛世集團(tuán)公司，盛世集團(tuán)公司及控股的4家公司借用了近10家公司的名義，采用對銀行工作人員大肆行賄，向銀行提供虛假資料，先后在中國農(nóng)業(yè)銀行重慶市分行等6家銀行實施合同、票據(jù)、信用證詐騙，騙取銀行巨額資金，拒不歸還，造成上述金融機(jī)構(gòu)經(jīng)濟(jì)損失嚴(yán)重。公訴人表示，諶治武等四人分別涉嫌詐騙、信用證詐騙、票據(jù)詐騙、合同詐騙和單位行賄等5項罪名，騙得各類款項共計12億多元人民幣。

廖冬冰案件引發(fā)爭議

當(dāng)然，諶治武也有“失算”的時候，那是在1998年，當(dāng)他欲收購位于成都市區(qū)的岷山飯店時，被新任的四川省旅游局局長“弄成半途而廢”，隨后更發(fā)生了一起“諶治武向四川省旅游局局長廖冬冰行賄4萬美元”的頗具爭議案件。

2007年5月23日，成都市中級人民法院開庭審理了“廖冬冰涉嫌受賄一案”。

出生于1 957年的廖冬冰被捕前為正廳級干部，曾經(jīng)當(dāng)過知青，任過副縣長、四川省國資局副局長和四川省財政廳副廳長，1997年9月至2000年5月期間任四川省旅游局局長，2001年6月起任四川省國有企業(yè)監(jiān)事會主席至案發(fā)。

成都市檢察院指控：1 999年廖冬冰在擔(dān)任四川省旅游局局長期間，在接受四川盛世集團(tuán)董事長諶治武關(guān)于重新收購岷山飯店、開發(fā)四川省旅游局辦公樓搬遷后土地等事項的請托后，收受了對方給予的現(xiàn)金4萬美元。

但是，法庭上的廖冬冰否認(rèn)了所有指控，表示自己在1 997年調(diào)任四川省旅游局局長后，發(fā)現(xiàn)當(dāng)時四川省惟一的四星級賓館岷山飯店已經(jīng)與一家外資企業(yè)合資合作，而所謂的“外資企業(yè)”實際上是盛世集團(tuán)以幾元港幣在香港注冊的一家公司。當(dāng)時的合作要點是：港方出資1500萬元收購岷山飯店65％的股份，中方再投1050萬元裝修費(fèi)用，在職員工安置、離退休人員福利等問題均由中方全權(quán)負(fù)責(zé)。

“四川省旅游局出讓了岷山飯店65％的國有股權(quán)不但一分錢收不到，還要拿出1050萬元搞裝修，拿出至少5000萬元安置在職職工和離退休職工及福利，明顯會造成國有資產(chǎn)流失。”廖冬冰表示，于是他迅速與已經(jīng)批準(zhǔn)該合作項目的四川省外經(jīng)委、計委聯(lián)系，并取得了時任四川省委和省政府主要領(lǐng)導(dǎo)的支持，還向相對應(yīng)的國家旅游局等部門進(jìn)行了匯報和聯(lián)系，最終徹底解除了該合作。

廖冬冰在法庭上表示自己當(dāng)時也知道諶治武非等閑之輩，除了能夠不斷圈到錢來投資、收購項目，更是不斷有各種中央領(lǐng)導(dǎo)的親戚到成都找他。廖冬冰說：“我曾經(jīng)與四川省的一些領(lǐng)導(dǎo)一起陪諶治武和他的‘北京朋友’吃過飯，漸漸就覺得他這個人關(guān)系很復(fù)雜，惹不起。”

廖冬冰表示，自己是為了保衛(wèi)國有資產(chǎn)與諶治武進(jìn)行了一場堅決的斗爭，使后者直接損失1300萬元人民幣，間接則有四、五億元，“從而埋下仇恨的種子，多年后受到諶治武的栽贓報復(fù)”。

“按照與諶治武相關(guān)的一系列詐騙串案來看，其無疑是希望將岷山飯店和旁邊四川省旅游局辦公樓搬遷后的土地收購后，然后再到銀行進(jìn)行抵押貸款。”廖冬冰特別要求從云南省請到成都為其辯護(hù)的著名律師馬軍說，“而廖冬冰的堅決主張使他的計劃落空，資金鏈由此斷裂，其對廖冬冰的怨恨可想而知。”

馬軍認(rèn)為，居于這些情況考慮，慣騙諶治武在被抓捕后，有出于報復(fù)廖冬冰而編造送出4萬美元的可能，而一旦事情成功，自己不但達(dá)到了目的，還會有“檢舉立功”的收獲。

在當(dāng)天的法庭上，廖冬冰的妻子萬曉霞作為控方證人出庭。之前的2006年，她曾經(jīng)對紀(jì)委辦案人員承認(rèn)“知道廖冬冰在家里收過諶治武送上門的4萬美元，并且由自己支配消費(fèi)掉”。令人意外的是，萬曉霞在法庭上大聲控訴，要求更改原來的證詞，聲稱“之前對紀(jì)委和檢察院的人說的全部是假話，因為遭遇到辦案人員長時間的精神折磨和刑訊逼供”。萬曉霞甚至聲淚俱下地說：“他們威脅我如果不承認(rèn)，就要對我正在上高中三年級的兒子下手，作為一個母親，面對這樣的情況，我只有選擇妥協(xié)，所以違心承認(rèn)了根本沒有的事情。”

廖冬冰是真的受賄，還是被栽贓陷害7隨著諶治武案的進(jìn)一步審理，也許會有一個結(jié)果。