山丹警方搗毀一“跑分”洗錢犯罪團伙

抽絲剝繭 “水房”浮現(xiàn)

1月12日，山丹縣公安局刑事偵查大隊接到線索：最近一個月內山丹縣、張掖市甘州區(qū)銀行網點辦出的數(shù)十張銀行卡涉及全國多地電詐案件。該局刑偵大隊立即對線索進行分析研判，圍繞4名山丹籍開卡人員的相關信息展開深度追查，發(fā)現(xiàn)嫌疑人頻繁來往于甘州區(qū)與山丹縣，甘州區(qū)可能隱藏嫌疑人洗錢的“水房”，且山丹縣多名持有“白戶”（曾經無涉案記錄，賬戶信息一切正常的銀行賬戶）的人員有組織地向甘州區(qū)的洗錢“水房”“輸血”。

為盡快搗毀該案背后的“水房”，斬斷電信網絡詐騙犯罪鏈條關鍵環(huán)節(jié)，民警迅速出擊，于1月14日在山丹縣城區(qū)內抓獲犯罪嫌疑人周某、張某等7人。

經訊問，7名嫌疑人口徑一致，堅稱輕信一外地男子可以用銀行卡“走賬”，以提高銀行信用額度，并未出售銀行卡“跑分”洗錢獲利，亦不知自己卡內“走賬”的資金是涉詐資金，極力辯解自己也是被欺騙的受害者。7名嫌疑人還稱，他們在明知銀行卡不得出售、出租、出借，只能本人使用的情況下，為了提高銀行信用額度，將多張銀行卡交由外地男子“走賬”，未核實“走賬”350萬元巨額資金來源是否合法。他們也無法合理解釋該外地男子“走賬”時地點頻繁變換等反常行為。

民警經綜合分析推斷，7名涉案嫌疑人反偵查意識很強，應該是在作案前串供。民警拓展辦案思路，根據已有口供材料，一方面加大對周某等7人的審訊力度，另一方面從他們的銀行轉賬流水進行分析。最終，在大量的證據面前，張某等人放棄了抵抗，如實供述了自2021年12月下旬開始，在陳某等人的帶領下，窩藏在甘州區(qū)多個賓館、公園、郊區(qū)偏僻地段操作“跑分”平臺，賺取傭金，參與向電信網絡詐騙和網絡賭博團伙提供洗錢幫助的作案事實。

雷霆出擊 收網斷鏈

由于案情重大，涉案數(shù)額巨大，山丹縣公安局高度重視，立即抽調多警種精干力量成立“1·14”專案組，啟動合成作戰(zhàn)機制，采取多種手段全力攻堅。

專案組兵分三路：一路民警繼續(xù)對張某等人進行審訊；一路民警負責對該犯罪團伙其余骨干成員進行線下核查；一路民警則對該團伙組織架構、成員關聯(lián)等情況進行分析。最終，一個以陳某、李某、李某某、武某某等人為骨干的“跑分”洗錢犯罪團伙浮出水面。

山丹縣公安局集結精干警力分頭行動，雷霆出擊。經過晝夜蹲守、縝密布控，短短24小時內，專案組民警在多地同步開展行動，先后在甘州、民樂、山丹等地抓獲犯罪嫌疑人18名……1月15日下午，專案組民警在掌握大量證據的前提下，成功攻破該犯罪團伙兩名嫌疑人的心理防線。次日下午，該團伙成員陳某被民警抓獲。

在查明該團伙組織架構、人員分工及其作案手法后，山丹縣公安局黨委立即制定部署抓捕方案，再次抽調刑警、網安、禁毒、派出所精干警力乘勝追擊，兵分多路，實施抓捕。

專案組全體參戰(zhàn)民警連續(xù)奮戰(zhàn)4天，多次往返甘州、民樂、山丹等地，再次抓獲犯罪嫌疑人16名。至此，該案抓獲犯罪嫌疑人42名。

“一夜暴富” 最終落網

據犯罪嫌疑人陳某交代，2019年至2020年他在境外打工期間，了解到“跑分”平臺的相關功能。2021年12月下旬，在金錢的誘惑下，陳某糾結李某某、武某某等人前往江西南昌、福建漳州等地“取經”后，通過某社交軟件與境外電信網絡詐騙、賭博犯罪團伙聯(lián)系，由陳某在平臺操作，通過聊天軟件獲取轉賬信息，再利用他人的銀行卡，由武某某等人按指令進行轉賬操作，幫助境外電信網絡詐騙、賭博犯罪團伙進行“跑分”走賬，從每筆走賬中按照一定的比例獲取返利。

每天“工作”1至3小時，就可以“入賬”1000元至1萬元不等的收入。面對良好的“錢景”，嘗到甜頭的陳某、武某某、于某等人覺得這種幫助洗錢的方式簡單又能獲取暴利，便多方尋找銀行卡和招募持有“白戶”人員進行“跑分”。

“小作坊”一開業(yè)，便“如火如荼”地運作起來。在陳某等人的“努力”下，該團伙很快聯(lián)系到李某、鄒某某等人，并用他們的銀行卡進行“跑分”洗錢，再逐級發(fā)展“下線”擴大收益。就在陳某等人做著“一夜暴富”的發(fā)財夢時，這個“經營”不到1個月的小作坊就被山丹警方一鍋端了。（人民公安報閆振宙 張琴）

西和：“組合拳”守護群眾“錢袋子”

甘肅省西和縣公安局堅持以防為主，打防結合，全力打好反詐“組合拳”，守護群眾“錢袋子”，有效遏制電信網絡詐騙發(fā)案勢頭，全面構建“全警反詐、全民反詐”的新格局。

西和縣公安局高度重視反詐宣傳，多次召開會議，通報每周案發(fā)趨勢，結合案例詳細分析詐騙手段，精準研判。刑偵大隊反詐專班和基層派出所民警通力協(xié)作，深入轄區(qū)，引導群眾安裝使用國家反詐中心APP和“隴南金鐘罩”等，熟悉預警操作流程。社區(qū)民警利用人熟、地熟等優(yōu)勢，通過微信群、QQ群、村喇叭、醒目條幅等形式進行宣傳。同時，融媒體中心開設“反詐小課堂”“全民反詐”專欄，利用新媒體平臺對反詐案例和預防措施進行全面宣傳。

反詐中心將預警信息分為緊急、高危、中危、低危幾種類別，細化勸阻措施、強調反饋期限。同時，加強對社區(qū)民警培訓，要求對預警信息做到高效、及時、準確執(zhí)行，對緊急和高危類的預警，勸阻工作要精準，切實阻斷詐騙“線路”。

西和縣公安局以推進“四大”專項行動為抓手，以打促防，深挖線索，向電信網絡詐騙犯罪發(fā)起凌厲攻勢。辦案民警精準分析研判，克服區(qū)域跨度大、辦案環(huán)境陌生、調查取證難、疫情防控形勢嚴峻等重重困難，先后趕赴河南、河北等省多個市縣，成功抓獲多名涉嫌電信詐騙案件犯罪嫌疑人，帶破外地電信詐騙案件20余起。同時，民警對涉案的銀行卡、資金等進行凍結，向受害人返還被騙資金，最大限度挽回了群眾的損失。

為提高業(yè)務水平，該局刑偵部門還在開展警務技能實戰(zhàn)大練兵中，加強反詐業(yè)務知識的學習，對反詐預警系統(tǒng)、快速止付平臺進行培訓學習，讓每一位反詐民警都能熟悉業(yè)務，掌握最新的反詐技能。