提質(zhì)內(nèi)控合規(guī)管理，助力企業(yè)穩(wěn)健發(fā)展

湖北金控商業(yè)保理有限公司

黨的二十大報告強調(diào)，要深化國資國企改革，加快國有經(jīng)濟布局優(yōu)化和結(jié)構(gòu)調(diào)整，推動國有資本和國有企業(yè)做強做優(yōu)做大，提升企業(yè)核心競爭力，穩(wěn)步擴大規(guī)則、規(guī)制、管理、標準等制度型開放。合規(guī)作為國有金融企業(yè)風險管理機制有效運轉(zhuǎn)的基礎，建立完善的合規(guī)體系對于保障國有資產(chǎn)安全、防范化解風險、提升企業(yè)管理水平具有十分重要的意義。

宏泰集團作為湖北省屬國有企業(yè)和國有資本的重要載體，承擔著推動地方經(jīng)濟發(fā)展、保障國家經(jīng)濟安全和維護金融穩(wěn)定的重要責任。宏泰保理作為宏泰集團綜合金融板塊的全資子公司，一直踐行強化合規(guī)運營、防范業(yè)務風險的工作要求。

加強合規(guī)體系建設，夯實整體管控制度

宏泰保理貫徹執(zhí)行宏泰集團垂直化風控管理體系，根據(jù)項目負面清單、準入標準、流程管理、投資授權(quán)、調(diào)查指引等方面全過程把控風險。圍繞項目投前、投中、投后等環(huán)節(jié)出臺并形成一系列規(guī)范制度，構(gòu)建了全面的風險管理體系，并根據(jù)市場變化及時對公司制度進行優(yōu)化調(diào)整和補充。

公司2023 年完成年度規(guī)章制度全面清理及修訂工作，逐步搭建分行業(yè)準入標準、客戶額度等動態(tài)風控管理制度，基于工程保理、貿(mào)易保理、國資企業(yè)保理分行業(yè)建立準入門檻、客戶評價及授信管理，推進風險前端管控及動態(tài)管控；完善的風險管理制度和內(nèi)控制度，確保公司能夠及時識別、評估和控制各類風險，特別是對于重大風險事項，能夠及時采取措施進行防范和控制，保證各項業(yè)務活動符合法律法規(guī)和公司內(nèi)部規(guī)定。

強化業(yè)務風險管控，優(yōu)化內(nèi)控管理流程

公司堅持“審、貸”分離的風險管控模式，強化過程管控，降低和規(guī)避核心操作風險。“貸前調(diào)查、貸中審查、投后管理”全流程風險把控，對項目運行進行全程把控及風控體系搭建和相關管理審批工作。

對外主動接受監(jiān)管和監(jiān)管機構(gòu)的指導，嚴格按照銀保監(jiān)會《關于加強商業(yè)保理企業(yè)監(jiān)督管理的通知》（205 號文）和央行監(jiān)管文件的要求，開展風險倍數(shù)、關聯(lián)交易及集中度管理，進行底層資產(chǎn)集中度監(jiān)測。

對內(nèi)堅守合規(guī)經(jīng)營理念，主動開展業(yè)務合規(guī)自查，在投項目對照集團關于風險排查要求定期進行存量項目全面自查，保證所投項目均達到合規(guī)性要求，未觸發(fā)預警指標。截至目前，公司持續(xù)保持資產(chǎn)“零”不良，無輿情事件、安全生產(chǎn)及監(jiān)管處置事項發(fā)生。

深化合規(guī)文化建設，打造專業(yè)內(nèi)控隊伍

公司認真落實集團內(nèi)控合規(guī)工作方案中的各項任務，強化合規(guī)管理員機制，建立合規(guī)管理工作機制。與此同時，為有效提升公司法治建設能力及風險防控能力，提高員工綜合素質(zhì)和專業(yè)化水平，公司定期進行合規(guī)培訓，包括面向重點人員開展專項培訓，提高員工的法律意識和合規(guī)意識，不斷強化法治工作及提升風險管理工作水平，確保公司內(nèi)部人員能夠正確理解和執(zhí)行合規(guī)制度。

湖北金控商業(yè)保理有限公司是宏泰集團全資子公司。

規(guī)章制度與人的意識的結(jié)合，是企業(yè)合規(guī)文化的本質(zhì)，是合規(guī)體系建設的“靈魂”。公司通過強化合規(guī)理念，營造合規(guī)氛圍，強化全員誠信、廉潔等意識，樹立依法合規(guī)、守法誠信的價值觀，筑牢合規(guī)經(jīng)營的思想基礎，推動“合規(guī)為先、主動合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價值”的合規(guī)理念內(nèi)化于心、外化于行。只有樹立起人人合規(guī)、主動合規(guī)、全流程合規(guī)的文化理念，合規(guī)文化才能真正融入企業(yè)血脈。

當今世界多極化、經(jīng)濟全球化深入發(fā)展，企業(yè)面臨的外部環(huán)境更加復雜，在企業(yè)發(fā)展中，合規(guī)管理和內(nèi)控建設至關重要。公司將不斷進行思考和改進，持續(xù)優(yōu)化合規(guī)管理架構(gòu)、內(nèi)控體系，強化信息化技術應用，加強與外部合作伙伴的溝通與合作，有效推動合規(guī)管理和內(nèi)控建設深入開展，確保企業(yè)合規(guī)和風險控制工作得到有效的支持和保障。