蘭州銀行(001227)申購代碼001227申購日期01.05

發行概覽：本行本次發行募集資金扣除發行費用后，將全部用于充實本行資本金，以提高資本充足水平，增強綜合競爭力，提升股東價值。扣除發行費用后，本行擬使用本次公開發行募集資金凈額用于補充本行資本金的數額為1968333481.41元。

基本面介紹：蘭州銀行成立于1997年，經過多年的發展，本行已經成為一家具有一定規模、經營穩健、治理規范的區域性城市商業銀行。本行向客戶提供公司及個人銀行產品和服務，并從事資金業務，在中小型企業客戶領域、社區金融領域、個性化金融服務領域擁有成功的經驗和相對的競爭優勢。截至2021年6月30日，本行下轄總行營業部1家、分行15家、支行165家，控股金融租賃公司1家，機構總數共計182家。2020年，在英國《銀行家》雜志公布的“2020年全球銀行1000強”排名，按一級資本排名，本行位列第359位，比上年提升3位;按資產規模排名，位列第334位，比上年提升15位。

核心競爭力：甘肅省小微企業眾多，對于銀行來說，小微企業市場具有巨大增長潛力。本行堅持“回歸本源”，大力支持中小微企業發展，不斷推出針對中小微企業的創新產品和服務，并實行一級法人體制，貸款決策鏈條短，決策效率高，能夠快速發現并滿足小微企業的金融需求。本行在組織結構和制度上的優勢，使其與全國性商業銀行比較具有競爭優勢。

本行的發展得到了地方政府的大力支持。甘肅省通過緊抓國家實施新一輪西部大開發和進一步支持甘肅經濟社會發展等一系列重大政策機遇，積極推進產業結構調整，已進入全面實施區域發展戰略的新階段。蘭州市委、市政府明確提出蘭州發展的總體思路和宏偉目標，要求蘭州銀行立足市場化改革方向，建立和完善現代企業管理制度，推動企業實現依法自主經營、自負盈虧、自擔風險、自我約束、自我發展。這都為本行的加快發展提供了新的歷史機遇。

募投項目匹配性：本次A股發行上市后，本行將成為較早實現A股上市的中國西北部城商行之一，本行在市場地位和品牌價值等方面均將獲得進一步提升，本行的綜合競爭力亦將進一步增強，有利于本行提升市場占有率、提高綜合經營能力、保持并鞏固本行的全國城商行領頭羊地位。

本次發行完成后，本行將成為在A股資本市場上市的公眾公司，未來可以充分利用資本市場開展股權融資、債權融資等資本運作，有利于樹立本行的市場形象，吸引更多機構投資者參與投資。機構投資者注重上市公司長期業務發展，愿意在較長時間內持有公司的股票，有利于本行建立更為合理的股東結構。

風險因素：與本行業務有關的風險、與我國銀行業有關的風險、其他相關風險。

（數據截至12月31日）