印度電詐，苦了歐美人

憐青

2023年4月19日，印度新德里，德里網(wǎng)絡(luò)犯罪警察打擊一網(wǎng)絡(luò)詐騙團(tuán)伙，查獲超2萬(wàn)張手機(jī)卡

近來(lái)，緬北戰(zhàn)事持續(xù)，各國(guó)聯(lián)手打擊電信詐騙的力度逐步提升，緬北的電信詐騙也受到了不小的沖擊。被緬北驅(qū)逐的詐騙集團(tuán)自然不愿就此偃旗息鼓，不少團(tuán)伙早就將大本營(yíng)搬離了東南亞。

電信詐騙，從不只是緬北的“特產(chǎn)”，南亞的印度、海灣的迪拜，都聚集了不少詐騙分子。迪拜的騙子多以國(guó)人為目標(biāo)。而印度騙子則瞄準(zhǔn)美國(guó)或英國(guó)人。

美國(guó)通信欺詐管制協(xié)會(huì)今年11月發(fā)布的數(shù)據(jù)顯示，電信詐騙持續(xù)影響全球，與2021年相比，今年的欺詐損失增加了12%，達(dá)389.5億美元（約合人民幣2791億元）。在跨境辦案困難、資金難以追查等綜合因素作用下，執(zhí)法部門想要對(duì)騙子重拳出擊，并不容易。

“咖喱味”的詐騙來(lái)電

承接來(lái)自歐美的產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移，是印度從1990年代開始經(jīng)濟(jì)逐步崛起的重要原因。與其他亞洲國(guó)家相比，印度曾經(jīng)是英國(guó)的殖民地，英語(yǔ)是該國(guó)的官方語(yǔ)言之一，國(guó)內(nèi)有著一定的英語(yǔ)基礎(chǔ)。當(dāng)話務(wù)呼叫、人工客服等對(duì)語(yǔ)言有一定要求的產(chǎn)業(yè)需要轉(zhuǎn)移時(shí)，印度無(wú)疑是首選。

印度人口眾多，勞動(dòng)力成本相對(duì)低廉，外包一支從事電話推銷或客服的印度話務(wù)團(tuán)隊(duì)，幾乎成了歐美大公司的標(biāo)配，歐美人也在吐槽中，逐漸習(xí)慣著那股似乎帶著咖喱味兒的印度口音英語(yǔ)。

2023年4月19日，德里網(wǎng)絡(luò)犯罪警察逮捕了六名電詐嫌疑人，繳獲了大量作案工具

大部分詐騙者有印度口音的事實(shí)，也能佐證IP地址的分布基本準(zhǔn)確。

在這一過(guò)程中，海量歐美人最為珍視的個(gè)人隱私信息，全部交到了印度外包團(tuán)隊(duì)手中，常年的服務(wù)也讓印度人對(duì)話務(wù)流程爛熟于心，這都為日后印度電信詐騙泛濫埋下伏筆。

在相對(duì)不富裕的印度，話務(wù)工作如同開了一扇窺視富裕的歐美社會(huì)的視窗，巨大的貧富差距當(dāng)前，難免有心懷不軌的團(tuán)隊(duì)起了歹心。

依托于手中掌握的歐美公民基礎(chǔ)信息和熟練的話術(shù)，那些愿意踐踏法律紅線、從事詐騙工作的話務(wù)團(tuán)隊(duì)，搖身一變就成了令歐美人聞風(fēng)喪膽的詐騙團(tuán)伙。

2015年起，印度總理莫迪發(fā)起了“數(shù)字印度”計(jì)劃，印度互聯(lián)網(wǎng)在此后也有了長(zhǎng)足的發(fā)展。然而，不斷普及且價(jià)格越發(fā)便宜的網(wǎng)絡(luò)服務(wù)，也讓在印度人從事詐騙的門檻變得更低。

《洛杉磯時(shí)報(bào)》稱，長(zhǎng)期以來(lái)，印度一直以在線詐騙美國(guó)等富裕國(guó)家居民為目標(biāo)，截至2023年初，印度約有47%的人口可以上網(wǎng)，高于八年前的15%，這也為那些位于印度的呼叫中心提供了足夠的人手，預(yù)計(jì)到2025年，印度將擁有9億活躍的互聯(lián)網(wǎng)用戶。

如今，操著一口印度口音英語(yǔ)的電話，已經(jīng)成為了詐騙的標(biāo)配。據(jù)《紐約時(shí)報(bào)》統(tǒng)計(jì)，在印度專業(yè)從事電信詐騙的人口約為120萬(wàn)左右。與之相對(duì)的是，中國(guó)人更為熟悉的緬北，從事詐騙的人數(shù)大概在10萬(wàn)-20萬(wàn)之間。

2016年，美國(guó)網(wǎng)絡(luò)與分布式系統(tǒng)安全（NDSS）研討會(huì)上的一篇論文顯示，85.4%的詐騙者的IP地址都來(lái)自印度，即便考慮IP有偽造的可能，但大部分詐騙者有印度口音的事實(shí)，也能佐證IP地址的分布基本準(zhǔn)確。

電視節(jié)目《詐騙攔截者》劇照，黑客Jim Browning（中）

美國(guó)聯(lián)邦調(diào)查局（FBI）披露的情況也與之類似，其通過(guò)受害者提供的信息反向追蹤，發(fā)現(xiàn)絕大部分最后的IP地址都在印度境內(nèi)。

受傷的不只是美國(guó)。上述論文通過(guò)定位受害者IP地址，確定了排名前五的分別是美國(guó)、澳大利亞、新加坡、加拿大和新西蘭。而如今，英國(guó)也成為了新晉苦主：英國(guó)通信管理局（Ofcom）在2022年8月的調(diào)查顯示，英國(guó)約有四分之三的成年人（約4080萬(wàn)人）在過(guò)去三個(gè)月內(nèi)收到可疑電話或短信，其中約70萬(wàn)人按照騙子的指示進(jìn)行了操作。

英國(guó)司法委員會(huì)稱，詐騙已成為英格蘭和威爾士最常見的犯罪，目前占所有記錄在案的犯罪的40%以上。這兩個(gè)地區(qū)每年發(fā)生超460萬(wàn)起詐騙案，其中大約53%的詐騙是通過(guò)電話或網(wǎng)絡(luò)進(jìn)行的，預(yù)估每年至少給英國(guó)社會(huì)造成47億英鎊（約合人民幣423億元）的損失。

該委員會(huì)警告稱，新冠疫情和遲滯的經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)，反倒加速了詐騙犯罪的發(fā)生，詐騙案在2021年上半年同比上升了27%，如果不進(jìn)行干預(yù)，到2025年，詐騙犯罪數(shù)還將再增長(zhǎng)25%以上，對(duì)英國(guó)后疫情時(shí)期的經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇構(gòu)成嚴(yán)重威脅。

束手無(wú)策

愈演愈烈的電信詐騙讓英美人苦不堪言。FBI互聯(lián)網(wǎng)犯罪投訴中心公布的數(shù)據(jù)顯示，從2018年起，美國(guó)公民遭受電詐損失的金額逐年攀升：2018年，美國(guó)共接到電詐報(bào)案35萬(wàn)宗，涉案金額27億美元，而到了2022年，案件和金額分別上升到了80萬(wàn)宗和103億美元。5年里，共計(jì)326萬(wàn)次報(bào)案，被騙金額高達(dá)276億美元，中老年人損失占總損失的30%左右。

印度詐騙者對(duì)美國(guó)人心理的拿捏不可謂不精妙，當(dāng)他們謊稱自己是美國(guó)人最為忌憚的國(guó)稅局官員并加以恫嚇時(shí)，很多善良的中老年人都會(huì)直接慌了手腳。

英美官方在對(duì)待詐騙問(wèn)題上的無(wú)可奈何，讓民眾義憤填膺，以通過(guò)技術(shù)手段阻止詐騙的電視節(jié)目《詐騙攔截者》（Scam Interceptors）在BBC一經(jīng)播出，旋即爆火。

在YouTube等視頻網(wǎng)站上，也涌現(xiàn)了不少以黑客技術(shù)對(duì)抗詐騙分子的視頻博主，較為著名的 Jim Browning和 Scammer Payback分別擁有420萬(wàn)和690萬(wàn)粉絲，前者更是“黑”進(jìn)了詐騙團(tuán)伙的監(jiān)控系統(tǒng)，并把資料發(fā)給了警方而聲名大噪。

Jim團(tuán)隊(duì)在接受英國(guó)雜志《大事件》采訪時(shí)坦陳，現(xiàn)在的騙子非常狡猾，老年人是大多數(shù)詐騙電話的主要目標(biāo)。他曾見過(guò)騙子專門從個(gè)人信息列表中，挑選出60歲以上的人—因?yàn)槟鞘球_子認(rèn)為最有可能上當(dāng)?shù)娜巳骸?/p>

這些中老年人對(duì)電腦操作并不熟悉，即便事后報(bào)警，能提供的證據(jù)也并不多。

Scammer Pay back團(tuán)隊(duì)也在視頻中表示，詐騙分子通常很有耐心，在取得受害者信任后，會(huì)要求對(duì)方用亞馬遜、iTunes等的禮品卡甚至虛擬貨幣進(jìn)行支付，以此來(lái)避免有關(guān)部門從資金渠道進(jìn)行追查，也省去了洗錢的麻煩。

此外，印度國(guó)內(nèi)對(duì)打擊電信詐騙犯罪模棱兩可的態(tài)度，也是這類犯罪屢禁不止的重要原因之一。與緬北的電信詐騙多藏在偏僻之地不同，印度的電詐公司不乏開在居民區(qū)甚至商業(yè)鬧市區(qū)里的，電詐已經(jīng)成為了一些地區(qū)的重要產(chǎn)業(yè)。

《紐約時(shí)報(bào)》曾采訪過(guò)一位在孟買郊區(qū)從事電詐的印度青年杜貝，他坦陳自己并不害怕本國(guó)的警察。《紐約時(shí)報(bào)》認(rèn)為，印度政府雖然曾對(duì)詐騙案件采取過(guò)大規(guī)模行動(dòng)，但其中大部分從事詐騙的底層員工，都沒有得到相應(yīng)的處罰。

2023年11月8日，柬埔寨政府驅(qū)逐25名日本電詐嫌疑人

經(jīng)過(guò)數(shù)年的經(jīng)營(yíng)，迪拜的電詐“產(chǎn)業(yè)”也逐步成型。

今年11月，印度金融服務(wù)部長(zhǎng)維韋克·喬希透露，將聯(lián)合印度央行、印度電信監(jiān)管局等部門，計(jì)劃實(shí)施多項(xiàng)措施，以解決日益嚴(yán)重的電信詐騙問(wèn)題。

目前，印度電信部門已經(jīng)封鎖了700萬(wàn)個(gè)疑似從事詐騙的手機(jī)號(hào)。盡管部長(zhǎng)言之鑿鑿，但最終會(huì)否雷聲大雨點(diǎn)小，還需要時(shí)間觀察。

東南亞詐騙洗牌

印度詐騙還在狂飆突進(jìn)，而東南亞詐騙卻面臨著格局的洗牌何重組。

今年8月，新加坡多部門聯(lián)合執(zhí)法，破獲了該國(guó)有史以來(lái)最大的洗錢案，涉案金額高達(dá)28億新加坡元（約合人民幣149億元）。檢方稱，涉案資金是嫌疑人在東南亞實(shí)施詐騙、賭博等犯罪所得。

山雨欲來(lái)風(fēng)滿樓，近來(lái)緬甸動(dòng)蕩的局勢(shì)，與中國(guó)不斷加強(qiáng)打擊，也在客觀上加速了詐騙分子外逃的速度。一位被解救的馬來(lái)西亞青年在接受該國(guó)媒體采訪時(shí)表示，自己之所以能被家人“贖”出來(lái)，就是因?yàn)槔习逯缊@區(qū)已經(jīng)臭名昭著，準(zhǔn)備搬往迪拜，這才允許他們這些底層人員“贖身”。

早在2019年，柬埔寨政府就頒布了相關(guān)法令，嚴(yán)格限制網(wǎng)絡(luò)賭博活動(dòng)。網(wǎng)絡(luò)賭博與電信詐騙往往不分家，從那時(shí)起，柬埔寨的電信詐騙行業(yè)也開始了轉(zhuǎn)移。

馬來(lái)西亞國(guó)際人道主義組織負(fù)責(zé)人在接受當(dāng)?shù)孛襟w采訪時(shí)稱，詐騙集團(tuán)已經(jīng)知道民眾對(duì)于前往緬甸、老撾、柬埔寨等國(guó)的招聘心存疑慮，現(xiàn)在大肆宣傳的，都是前往迪拜的工作。

電影《孤注一擲》劇照

迪拜不是緬北騙子們唯一選擇的目的地，只是眾多目的地中，尚且“安全”的那一個(gè)。騙子們選中迪拜，首先是因?yàn)榫嚯x中國(guó)足夠遠(yuǎn)，警方跨國(guó)辦案的成本和難度無(wú)疑更高；另外就是阿聯(lián)酋和迪拜名聲較好，往往以“多金”形象示人，不熟悉情況的，很難將其與電詐聯(lián)系到一起。

更重要的是，阿聯(lián)酋本就是一個(gè)外來(lái)人口占絕大多數(shù)的國(guó)家。世界銀行數(shù)據(jù)顯示，1990年，阿聯(lián)酋的外來(lái)人口占總?cè)丝诒壤秊?2.1%；到了2015年，這一數(shù)字上升到了88.4%。而阿聯(lián)酋其中的迪拜酋長(zhǎng)國(guó)也同樣如此。

大量的外來(lái)人口出現(xiàn)，一方面意味著想要獲得迪拜的簽證頗為簡(jiǎn)單；另一方面，批量遷移至此的詐騙分子也不會(huì)過(guò)于顯眼，能更好地偽裝成正經(jīng)生意人。經(jīng)過(guò)數(shù)年的經(jīng)營(yíng)，迪拜的電詐“產(chǎn)業(yè)”也逐步成型。有媒體報(bào)道稱，目前，阿聯(lián)酋已經(jīng)形成了迪拜投資公園（DIP）、永利園區(qū)等多個(gè)從事詐騙的園區(qū)。

2021年2月，中國(guó)駐迪拜總領(lǐng)事館就發(fā)布了《關(guān)于謹(jǐn)慎安排來(lái)阿旅行和務(wù)工的提醒》，稱近期多次接到中國(guó)公民求助，受害人表示輕信“前往迪拜從事網(wǎng)絡(luò)傳媒和游戲推廣工作”的招聘信息，來(lái)阿后被強(qiáng)迫從事電信詐騙和網(wǎng)絡(luò)賭博等違法犯罪活動(dòng)。

當(dāng)年9月，總領(lǐng)事館再次發(fā)文提醒僑胞防范電信詐騙，稱主要詐騙方式為偽裝成海關(guān)或使領(lǐng)館工作人員，以補(bǔ)稅或更新護(hù)照為由索要錢款。“部分僑胞警惕性不高，上當(dāng)受騙，經(jīng)濟(jì)損失達(dá)數(shù)百萬(wàn)元。”

今年5月，南京就審理了一起特大跨境詐騙案：15名嫌疑人遠(yuǎn)赴迪拜，在不到1年時(shí)間里詐騙2500萬(wàn)余元，179名受害者均為中國(guó)大陸居民。一位嫌疑人供述，新人一進(jìn)公司就會(huì)被收走護(hù)照，工作滿6個(gè)月才能提離職，有人甚至?xí)驑I(yè)績(jī)不佳，像奴隸一樣被幾個(gè)詐騙團(tuán)伙來(lái)回倒賣—這樣的場(chǎng)景，與曾經(jīng)的緬北詐騙園區(qū)確有幾分相似。

隨著電信詐騙日益猖獗，對(duì)這一引發(fā)全球民憤的犯罪加大打擊力度，已經(jīng)成為了大量國(guó)家的共識(shí)。但野火燒不盡，春風(fēng)吹又生，人類或?qū)⒊掷m(xù)受到詐騙泛濫的困擾，中緬聯(lián)合打擊就提供了一個(gè)范例：更多的國(guó)際合作，應(yīng)當(dāng)提上日程。

責(zé)任編輯吳陽(yáng)煜 wyy@nfcmag.com