雙碳目標(biāo)下的綠色金融怎么做？上海銀行交出高分答卷

金姬

上海銀行行長(zhǎng)朱健介紹該行“綠樹城銀”綠色金融品牌。

2020年9月22日，習(xí)近平主席在第七十五屆聯(lián)合國(guó)大會(huì)發(fā)表重要講話，提出中國(guó)二氧化碳排放量力爭(zhēng)于2030年前達(dá)到峰值，爭(zhēng)取在2060年前實(shí)現(xiàn)碳中和的目標(biāo)（后被簡(jiǎn)稱為“30·60”雙碳目標(biāo)），向全世界宣告了中國(guó)應(yīng)對(duì)氣候變化和綠色發(fā)展的莊嚴(yán)承諾。為此，作為國(guó)際金融中心的上海也提出了建設(shè)國(guó)際綠色金融樞紐的規(guī)劃。

作為源于上海的金融機(jī)構(gòu)，從2013年就已布局綠色金融的上海銀行，于2021年11月18日發(fā)布綠色金融品牌“綠樹城銀”，并出臺(tái)了國(guó)內(nèi)銀行業(yè)首份雙碳白皮書，升級(jí)“綠色金融行動(dòng)方案2.0”、搭建碳足跡、碳積分平臺(tái)，與上海市生態(tài)局簽署支持綠色產(chǎn)業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略合作協(xié)議，協(xié)同上海市經(jīng)信委、國(guó)開行共同發(fā)布“產(chǎn)業(yè)綠貸金融創(chuàng)新融資服務(wù)試點(diǎn)平臺(tái)2.0”以及首單綠色供應(yīng)鏈金融方案……

上海銀行董事長(zhǎng)金煜表示，“綠色”的本質(zhì)，是追求經(jīng)濟(jì)社會(huì)的可持續(xù)發(fā)展;“金融” 的追求，同樣是可持續(xù)健康經(jīng)營(yíng)。商業(yè)銀行服務(wù)綠色轉(zhuǎn)型、發(fā)展綠色金融，既是服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的應(yīng)有之義，也是實(shí)現(xiàn)自身高質(zhì)量可持續(xù)發(fā)展的必然選擇。

“含綠量”頗高的行動(dòng)方案2.0

成立26年來，上海銀行已成為銀行業(yè)綠色金融發(fā)展樣本。2013年即與國(guó)際金融公司（IFC）合作推出“IFC綠色能效貸”。2015年，推出“陽光貸”專項(xiàng)融資產(chǎn)品，支持上海地區(qū)小型企業(yè)分布式光伏發(fā)電項(xiàng)目，參與世界銀行“上海低碳城市示范項(xiàng)目”，開展世界銀行轉(zhuǎn)貸款業(yè)務(wù)等。2020年7月，設(shè)立200億元專項(xiàng)資金支持綠色金融發(fā)展，并作為首批投資方之一參與投資國(guó)家綠色發(fā)展基金20億元。

因此，11月18日發(fā)布的“綠樹城銀”品牌，也是上海銀行綠色金融的集大成者。“‘綠樹城銀綠色金融品牌承載著我們對(duì)‘綠樹成蔭的期待，傳遞出上海銀行厚植綠色企業(yè)文化、澆灌綠色金融之樹、為綠色轉(zhuǎn)型馳而不息的決心。”上海銀行行長(zhǎng)朱健在發(fā)布會(huì)上表示。

“綠樹城銀”的亮點(diǎn)之一，就是上海銀行全新升級(jí)的“綠色金融行動(dòng)方案2.0”。

其中，“綠惠萬企”聚焦“生態(tài)農(nóng)業(yè)、節(jié)能服務(wù)、綠色交通”三大綠色普惠發(fā)展方向;“綠聯(lián)商投”致力于為客戶在低碳轉(zhuǎn)型、可持續(xù)發(fā)展中提供“股債貸投”一站式綜合金融服務(wù);“綠融全球”則借力上銀香港、上銀國(guó)際等境外機(jī)構(gòu)，滬港臺(tái)“上海銀行”及西班牙桑坦德銀行等合作平臺(tái)，為境內(nèi)及境外企業(yè)提供跨境綠色金融服務(wù);“綠享生活”重點(diǎn)布局綠色信貸、綠色主題卡產(chǎn)品和綠色網(wǎng)點(diǎn)，滿足綠色消費(fèi)趨勢(shì)，助力樂享綠色生活。

“我們將以機(jī)制體制、政策制度、風(fēng)險(xiǎn)管理、金融科技四大專業(yè)能力為‘枝干，以四大產(chǎn)品服務(wù)為‘綠葉，傾力打造綠色金融之‘樹。”朱健介紹說，到2021年末上海銀行綠色信貸規(guī)模及綠色信貸客戶數(shù)量同比增幅均將突破100%;2023年末該行綠色金融投融資規(guī)模目標(biāo)突破1000億元。

國(guó)內(nèi)銀行業(yè)首份雙碳白皮書

在本次發(fā)布會(huì)上，首家國(guó)內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)制定的雙碳白皮書也同步出臺(tái)。具體來說，上海銀行將強(qiáng)化綠色運(yùn)營(yíng)、綠色行為、綠色采購(gòu)、綠色價(jià)值四輪驅(qū)動(dòng)，率先探索建立碳減排的核算體系與工具，建立“雙碳”閉環(huán)管理工作體系，搭建碳足跡、碳積分平臺(tái)，并制定了自身運(yùn)營(yíng)層面2025年碳達(dá)峰、2030年碳中和的目標(biāo)。

“從國(guó)家到地方都對(duì)商業(yè)銀行如何對(duì)接‘雙碳政策、做好金融服務(wù)提出了更高要求。”上海銀行行長(zhǎng)朱健表示，白皮書秉承改革創(chuàng)新理念，積極爭(zhēng)創(chuàng)行業(yè)領(lǐng)先，從率先實(shí)現(xiàn)自身綠色低碳轉(zhuǎn)型起步，確立 “雙碳”目標(biāo)和實(shí)施路徑，為銀行業(yè)開展自身綠色低碳發(fā)展提供上海銀行方案。

申能集團(tuán)與上海銀行簽署綠色金融合作備忘錄。

經(jīng)權(quán)威部門核算，2020年，上海銀行碳排放量共計(jì)6.56萬噸，將通過推行自身綠色低碳運(yùn)營(yíng)，開展節(jié)能技改，在2025年實(shí)現(xiàn)自身運(yùn)營(yíng)層面碳排放達(dá)峰，預(yù)計(jì)全行碳排放達(dá)7.74萬噸的峰值。碳中和方面，上海銀行始終堅(jiān)持節(jié)約優(yōu)先，更大范圍參與碳匯市場(chǎng)創(chuàng)新，至2030年實(shí)現(xiàn)自身運(yùn)營(yíng)層面碳中和，即能源資源利用效率業(yè)內(nèi)領(lǐng)先，低碳辦公、低碳生活走在前列，綠色供應(yīng)鏈、要素鏈全面覆蓋，成為銀行業(yè)綠色發(fā)展的標(biāo)桿。

朱健在發(fā)布會(huì)上同時(shí)透露，上海銀行將申請(qǐng)參與上海金融機(jī)構(gòu)環(huán)境信息披露首批試點(diǎn)，為上海建設(shè)綠色國(guó)際金融樞紐作出更多貢獻(xiàn)。

到2021年末上海銀行綠色信貸規(guī)模及綠色信貸客戶數(shù)量同比增幅均將突破100%。

不斷擴(kuò)容的綠色金融“朋友圈”

正如上海銀行董事長(zhǎng)金煜在致辭中表示的：“發(fā)展綠色金融、推進(jìn)綠色轉(zhuǎn)型，是一項(xiàng)專業(yè)性強(qiáng)、涉及面廣的系統(tǒng)工程，需要有效整合廣大企業(yè)、專業(yè)機(jī)構(gòu)、市場(chǎng)主體等各方資源，方能增強(qiáng)合力。”在本次發(fā)布會(huì)上，上海市生態(tài)環(huán)境局、上海市經(jīng)信委、上海市國(guó)資委、國(guó)家開發(fā)銀行上海分行、西班牙桑坦德銀行等……，上海銀行的綠色金融“朋友圈”進(jìn)一步擴(kuò)容——

上海市生態(tài)環(huán)境局和上海銀行達(dá)成戰(zhàn)略合作協(xié)議，整合雙方優(yōu)勢(shì)，在綠色產(chǎn)業(yè)融資支持、重點(diǎn)綠色規(guī)劃項(xiàng)目支持、創(chuàng)新金融服務(wù)產(chǎn)品、數(shù)字化轉(zhuǎn)型試點(diǎn)等領(lǐng)域開展合作。

上海市經(jīng)濟(jì)和信息化委員會(huì)、國(guó)家開發(fā)銀行上海市分行也與上海銀行共同發(fā)布了“產(chǎn)業(yè)綠貸金融創(chuàng)新融資服務(wù)試點(diǎn)平臺(tái)2.0”。通過該平臺(tái)，上海銀行與商城上的供應(yīng)商快速對(duì)接，實(shí)現(xiàn)在線審核、簽約、放款，完成向中小供應(yīng)商發(fā)放綠色供應(yīng)鏈貸款，也標(biāo)志著綠色金融進(jìn)入了線上供應(yīng)鏈“數(shù)字化、智能化”發(fā)展的快車道。

作為上海銀行第三大股東，西班牙桑坦德與上海銀行在綠色金融領(lǐng)域建立了ESG（環(huán)境、社會(huì)和公司治理）信息交流機(jī)制，并將圍繞客戶服務(wù)、產(chǎn)品合作、信息共享和創(chuàng)新等方面持續(xù)開展合作與交流。

此外，上海銀行還和申能集團(tuán)、城建物資、哈啰出行等企業(yè)簽署綠色金融戰(zhàn)略合作協(xié)議，秉承綠色發(fā)展的共同愿景，深化綠色金融合作、共謀雙碳創(chuàng)新發(fā)展。

“這些年我們不斷地追求可持續(xù)發(fā)展，為我們下一步開展綠色金融、參與雙碳工作奠定了更好的實(shí)力與基礎(chǔ)。”金煜表示。據(jù)金煜介紹，5年前的11月，上海銀行實(shí)現(xiàn)了首次公開上市。5年來，該行總資產(chǎn)增長(zhǎng)50%至2.6萬億元，人均盈利居于行業(yè)前列，在《銀行家》全球銀行排名中，按一級(jí)資本位列第67位，綜合實(shí)力不斷增強(qiáng)。