盧瑩瑩：努力提升客戶投資體驗

甄愛軍

投資者教育其實是信息交互。理財師不僅只是向投資者闡述自己的看法，其實更需要去傾聽投資者觀點。

為什么要提升客戶的投資體驗？平安銀行泉州分行產品顧問團隊長盧瑩瑩認為，投資體驗的提升，有利于幫助客戶實現長期價值投資。

做好資產配置是關鍵

長期投資講究的是模糊的正確，需要在較長的時間內去驗證自己的判斷。盧瑩瑩說：“我相信在未來的某個時間點回頭看，現在入場大概率為正確選擇。無論是哪種風格，哪個行業，只要‘風口來臨，都有機會。”

但在去年年底，包括她自己，以及市場很多專業投資者都認為“春天來了”的時候，“市場先生”給他們“澆了一瓢又一瓢冷水”。正因為如此，長期投資的過程變得讓人備受煎熬。

如何解決這個問題？這需要理財師為客戶做好資產配置。除了考慮長期投資的入場時機選擇，也要去考慮短期的市場風格與資金偏好，讓客戶在短期內有所收獲，比如小賺或者不會大幅虧損。唯有如此，客戶才有可能去堅持長期的投資策略，而這也是挑戰賽帶給盧瑩瑩的思考與收獲。

努力提升客戶投資體驗

做好客戶的情緒管理，成為客戶服務的一項重要工作。盧瑩瑩說：“無論是用專業的市場概念進行解讀，還是用一些歷史數據去論證，其實最終要解決的問題，還是在幫助客戶做好情緒管理工作，并借此提升客戶投資體驗。”

具體到實際操作層面，盧瑩瑩認為，應堅持資產配置的理念，來達到提升投資體驗的目的。在她看來，A股市場長期處在波動震蕩之中，如果在投資上把“籌碼”全部押在A股上面，必然會走彎路。她說：“在投資方面，也可以適當了解一下債券，并關注海外市場的投資機會，做好整體投資組合搭配，以便獲得較為理想的組合收益。應避免因為投資單一品種比如A股，而導致收益率出現劇烈波動的情形。”

此外，在盧瑩瑩看來，投資者教育其實是信息交互過程。理財師不僅只是向投資者闡述自己的看法，其實更需要去傾聽投資者的觀點。觀點很難說是誰對誰錯。在溝通的基礎上，根據不同的客戶需求，提供相對應的金融工具，來滿足客戶的個性化投資需求。

在談到挑戰賽時，盧瑩瑩表示收獲良多，她說：“我覺得這次挑戰賽對理財經理和我自己，都起到了非常好的‘以戰代訓的作用。通過挑選基金產品組合，我們發現平時確實忽視了一些投資機會，而挑戰賽讓我們意識到了這一點，并應用到了實際工作中。