北京銀行：轉型全面提速穩中向好踐行社會責任彰顯擔當

4月29日，北京銀行發布2021年年報暨2022年一季報。

近期，北京銀行發布2021年年度報告及2022年第一季度報告。在國家“十四五”規劃開局之年，北京銀行強化全面風險管理，全力推進戰略轉型，積極提升實體經濟服務能力，實現了規模、效益、質量、品牌的均衡、穩健、高質量發展，向廣大投資者交上了一份令人滿意的業績答卷。

奮發有為 轉型發展

堅持以穩健經營融入新發展格局，資產規模和經營績效穩中向好。截至2021年年末，北京銀行資產總額3.06萬億元，同比增長5.48%;營業收入662.75億元，實現歸母凈利潤222.26億元，經營績效繼續保持上市銀行較好水平;北京銀行高度重視投資者回報，近三年現金分紅比率均超過30%，持續為股東創造穩定收益。2021年，北京銀行品牌價值達654億元，一級資本在全球千家大銀行位居第62位，被人民銀行、銀保監會納入我國系統重要性銀行，業績和品牌都實現了新的提升。2022年一季度，北京銀行延續良好發展勢頭，資產總額3.14萬億元，實現歸母凈利潤73.53億元，同比增長6.60%，盈利能力進一步提升。

堅持以零售轉型開啟“第二增長曲線”，深化零售轉型全面提速。截至2021年年末，北京銀行零售資金量（AUM）余額8844.7億元，增量突破1000億元，創近三年最高水平;零售儲蓄存款規模4419.4億元，較年初增長13.4%，增量貢獻達84.9%。零售貸款規模5853.9億元，較年初增長15.9%，個人貸款中經營貸和消費貸增量占比達72.1%，同比大幅提升38.2個百分點。零售客戶數突破2500萬戶，達到2565.8萬戶，較年初增長207.9萬戶，實現近三年來最高增速。打造“開放、品質、高效”的財富管理產品平臺，理財業務順利完成凈值化轉型;公募基金保有量、中收同比增幅達109%、137%，標準化產品銷量同比增長156%;代銷保險規模增長94%，手續費收入增長81%。“移動優先”戰略深入落實，手機銀行客戶達1132萬戶，全年新增超過200萬戶。2022年一季度，北京銀行零售業務實現良好開局，AUM同比增長超過1200億元，達到9231億元，代銷保險、優質私募基金規模較年初增長16.3%和35%。

堅持以“客戶倍增”推動公司業務做優做強，機構業務“護城河”更加穩固。2021年，北京銀行深入推進對公客戶倍增計劃，持續優化客戶分層分類管理模式，對公有效客戶數17.6萬戶，較年初增長4萬戶，延續快速增長勢頭。提高政務服務供給能力，上線北京市財政非稅電子化系統，北京市首家上線國庫集中支付一體化系統，為財政預算單位提供標準化政務服務;北京市首家開通手機銀行進行靈活就業人員社保費查詢繳費。加速構建交易銀行生態體系，優化企業網銀8.0，網銀覆蓋率持續提升;上線企業手機銀行4.0、企業微信銀行，升級銀企戶聯、銀企慧聯，為三位一體的門戶渠道生態圈建設邁出堅實一步。積極推進本外幣產品線上化，建設跨境電商收款平臺，布局全國版和地方版“國際貿易單一窗口”。推出對公數字人民幣錢包服務，服務冬奧場景，滿足客戶兌換和存入需求。持續完善供應鏈金融服務體系，利用區塊鏈技術對接全國性供應鏈平臺。投行業務加快創新轉型發展，業務規模穩步提升，通過券商、租賃、保險等市場化機構開展撮合交易規模218.5億元，同比增長539%;并購貸款簽約數量同比增長55%。

堅持以底線思維應對風險挑戰，資產質量和風險抵御能力持續改善。2021年，北京銀行聚焦重點領域，強化過程管理提升預控質效。加強數字風控體系建設，推進“京行E警通”功能完善，優化貸后系統管理流程，利用系統提升數據應用能力，多維度提升風險管控能力。截至2021年年末，全行不良貸款率1.44%，較年初下降0.13個百分點;撥備覆蓋率210.22%，撥貸比3.03%，資產質量呈現出穩中加固、長期向好的積極態勢，在復雜的經濟形勢中繼續保持了較強的風險抵御能力。

“京”心服務 責任先行

在經營穩中有進業績持續向好的同時，北京銀行積極踐行社會責任，連續十四年發布社會責任報告。2021年北京銀行在強化責任治理、服務實體經濟、助力鄉村振興、深耕金融科技、關愛員工成長、踐行公益慈善、促進生態文明等方面取得了良好履責績效，以實際行動彰顯了責任擔當。

以實干踐初心，服務實體經濟。北京銀行堅守金融服務實體經濟本源，積極優化信貸投放結構，全力服務國家發展戰略和首都經濟建設。截至2021年年末，北京銀行京津冀協同發展重點項目貸款余額335億元，“一帶一路”重點項目貸款余額221億元。積極落實普惠金融政策，提高普惠金融貸款權重，推進普惠金融業務發展。截至2021年年末，普惠金融貸款余額1261億元，增幅35.7%，增速創近三年新高。辦理小微企業延期還本付息4700余筆、金額超270億元。

以真情惠民生，助力鄉村振興。北京銀行堅決貫徹落實鞏固拓展脫貧攻堅成果、全面推進鄉村振興的統一部署，積極優化調整金融幫扶政策，通過定點幫扶、產業幫扶、消費幫扶、教育幫扶、公益幫扶五大模式，切實鞏固好金融扶貧成果，接續推進脫貧地區鄉村振興。圍繞農業高質高效、鄉村宜居宜業、農民富裕富足的目標，緊密結合農業農村產業特點，創新“三農”金融產品，升級“富民直通車”，打造“萬院計劃”，支持鄉村旅游發展，合作發行鄉村振興票據4.1億元，累計發放惠農貸款上千億元，為實現共同富裕貢獻金融力量。

以轉型促蝶變，深耕金融科技。北京銀行以數字化轉型“211工程”統籌項目群建設，不斷完善科技治理架構，優化全行科技資源配置，打造“數字京行”。構建“1+3+1”的科技治理格局，運用金融科技賦能轉型發展。運用先進技術手段構建綜合化、智能化、生態化的金融產品服務體系，迭代升級“京彩生活”和“掌上精彩”兩大APP，創新“京惠貸”“北京銀行京管家”等金融產品服務，多維度提升客戶服務體驗。打造金融科技“新基建”，建立技術領先的現代化金融研發基地，打造具備快速擴展能力和敏捷交付能力的穩健后臺，支撐全行在數字經濟時代的轉型發展。

以奉獻傳大愛，踐行公益慈善。2021年，北京銀行對外捐款和贊助超過9800萬元。號召全行干部員工參與社會公益活動，相繼在北京、天津、上海、西安、深圳、杭州、長沙、南京、濟南、南昌、石家莊、烏魯木齊、青島等地區成立志愿者服務隊，在全國開展志愿服務活動，志愿者達2000余人。通過組織參與疫情防控、垃圾分類、禮讓斑馬線、線上金融講座、關愛弱勢群體等方式，積極踐行社會主義核心價值觀，傳播京行大愛。

以綠色繪未來，促進生態文明。北京銀行探索綠色金融發展新模式，制定綠色金融專項行動計劃，構建總分聯動的綠色金融管理體系。加大綠色信貸支持力度，截至2021年年末，北京銀行綠色貸款余額477.4億元，增幅82.1%。參與氣候風險壓力測試，強化客戶環境風險分類管理。加強綠色金融服務創新，發行全國首單“碳中和”小微金融債券20億元，落地北京市首筆碳配額質押貸款，助力全國首批、北京市首筆公募REITs“首鋼綠能”項目成功募集。積極踐行綠色發展理念，開展節能設施建設和節能改造，建立健全節能減排規章制度和管理體系，全力打造綠色環保辦公環境。

2022年是進入全面建設社會主義現代化國家、向第二個百年奮斗目標新征程進軍的重要一年，北京銀行將堅決貫徹黨中央、國務院決策部署和北京市委市政府工作要求，立足新發展階段，貫徹新發展理念、服務新發展格局，以服務實體經濟為己任，積極與利益相關方溝通交流，持續為經濟、社會、環境可持續發展貢獻京行力量。