
“人還沒退休,養老基金先清盤了。”隨著這一話題在近日引發熱議,公募養老目標FOF基金(基金中的基金,下稱“養老FOF”)的規模和業績窘境,也逐漸顯露在大眾視野。
“感覺像騙養老錢的。”投資者趙亮感嘆。抱著試試看的心態,去年8月,他拿出8000元個人養老金賬戶資金買入了3只養老FOF,由于看不到收益,他沒有再補倉,將其他資金都買入了保險產品。截至今年6月中旬,他購入的養老FOF已虧損710元,跌幅達8.9%。
作為個人養老“第三支柱”的重要產品,養老FOF一度被寄予厚望。隨著市場3年震蕩,如今已呈現出規模小微化、業績分化明顯的態勢。
等待“回本”、謹慎持有,是投資者面對虧損時的普遍心態。逐年縮水的基金規模,也讓幾年前掏出“真金白銀”發起設立養老FOF的基金公司,在持營和放手之間做出選擇:今年以來,已有4只養老FOF宣布清盤,且均為發起式基金;2022年迄今,這一數據已累計至13只。
盡管養老FOF的業績在今年有所回溫,“清盤”警報已提前拉響:下半年,還將有20只發起式養老FOF面臨“規??简灐薄=衲暌患径饶?,在市場存續的271只養老FOF中,有超六成規模低于2億元,超兩成規模低于5000萬元。
今年以來,市場已經見證了第4只養老FOF的清盤。6月25日,嘉實基金發布公告稱,嘉實養老目標日期2045五年持有期混合(FOF)的基金資產凈值已觸發基金合同終止事由,將于次日起進入基金財產清算程序。
該基金生效于2021年6月,規模始終浮動于0.09億—0.11億元,所觸發事由系“基金合同生效之日起3年后的對應日,基金資產凈值低于2億元”?!?br>