網(wǎng)絡(luò)犯罪的“黑色江湖”

張宏羽

藏在網(wǎng)絡(luò)犯罪背后的幫兇 （圖/IC phtot）

近年來，隨著互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)日新月異的發(fā)展，利用或針對(duì)網(wǎng)絡(luò)實(shí)施的犯罪層出不窮。在其中，還隱藏著一群幫兇，他們?yōu)榉缸锾峁┲Ц督Y(jié)算幫助或技術(shù)支持等。這已成為影響互聯(lián)網(wǎng)治理的突出問題。記者注意到，《上海網(wǎng)絡(luò)犯罪檢察白皮書（2021）》顯示，2021年，上海檢察機(jī)關(guān)共受理網(wǎng)絡(luò)犯罪審查逮捕案件5938件11806人;受理審查起訴案件5705件11075人。其中，值得關(guān)注的是，幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪（簡稱“幫信罪”）受案數(shù)量增幅明顯，成為網(wǎng)絡(luò)犯罪中占比最高的罪名，2021年共受理審查起訴2972件3847人，件數(shù)、人數(shù)分別占比52.1%和34.7%。

近期最高人民檢察院發(fā)布的檢察業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)顯示，2021年起訴幫信罪近13萬人，同比上升超8倍，位居各類刑事犯罪的第3位。幫信罪成為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪鏈條上的第一大罪名。在網(wǎng)絡(luò)犯罪的“黑色江湖”中，幕后幫兇漸漸浮出水面，走進(jìn)大家的視線。

聽說“出借”收款二維碼就能賺錢，陳某雖有擔(dān)心，但仍將自己的收款二維碼借給多個(gè)非法App平臺(tái)使用，并按平臺(tái)的指示，將收到的錢款轉(zhuǎn)賬至若干賬戶。殊不知，陳某的行為為網(wǎng)絡(luò)犯罪開了方便之門。

這是上海市長寧區(qū)人民檢察院辦理的一起案件。在這起案件中，陳某幫助非法支付結(jié)算金額達(dá)40余萬元。其中，被害人劉某某在網(wǎng)絡(luò)詐騙中被騙的資金9900元進(jìn)入陳某賬戶，后因被害人報(bào)案，公安機(jī)關(guān)依法凍結(jié)該筆錢款并退回被害人賬戶。最終，陳某被長寧區(qū)人民檢察院以幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪提起公訴，法院采納指控意見，對(duì)其判處有期徒刑7個(gè)月，并處罰金1000元。

辦理該案的檢察官告訴記者，近年來，個(gè)人收款碼有效滿足了社會(huì)公眾個(gè)性化、多樣化的支付需求，但一些不法分子趁機(jī)以高額利益為誘餌引誘他人提供個(gè)人收款碼用于網(wǎng)絡(luò)犯罪贓款轉(zhuǎn)移。一個(gè)小小的二維碼，一旦成為不法分子的犯罪工具，很有可能讓贓款隱藏于眾多正常交易場景，擾亂贓款追溯機(jī)制。同時(shí)，個(gè)人如果隨意向他人出借自己的收款碼，極有可能因幫助網(wǎng)絡(luò)犯罪洗錢而受到處罰。

在另外一起案件中，為不法分子大開方便之門的則是銀行對(duì)公賬戶。該案中，羅某某在網(wǎng)上結(jié)識(shí)馮某某（另案處理），二人約定使用羅某某的身份注冊(cè)、變更公司法人、股東及對(duì)公賬戶。每注冊(cè)、變更完一家公司，羅某某可以獲得900元的報(bào)酬。羅某某的住宿費(fèi)、伙食費(fèi)、交通費(fèi)均由馮某某等人支付。

后羅某某為非法牟利，在明知提供公司對(duì)公賬戶可能被用于違法犯罪的情況下，變更深圳市某某科技有限公司法定代表人、股東及公司中信銀行對(duì)公賬戶并將變更后的相關(guān)材料交予馮某某，獲利4900余元。不法分子利用上述對(duì)公賬戶實(shí)施犯罪及資金流轉(zhuǎn)，該賬戶涉及詐騙金額40余萬元，支付結(jié)算金額共計(jì)1000余萬元。長寧區(qū)人民檢察院以幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪對(duì)羅某某提起公訴。法院采納指控意見，判處羅某某有期徒刑9個(gè)月，并處罰金2000元。

檢察官表示，近年來，對(duì)公賬戶成為不法分子的“新寵”，不法分子往往會(huì)以高額利益引誘他人提供對(duì)公賬戶，后續(xù)實(shí)施犯罪、進(jìn)行資金流轉(zhuǎn)。對(duì)公賬戶與個(gè)人賬戶相比具有以下優(yōu)勢(shì)：一是可信度高。群眾對(duì)于向私人賬戶轉(zhuǎn)賬的警惕性越來越高，但是對(duì)于經(jīng)過包裝的企業(yè)對(duì)公賬戶會(huì)放松警惕;二是資金運(yùn)轉(zhuǎn)效率高。對(duì)公賬戶有大額資金拆分流轉(zhuǎn)快，查詢凍結(jié)止付困難等特點(diǎn)，滿足電信詐騙贓款流轉(zhuǎn)的特殊需要，搭乘網(wǎng)絡(luò)快車成為境外詐騙人員“洗錢”、取款的“法寶”。因?qū)~戶收購價(jià)格較高，一些行為人受高價(jià)誘惑向他人出售或出租自己的對(duì)公賬戶。還有一些涉案人員受黑產(chǎn)團(tuán)伙的欺騙，以為注冊(cè)公司及開設(shè)對(duì)公賬戶“刷流水”后可以辦理貸款，將所注冊(cè)公司的證件、印章、賬戶資料、手機(jī)卡等打包免費(fèi)提供給黑產(chǎn)團(tuán)伙用于洗錢。

值得注意的是，假借炒幣進(jìn)行洗錢的新手法正“冒頭”。虛擬幣的匿名性等特點(diǎn)，為犯罪分子轉(zhuǎn)移資金提供了便利。在長寧區(qū)人民檢察院辦理的童某某等10人涉嫌幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪案中，上游詐騙團(tuán)伙使用犯罪所得購買虛擬幣，出售給從事虛擬幣中介生意的童某某等人，所得錢款再打入“卡農(nóng)”的銀行賬戶。

新房剛剛到手，裝修公司的電話就緊隨而至;家里的孩子一到上學(xué)年齡，培訓(xùn)機(jī)構(gòu)就打來“邀請(qǐng)”電話……騷擾、詐騙電話讓人不堪其擾，背后的原因正是公民個(gè)人信息泄露。近期最高人民檢察院發(fā)布的檢察業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)顯示，當(dāng)前公民個(gè)人信息泄露問題較為突出，行業(yè)“內(nèi)鬼”值得警惕。2021年，檢察機(jī)關(guān)起訴侵犯公民個(gè)人信息犯罪9800余人。其中，檢察機(jī)關(guān)起訴泄露公民個(gè)人信息的“內(nèi)鬼”500余人，涉及通信、銀行保險(xiǎn)、房產(chǎn)、酒店、物業(yè)、物流等多個(gè)行業(yè)。被告人多為層級(jí)較低的工作人員，也有部分離職人員，泄露的公民個(gè)人信息種類多、數(shù)量大，部分屬于個(gè)人敏感信息。

在長寧區(qū)人民檢察院辦理的一起案件中，劉某某、吳某某分別系上海某通信設(shè)備有限公司總經(jīng)理助理、銷管部數(shù)據(jù)分析專員。此前，張某某從劉某某、吳某某處獲取實(shí)名注冊(cè)的手機(jī)卡1000余張，提供給經(jīng)黃某某介紹結(jié)識(shí)的王某某用于“拉新注冊(cè)”享受首單優(yōu)惠等，從而獲取非法利益。2020年2月底，公安機(jī)關(guān)在王某某處查獲手機(jī)卡1634張。經(jīng)查，劉某某、吳某某非法獲利7900余元，黃某某非法獲利6000余元，張某某非法獲利4000余元，王某某非法獲利4000余元。

在辦理這起侵犯公民個(gè)人信息案時(shí)，檢察官敏銳捕捉到涉案的1000余張實(shí)名制手機(jī)卡很有可能成為幫信犯罪的工具。因此，長寧區(qū)人民檢察院依法履行公益訴訟職能，以“公益訴訟起訴人”身份對(duì)侵犯公民個(gè)人信息的5名被告人提起刑事附帶民事公益訴訟。斬?cái)嗖环ǚ肿酉蚬駛€(gè)人信息伸出的“黑手”，維護(hù)社會(huì)公共利益。據(jù)悉，該案在上海市長寧區(qū)尚屬首例。

庭審中，“公益訴訟起訴人”發(fā)表出庭意見時(shí)，還圍繞侵犯公民個(gè)人信息行為的嚴(yán)重后果及需要承擔(dān)的法律責(zé)任進(jìn)行了法治宣傳。

最終，5名被告人分別被法院判處有期徒刑1年6個(gè)月至8個(gè)月不等并處罰金，追繳違法所得;同時(shí)，5名被告人被判處承擔(dān)相應(yīng)民事賠償責(zé)任，并就侵犯公民個(gè)人信息的行為在國家級(jí)媒體上向社會(huì)公眾賠禮道歉。5名被告人均認(rèn)罪服法，愿意賠償損失，并向社會(huì)真誠悔過道歉。

長寧區(qū)人民檢察院告訴記者，該院堅(jiān)持“以人民為中心”的司法理念，緊緊把握“公益”這個(gè)核心，聚焦公民個(gè)人信息保護(hù)等領(lǐng)域開展公益訴訟工作;同時(shí)，建立部門間信息共享和線索移送機(jī)制，在依法打擊刑事犯罪的同時(shí)，積極拓寬公益訴訟線索渠道。

幫信犯罪分工精細(xì)、黑灰產(chǎn)業(yè)鏈長，上游網(wǎng)絡(luò)犯罪的重點(diǎn)領(lǐng)域、重點(diǎn)人員和重點(diǎn)賬戶，往往是打擊的重點(diǎn)和難點(diǎn)。如何對(duì)關(guān)聯(lián)案件進(jìn)行研判，從而深挖犯罪“核心層”？這對(duì)檢察官提出了挑戰(zhàn)。

長寧區(qū)人民檢察院檢察官告訴記者，讓幫兇無處遁形，首先應(yīng)該加大打擊力度，實(shí)現(xiàn)標(biāo)本兼治。記者注意到，在該院辦理的多起虛假外匯期貨交易平臺(tái)案件中，辦案檢察官通過上下游“兩起案件”相輔相成的辦理方式，有力打擊了提供支付結(jié)算、技術(shù)支持、“打粉引流”等服務(wù)的幫信犯罪團(tuán)伙，實(shí)現(xiàn)全鏈條、全方位打擊。堅(jiān)持嚴(yán)打幫信犯罪的同時(shí)，該院也注重將“保護(hù)”的理念貫穿到辦案過程中。從嚴(yán)從重打擊收卡販卡產(chǎn)業(yè)鏈“頂端”主犯，對(duì)初犯、偶犯、未成年人、在校生等出售自己名下銀行卡的“卡農(nóng)”群體，則以教育懲戒為主，督促其認(rèn)罪悔過并退賠。

長寧區(qū)人民檢察院還創(chuàng)新工作機(jī)制，全力提升辦案質(zhì)效。針對(duì)幫信案件辦案量大、串并案材料多、內(nèi)容記述繁雜的情形，該院建立辦案“快車道”，設(shè)計(jì)“幫信十五問”訊問模板和“表單化”事實(shí)及證據(jù)歸納指引，有效把握證據(jù)審查重點(diǎn)與引導(dǎo)偵查方向。該院還創(chuàng)設(shè)預(yù)審查制度，針對(duì)存疑不捕后重新報(bào)捕或直接移送審查起訴等4類特定類型案件，要求公安機(jī)關(guān)進(jìn)行預(yù)審查。

挖檢察富礦，放大社會(huì)治理效能也是打擊網(wǎng)絡(luò)犯罪的題中之義。此前，長寧區(qū)人民檢察院立足“互聯(lián)網(wǎng)+生活性服務(wù)業(yè)”集聚的區(qū)域特點(diǎn)，梳理總結(jié)利用電商平臺(tái)幫助網(wǎng)絡(luò)賭場進(jìn)行資金支付結(jié)算等涉企典型幫信案例，直指電商平臺(tái)商戶通過生成虛擬訂單洗錢等風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，并通過長寧區(qū)工商聯(lián)“企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警發(fā)布”平臺(tái)發(fā)布。檢察官還主動(dòng)走訪受侵害企業(yè)，開展法治宣講，建立違法犯罪線索互通機(jī)制。