廣州市金融業落實雙碳減排工作的經驗總結

本文介紹了廣州市綠色金融改革創新，推動城市低碳綠色發展的四項經驗：即構建完善金融組織體系、創新金融服務產品、探索市場化減碳機制和加強區域綠色金融合作。

2020年9月，習近平主席在第75屆聯合國大會期間宣布：“二氧化碳排放力爭于2030年前達到峰值，努力爭取2060年前實現碳中和。”2021年，碳達峰、碳中和首次寫入《政府工作報告》。在這樣的背景下，各省市政府陸續開始規劃并實施，與“雙碳”目標相關的措施。

實現碳達峰、碳中和目標戰略是一項系統工程，需要運用系統思維方法來推動綠色金融服務創新。如在建設綠色金融改革創新試驗區過程中，需要堅持系統思維，在強化完善組織體系、創新金融產品服務、探索市場化減碳機制和加強區域金融合作等方面開展探索，構建服務碳達峰、碳中和的綠色金融生態體系，為金融支持城市綠色低碳發展奠定了良好基礎。廣州市委、市政府近兩年對如何落實碳達峰、碳中和進行全面部署，具體內容包括：

第一，完善綠色金融組織體系，發揮框架支撐功能

一方面，通過推進建設和發揮金融市場平臺作用，夯實綠色金融發展底座。例如，廣州市圍繞碳市場、碳期貨的研究已開展了多年。2021年4月廣州期貨交易所正式揭牌運營，目前正在積極推進碳期貨的研究開發，探索碳期貨市場建設，更好完善碳市場價格發現和風險定價、風險管理功能。廣州碳排放權交易中心運行作為首批碳市場試點之一，建立起完善的市場體系，現貨交易量累計成交突破1.97億噸，是服務廣東省碳減排的重要力量。另一方面，通過優化綠色金融發展營商環境和持續完善相關政策，不斷引導、支持金融機構設立綠色金融事業部、綠色分行和綠色支行等專營機構，同時推動其配強綠色金融專業團隊。從廣州實踐來看，五大國有大型銀行均在廣州設立綠色金融試驗區分行，廣州還成立了全國首家銀行機構氣候支行，廣州銀行、廣州農商銀行等法人機構參與粵港澳大灣區金融機構首批環境信息披露試點。

第二，創新金融產品服務，形成多元化服務保障

在綠色貸款領域，廣州地區銀行機構創新開展“綠色租融保”“綠色e銷通”“環境權益抵押貸款”等綠色金融業務。2020年至今，廣州銀行機構綠色貸款推進二氧化碳減排量超過3000萬噸、減排標準煤超過2240萬噸。在綠色債券領域，廣州地區企業發行國內首只支持再生紙項目運營的綠色債券，全國首單“三綠”（綠色發行主體、綠色資金用途、綠色基礎資產支持）票據，全國首單“三標”（綠色農業、鄉村振興專項、革命老區專項）綠色中票，全國首單光伏行業綠色票據等。落地全國水資源領域的首支綠色政府專項債券，落地省內首批排污權質押融資項目。2021年，廣州企業成為全國首批碳中和債的發行人之一，還成功發行了全國首批碳中和綠色資產證券化產品。在綠色保險領域，創新開展“綠色產品食安心責任保險”“綠色農產品質量安心追溯保險”“蔬菜降雨氣象指數保險”“工程質量潛在缺陷險”以及全國首創“藥品置換責任保險”等新型綠色保險產品，落地采用保險標的價格直接掛鉤農產品期貨價格的“保險+期貨+信貸”金融產品。在區域股權市場領域，推動廣東股權交易中心設立綠色環保板，完善綠色企業多層次資本市場服務體系。在綠色金融基礎設施方面，推廣使用集綠色項目申報、認證和融資對接于一體的廣州市綠色金融改革創新試驗區融資對接系統，納入綠色企業和項目3138個，融資額超20億元。

第三，探索市場化減碳機制，開展碳金融創新

一是創新型碳金融業務。圍繞碳排放權交易中心等碳市場建設基礎，聯合金融機構推出碳排放權抵押融資、配額回購、配額托管、遠期交易等創新型碳金融業務。二是推動碳交易標準制定。具體來看，廣州碳排放權交易中心參與了全國《環境權益融資工具標準》《碳金融產品標準》等標準的研究制定，并組織編制中國碳市場100指數。三是跨區域合作。廣州碳排放權交易中心牽頭聯合香港品質保證局、澳門銀行公會聯合制定大灣區碳排放權抵質押貸款業務和林業碳匯業務標準，推進大灣區綠色金融標準對接，目前試點成果已在全省范圍推廣。四是創新設立生態補償平臺。實現生態補償產品及項目的線上交易和對接，如公益林碳普惠項目。五是開展新能源資產交易與投融資服務，推動實現可再生能源電力的環境權益價值。期貨交易所落地為碳金融業務發展提供良好機遇。

第四，深化粵港澳綠色金融合作，加強標準互認和經驗分享

目前，中國香港提出建設綠色金融中心目標，積極發展綠色金融業務。澳門正在積極發展特色金融業，著力建設綠色債券市場。粵港澳三地過去具有長期金融合作的良好基礎，現在對綠色金融發展形成了共同目標，綠色金融協同發展的成效已初步顯現。一是參與發起成立粵港澳大灣區綠色金融聯盟。二是共同推動綠色金融技術和經驗分享，如與香港品質保證局簽訂《推動綠色金融發展合作備忘錄》。三是合作建立綠色信息披露標準。聯合粵港澳三地金融機構發起粵港澳大灣區環境信息披露倡議，大力推動粵港澳大灣區建立合規、透明的環境信息披露制度。與香港發展局、香港建造業議會研究構建可對接的綠色建筑項目認證標準。同時，制定《粵港澳大灣區綠色供應鏈金融服務指南——整車制造業》，將綠色供應鏈管理指標體系拓展至電子制造業。四是與香港品質保證局、澳門銀行公會等合作為廣州地區企業赴港澳發行綠色債券開展輔導。五是共同合作推進綠色金融行業發展。與世界銀行開展《廣州市綠色金融改革創新試驗區技術支持方案》的合作研究。

（邱億通為廣州市地方金融監督管理局黨組書記、局長。本文編輯/王柏勻）