淺論冒充公檢法詐騙犯罪的打擊與防范

摘 要：公檢法是我國(guó)打擊犯罪的主導(dǎo)部門，普通民眾遭遇來自詐騙分子假冒的“公檢法”部門的“涉案”問詢時(shí)往往會(huì)存在較大的心理壓力，被作案人員借勢(shì)誘導(dǎo)洗腦，導(dǎo)致受害人短時(shí)期內(nèi)的是非分辨能力嚴(yán)重下降，從而會(huì)對(duì)作案人員言聽計(jì)從，造成受害人重大經(jīng)濟(jì)損失。鑒于此類案件偵破與損失追回難度大，因此在依法加強(qiáng)打擊的基礎(chǔ)上，預(yù)防和阻止犯罪發(fā)生是保護(hù)群眾財(cái)產(chǎn)安全的重要手段。強(qiáng)化預(yù)警和技術(shù)性阻斷詐騙信息源、加強(qiáng)反詐宣傳是防范此類犯罪的有效途徑。

關(guān)鍵詞：冒充公檢法；詐騙犯罪；打擊；防范

A brief analysis on the combat and precaution of fraud concerning posing as officers of public security organ， procuratorate and court

CHEN Zhenqian

（People’s Public Security University of China，Beijing 102623，China）

Abstract： Public security organ， procuratorate and court are the primary departments leading the combat of crimes in our country. When encountered with inquiries “involving cases” from fraudsters posing as officers of public security organ， procuratorate and court， ordinary individuals are often under great psychological pressure and easily brainwashed by fraudsters taking the chance. Thus causing the cognizance ability of victims degenerate severely in a short time， therefore， victims do whatever the fraudsters say， resulting in great economic loss. Considering the great difficulty of investigation and loss retrieving of such cases， besides combating crime according to law， precaution and preventing the crime from occurring are important measures to protect the property safety of citizens. Enforcing pre-warning， blocking fraud information using technical measures and anti-fraud propaganda and effective measures to prevent crimes of this kind.

Keywords：Posing as officers of public security organ， procuratorate and court； fraud； combat； precaution

科技的飛速發(fā)展改變了社會(huì)，也改變了人們的生活。智能手機(jī)的普及，與互聯(lián)網(wǎng)的應(yīng)用互相促進(jìn)，推動(dòng)著網(wǎng)絡(luò)社交、網(wǎng)上學(xué)習(xí)、網(wǎng)上理財(cái)、網(wǎng)上信息查詢、移動(dòng)支付的發(fā)展。尤其是疫情下的今天，沒有智能手機(jī)，人們幾乎寸步難行。然而，通信、網(wǎng)絡(luò)在方便人們生活的同時(shí)，也滋生了依托通信、網(wǎng)絡(luò)而存在的“電信詐騙”1，這其中的冒充公檢法類詐騙案，是較為常見的電信詐騙案件，近年來呈持續(xù)高發(fā)態(tài)勢(shì)。騰訊移動(dòng)安全實(shí)驗(yàn)室2018年手機(jī)安全報(bào)告指出，“隨著網(wǎng)絡(luò)技術(shù)的更新，不法分子從原來只靠電話忽悠，進(jìn)化到聯(lián)合惡意鏈接、病毒APP、偽造逼真的電子文件的仿冒公檢法詐騙，實(shí)現(xiàn)套取用戶錢財(cái)?shù)哪康摹?jù)介紹，木馬病毒入侵用戶手機(jī)后，可以獲取和控制通話、通訊錄、地理位置、銀行卡信息、屏幕操作控制、資金轉(zhuǎn)移等功能。2018年以來，仿冒公檢法類惡意應(yīng)用增長(zhǎng)70%，相關(guān)釣魚網(wǎng)站同比增加200%。假冒公檢法詐騙團(tuán)伙正在不斷升級(jí)其作案手段，通過傳統(tǒng)單點(diǎn)防御的方式很難阻斷詐騙黑產(chǎn)的針對(duì)性攻擊，安全廠商以及手機(jī)廠商可以從假冒公檢法的病毒的傳播、落地、作惡的各個(gè)環(huán)節(jié)深度合作，層層設(shè)防，最大程度阻斷電信詐騙。[1]”

一、冒充公檢法詐騙犯罪概述

（一）什么是冒充公檢法詐騙犯罪

冒充公檢法詐騙，是指在獲取受害人精準(zhǔn)信息的情況下，詐騙犯罪團(tuán)伙故意假冒公安局、檢察院和法院等機(jī)關(guān)工作人員，以受害人涉嫌詐騙、販毒、走私等嚴(yán)重犯罪或賬號(hào)被冒用貸款、洗錢等為名，以偽造的網(wǎng)絡(luò)通輯令、假警官證、假檢察官證等為佐證，利用普通公眾對(duì)公檢法等國(guó)家機(jī)關(guān)的充分信賴和一定的畏懼心理，以改號(hào)軟件等為技術(shù)支撐，通過語(yǔ)音電話、視頻電話、短信息等對(duì)受害人進(jìn)行誘騙和恐嚇洗腦，迫使受害人在緊張中喪失基本判斷力，從而聽從犯罪團(tuán)伙的安排，將資金匯入所謂的“安全賬戶”，實(shí)施詐騙受害人資金的犯罪行為。在中國(guó)裁判文書網(wǎng)上輸入一線、二線作為關(guān)鍵詞搜索，最早的冒充公安和銀行工作人員進(jìn)行詐騙的案件，由浙江省紹興市越城區(qū)人民法院在2009年1月6日作出的裁判。在中國(guó)知網(wǎng)輸入“冒充公檢法”進(jìn)行搜索，發(fā)現(xiàn)45篇文獻(xiàn)，其中學(xué)術(shù)性文章8篇，其它多為介紹性文稿，可見對(duì)此類犯罪的研究還不夠深入。冒充公檢法類詐騙犯罪，一方面嚴(yán)重侵害了人民群眾的財(cái)產(chǎn)權(quán)，另一方面又嚴(yán)重影響了公檢法的公信力和政府的形象。為了遏制此類犯罪的高發(fā)態(tài)勢(shì)，維護(hù)人民群眾的利益，近幾年公安部門對(duì)包括冒充公檢法詐騙的各類電信詐騙重拳出擊，打防結(jié)合，綜合治理，取得了一定的效果，但犯罪分子也在拼命升級(jí)犯罪手段，把窩點(diǎn)轉(zhuǎn)移到國(guó)外，使得偵查與打擊的難度提升，嚴(yán)重影響了此類犯罪案件的偵破率。

（二）冒充公檢法詐騙犯罪的一般套路

從詐騙犯罪作案人的角度，實(shí)施此類犯罪一般分為以下幾個(gè)步驟：購(gòu)買潛在詐騙對(duì)象信息、選擇詐騙對(duì)象、編制話術(shù)腳本、撥打電話、隔離洗腦、轉(zhuǎn)款清查，相應(yīng)地出現(xiàn)了不同的詐騙分工，以及為每個(gè)步驟服務(wù)的灰黑產(chǎn)業(yè)鏈條。

1、詐騙團(tuán)伙的人員分工

詐騙的策劃或組織者稱為“老板”或“金主”，是詐騙犯罪的發(fā)起者和詐騙獲利最豐者，是詐騙犯罪團(tuán)伙的主犯；給“金主”提供公民信息、方便詐騙犯罪作案人選擇作案對(duì)象并掌握其精準(zhǔn)信息的是“菜商”；“劇本商”則提供針對(duì)不同潛在詐騙對(duì)象由心理專業(yè)人員精心編制的話術(shù)腳本；“話務(wù)員”則是“金主”招募的撥打電話的詐騙具體實(shí)施者，他們又根據(jù)情況分為“一線”“二線”“三線”人員：“一線”話務(wù)員通常冒充公安具體辦案人員、通信服務(wù)人員、銀行或社保工作人員等；“二線”話務(wù)員則冒充“一線”公安人員的上級(jí)或由其它部門轉(zhuǎn)接的公安辦案人員；“三線”話務(wù)員冒充的是“二線”辦案的下一流程承辦者，通常是公安辦案人員的領(lǐng)導(dǎo)、檢察院或法院工作人員。“卡商”負(fù)責(zé)向詐騙團(tuán)伙提供帶U盾銀行卡、電話卡，方便詐騙團(tuán)伙轉(zhuǎn)賬取款；“線路商”則通常使用多卡寶、GOIP設(shè)備等為詐騙團(tuán)伙提供電話撥打的通道；“水房”則負(fù)責(zé)將詐騙團(tuán)伙成功詐騙到手的贓款迅速分拆、洗白。另外還有為詐騙提供文件偽造服務(wù)的“PS商”等。由于打擊力度的不斷加強(qiáng)，現(xiàn)在少有全產(chǎn)業(yè)鏈布局的詐騙團(tuán)伙出現(xiàn)，分工合作是目前的主流犯罪形式。

2、冒充公檢法詐騙犯罪的一般套路

（1）購(gòu)買公民個(gè)人信息，選擇詐騙對(duì)象

一方面，很多APP非法收集公民個(gè)人信息，這些信息資源可能被別有用心的不法之徒打包出售；另一方面，有些正當(dāng)收集相關(guān)信息的單位依法收集的公民個(gè)人信息，也可能會(huì)因?yàn)楣芾砩线@樣那樣的漏洞存在，從而發(fā)生信息的泄漏。這些信息流出后，很可能就會(huì)不受控制地流向詐騙團(tuán)伙。收購(gòu)足量的個(gè)人詳細(xì)信息后，詐騙團(tuán)伙經(jīng)過篩選，選擇符合特定詐騙條件例如具有一定經(jīng)濟(jì)能力、年齡較大的潛在詐騙對(duì)象，進(jìn)行個(gè)性化分析，優(yōu)化已有話術(shù)進(jìn)行詐騙。

（2）編制話術(shù)

與時(shí)俱進(jìn)、魔道相長(zhǎng)，是冒充公檢法詐騙的特點(diǎn)之一。冒充公檢法詐騙組織者一般把團(tuán)伙窩點(diǎn)放在國(guó)外，并且逐漸向政府控制力弱的戰(zhàn)亂、不發(fā)達(dá)地區(qū)轉(zhuǎn)移，這就給打擊造成了客觀的困難。同時(shí)，他們密切關(guān)注并緊貼時(shí)政熱點(diǎn)，集中心理學(xué)科專家整合詐騙話術(shù)腳本，根據(jù)政府部門針對(duì)性的預(yù)防詐騙措施，詐騙團(tuán)伙也及時(shí)作出應(yīng)對(duì)，例如通過虛擬撥號(hào)設(shè)備向詐騙受害人定向發(fā)送信息：“任何自稱公安局的電話都屬于搶功行為，如有類似情況請(qǐng)聯(lián)系受理案件的警務(wù)人員，其他任何電話都不用理會(huì)。[3]”這就讓本來已經(jīng)墜入詐騙陷阱的受害人更加真假難辨。隨著詐騙“產(chǎn)業(yè)”的發(fā)展，其分工也更為專業(yè)化，腳本商開發(fā)了指向更為精準(zhǔn)的針對(duì)“特殊群體”的小眾化腳本，使得其針對(duì)性更強(qiáng)，心理強(qiáng)迫的效果也更好。這些精致、精準(zhǔn)腳本甚至在網(wǎng)絡(luò)上公開兜售，有些甚至提供針對(duì)特定潛在詐騙受害人員的“私人定制”。

（3）撥打電話

由于國(guó)內(nèi)打擊力度大，詐騙團(tuán)伙的話務(wù)窩點(diǎn)一般設(shè)在緬北、馬來西亞等監(jiān)管缺失或地方上對(duì)外國(guó)詐騙犯罪容忍度高的地區(qū)。話務(wù)員則是一律本土招募的漢語(yǔ)為母語(yǔ)的適齡人員2，招募時(shí)通常不告知具體業(yè)務(wù)，到達(dá)工作地點(diǎn)后一般先沒收護(hù)照使其不能逃跑，再經(jīng)培訓(xùn)后分配到各話務(wù)崗位，通常酬勞為一定比例的成功詐騙金額。詐騙團(tuán)伙撥打電話通常使用的是“線路商”專門架設(shè)的電話撥打通道，如多卡寶、GOIP設(shè)備3，使用呼叫平臺(tái)（call center 群呼服務(wù)器），利用電腦導(dǎo)入受害人資料，一鍵方式撥打潛在受害人電話，方便管理和撥打電話詐騙對(duì)象的電話。

一線，是指詐騙團(tuán)伙中針對(duì)某選定的待詐騙對(duì)象的首撥電話話務(wù)員，一線話務(wù)員的作用就是引導(dǎo)并讓選定的詐騙對(duì)象相信自己的身份，并在適當(dāng)?shù)臅r(shí)候轉(zhuǎn)接二線；曾經(jīng)一線話務(wù)員冒充公安人員聯(lián)系受害人，但2019年以后，一線話務(wù)員多冒充銀行職員、社保職員、稅務(wù)公職人員、電信局職員、疫情防控中心工作人員等，報(bào)出精準(zhǔn)的受害人個(gè)人信息，謊稱受害人銀行卡、社保卡、電話卡或身份信息被冒用并涉嫌犯罪，引起受害人的心理恐慌，熱情引導(dǎo)受害人報(bào)案，并主動(dòng)將電話轉(zhuǎn)接二線的“公安人員”。

（4）引導(dǎo)進(jìn)入封閉空間，強(qiáng)化洗腦

二線，是第二個(gè)上場(chǎng)的話務(wù)員，在冒充公檢法詐騙中一般冒充公安人員。假冒公安人員的二線話務(wù)員在強(qiáng)調(diào)自己“公安”身份的同時(shí)，會(huì)不斷向受害人強(qiáng)調(diào)案件偵查過程中的保密原則，不斷灌輸案件信息屬于國(guó)家機(jī)密，不得向任何人以任何方式透露任何信息。為了強(qiáng)化二線話務(wù)員假冒的公安人員身份，通話中往往會(huì)有案情研究分析討論會(huì)、工作匯報(bào)等的背景聲，加深受害人對(duì)假冒公安人員身份的確信。同時(shí)要求受害人保持聯(lián)系，為保密轉(zhuǎn)移到一個(gè)相對(duì)封閉的空間內(nèi)，如無其它人前來的家中、賓館房間等“接受調(diào)查”。在受害人“接受調(diào)查”的過程中，二線話務(wù)員往往會(huì)添加受害人QQ、微信、陌陌等社交軟件，并通過社交軟件和受害人聯(lián)系，同時(shí)指揮受害人將手機(jī)設(shè)置為飛行或關(guān)機(jī)狀態(tài)，以隔絕外界“干擾”電話的呼入；有時(shí)會(huì)讓受害人使用新辦的電話卡和其聯(lián)系。或只通過網(wǎng)絡(luò)社交軟件和受害人聯(lián)絡(luò)，并在網(wǎng)絡(luò)上發(fā)送“警官證”圖片、受害人的“通輯令”照片（通常是通過PS商制作的仿真度很高的假圖片），或通過網(wǎng)絡(luò)鏈接到“XX公安網(wǎng)”（通過網(wǎng)絡(luò)服務(wù)商制作的假網(wǎng)站）查詢相關(guān)人員的警官證、針對(duì)受害人的“通輯令”，以達(dá)到對(duì)受害人制造極大的精神壓迫。有時(shí)甚至?xí)ㄟ^QQ、微信等制作“筆錄”，以增強(qiáng)對(duì)受害人的心理壓迫。同時(shí)告訴受害人可能會(huì)有“自稱”公安或反詐（實(shí)質(zhì)上是勸阻受害人上當(dāng)）的“騙子”人員電話聯(lián)系他，讓受害人靈活應(yīng)付這類人員。由于受害人迫于詐騙分子的“威勢(shì)”、對(duì)國(guó)家機(jī)器的信任和畏懼，以及逼真的“通輯令”等的佐證，往往會(huì)使得受害人心理高度緊張和恐慌，對(duì)假冒的公安人員深信不疑，牢記“保密”信條，對(duì)家人守口如瓶，對(duì)勸阻人員敷衍塞責(zé)。

在洗腦取得成功的情況下，假冒的公安人員往往表達(dá)出對(duì)受害人的同情，表示愿意但無權(quán)為受害人洗脫罪名，只有“上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)”或“檢查官”“法官”才有權(quán)洗脫犯罪嫌疑，并主動(dòng)把電話轉(zhuǎn)接到相關(guān)人員，即話務(wù)的“三線”。

（5）“資金清查”

三線，是第三個(gè)上場(chǎng)的話務(wù)員，在冒充公檢法詐騙中一般冒充公安高級(jí)職位人員、檢察官或法官。在二線洗腦成功的基礎(chǔ)上，三線冒充高權(quán)限公安人員、檢察官或法官，繼續(xù)保持對(duì)受害人的高壓態(tài)勢(shì)，強(qiáng)調(diào)犯罪行為的嚴(yán)重性，以及該行為可能造成的后果，但也適時(shí)展現(xiàn)溫情一面，告知受害人如果完全配合調(diào)查，確實(shí)沒有發(fā)現(xiàn)問題的話，可以洗脫其罪名。為了躲避警方的偵測(cè)、封停可疑號(hào)碼等，詐騙團(tuán)伙在取得受害人信任后一般會(huì)通過社交軟件或者是其委托開發(fā)的特殊APP和受害人進(jìn)行聯(lián)系，并要求受害人將原手機(jī)設(shè)置成飛行模式、關(guān)機(jī)或取出手機(jī)卡。罪名洗脫就需要核查受害人的所有資產(chǎn)，看其是否有犯罪關(guān)聯(lián)所得。具體方法則是讓受害人把所有現(xiàn)金資產(chǎn)集中到一個(gè)或兩個(gè)銀行卡中，然后通過ATM機(jī)匯款、銀行轉(zhuǎn)賬到“安全賬號(hào)”，但更多的是通過帶有木馬的詐騙鏈接，受害人點(diǎn)擊鏈接后會(huì)進(jìn)入一個(gè)“資金清查”網(wǎng)頁(yè)，詐騙人員會(huì)指令受害人輸入銀行卡號(hào)、密碼、手機(jī)驗(yàn)證碼等，一通操作完畢后，受害人銀行卡上的資金就轉(zhuǎn)入詐騙團(tuán)伙的賬號(hào)了。至此，對(duì)受害人的詐騙部分完成。

（6）拆分、洗錢、取出資金

對(duì)于直接轉(zhuǎn)賬的情況，在資金進(jìn)入詐騙團(tuán)伙賬號(hào)后的很短時(shí)間內(nèi)，有專門的洗錢機(jī)構(gòu)——“水房”迅速地多級(jí)拆分，化整為零，轉(zhuǎn)入多個(gè)賬戶，再由專門的取款人在不同的ATM機(jī)上把現(xiàn)金取出，扣除傭金后，把其余的現(xiàn)金通過地下錢莊轉(zhuǎn)移至國(guó)外詐騙團(tuán)伙，或直接偷運(yùn)現(xiàn)金到國(guó)外。

而利用APP搭設(shè)收款平臺(tái)的情況，則多是通過合法第三方支付平臺(tái)過渡，再轉(zhuǎn)入平臺(tái)會(huì)員或其它多個(gè)賬戶的銀行卡中，由持卡操作人扣除傭金后轉(zhuǎn)賬到詐騙團(tuán)伙的指定賬戶中，從而得到洗白的資金。

不管是哪種策略，都需要使用大量的個(gè)人銀行卡和手機(jī)卡。

二、打防冒充公檢法詐騙犯罪的思考

（一）打擊

1、技術(shù)上溯源與反制

冒充公檢法詐騙是典型的非接觸式詐騙，其偵查取證必須要?jiǎng)?chuàng)新執(zhí)法模式。隨著云計(jì)算、互聯(lián)網(wǎng)、計(jì)算機(jī)等現(xiàn)代技術(shù)的迅猛發(fā)展，大數(shù)據(jù)不再神秘，其用途也日益廣泛。我國(guó)擁有較多的先進(jìn)互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)，技術(shù)上理應(yīng)具有對(duì)犯罪團(tuán)伙的碾壓優(yōu)勢(shì)。只要努力深化和相關(guān)國(guó)家的國(guó)際警務(wù)合作，技術(shù)上的溯源與反制應(yīng)該能夠?qū)崿F(xiàn)。

理論上來說，與國(guó)家機(jī)器相比較，犯罪團(tuán)伙無論從資金還是技術(shù)上都有其先天的劣勢(shì)。其優(yōu)勢(shì)則是擁有過招兒的“先手”，警方吃虧在只有犯罪行為出現(xiàn)之后才會(huì)被動(dòng)應(yīng)對(duì)，因此存在著技術(shù)上的“時(shí)間差”。但是，電信詐騙已經(jīng)十分猖獗的今天，冒充公檢法詐騙的手段已經(jīng)比較成熟，警方從更高層面聯(lián)合國(guó)內(nèi)先進(jìn)的大型互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)商，充分利用全方位的數(shù)據(jù)資源，整合全行業(yè)的優(yōu)勢(shì)技術(shù)，開發(fā)或借用最先進(jìn)的網(wǎng)絡(luò)攻防技術(shù)、人工智能技術(shù)，掃除時(shí)空阻隔，對(duì)源自國(guó)內(nèi)外的涉詐數(shù)據(jù)信息進(jìn)行實(shí)時(shí)的自動(dòng)嗅探和識(shí)別。

（1）標(biāo)記詐騙窩點(diǎn)

通過對(duì)涉詐信息的嗅探和識(shí)別，可以獲取涉詐窩點(diǎn)的服務(wù)器IP，對(duì)其進(jìn)行標(biāo)記，建立相應(yīng)涉詐窩點(diǎn)的動(dòng)態(tài)數(shù)據(jù)庫(kù)，分析涉詐窩點(diǎn)的發(fā)展動(dòng)態(tài)、存續(xù)時(shí)長(zhǎng)、遷移規(guī)律等。并將相應(yīng)的IP信息等納入預(yù)警數(shù)據(jù)庫(kù)中，對(duì)由其發(fā)出的信息、呼出的電話進(jìn)行預(yù)警和攔截。

（2）網(wǎng)上遠(yuǎn)程勘驗(yàn)，提取海量數(shù)據(jù)

基于網(wǎng)絡(luò)攻防技術(shù)，可通過網(wǎng)絡(luò)遠(yuǎn)程勘驗(yàn)詐騙服務(wù)平臺(tái)。在優(yōu)勢(shì)技術(shù)的基礎(chǔ)上，通過詐騙團(tuán)伙的始端群呼服務(wù)器下載呼出話單、通話語(yǔ)音、呼出工位等數(shù)據(jù)并建立各種檔案數(shù)據(jù)庫(kù)，為后續(xù)案件的偵查做好數(shù)據(jù)貯備。由于詐騙團(tuán)伙的反偵查策略，其服務(wù)器上的數(shù)據(jù)可能每天都會(huì)清零，所以相關(guān)數(shù)據(jù)的下載應(yīng)當(dāng)由人工智能進(jìn)行實(shí)時(shí)操作。通過對(duì)這些數(shù)據(jù)的篩選分析，結(jié)合對(duì)團(tuán)伙成員的社交軟件數(shù)據(jù)的整理，有可能關(guān)聯(lián)出團(tuán)伙成員的個(gè)人身份和活動(dòng)場(chǎng)所信息，為后續(xù)取證和打擊提供數(shù)據(jù)支撐。

（3）充分關(guān)聯(lián)國(guó)內(nèi)各大互聯(lián)網(wǎng)公司的相關(guān)數(shù)據(jù)

對(duì)于提取到、固定的涉案的信息，可以深度關(guān)聯(lián)各大互聯(lián)網(wǎng)公司的現(xiàn)有數(shù)據(jù)，挖掘關(guān)聯(lián)涉案信息的其它數(shù)據(jù)，如支付數(shù)據(jù)、生物信息數(shù)據(jù)、個(gè)人身份、生活習(xí)慣等，為嫌疑人身份確定、位置研判、活動(dòng)軌跡確定等提供數(shù)據(jù)支撐，并為后續(xù)的訴訟提供證據(jù)。

2、抓捕上全力以赴

在及時(shí)查清案件事實(shí)、確定詐騙團(tuán)伙活動(dòng)地理位置后，由公安部牽頭及時(shí)進(jìn)行國(guó)際警務(wù)協(xié)助赴國(guó)外進(jìn)行抓捕。但由于國(guó)外的環(huán)境復(fù)雜、風(fēng)俗相對(duì)陌生，抓捕成本很高。因此有些辦案單位在無法求得國(guó)外協(xié)助的情況下，精心研判詐騙團(tuán)伙成員的個(gè)人信息，通過其國(guó)內(nèi)的家屬進(jìn)行政治思想工作，勸返境外的詐騙團(tuán)伙成員，在其到達(dá)國(guó)內(nèi)時(shí)進(jìn)行抓捕。

3、渠道上全產(chǎn)業(yè)鏈打擊

電信詐騙始于公民信息的泄露，因此應(yīng)當(dāng)嚴(yán)打非法出售公民信息的行為，從非法收集到買賣必須嚴(yán)懲；還要對(duì)組織話術(shù)腳本編寫、參與編寫、組織銷售的人員，一律進(jìn)行打擊；話務(wù)員是詐騙團(tuán)伙的中堅(jiān)力量，自然是打擊的重點(diǎn)，赴國(guó)外抓捕和勸返的主要就是此類人員；針對(duì)販賣“兩卡”現(xiàn)象的屢禁不止，公安、通信、銀行等部門聯(lián)手推行的“斷卡”行動(dòng)，已取得明顯效果，并將繼續(xù)嚴(yán)格執(zhí)行；對(duì)為詐騙團(tuán)伙搭建通信線路的“線路商”的打擊也已初見成效，多地報(bào)道端掉架設(shè)多卡寶的團(tuán)伙4，還需要與時(shí)俱進(jìn)，實(shí)時(shí)跟進(jìn)并嚴(yán)打新的犯罪通信線路架設(shè)行為；針對(duì)詐騙APP開發(fā)、詐騙專用網(wǎng)站建設(shè)、改號(hào)軟件開發(fā)的服務(wù)商，公安部門已經(jīng)著手打擊并取得了一定效果，但仍應(yīng)加強(qiáng)打擊力度；公安部門一直以高壓態(tài)勢(shì)對(duì)洗錢犯罪進(jìn)行打擊，但洗錢犯罪也在不斷變換花樣，如利用第三方支付的洗錢增長(zhǎng)明顯。針對(duì)新的犯罪模式，要研究針對(duì)性的打擊方法并及時(shí)落地、強(qiáng)化執(zhí)行。

在打擊詐騙各相關(guān)環(huán)節(jié)犯罪團(tuán)伙的同時(shí)，也要善于從獲取的信息深挖關(guān)聯(lián)的上下游團(tuán)伙，做到由點(diǎn)及面，深挖余罪，串聯(lián)相關(guān)案件，拓展相關(guān)環(huán)節(jié)的嫌疑人員和犯罪團(tuán)伙，由環(huán)到鏈，由鏈到面，延展打擊對(duì)象，形成批量破案。

4、法制上健全制度

（1）加快國(guó)際警務(wù)協(xié)作機(jī)制的法制化進(jìn)程，努力和更多國(guó)家簽訂警務(wù)協(xié)作的法律文件，并爭(zhēng)取針對(duì)相關(guān)的網(wǎng)絡(luò)犯罪給予更寬松的網(wǎng)絡(luò)調(diào)查取證權(quán)限。冒充公檢法類詐騙的窩點(diǎn)和電話呼叫平臺(tái)通常建立在國(guó)外，與相關(guān)國(guó)家建立寬松的警務(wù)協(xié)助機(jī)制，掃除網(wǎng)絡(luò)勘查遠(yuǎn)程取證的法律障礙，對(duì)于加強(qiáng)此類案件打擊的力度具有重要意義。

（2）應(yīng)加快電信詐騙類案件的單獨(dú)入罪立法。目前電信詐騙類案件的審判適用詐騙罪相關(guān)法條。但由于此類非接觸式詐騙的取證與一一對(duì)應(yīng)數(shù)額的絕對(duì)落實(shí)難度極大，鑒于目前此類案件高發(fā)且對(duì)人民群眾財(cái)產(chǎn)威脅嚴(yán)重，建議將電信詐騙類犯罪單獨(dú)入罪，提高其懲罰力度，以遏制其高發(fā)態(tài)勢(shì)，切實(shí)保護(hù)人民群眾的財(cái)產(chǎn)安全。同時(shí)，也應(yīng)當(dāng)出臺(tái)相關(guān)的司法解釋，應(yīng)對(duì)網(wǎng)絡(luò)電子證據(jù)的取證困境，明確、細(xì)化從重、加重懲罰力度，強(qiáng)化案件審理的可操作性。

（3）應(yīng)當(dāng)強(qiáng)化個(gè)人信息保護(hù)。2021年11月1日，《中華人民共和國(guó)個(gè)人信息保護(hù)法》正在實(shí)施，這對(duì)加強(qiáng)公民信息保護(hù)無疑是一個(gè)巨大的利好，但仍需要出臺(tái)司法解釋等來細(xì)化和規(guī)范法律的切實(shí)落地執(zhí)行。

5、刑罰上給力懲罰

電信詐騙的受害人許多都是弱勢(shì)群體，其風(fēng)險(xiǎn)承受力弱，易由詐騙案件的發(fā)生引發(fā)受害人自殺等嚴(yán)重的社會(huì)問題。建議從立法上從嚴(yán)從重懲罰此類犯罪，形成高壓態(tài)勢(shì)，以彰顯法律服務(wù)人民的本質(zhì)。在刑事法修正案未出臺(tái)前可先以司法解釋的形式統(tǒng)一入罪標(biāo)準(zhǔn)、量刑標(biāo)準(zhǔn)，以指導(dǎo)全國(guó)此類案件的懲處，給潛在詐騙作案人以強(qiáng)力震懾。

6、隊(duì)伍上加強(qiáng)建設(shè)

公安部門打擊電信詐騙專業(yè)力量相對(duì)薄弱。目前刑事案件中電信詐騙的發(fā)案率在逐年上升，有些地區(qū)已達(dá)總案件的50%以上，面臨如此嚴(yán)峻的形勢(shì)，電信詐騙的專業(yè)打處力量存在嚴(yán)重不足，加強(qiáng)隊(duì)伍建設(shè)勢(shì)在必行。一方面要加強(qiáng)警力配置，擴(kuò)充辦案隊(duì)伍；另一方面要加強(qiáng)隊(duì)伍素質(zhì)建設(shè)，強(qiáng)化技能培訓(xùn)，以挖掘隊(duì)伍內(nèi)生潛力。

（二）防范

反電詐的最優(yōu)選項(xiàng)還是預(yù)防，但是預(yù)防電信詐騙的發(fā)生是一個(gè)系統(tǒng)工程，需要全社會(huì)共同努力，做好宣傳、管控、預(yù)警等各個(gè)環(huán)節(jié)的工作。

1、落實(shí)相關(guān)環(huán)節(jié)社會(huì)管控

許多管控手段對(duì)電信詐騙類案件都是有效的，其主要方面如下：

一是管住辦卡源頭，切實(shí)落實(shí)銀行卡、電話卡實(shí)名制。壓實(shí)銀行和通信運(yùn)營(yíng)公司的責(zé)任，加大非實(shí)名辦卡的懲處力度。同時(shí)加強(qiáng)對(duì)辦卡人進(jìn)行卡片嚴(yán)禁出租出售的提示和教育，警示其不得出租出借，否則承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。

二是互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)商、通信服務(wù)商應(yīng)當(dāng)承擔(dān)起信息過濾的社會(huì)責(zé)任。互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)商擁有海量數(shù)據(jù)的通道，可以通過涉詐信息數(shù)據(jù)庫(kù)的建立，隨時(shí)接受公安機(jī)關(guān)的涉案信息推送并實(shí)時(shí)入庫(kù)，建立自動(dòng)過濾涉詐有害信息的機(jī)制。通信服務(wù)商則應(yīng)當(dāng)對(duì)改號(hào)程序的信息流加以強(qiáng)制性限制，使得詐騙團(tuán)伙無法通過修改通話號(hào)碼迷惑受害人。

三是銀保監(jiān)會(huì)可以指令銀行、第三方支付機(jī)構(gòu)建立資金迅速分拆觸發(fā)應(yīng)對(duì)機(jī)制，若遇資金進(jìn)賬后的迅速分拆，應(yīng)當(dāng)觸發(fā)警報(bào)系統(tǒng)，由系統(tǒng)自動(dòng)將拆分下級(jí)卡片的資金迅速凍結(jié)，并實(shí)時(shí)反饋信息給公安機(jī)關(guān)開展排查。同時(shí)研究其它洗錢模式的應(yīng)對(duì)策略，并及時(shí)提出解決方案。

2、及時(shí)預(yù)警，聯(lián)動(dòng)應(yīng)對(duì)正在發(fā)生的詐騙案件

根據(jù)建立的數(shù)據(jù)庫(kù)，依托大數(shù)據(jù)和人工智能技術(shù)，從海量通信數(shù)據(jù)中篩選出可疑的來電號(hào)碼、網(wǎng)站信息、特殊APP、木馬病毒，并自動(dòng)關(guān)聯(lián)到疑似受害人，及時(shí)向反詐中心、屬地派出所反詐民警、疑似受害人推送提示信息；自動(dòng)針對(duì)長(zhǎng)時(shí)可疑通話進(jìn)行語(yǔ)音識(shí)別，當(dāng)出現(xiàn)特殊公安局、民警、檢察院、銀行卡、走私、洗錢等關(guān)鍵詞匯時(shí)，及時(shí)提請(qǐng)反詐專員介入復(fù)聽，待確定系冒充公檢法詐騙電話時(shí)，由反詐中心及時(shí)啟動(dòng)勸阻、止付、凍結(jié)等反詐應(yīng)對(duì)程序。

3、全社會(huì)宣傳，清掃反電詐宣傳的死角

反電詐不是公安一家的事情，也不是公安一家單打獨(dú)斗能做好的事情，必須全社會(huì)一起行動(dòng)，同心戮力，才能取得較好的效果。反電詐宣傳上更是如此。反電詐宣傳要做到入腦入心全覆蓋無死角，必須做到兩個(gè)方面，一是拓寬宣傳手段，公益廣告從紙面到電視、從公共顯示屏到手機(jī)短視頻，以及手機(jī)短信息、微信公眾號(hào)等，充分利用融媒體技術(shù)和理念多方位覆蓋宣傳。基層公安在宣傳中更是不斷創(chuàng)新宣傳手段，既有配合融媒體拍攝短視頻、自編情景劇走校串廠演出宣傳，又有走村串戶的面對(duì)面直接交流宣傳，組織群眾安裝反詐APP如“金鐘罩”等、幫助群眾關(guān)注公安機(jī)關(guān)的反詐公眾號(hào)5，做到宣傳全覆蓋和并壓實(shí)長(zhǎng)效機(jī)制。同時(shí)充分利用村里的大喇叭、廠里的工間操等在碎片時(shí)間進(jìn)行持久宣傳，進(jìn)行信息的強(qiáng)行輸入。社會(huì)力量的加入，使得反詐宣傳更具全面性和持久性。二是精研宣傳內(nèi)容，使得宣傳更易于被群眾所接受。針對(duì)冒充公檢法詐騙案件，精心編制宣傳內(nèi)容，圍繞公安辦案的程序和一般方法，強(qiáng)調(diào)公安辦案的“面對(duì)面”接觸形式，公檢法電話直撥而非轉(zhuǎn)接形式，公安審查嫌疑人的地點(diǎn)通常在公安機(jī)關(guān)的辦案場(chǎng)所，且不會(huì)讓嫌疑人自證清白。以群眾喜聞樂見的方式，包括現(xiàn)場(chǎng)情境劇、短視頻、卡通短片、文字強(qiáng)調(diào)、明星公益廣告等的形式出現(xiàn)，盡力達(dá)成宣傳內(nèi)容的入腦入心和全面覆蓋。

4、牢記幾個(gè)凡是

（1）凡是接到自稱公檢法等國(guó)家機(jī)關(guān)及事業(yè)單位工作人員的電話，提到安全賬戶、清查資金、轉(zhuǎn)賬匯款的，都是詐騙！

（2）凡是自稱某部門工作人員，主動(dòng)“幫你”轉(zhuǎn)接電話至公檢法的，都是詐騙！

（3）凡是要求通話內(nèi)容絕對(duì)保密，或通過網(wǎng)絡(luò)出示“通緝令”“警官證”的，都是詐騙！

（4）凡是自稱公安人員要求通過電話、QQ、微信做筆錄的，都是詐騙！

（5）凡是要求前往酒店、家里、網(wǎng)吧等隱蔽環(huán)境接受調(diào)查或自證清白的，都是詐騙！[4]

參考文獻(xiàn)

[1]騰訊移動(dòng)安全實(shí)驗(yàn)室2018年手機(jī)安全報(bào)告[EB/ OL]. HYPERLINK "https：//m.qq.com/security_lab/news_ detail_489.html" https：//m.qq.com/security_lab/news_ detail_489.html.

[2] 湯瑜.2018 年全國(guó)公安機(jī)關(guān)打擊犯罪大事記[EB/OL]. HYPERLINK "http：//www.mzyfz.com/cms/ benwangzhuanfang/xinwenzhongxin/zuixinbaodao/ html/1040/2019-01-11/content-1380269.html" http：//www. mzyfz.com/cms/benwangzhuanfang/xinwenzhongxin/ zuixinbaodao/html/1040/2019-01-11/content-1380269.html.

[3] 麻愛琴.冒充公檢法跨境詐騙犯罪的偵辦阻隔與破解[J].山東警察學(xué)院學(xué)報(bào).2019，（5）：79-85.

[4] 廣東公安.警惕！疫情期間冒充公檢法詐騙出現(xiàn)新花招！[EB/OL].https：//baijiahao.baidu.com/s？id=166069992 1193229466&wfr=spider&for=pc.

作者簡(jiǎn)介：陳振乾（1964.9—），男，漢族，河南駐馬店人，中國(guó)人民公安大學(xué)偵查學(xué)院副教授，法學(xué)碩士。

1電信詐騙，又稱信網(wǎng)詐騙、通網(wǎng)詐騙，是依托于電話、短信息、網(wǎng)絡(luò)社交軟件而存在的，通過編造虛假故事，設(shè)置套路式騙局，誘導(dǎo)受害人進(jìn)行網(wǎng)上或ATM轉(zhuǎn)賬方式，對(duì)受害人實(shí)施的非接觸式詐騙犯罪。

2針對(duì)臺(tái)灣地區(qū)受害人的詐騙則從臺(tái)灣招募臺(tái)灣本地話務(wù)員。

3是一種能夠同時(shí)運(yùn)行多張手機(jī)SIM卡的網(wǎng)絡(luò)通信硬件設(shè)備，可遠(yuǎn)程控制GOIP設(shè)備撥打電話、收發(fā)短信，可虛擬撥號(hào)、任意切換手機(jī)號(hào)碼撥打受害人電話，給號(hào)碼追溯造成極大困擾。

4 2020年以來，網(wǎng)上報(bào)道了郴州、南平、武穴、西安、正陽(yáng)等多地多起為詐騙團(tuán)伙架設(shè)多卡寶通信線路的案件被破獲。

5 江陰公安的各派出所在反詐宣傳中采用融媒體加鐵腳板，做到鎮(zhèn)不漏廠、村不漏戶、廠（戶）不漏人。