寧夏發布2021年電信網絡詐騙十大典型案例

交友投資類詐騙

2021年11月2日，銀川市興慶區的王女士通過“陌陌”APP認識一名自稱“李國濤”的軍官。聊天過程中，李國濤對王女士噓寒問暖、關懷備至，在王女士心中建立了一個高大威武、體貼可靠的形象。一周后，李國濤稱其朋友在銀川外匯局工作，掌握國外貨幣兌換漏洞，自己因工作原因無法參與，希望王女士幫助他利用該漏洞掙大錢。在李國濤的指導下，王女士下載了一款名為“EXXpro”的APP，并按照李國濤要求的金額、貨幣種類跟平臺客服進行充值交易。在首次充值3萬元成功提現1000元的情況下，李國濤繼續要求王女士充值購買貨幣，又成功提現1萬元。自此，王女士對李國濤所說之事深信不疑，充值的頻率越來越快，金額越來越大。直至11月15日，平臺顯示王女士賬戶金額260余萬元，李國濤告訴王女士可申請提現，提現過程中客服提示需要繳納稅款33萬元，王女士看到將近200萬元盈利后，果斷向客服指定賬戶轉賬33萬元，仍無法提現。此時王女士聯系李國濤，發現已被拉黑。王女士在李國濤的“指導”下，先后22次轉賬，累計損失105.6萬元。

王女士被騙的經歷，是典型的“殺豬盤”案件。在“養豬”階段，騙子套取王女士的經濟狀況，通過偽裝的人設騙取王女士信任順利進入“誘豬”階段，讓王女士擁有短期快速、高額回報的投資體驗，從而誘導王女士不斷追加投資，直至“殺豬”階段，將王女士的資金吃干抹凈，消失得無影無蹤。

冒充外國人交友類詐騙

2021年12月初，銀川某小學胡老師通過“配音秀”APP結識一名德國男士盧卡斯，對方稱居住在德國法蘭克福，經過一段時間的交談二人漸漸熟悉，盧卡斯向胡老師吐露心聲、傾訴煩惱。盧卡斯稱自己是孤兒，身世凄慘，孩子近期急需在波蘭進行心臟手術，妻子不堪重負拋下孩子出走。胡老師同情對方遭遇，主動提出資金幫助，向對方轉賬1.6萬元。之后，盧卡斯又稱需要接種新冠疫苗才能去波蘭看望孩子，胡老師再次伸出援助之手，向其轉賬4.5萬元。盧卡斯到達波蘭后告知胡老師當地政府要求支付2.8萬元新冠疫苗保險費，不然無法出入境，胡老師又一次向對方指定的賬戶支付了保險費。孩子手術期間，胡老師又向盧卡斯進行數次轉賬用以支付各類醫療費用。2022年1月4日，盧卡斯稱自己已返回德國機場，需要交付2.25萬元保證金，胡老師轉賬后，對方又稱自己的銀行賬戶因為多次跨國匯款被凍結，需要繳納稅款3萬元解凍，胡老師才幡然醒悟。

在胡老師的交友經歷中，騙子利用胡老師的善良，建立一個身世坎坷、生活不易的外國紳士形象，通過“美強慘”的人設博取胡老師同情，讓胡老師心甘情愿先后轉賬12次，共計被騙36萬元。

兼職刷單返利類詐騙

2021年11月17日，固原市原州區的梁某被朋友拉入一個名為“XX公益”的微信群，梁某在群里參與搶紅包過程中看到消息稱，只要關注XX公益賬號，就可以領取紅包。梁某嘗試操作后，陸續領到40余元紅包。嘗到甜頭的梁某通過掃描群里發布的二維碼下載“騰聊”APP繼續跟進任務。福利員在群里發布388元—88888元不等傭金的任務，梁某搶定388元任務，根據福利員要求向指定賬戶轉賬388元，一小時后通過支付寶收到返現534元。梁某又接著搶了幾次任務并完成，搶定金額越來越高。直到完成3888元任務時，福利員提示任務錯誤，需要支付3倍金額1.16萬元才能重新開啟任務。梁某根據福利員要求轉賬后，福利員以做錯任務必須再完成2倍以上任務金額方可提現為由，誘導梁某再次追加任務金額。梁某繼續追加任務后再次提示其任務錯誤，福利員以多次錯誤導致其他參與任務人員也無法提現為由，要求梁某轉賬28.8萬元方可解凍提現。梁某向指定賬戶轉賬后，客服又以賬戶異常、繳納手續費、繳納稅款等理由多次讓梁某繼續向指定賬戶轉賬。完成所有要求后，客服告知梁某半小時后可提現，等待過程中梁某發現自己的“騰聊”APP賬號無法登錄，才發現被騙。

在梁某的經歷中，騙子僅僅通過3次共495元的返利進行釣魚，就成功誘導梁某上鉤。最終，梁某向騙子轉賬19次，共被騙69 .9萬元。

網絡貸款類詐騙

2021年8月24日，家住永寧縣望洪鎮寧朔新區的李某經朋友介紹下載“微粒貸”APP，填寫個人信息后成功申請貸款9萬元。提現過程中，系統提示個人信息填寫錯誤，李某聯系客服，通過客服發送的鏈接聯系到所謂的業務員。業務員解釋，李某需要繳納貸款金額50%的保證金方可提現，李某向指定賬戶轉賬4.5萬元后，提示成功申請貸款13.5萬元。李某再次提現時，業務員以相同理由告知李某此次需要提供全額保證金方可提現。李某表示手中資金不夠繳納保證金，業務員提出可替李某擔保一半金額，其只需補齊另一半金額。李某再一次向業務員指定賬戶轉賬后，業務員又稱擔保失效，需李某自行補齊方可提現。在業務員的多次“忽悠”下，李某繼續向不同指定賬戶轉賬多次仍未提現成功。等待提現過程中，業務員稱只需最后再繳納12萬元保險金即可立即提現，李某才反應過來落入騙子“無限循環”的圈套。

李某因急需用錢申請9萬元貸款，卻在沒有借到錢的情況下多次向平臺高額轉賬。最終，騙子成功在李某處“貸款”72萬元。

冒充“公檢法”類詐騙

2021年8月11日，家住中衛市沙坡頭區的景女士接到自稱上海市公安局馬警官的電話，對方稱景女士的個人信息泄露，被他人利用名下銀行卡洗錢，涉嫌參與電信網絡詐騙，已被公安機關移送起訴，需要景女士到上海配合調查。景女士擔心自己違法犯罪，按照對方要求添加了其微信，后通過對方發送的鏈接進行視頻共享，對方要求景女士用名下銀行卡向其指定賬戶進行多次轉賬并提供驗證碼，完成一系列操作后，對方要求景女士刪除驗證碼短信及視頻聊天APP，同時要求景女士添加檢察院陳警官的微信。景女士因擔心影響家人工作及個人征信問題，不斷向對方提供的指定賬戶轉賬。直至8月25日，陳警官聯系景女士告知其涉及案件將于8月27日開庭，需要繳納25萬元保證金，景女士向對方轉賬10萬元后產生懷疑，對方立即向景女士發送一張其本人的通緝令，景女士因害怕又向指定賬戶轉賬15萬元。8月27日，對方告知景女士開庭一切順利，隨后將派員到中衛告知其結果。幾天后，景女士到當地公安局咨詢才意識到自己被騙。

騙子利用警察身份，編造景女士涉嫌犯罪，偽造文書威逼、恐嚇景女士，又利用嚴重后果對其進行深度洗腦，景女士在為自己“洗脫罪名”的道路上，先后21次向對方轉賬，累計被騙102.4萬元。

冒充熟人類詐騙

2021年12月19日，家住吳忠市利通區的王某在微信中收到自稱“吳忠市信訪局張某某”的好友驗證，張某某系王某朋友，王某果斷通過好友驗證開始與其聊天。對方稱其親屬參與競標項目需要借用王某銀行卡倒賬，王某遂將自己的銀行卡號告知對方，對方向王某發送了一張向王某銀行賬戶轉賬86萬元的短信截圖。王某看到截圖后未產生懷疑，盡快籌集資金，向對方提供的賬戶分3次轉賬86萬元。轉賬后，王某撥通朋友張某某的電話，對方告知其被騙，壓根沒有招投標這回事。

騙子通過非法渠道獲取王某的通訊錄及相關信息，主動添加好友精準下手，利用倒賬這一聽起來不會對王某產生任何影響的借口，請王某幫一小忙。王某以為自己仗義救急會與朋友拉近距離，卻沒想到他以為的“朋友”早已將手伸進他的錢袋子。王某一定在后悔，如果轉賬前撥通朋友的電話，結局會不會不一樣。

冒充客服類詐騙

2022年1月12日，家住平羅縣的李某接到2個陌生號碼來電，對方自稱快遞公司工作人員，告知李某網購的紙尿褲在運輸過程中丟失，希望李某加其QQ進行理賠。李某在QQ上與理賠員取得聯系后，對方通過QQ電話讓李某在支付寶上申請理賠，因操作復雜李某未能申請成功。李某在理賠員的要求下，下載了一款名為“鴻雁視頻會議”的APP進行視頻通話，通過掃描理賠員發送的二維碼進入網頁，并按理賠員的要求輸入收款賬戶和驗證碼。李某按要求完成操作后，理賠員提示李某操作超時導致賬戶風險，需要李某向其提供的指定賬戶轉賬解除風險。李某先后6次轉賬后，理賠員仍繼續要求李某轉賬，李某感覺上當受騙報警，累計被騙42.9萬元。

騙子利用非法渠道獲取李某的購物信息，偽裝成物流客服進行理賠。通過一系列復雜操作，步步為營“繞暈”李某，又利用李某擔心手頭賬戶資金風險的心理，讓李某在解除風險的過程中向其指定賬戶多次轉賬。殊不知，自己缺乏防騙意識才是最大的風險。

虛假服務類詐騙

2022年1月2日，家住銀川市金鳳區的盧某某通過手機網頁觀看電影時，被彈窗廣告“同城交友”吸引，點擊彈窗下載了一款名為“91社區”的APP。平臺客服向其發送“女神”照片，其選擇好對象后，客服告知其必須完成相應任務后方可進行聊天。盧某某按照客服的要求在平臺充值參與“押大小、猜單雙”，連續2單成功猜中提現430元后，盧某某加大賭注，充值1111元卻無法提現。客服解釋需要連續完成3單以上任務，即可提現并約到“女神”，且完成任務越多可與更多“女神”進行深度約會。盧某某按照對方要求分別轉賬2666元、5888元、11666元、22222元、66666元、88888元進行充值。完成任務嘗試提現過程中，客服又以需繳納個人所得稅為由要求盧某某繼續轉賬。盧某某轉賬后，客服提示轉賬錯誤已退回并要求重新轉賬，盧某某再次向指定賬戶轉賬。此時，客服又以信用積分額度不夠需要11萬元提高信用額度為由要求盧某某再次轉賬，盧某某才意識到上當受騙，此時已先后10次向騙子轉賬共34.3萬元。

在盧某某“非誠勿擾”的道路上，騙子通過設置門檻引誘其參與博彩，盧某某以為接近“女神”的同時還能快速高回報獲利，吃到近在咫尺的“餡餅”，卻一步步踏入騙子的套路，落得人財兩空。

虛假征信類詐騙

2021年9月1日，家住青銅峽市的司某某接到一個自稱螞蟻金服客服的電話，對方告知司某某根據近期銀保監局下發的《關于大學生在校期間網絡貸款數據清除的通知》，需對其名下支付寶及其他支付平臺重新進行身份驗證，將學生身份更改為成人，注銷其名下貸款記錄，否則將影響其今后個人征信。司某某產生質疑后，對方讓其登錄中國銀保監局官網查詢該通知，并告知QQ號方便進行操作。司某某查詢到該通知后，打消顧慮主動添加了客服的QQ。客服首先向司某某發送了本人的工作證件，并讓司某某通過其發送的鏈接下載了一款名為“Umeet”的APP。隨后，司某某被邀請進入網絡會議室，在電腦語音客服的指引下開始清除其名下的貸款數據。客服讓司某某查看其名下支付寶、微信、銀行信用卡APP等支付平臺的信用積分，并將這些平臺中的貸款額度全部提現轉入對方指定賬戶。然后，客服謊稱其中一筆5萬元的交易超時，需要再次向指定賬戶轉賬10萬元來抵消此次交易失敗，完成貸款記錄注銷。司某某未收到數據清除的短信，對方繼續要求其進行轉賬，司某某發覺不對勁，繼續追問時發現已被對方拉黑。

騙子緊跟熱度，利用當前政策，非法獲取司某某個人信息為其“量身定制”詐騙套路，讓身為政法大學法律專業畢業的司某某“陰溝翻船”，先后9次向騙子轉賬共30.5萬元。

網絡游戲產品虛假交易類詐騙

2021年12月26日，家住銀川市金鳳區的董同學通過手機搜索游戲賬號交易平臺，在一個名為“交易貓”的平臺掛賣自己的游戲賬號。一天后，有買家聯系董同學，雙方添加QQ好友開始進行交易。商定價格后，對方向董同學發送付款記錄的截圖，但董同學卻未收到到賬信息。隨后，董同學通過掃描買家發送的二維碼進入“交易貓”平臺向客服咨詢，客服解釋需支付2000元過戶費方可成功交易。董同學掃描對方提供的收款碼，用其母親的支付寶賬號向對方轉賬，客服又告知董同學初次使用該平臺交易，需要繳納8500元保證金。董同學再次按照要求進行轉賬，客服此時又以董同學賬戶積分不足需要充值3.5萬元補足積分后進行交易，并向董同學保證在其交易成功后會將全額退回。董同學再次進行充值，客服回復董同學因充值超時導致賬戶凍結，需要支付5.8萬元進行解凍，董同學才意識到自己被騙。

其實，早在董同學通過非正規網站掛售賬號時就已經被騙子盯上，以“過戶費、保證金、積分充值、解凍費”等名義誘導其在交易過程中支付各種費用，累計被騙5.4萬元。