信托行業(yè)進入“二次創(chuàng)業(yè)”新階段　中建投信托塑造業(yè)務發(fā)展新格局

李泓澤

近日，金融監(jiān)管總局修訂并發(fā)布《信托公司監(jiān)管評級與分級分類監(jiān)管暫行辦法》。該《辦法》與今年陸續(xù)出臺的《信托公司股權(quán)管理暫行辦法》和《關(guān)于規(guī)范信托公司信托業(yè)務分類的通知》等重要法規(guī)文件一起，形成了我國信托行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的制度基礎，對行業(yè)加快轉(zhuǎn)型發(fā)展、提高服務實體經(jīng)濟質(zhì)效起到了保障和促進作用。在《關(guān)于規(guī)范信托公司信托業(yè)務分類的通知》（“三分類新規(guī)”）于今年3月20日發(fā)布并于6月1日正式實施的過程中，作為國內(nèi)最早經(jīng)營信托投資業(yè)務的公司之一，中建投信托股份有限公司（下稱“中建投信托”）就已經(jīng)開啟了新時代“二次創(chuàng)業(yè)”的轉(zhuǎn)型之路。

“三分類新規(guī)”的核心內(nèi)容是將信托業(yè)務劃分為資產(chǎn)服務信托、資產(chǎn)管理信托、公益慈善信托三大類，這對信托行業(yè)來說，意味著業(yè)務層面的重塑和再造，提升差異化競爭力。中建投信托表示，“信托業(yè)務分類改革是監(jiān)管部門對標國際市場信托服務業(yè)務和國內(nèi)市場信托資管業(yè)務，為信托行業(yè)轉(zhuǎn)型發(fā)展指明了方向。”按照“三分類新規(guī)”《信托公司信托業(yè)務新分類簡表》介紹，資產(chǎn)服務信托業(yè)務涵蓋財富管理服務信托、行政管理服務信托、資產(chǎn)證券化服務信托、風險處置服務信托、新型資產(chǎn)服務信托五類，其中，財富管理服務信托包括家族信托、家庭服務信托、保險金信托、特殊需要信托、遺囑信托、其他個人財富管理信托、法人及非法人組織財富管理信托。中建投信托表示，在新規(guī)背景下，信托公司差異化優(yōu)勢的建立基于兩個邏輯，一是回歸本源，大力發(fā)展服務信托。二是基于信托制度的優(yōu)勢，發(fā)揮跨市場和跨資產(chǎn)配置優(yōu)勢，夯實資產(chǎn)管理能力。“信托公司轉(zhuǎn)型重點是整合自身股東資源和客戶資源做業(yè)務的‘加減法’，一是先做減法，就是在過渡期按要求逐步減少非標融資業(yè)務和通道業(yè)務，二是結(jié)合自身資源稟賦和投研能力選擇性開展有競爭優(yōu)勢業(yè)務，不是‘取長補短’，而是做大長板做出優(yōu)勢做出特色，差異化發(fā)展。”

也正是在清晰的目標指引下，中建投信托今年動作頻頻。6月28日，中建投信托正式發(fā)布了全新的服務信托品牌——“沃泉”家庭服務信托，并于27日成功簽約落地首單家庭服務信托業(yè)務。中建投信托表示，今年是家庭服務信托元年，家庭服務信托是普惠版、迷你版家族信托，需要客戶的不斷理解和認可，也需要信托公司自身提高內(nèi)部的數(shù)字化運營服務效率、資產(chǎn)配置及買方投顧能力。據(jù)了解，中建投信托一直在探索和優(yōu)化家庭服務信托的合作模式，今年9月1日，中建投信托與中金財富合作推出基金投顧業(yè)務。這一創(chuàng)新合作模式將中金財富的基金投顧專業(yè)能力與中建投信托的受托管理服務相結(jié)合，為中建投信托的“沃泉”家庭服務信托提供底層資產(chǎn)配置服務。這一合作也開創(chuàng)了中建投信托在“沃泉”家庭服務信托業(yè)務中與證券公司合作的新模式。中建投信托表示，公司立足把家庭服務信托打造成一個多元共贏的平臺，在資本市場業(yè)務、財富管理轉(zhuǎn)型和買方投顧業(yè)務方面加強與商業(yè)銀行、證券公司、基金公司等機構(gòu)渠道的全面合作，優(yōu)化資產(chǎn)配置品類，引入更多特色服務與權(quán)益，豐富面向居民家庭的財富管理綜合解決方案，幫助更多的家庭實現(xiàn)“關(guān)愛、傳承、保全、配置”的財富管理目標，也助力推動更多的合作伙伴與中建投信托一起，共創(chuàng)財富管理新時代。

今年9月，中建投信托還正式推出了“企業(yè)家辦公室”綜合服務平臺。

中建投信托表示，“企業(yè)家辦公室”綜合服務平臺是中建投信托支持實體經(jīng)濟、服務企業(yè)家客戶的重要舉措，其定制化的“3+2”組團式服務團隊由家族顧問、投行顧問、慈善顧問、信托經(jīng)理、投資組合經(jīng)理共同組成，成員均來自財富管理、投資銀行、企業(yè)信貸、公益慈善、投資管理、法律等方面的專業(yè)人員。依托信托業(yè)務本源和資產(chǎn)投行優(yōu)勢，企業(yè)家辦公室將圍繞民營企業(yè)、企業(yè)家及其家族，以家族信托架構(gòu)為中心、資產(chǎn)服務與資產(chǎn)配置為雙核，聚焦企業(yè)經(jīng)營、投融資、財富管理、家族關(guān)系治理、社會責任履行等方面的多元化訴求，提供一站式綜合信托服務方案，助力企業(yè)家服務經(jīng)濟發(fā)展大局，成就個人、家庭、企業(yè)和社會責任的長期發(fā)展愿景。企業(yè)家辦公室也是一個開放式、整合式平臺。中建投信托將通過對資產(chǎn)管理信托、資產(chǎn)服務信托、家族信托、慈善信托等多種信托工具的創(chuàng)造性、綜合性運用，利用信托架構(gòu)的制度性獨有優(yōu)勢，借助各市場化專業(yè)機構(gòu)的合作伙伴關(guān)系，共同為企業(yè)家提供多元化的綜合金融服務，構(gòu)建客觀中立的買方新生態(tài)。

另外，中建投信托在公益慈善信托領域也取得了較大突破。截至2023年10月，中建投信托已參與設立慈善信托66單，累計備案資金1.1億元，支出資金超5600萬元。中建投信托表示，未來將進一步加大“慈善+金融”的業(yè)務合作，讓慈善信托的落地更加飽滿，全面助力共同富裕。