非法吸金2000余萬元，500余人上當受騙

2024年2月下旬，隨著湖南某地人民法院的宣判，一起以小額投資、高額回報為誘餌，使500余名中老年人被騙2000余萬元的專案，順利落下帷幕。

以擴大經營規模為名，非法吸金

2014年，張某松在某地承包土地，開發水田、果園、大米加工廠，2017年成立某農業公司，由于建設需要大量資金，2019年7月，張某松等人設立該公司直營店。然而，在未取得中國銀行業監督管理委員會《金融許可證》的情況下，張某松以該公司擴大經營規模需要資金為由，利用該直營店為平臺，通過公開發放宣傳單、組織參觀考察、贈送禮品等方式，吸引中老年人群體到店，以高息回報為誘餌，承諾在一定期限內還本付息，通過口口相傳，向社會不特定人群吸收資金。

2020年11月，張某松因無力兌付集資人的借款本息，經王某明介紹認識，請以李某文為首的非法集資職業團伙運營該公司。李某文等以該公司經營的產業為依托，通過贈送大米、食用油等禮品，吸引人流，以充值消費、贈送積分為說辭，采取支付月利率2%為誘餌的方式，從事非法集資活動。

“2021年5月25日，一個叫陳某蓉的自稱某農業公司的工作人員，專門在各個小區發放該公司充值的傳單，她在路上見人就講述該公司的特點，她后來看到我們小區的多名年紀大的老年人對該產品有興趣，于是約好叫我們到城市公園等地集合，并帶我們參觀了該公司直營店，發了紀念品……”被騙人羅某正回憶說。

被騙人羅某程說，好友賀某寧存了6萬元在張某松那里，都按時拿到了返還的高收益，不像是騙子。然后他就相信了，后來賀某寧帶著他們過去投資充值。介紹他給業務員陳某蓉，陳某蓉就對他說，該公司有1000多畝水田，有2000多畝山，還有果子園、大米加工廠等，陳某蓉還說縣領導、市領導支持張某松搞農業開發。

“我共投資33000元現金，分三次投資，總領利息1200元，領米20斤，實際損失31800元。”被騙人陳某飛說。

被騙人周某恬說，她在該公司一共投資2萬元，第一次是2021年12月26日，投資了一萬元現金，簽訂了一年合同。第二次是在2022年3月17日，她媽媽在該公司某直營店辦公室投資了1萬元現金。每三個月領取600積分。

資金鏈斷裂，投資人血本無歸

集資詐騙資金入賬后，張某松、李某文等從中抽取40%～60%高比例提成，其余被告人集資金額提成均在20%以上，同時，張某松還負責對集資參與人還本付息。

被告人秦某輝供述，他個人集資詐騙金額為一百多萬元，其中做業務員時提成比例21%，做業務經理時從自己集資金額提成比例24%。

陳某蓉供述其2021年6月至8月，她的工資是底薪2600元加提成自己集資金額的2%。2021年9月，提成款為自己集資金額的5%。

為擴大集資規模，經張某松同意，該非法集資職業團伙分別在湖南省、江西省等地相繼設立該公司直營店，并以此為平臺向社會公眾夸大宣傳，以高息回報為誘餌，通過簽訂會員消費合同、借款合同形式，向社會不特定人群500余人非法集資，至案發時共非法集資高達2197萬余元。

張某松由于投資建設盲目擴大，經營管理不善，拆東墻補西墻，很快資金鏈斷裂。2022年5月，因投資周期屆滿，無法返還投資人剩余的本金和利息，給506名本金未結清的投資人造成2200多萬元損失。

相關部門提前介入，

詐騙犯罪團伙被鏟除

本案涉案金額大，涉案集資參與人數眾多，以40至60歲年齡段的中老年人居多，許多人畢生的血汗錢一夜化為烏有，讓眾多老年人本應幸福的晚年生活蒙上一層陰影。2022年5月，他們紛紛向相關部門報案，這起重大案件引起了相關部門的高度重視，他們提前介入，并指導公安機關偵查，凍結了犯罪嫌疑人的固定資產，防止資產轉移，該縣公安局牽頭成立非法集資案專案組，跨省跨市抓獲犯罪嫌疑人8名，在強大的攻勢下，主要犯罪嫌疑人張某松主動投案自首。同時，相關部門還發布公告，告之受騙人的權利、義務，相關部門工作人員還深入了解大家的訴求和想法，將辦案進展及時通告，做好釋法說理工作，安撫和穩定投資人情緒。最終，張某松等以涉嫌集資詐騙罪、非法吸收公眾存款罪被提起訴訟，2024年2月22日，張某松、李某文、秦某輝等人均被當地人民法院判處有期徒刑兩年至十六年六個月不等，并處罰金。

目前，由于該案涉及的人數眾多，金額較大，辦案過程中，相關部門及時向縣委縣政府報告相關情況，縣里召開多次會議，研討處置方案，盡最大的努力追贓追損，依法維護投資者合法權益。（文中人名均為化名）