從六大維度推動(dòng)跨境金融賦能外貿(mào)

王蕾娜　王文妍

4月16日上午，第二屆珠江國際貿(mào)易論壇“金融賦能外貿(mào)高質(zhì)量發(fā)展”論壇在廣州廣交會(huì)展館舉辦。

廣東省地方金融監(jiān)督管理局二級(jí)巡視員劉凱文在論壇致辭中表示，廣東中小外貿(mào)企業(yè)超過5萬家，其中絕大部分企業(yè)的出口額在1000萬美元以下，抗風(fēng)險(xiǎn)能力較弱，可用的風(fēng)險(xiǎn)防范手段有限，較難取得長期穩(wěn)定的金融支持。

在擴(kuò)大高水平對(duì)外開放的要求下，金融服務(wù)如何賦能外貿(mào)創(chuàng)新發(fā)展？外貿(mào)發(fā)展新態(tài)勢引發(fā)了哪些新的金融需求？金融賦能外貿(mào)發(fā)展過程中，人民幣國際化扮演著怎樣的角色？圍繞上述問題，多位來自外貿(mào)、金融領(lǐng)域的與會(huì)嘉賓進(jìn)行了主題分享與專題討論。

4月5日，世界貿(mào)易組織（WTO）發(fā)布《全球貿(mào)易展望與統(tǒng)計(jì)》報(bào)告，預(yù)計(jì)今年全球商品貿(mào)易量將增長1.7%，增幅低于過去12年的平均增幅。

中銀香港首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家鄂志寰表示，2008年以來，全球貿(mào)易面臨著比較大的挑戰(zhàn)，在部分時(shí)期出現(xiàn)貿(mào)易增長率低于GDP增長率的現(xiàn)象。與全球貿(mào)易低速增長相對(duì)應(yīng)，近幾年中國的對(duì)外貿(mào)易也面臨著一定的下行壓力。

她預(yù)測，2023年中國的出口增速可能會(huì)出現(xiàn)“前低后高”的趨勢，進(jìn)口的增速可能會(huì)逐漸回彈，但是回彈的空間相對(duì)有限。

“在對(duì)外貿(mào)易低增長時(shí)期，強(qiáng)調(diào)經(jīng)濟(jì)增長和貿(mào)易增長的高質(zhì)量就更加關(guān)鍵。”在鄂志寰看來，人民幣國際化可以在對(duì)外貿(mào)易高質(zhì)量發(fā)展過程中發(fā)揮積極的推動(dòng)作用。

如何以人民幣國際化促我國外貿(mào)提質(zhì)？鄂志寰建議，要擴(kuò)展人民幣在對(duì)外貿(mào)易中的使用范圍，減少市場主體在貿(mào)易結(jié)算中使用其他貨幣的錯(cuò)配風(fēng)險(xiǎn)，推進(jìn)跨國公司本外幣資金池試點(diǎn)與跨境投融資業(yè)務(wù)創(chuàng)新。其次，進(jìn)一步完善離岸市場的人民幣流動(dòng)性供給機(jī)制，激發(fā)市場主體發(fā)展人民幣產(chǎn)品和服務(wù)的積極性，優(yōu)化人民幣貿(mào)易中的產(chǎn)品服務(wù)體系。

事實(shí)上，越來越多金融機(jī)構(gòu)正在深度參與和探索人民幣國際化進(jìn)程，一定程度上奠定了人民幣國際化縱深發(fā)展的金融基礎(chǔ)。

作為本次論壇的主辦方，中國銀行廣東省分行行長寧效云在論壇致辭時(shí)表示，廣東中行大力推進(jìn)人民幣國際化，2022年該行提供跨境人民幣結(jié)算服務(wù)超過7000億元，有效發(fā)揮廣東地區(qū)跨境金融服務(wù)主渠道作用，國際貿(mào)易結(jié)算和跨境人民幣結(jié)算市場份額持續(xù)穩(wěn)居同業(yè)首位。

“金融要賦能外貿(mào)高質(zhì)量發(fā)展，首先要搞清楚外貿(mào)的發(fā)展產(chǎn)生了哪些變化，在此基礎(chǔ)上產(chǎn)生了怎樣的金融需求，否則我們的金融賦能可能就是無的放矢。”暨南大學(xué)南方高等金融研究院執(zhí)行院長劉少波在論壇上表示。

回顧近年來我國對(duì)外貿(mào)易的發(fā)展歷程，劉少波歸納出七大特點(diǎn)。其中，以跨境電商、海外倉、市場采購貿(mào)易、外貿(mào)綜合服務(wù)等為代表的外貿(mào)新模式和新業(yè)態(tài)蓬勃發(fā)展，導(dǎo)致大量新的金融需求出現(xiàn)，也對(duì)金融產(chǎn)品和服務(wù)提出了更高要求。

針對(duì)外貿(mào)新模式新業(yè)態(tài)的小額、高效、線上化特征，劉少波表示，金融機(jī)構(gòu)首先要大力創(chuàng)新基礎(chǔ)產(chǎn)品，同時(shí)要加強(qiáng)與境內(nèi)外支付機(jī)構(gòu)、跨境電商平臺(tái)、采購平臺(tái)等深度融合，構(gòu)建共享互通、統(tǒng)一口徑、精準(zhǔn)有效的跨境電商數(shù)據(jù)體系的開拓，拓寬多維應(yīng)用場景。

廣東外語外貿(mào)大學(xué)金融學(xué)院院長展凱同樣表示，與過去傳統(tǒng)的以勞動(dòng)密集型貿(mào)易產(chǎn)品為主的模式不同，當(dāng)前貿(mào)易的結(jié)構(gòu)與形態(tài)發(fā)生了很大變化，這也要求金融支持外貿(mào)的形態(tài)發(fā)生相應(yīng)改變，包括創(chuàng)新跨境金融服務(wù)的支持、利用金融行業(yè)風(fēng)控優(yōu)勢幫助外貿(mào)企業(yè)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理等。

在劉少波看來，大力發(fā)展數(shù)字金融，運(yùn)用金融科技手段賦能外貿(mào)高質(zhì)量發(fā)展同樣關(guān)鍵。他表示，金融機(jī)構(gòu)可以利用區(qū)塊鏈、人工智能、大數(shù)據(jù)等技術(shù)手段加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理，精準(zhǔn)識(shí)別分析、判斷外貿(mào)企業(yè)情況，降低跨境支付、貿(mào)易融資管理中的風(fēng)險(xiǎn)。

“數(shù)字技術(shù)的發(fā)展催生了很多技術(shù)的應(yīng)用，我們可以利用數(shù)字技術(shù)來引導(dǎo)資金進(jìn)入外貿(mào)優(yōu)勢行業(yè)。另外，隨著新的貿(mào)易形態(tài)不斷涌現(xiàn)，也可以把新的貿(mào)易形態(tài)和金融機(jī)構(gòu)的需求結(jié)合起來，推出創(chuàng)新性的金融產(chǎn)品與服務(wù)。”展凱說道。

“經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展離不開對(duì)外貿(mào)易的高質(zhì)量發(fā)展，對(duì)外貿(mào)易的高質(zhì)量發(fā)展離不開制度型開放、營商環(huán)境改善、結(jié)構(gòu)調(diào)整優(yōu)化，更離不開金融業(yè)的支持。”展凱說道。

展凱在接受南都灣財(cái)社記者采訪時(shí)表示，廣東金融業(yè)要進(jìn)一步賦能外貿(mào)高質(zhì)量發(fā)展，需要加強(qiáng)政策的穩(wěn)定性和連續(xù)性，提高信息透明度，優(yōu)化外貿(mào)企業(yè)的信用評(píng)價(jià)體系。同時(shí)強(qiáng)化金融科技應(yīng)用，加快推進(jìn)數(shù)字化轉(zhuǎn)型，促進(jìn)金融與實(shí)體經(jīng)濟(jì)深度融合。

海關(guān)總署廣東分署發(fā)布的數(shù)據(jù)顯示，今年1-2月，廣東省外貿(mào)進(jìn)出口總值（按人民幣值）為10872.8億元，較去年同期下降12.4%。在這一降幅背景下，探討金融如何高效助力外貿(mào)保穩(wěn)提質(zhì)有著更為急迫的現(xiàn)實(shí)意義。

在展凱看來，近年來，廣東省政府加大金融對(duì)外貿(mào)的支持力度，推出了一系列金融政策和措施。與此同時(shí)，廣東金融業(yè)也在加強(qiáng)與外貿(mào)企業(yè)的合作，創(chuàng)新了“外貿(mào)保理”“信用保險(xiǎn)”等一系列金融產(chǎn)品與服務(wù)，為外貿(mào)企業(yè)提供了更加便捷、多樣化的融資服務(wù)。

“然而，政策的穩(wěn)定性與連續(xù)性，銀企之間的信息不對(duì)稱問題以及外貿(mào)企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)精準(zhǔn)管理問題是當(dāng)前制約廣東金融賦能外貿(mào)企業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的主要阻力。”

展凱指出，為了進(jìn)一步發(fā)揮廣東金融業(yè)賦能外貿(mào)的作用，需要各方共同努力，建立更加完善的融資、風(fēng)險(xiǎn)管理和支付清算機(jī)制，強(qiáng)化金融科技應(yīng)用，加快推進(jìn)數(shù)字化轉(zhuǎn)型，促進(jìn)金融與實(shí)體經(jīng)濟(jì)深度融合，從而為廣東省的外貿(mào)企業(yè)提供更好的支持和服務(wù)。

隨著跨境金融在全球范圍內(nèi)加速發(fā)展，跨境金融業(yè)務(wù)對(duì)外貿(mào)企業(yè)融資支持、降低交易成本、風(fēng)險(xiǎn)管理等方面的賦能作用愈加突出。

未來如何進(jìn)一步推動(dòng)廣東跨境金融助力外貿(mào)企業(yè)發(fā)展？展凱認(rèn)為，可以從六個(gè)方面著手：一是加強(qiáng)跨境金融創(chuàng)新；二是加快跨境金融基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)；三是加強(qiáng)跨境金融監(jiān)管；四是加強(qiáng)跨境金融人才培養(yǎng)；五是加大金融科技的應(yīng)用；六是加強(qiáng)國際合作，與國際金融機(jī)構(gòu)和外貿(mào)企業(yè)共同開拓國際市場。

“總體來看，金融業(yè)可以在持續(xù)優(yōu)化結(jié)算、促進(jìn)投融資便利、出口信用保險(xiǎn)、外匯風(fēng)險(xiǎn)管理等金融服務(wù)方面多下功夫，以此鞏固拓展外貿(mào)競爭新優(yōu)勢，推動(dòng)外貿(mào)高質(zhì)量發(fā)展。”展凱說。