電信網(wǎng)絡(luò)詐騙預(yù)警勸阻及完善路徑研究

doi：10.3969/J.ISSN.1672-7274.2025.06.065

中圖分類號(hào)：TN929.5；TP393.4 文獻(xiàn)標(biāo)志碼：A 文章編碼：1672-7274（2025）06-0196-03

Research on Early Warning and Dissuasion and the Path of Improvement of Telecom and Online Fraud

--TakingCountyBof CityAasanExample XUZhuoyi，QIUYu （ZhejiangPolice College，Hangzhou 31oo53，China）

Abstract： In recent years，telecommunications fraud has seriously infringed upon the legitimate rights and interests of the peopleand affected the harmonious and stabledevelopmentof society.Practice has proven that early Warning and dissuasion are of great significance in preventing and stopping people from being deceived.In 2023， a total of 8.196 million potential victims were dissuaded nationwide，resulting in a reduced fraud rate to 0.24% However，there are still problems such as low professionalcompetence of the teamand untimely warning，mainly due to imperfect mechanisms and immature technology.The effectivenessof warning and dissuasion should be exerted through optimizing mechanisms and upgrading technology.

Keywords： telecom network fraud; warningand persuasion; victim

預(yù)警勸阻是電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪發(fā)展到一定階段出現(xiàn)的應(yīng)對(duì)產(chǎn)物，也是一項(xiàng)具有中國(guó)特色的工作創(chuàng)新，具體是指公安執(zhí)法人員通過(guò)遠(yuǎn)程（電話、短信、網(wǎng)絡(luò)等）或當(dāng)面對(duì)即將、正在遭受電信網(wǎng)絡(luò)詐騙侵害的潛在受害人、受害人進(jìn)行反詐宣傳、勸說(shuō)阻止等，以阻斷電信網(wǎng)絡(luò)詐騙進(jìn)程[1]。對(duì)預(yù)警勸阻進(jìn)行專門(mén)研究，能更大程度發(fā)揮其在防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙方面的效能。

1 理論視角下看電信網(wǎng)絡(luò)詐騙預(yù)警勸阻

1.1犯罪過(guò)程控制視角下的預(yù)警勸阻

犯罪過(guò)程控制視角下，犯罪是一個(gè)動(dòng)態(tài)的過(guò)程，該過(guò)程可劃分為犯罪意識(shí)階段、犯罪動(dòng)機(jī)形成階段、犯罪行為階段和犯罪結(jié)果階段。犯罪從開(kāi)端到結(jié)束經(jīng)歷階段不同，應(yīng)當(dāng)在不同階段視情對(duì)時(shí)間、空間、被侵害人、犯罪人以及其他因素進(jìn)行控制，從而達(dá)到阻斷犯罪過(guò)程或阻止犯罪結(jié)果發(fā)生的目的[2]。

1.2被害人視角下的預(yù)警勸阻

被害人視角下，以色列法學(xué)家門(mén)德?tīng)査蓪⒎缸锶伺c被害人形容為“刑事伙伴”或是“犯罪搭檔”的關(guān)系，認(rèn)為兩者之間具有互相影響、彼此作用、共同促進(jìn)犯罪發(fā)生的互動(dòng)聯(lián)系[3]。在互動(dòng)關(guān)系中，被害人的角色可以分為兩類：一是對(duì)犯罪的發(fā)生具有誘發(fā)作用，但不存在刑法意義上的過(guò)錯(cuò)；二是對(duì)犯罪的發(fā)生具有刺激作用，并存在刑法意義上的過(guò)錯(cuò)[4。電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的被害人角色傾向于第一類。以B縣為例，“刷單”“投資”類詐騙占電詐案件的 48.26% 。

1.3預(yù)警勸阻的作用機(jī)理

預(yù)警勸阻主要在以下兩個(gè)階段對(duì)被害人進(jìn)行控制：

（1）犯罪行為階段。詐騙分子已經(jīng)和潛在被害人實(shí)現(xiàn)通聯(lián)，但尚未得逞。為了將被害人完全引入一個(gè)虛構(gòu)的情境，詐騙分子需要利用信息不對(duì)稱和潛在被害人進(jìn)行一段時(shí)間跨度較長(zhǎng)的交流。在唐赫、趙民的研究中，“套路貸”類詐騙平均持續(xù)時(shí)間為3.23個(gè)月，最長(zhǎng)為8個(gè)月；“殺豬盤(pán)”類詐騙平均持續(xù)時(shí)間為5.83個(gè)月，最長(zhǎng)為20個(gè)月[5]。隨著雙方的不斷接觸，潛在被害人對(duì)詐騙分子的信任呈遞增趨勢(shì)，因此，要盡早控制、阻斷詐騙進(jìn)程。

（2）犯罪結(jié)果階段。被害人已經(jīng)向詐騙分子轉(zhuǎn)賬匯款，并且有繼續(xù)轉(zhuǎn)賬匯款的可能性。此時(shí)，一方面必須立即對(duì)被害人進(jìn)行反洗腦，阻止其繼續(xù)轉(zhuǎn)賬匯款，將損失降至最低。另一方面，及時(shí)對(duì)受騙后的被害人進(jìn)行心理安慰與創(chuàng)傷撫平。及時(shí)在發(fā)案后對(duì)被害人進(jìn)行干預(yù)，可以避免受害人心理隱損發(fā)生嬗變，防止風(fēng)險(xiǎn)擴(kuò)大。

2 電信網(wǎng)絡(luò)詐騙預(yù)警勸阻存在的問(wèn)題

2.1勸阻人員專業(yè)素養(yǎng)不高

從業(yè)務(wù)能力看，勸阻人員主要存在話術(shù)蒼白、對(duì)詐騙套路和機(jī)理掌握不到位的問(wèn)題，具體表現(xiàn)為勸阻時(shí)簡(jiǎn)單敷衍，沒(méi)有具體情況具體分析，如反復(fù)強(qiáng)調(diào)“這是騙人的”“不要相信騙子的話”等，無(wú)法使勸阻對(duì)象對(duì)自己正在遭遇的騙局或即將面臨的詐騙套路產(chǎn)生清醒的認(rèn)識(shí)，導(dǎo)致其在接受勸阻后仍上當(dāng)受騙。從心理素質(zhì)看，勸阻工作量大且單一，對(duì)象大多是防詐意識(shí)不強(qiáng)、識(shí)詐水平不高的人群，勸阻人員面對(duì)對(duì)象不配合、工作量大、追責(zé)風(fēng)險(xiǎn)等問(wèn)題，產(chǎn)生煩躁、倦怠、壓力大等不良情緒，影響工作質(zhì)效。

2.2勸阻對(duì)象被深度洗腦

（1）過(guò)于自信。盲目相信自己，認(rèn)為絕對(duì)不可能被騙，對(duì)勸阻充耳不聞，拒接電話、拒不見(jiàn)面，見(jiàn)面后以指責(zé)謾罵、保持沉默、佯裝配合等方式對(duì)抗勸阻，此類情況多見(jiàn)于刷單、理財(cái)類詐騙。

（2）過(guò)于他信。被害人依賴支配者來(lái)支撐自己孤獨(dú)的情感和脆弱的心靈，對(duì)給予安慰和解釋的支配者產(chǎn)生深層的心理依賴和信任，心甘情愿地服從。如果支配者突然停止對(duì)被害人的陪伴，反而可以加深被害人對(duì)支配者的依賴程度，讓其更愿奉獻(xiàn)一切[]，此類情況多見(jiàn)于婚戀交友類詐騙。

2.3預(yù)警不夠及時(shí)、準(zhǔn)確

（1）預(yù)警不及時(shí)。預(yù)警模型有效識(shí)別犯罪并預(yù)警與受害人實(shí)際和詐騙分子接觸之間存在明顯時(shí)間差，如資金側(cè)預(yù)警，該預(yù)警邏輯為被害人被騙轉(zhuǎn)賬后為防正其繼續(xù)轉(zhuǎn)賬才預(yù)警，其更利于掌握發(fā)案，而不是預(yù)防發(fā)案，具有一定滯后性，2023年B縣資金側(cè)預(yù)警占預(yù)警總量的 6.68% 。

（2）預(yù)警不準(zhǔn)確。主要有以下幾種情況：與境外親朋好友、生意往來(lái)客戶等非涉詐人員電話通聯(lián)，或閱讀電子刊物收到廣告彈窗未點(diǎn)擊等，即會(huì)被預(yù)警；因某種職業(yè)或者興趣愛(ài)好而實(shí)施的同一行為會(huì)被重復(fù)預(yù)警；同一條預(yù)警被多次下發(fā)等。以上無(wú)效預(yù)警占B縣預(yù)警總量的 7.5% 。

3 電信網(wǎng)絡(luò)詐騙預(yù)警勸阻問(wèn)題的原因分析

3.1科學(xué)考核與多元主體參與機(jī)制尚未形成

（1）未建立科學(xué)的考核機(jī)制。針對(duì)反詐聯(lián)席辦成員單位，由于缺少考核的指揮棒，其對(duì)犯罪形勢(shì)和主體責(zé)任無(wú)感，產(chǎn)生“事不關(guān)己，高高掛起”的態(tài)度，甚至成員單位的財(cái)政供養(yǎng)人員接連被騙。針對(duì)勸阻隊(duì)伍，缺乏獎(jiǎng)懲的助推器，無(wú)法有效提高并保持隊(duì)伍的工作積極性。

（2）未能形成多元主體參與的勸阻機(jī)制。目前勸阻隊(duì)伍主要由各地反詐中心和基層派出所組成，缺少鄉(xiāng)鎮(zhèn)街道、志愿者、網(wǎng)格員等其他行政部門(mén)和社會(huì)力量的參與，沒(méi)有形成相對(duì)穩(wěn)定、分工明確的多元主體參與的勸阻隊(duì)伍。近三年來(lái)B縣公安局110報(bào)警服務(wù)平臺(tái)年均接警量為10.6萬(wàn)條，而反詐預(yù)警總量從2021年的3.4萬(wàn)條攀升至2023年的7.6萬(wàn)條，日益增長(zhǎng)的預(yù)警量與緊張的反詐力量之間的矛盾日益突顯。

3.2預(yù)警勸阻隊(duì)伍戰(zhàn)斗力不強(qiáng)

（1）缺乏專業(yè)人才。電信網(wǎng)絡(luò)詐騙屬于新型犯罪，犯罪預(yù)警屬于新型治理手段，對(duì)技術(shù)的要求較高，一般民警在面對(duì)犯罪預(yù)警中的一些技術(shù)問(wèn)題的時(shí)候，顯得無(wú)從下手[8]。基層缺少既懂偵查又懂網(wǎng)絡(luò)技術(shù)方面的專業(yè)人才，尤其是在預(yù)警技術(shù)研究方面，各級(jí)公安機(jī)關(guān)更多依賴第三方科技公司，公安內(nèi)部專業(yè)人才和應(yīng)用技術(shù)成果產(chǎn)出較少。

（2）缺少專業(yè)培訓(xùn)。要在短時(shí)間內(nèi)打動(dòng)被害人，對(duì)抗詐騙話術(shù)的心理影響，必須以反“洗腦”術(shù)為基礎(chǔ)，強(qiáng)化勸阻話術(shù)的說(shuō)服能力與勸阻員的觀察反應(yīng)能力[7]。當(dāng)前，各地從事勸阻工作的大部分是警務(wù)輔助人員，崗前缺少專業(yè)培訓(xùn)，對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙套路以及反“洗腦”術(shù)缺乏深刻的認(rèn)識(shí)，無(wú)法正確解讀被害人心理，導(dǎo)致勸阻話術(shù)使用不規(guī)范。

3.3預(yù)警技術(shù)不成熟

（1）整合性不強(qiáng)。電信網(wǎng)絡(luò)詐騙預(yù)警依托的載體主要是國(guó)家反詐中心以及各地反詐中心的反詐平臺(tái)或者反詐軟件[9。目前各級(jí)平臺(tái)之間并未實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)的高度融合，部分?jǐn)?shù)據(jù)被重復(fù)采集和輸入，如針對(duì)同一對(duì)象的同一行為，由于整個(gè)預(yù)警系統(tǒng)缺乏成熟的自動(dòng)篩選功能，各級(jí)平臺(tái)均會(huì)生成預(yù)警，重復(fù)預(yù)警導(dǎo)致工作效率降低。

（2）智能性不強(qiáng)。大數(shù)據(jù)系統(tǒng)對(duì)網(wǎng)絡(luò)犯罪的預(yù)警也要從“資金流”“人員流”和“信息流”等犯罪要素的源頭、傳播和接收等若干階段進(jìn)行發(fā)現(xiàn)、識(shí)別和攔截[8]。但詐騙分子花樣百出，如利用網(wǎng)絡(luò)改號(hào)軟件將號(hào)碼偽裝后撥出或者利用VoIP從境外向境內(nèi)撥打通話、發(fā)送短信，具有較強(qiáng)的欺騙性，規(guī)避了運(yùn)營(yíng)商的封控，使得預(yù)警效果降低。

4 電信網(wǎng)絡(luò)詐騙預(yù)警勸阻完善路徑

4.1優(yōu)化考核與激勵(lì)機(jī)制

（1）優(yōu)化考核機(jī)制。反詐工作本質(zhì)上是一項(xiàng)兼具長(zhǎng)期性、復(fù)雜性和反復(fù)性的社會(huì)綜合治理工作，站在縣域視角分析，針對(duì)預(yù)警勸阻工作人員，根據(jù)工作內(nèi)容細(xì)化考核值，以積分制形式定期排名，排名靠前的給予物質(zhì)與精神的雙重獎(jiǎng)勵(lì)，排名靠后的安排強(qiáng)化培訓(xùn)；針對(duì)反詐聯(lián)席辦成員單位，各地聯(lián)席辦可向黨委政府借勢(shì)借力，根據(jù)《中華人民共和國(guó)反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》等相關(guān)法律和文件精神，結(jié)合當(dāng)?shù)胤丛p工作需要，制定成員單位反詐工作清單和考核方案，定期部署工作、實(shí)地督導(dǎo)、通報(bào)問(wèn)責(zé)。

（2）優(yōu)化激勵(lì)機(jī)制。根據(jù)赫茲伯格的雙因素激勵(lì)理論，若要消除員工的不滿意、激發(fā)員工的積極性，需要利用好激勵(lì)和保健兩個(gè)因素。首先，要改善保健因素，如工作政策、管理措施、工作環(huán)境、工資福利等外在物質(zhì)條件，在預(yù)警勸阻隊(duì)伍中，輔警是非常重要的力量，要充分了解輔警在工作中遇到的困難，給予其合理的崗位保障。其次，要注重激勵(lì)因素，如提供學(xué)習(xí)培訓(xùn)機(jī)會(huì)、提拔晉升、通報(bào)表?yè)P(yáng)等內(nèi)在精神獎(jiǎng)勵(lì)，營(yíng)造良好的人文環(huán)境，使工作人員從預(yù)警勸阻這份工作本身獲得成就感和歸屬感。

4.2強(qiáng)化隊(duì)伍培訓(xùn)與疏導(dǎo)

由于詐騙話術(shù)對(duì)被害人先行“洗腦”，甚至施以長(zhǎng)時(shí)間的深度“心理控制”，要在短時(shí)間內(nèi)打動(dòng)被害人，對(duì)抗詐騙話術(shù)的心理影響，必須以反“洗腦”術(shù)為基礎(chǔ)，強(qiáng)化預(yù)警話術(shù)的說(shuō)服能力與預(yù)警員的觀察反應(yīng)能力，建立被害體驗(yàn)認(rèn)同和信任并適時(shí)給予“一擊命中”的說(shuō)服[10]。

（1）強(qiáng)化詐騙識(shí)別培訓(xùn)，準(zhǔn)確識(shí)詐才能對(duì)癥下藥，反之，毫無(wú)針對(duì)性的勸阻起不了任何作用。各地反詐中心對(duì)各種詐騙類型要從特征、套路、手段等方面細(xì)化梳理和講解，保證勸阻人員在接收到預(yù)警信息或者向?qū)ο罅私馇闆r后能準(zhǔn)確快速識(shí)別出涉及的詐騙類型，從而找準(zhǔn)突破口。

（2）強(qiáng)化勸阻話術(shù)培訓(xùn)，勸阻的關(guān)鍵要打開(kāi)詐騙話術(shù)中的條件性暗示對(duì)被害人形的“心理枷鎖”，以出其不意的穿透性提示誘發(fā)被害人對(duì)騙術(shù)謊言產(chǎn)生徹底的“心理逆轉(zhuǎn)”[10]。各地反詐中心針對(duì)不同類型詐騙，要制定對(duì)應(yīng)的勸阻話術(shù)模板，模板內(nèi)容應(yīng)詳盡靈活，確保可操作性和可推廣性。

4.3升級(jí)預(yù)警技術(shù)

（1）研發(fā)更加高效智能的預(yù)警模型，提高預(yù)警的準(zhǔn)確性、時(shí)效性。強(qiáng)化對(duì)數(shù)據(jù)采集、挖掘技術(shù)的運(yùn)用，加強(qiáng)對(duì)隱含、未知涉詐信息的挖掘與處理。主要在數(shù)據(jù)獲取過(guò)程中強(qiáng)化數(shù)據(jù)整合、下載與抽取、木馬程序、爬蟲(chóng)程序、載體監(jiān)聽(tīng)等技術(shù)的運(yùn)用，再對(duì)獲取的數(shù)據(jù)使用關(guān)聯(lián)挖掘、聚類分析、分類預(yù)測(cè)等具體算法以期探索數(shù)據(jù)中的規(guī)律和價(jià)值[1]。此方面，可加強(qiáng)人才培養(yǎng)、警企合作、警校合作，通過(guò)自主創(chuàng)新或共同合作研發(fā)邏輯更加清晰、監(jiān)測(cè)更加靈敏、研判更加精準(zhǔn)的預(yù)警模型。如成都無(wú)糖信息技術(shù)有限公司于2019年8月發(fā)布了“貓頭鷹電信網(wǎng)絡(luò)詐騙預(yù)警SaaS服務(wù)平臺(tái)”，為公安機(jī)關(guān)提供電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪打擊治理一站式解決方案。

（2）搭建更加科學(xué)完備的預(yù)警平臺(tái)，提升平臺(tái)篩選、整合信息的能力。各地反詐中心應(yīng)搭建契合當(dāng)?shù)胤丛p形勢(shì)與需求的預(yù)警平臺(tái)，將上級(jí)、本級(jí)以及網(wǎng)絡(luò)、資金、通信等預(yù)警信息全面篩選整合，建立合理去重邏輯，同時(shí)把用戶個(gè)人信息數(shù)據(jù)和新聞數(shù)據(jù)設(shè)置在平臺(tái)內(nèi)部的數(shù)據(jù)庫(kù)中，按照性別、年齡、職業(yè)等個(gè)人信息形成用戶個(gè)人自定義畫(huà)像[12]，將預(yù)警信息做準(zhǔn)、做細(xì)、做全，為勸阻人員在開(kāi)展工作時(shí)提供快速指引。

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