青島銀行：發力“藍色金融” ，助力海洋經濟高質量發展

2022年6月，世界銀行集團國際金融公司（IFC）與青島銀行達成一筆1.5億美元的藍色銀團貸款合作，這也是IFC在中國的首筆藍色金融投資。此筆貸款引發了各界對“藍色金融”及其對于海洋生態環境保護和海洋經濟可持續發展價值的關注。近日，本刊記者就“藍色金融”相關問題對青島銀行行長王麟進行了專訪，了解藍色貸款背后的經驗與故事。

金融助力 發展藍色經濟

世界銀行將“藍色經濟”定義為“在維持海洋生態環境健康的同時,為經濟發展、改善人類生計和工作而對海洋資源的可持續利用”，其核心是海洋生態保護和海洋經濟可持續發展。而“藍色金融”就是要為藍色經濟提供資金支持和金融工具。

目前，“藍色金融”在國內還處于起步階段，大力發展藍色金融將對鼓勵社會資本投入可持續海洋產業和海洋生態保護修復，探索海洋治理模式創新，推動海洋資源的可持續利用、實現海洋經濟可持續發展具有重要意義。

相同工藝流程下在接種濃度分別為1×104、1×105、1×106和1×107 cfu/mL條件下20 ℃進行恒溫發酵，發酵結束后蒸餾取樣，測定蘋果白蘭地中異丁醇、異戊醇及苯乙醇含量。

2020年，青島銀行在國內率先試點“藍色金融”，致力打造全國首家“藍色銀行”，并與世界銀行集團成員國際金融公司（IFC）合作推進“藍色金融”項目，在藍色金融戰略規劃、藍色信貸產品項目管理、藍色數字普惠金融、藍色信貸環境社會風險管理、藍色知識管理等五個維度，完善藍色信貸的內部政策、流程及系統，整體提升了自身的藍色金融能力。同年11月，青島銀行獲聯合國環境規劃署批準，成為可持續藍色經濟金融倡議會員，簽署并承諾遵守《可持續藍色經濟金融原則》。近一年，青島銀行共投放藍色信貸近50筆，金額超20億元。

首筆藍色貸款 加速新興業務

在IFC專家指導下，青島銀行從戰略到業務再到管理進行轉型升級，大幅提升了自身的藍色金融綜合能力。在推進藍色金融新業務的過程中，青島銀行注重與水產養殖管理委員會（ASC）、海洋管理委員會（MSC）和北京綠色金融與可持續發展研究院等國際國內專業機構的交流合作，吸收采納良好的國際行業規范和做法，有效保障了藍色金融的推廣實施。

在管控藍色信貸環境與社會風險管理方面，青島銀行制定了《青島銀行藍色項目貸款環境與社會風險管理辦法》，對投資的藍色項目開展嚴格的環境與社會風險盡職調查，審慎評估融資的環境與社會風險，確保業務的可持續性。

未來，青島銀行還將從產品體系打造、企業文化建設、利益相關方溝通與倡導等方面著手，全面完善藍色金融產品體系，將藍色金融打造為新的業務增長點，支持海洋經濟、藍色經濟發展。

青島銀行獲得的此筆藍色貸款，是由IFC牽頭的國際開發機構在中國的首筆藍色金融投資，具有里程碑意義。其不僅為中國帶來了藍色金融新業務加速增長的機遇，也必將激發更多促進藍色經濟發展的創新項目，有力地支持中國海洋經濟發展，促進海洋產業經濟復蘇與可持續發展。同時，青島銀行在前期所開展的藍色金融管理體系搭建、藍色資產分類標準建設、環境社會管理體系 (ESMS)建設等藍色金融全球領先實踐，也將為中國乃至全球的金融機構開拓藍色金融業務提供有益經驗。

藍色金融 大有可為

從生態文明建設層面看，藍色經濟將超越資源消耗型經濟增長模式，將海洋生態環境保護與海洋經濟發展統一起來，促進海洋資源的可持續利用，實現人與海洋和諧共生。

黨的十八大報告首次提出了“建設海洋強國”，黨的十九大報告提出“加快建設海洋強國”，一系列推進海洋經濟高質量發展的發展規劃先后出臺，海洋經濟已經上升到更高戰略層次。

我國是海洋大國，擁有約300萬平方公里主張管轄海域、1.8萬多公里大陸海岸線、1.4萬多公里島嶼岸線，海洋資源豐富，藍色經濟在我國經濟發展中舉足輕重。2021年全國海洋生產總值超9萬億元，占沿海地區生產總值的比重達15%。

金融是支持產業發展的重要工具，藍色金融的目標是支持海洋產業的調整，優化海洋經濟結構，促進藍色經濟發展。藍色金融的重要價值是推進海洋生態產品價值實現，從而實現海洋環境、經濟、社會效益的統一。可見，海洋產業、藍色經濟對金融機構而言有著廣闊的發展空間。

在金融監管層面，建議將支持海洋可持續發展納入人民銀行宏觀審慎管理框架，銀保監會、證監會等微觀審慎監管、行為監管主體積極鼓勵金融機構在藍色金融上的創新；在地方政府層面，建議利用捐贈基金、稅費、資源許可或使用費等公共資金作為重要項目擔保金，調動機構投資者特別是保險公司、銀行、投資基金等參與藍色金融市場建設的積極性。