懲治電信詐騙犯罪的困境及出路

李世蕾 劉宇騰

（1.重慶市秀山縣人民檢察院，重慶 409900；2.重慶市人民檢察院第四分院，重慶 409000）

一、電信詐騙犯罪案件的發案特征

（一）犯罪手法多樣化，極具迷惑性

從辦案實踐中發現，當前電信網絡詐騙犯罪手段呈多樣性，有的以虛構中獎名義進行詐騙，有的以代辦信用卡名義進行詐騙，現在又出現以代開淘寶網店或代運營為幌子進行詐騙，設立虛假“釣魚”網頁，誘騙被害人登錄，竊取被害人信息等，進行詐騙。還有，撿拾他人手機后破解密碼，騙取他人支付寶賬號進行詐騙等新型詐騙手段。犯罪形式的多樣化，造成被害人極易上當受騙。如渝東南地區A縣檢察院辦理的周某某等2人詐騙案、孫某某等2人詐騙案等4起案件中，犯罪嫌疑人以架設網站、發布虛假網絡信息、撥打電話等方式，招聘數十人以代開淘寶網店、代運營的方式騙取他人財物，被害人遍及全國，被害人數達數百人。

（二）犯罪工具高科技化，被害人難以辨識

在B縣檢察院辦理的案件中，被害人對此類高科技手段防不勝防，特別是犯罪分子使用任意顯號軟件冒充公檢法等部門時，被騙群眾無從辨別。如B縣檢察院辦理的王某詐騙案中，王某通過使用冒充微信支付界面的非法手機App，在轄區多家商戶購買商品，被害人難以辨別，防不勝防。據統計，在渝東南地區檢察機關起訴的19件33人中，有11件19人采取科技方式作案，案件數量占比達57.89%。該類犯罪科技含量較高，從以往利用手機短信群發器、一號通、400捆綁電話等作案，逐步發展為利用VOIP網絡電話、偽基站、制作嵌入木馬程序的高仿官網等作案。

（三）作案方式非接觸性，增加偵查難度

近年來，渝東南地區檢察機關辦理的電信詐騙犯罪案件，均是通過網絡、微信、QQ或打電話等方式聯系，雙方不直接接觸，被害人不能直接指控個犯罪嫌疑人的行為，偵查機關只能通過物證、書證和嫌疑人之間的供述鎖定各犯罪嫌疑人的行為，因而對其實施的犯罪行為很難倒查，增加了偵查取證的難度。由于被害人絕大多數為外地人，其與犯罪嫌疑人只能通過電話、微信、QQ等遠程非接觸性通信方式進行聯系，被害人無法直接指認某一名具體的犯罪嫌疑人，因而通過言詞證據鎖定犯罪嫌疑人的難度極大。

（四）犯罪內容多樣化，危害范圍廣

有的冒充爸爸去哪兒、中國好聲音等熱播電視欄目組，通過電話或互聯網發布虛假中獎信息；有的制作釣魚網站，虛構聊天記錄、基金賬戶，騙取被害人錢財；有的冒充公、檢、法干警以被害人或其親屬涉嫌刑事犯罪為幌子，打電話要求對被害人的銀行資金進行監管或“拿錢取人”實施詐騙。如C縣檢察院起訴的劉某詐騙案，被告人劉某通過網站發布銷售槍支的虛假信息，與被害人通過QQ聊天的方式騙取被害人信任，從事詐騙活動，獲利10000余元。而且電信詐騙犯罪案件中，被騙對象數量多，分布范圍廣，資金流向復雜化，犯罪分子會在最短時間組織人員提現，利用異地轉賬或者取現等手段逃避偵查。

二、懲治電信詐騙犯罪的現實困境

（一）公民個人信息泄露日益嚴重

除公民個人防范意識不強外，一些企業、單位內部人員為私利出賣他人信息，使得嫌疑人能夠輕易通過非法途徑獲取大量公民個人信息，第三方機構管理有一定漏洞。如D縣檢察院受理的李某詐騙案中，嫌疑人通過不斷更換公司名稱，運用相同手段和人員連續實施詐騙行為。此案三個公司使用三個不同法人代表進行注冊，但注冊地址均在一處，反映出相關行政部門對企業注冊審核不嚴，為嫌疑人實施詐騙提供了有利條件。此外，為了快速轉移贓款并避免司法追查，嫌疑人成功實施詐騙后，往往將所得贓款迅速拆分到不同銀行的多張銀行卡內提取現金，因此需要大量銀行卡用于贓款轉移。雖然我國早已實施銀行卡實名辦理制度，手機卡實名登記也已有多年，但在此類案件中，嫌疑人仍可以持有大量非本人所有的銀行卡、手機卡，甚至使用非本人真實身份的身份證，反映出相關機構在居民身份證、銀行卡、手機卡使用管理中存在漏洞。

（二）案件偵辦難度較大

當前，電信詐騙案件呈現出有組織性與專業化相互融合的現象。犯罪嫌疑人往往分工明確、層層鏈接，有的遙控指揮，有的專門負責辦理銀行賬戶，有的專門負責撥打電話、發送短信，有的專門負責網銀轉賬，還有的專門負責洗錢套現。各環節犯罪分子之間的聯絡也不固定，實行匿名化，給辦案人員取證帶來極大困難。偵查人員在有限的辦案時間內，難以收集到足以認定犯罪嫌疑人構罪的證據，對具體詐騙數額、共同犯罪嫌疑人身份信息等事項還需進一步查證，間接影響了整個訴訟進程。［1］

（三）電信、金融、信息管理存在缺失

一是電信管理還有薄弱環節。400號段電話號碼可輕易購買、VOIP網絡電話接入電信通道未嚴格查驗身份信息、虛擬號段手機號碼未實行實名制等，為犯罪分子偽裝110、120等社會公共服務電話號碼，利用955+、400+等生活服務類電話號碼實施詐騙提供了可乘之機。如E縣檢察院起訴的葉某某等人詐騙案，即通過購買400號段客服電話號碼實施詐騙。二是銀行卡證管理還有薄弱環節。銀行信用卡、借記卡等金融卡證申領方便，相關金融機構對身份信息、人證是否相符等審查把關不夠嚴格，不法分子便通過辦理、冒領、購買多張銀行卡轉移和提取電信詐騙所獲贓款，也造成該類案件取證難、追贓難。在起訴的19件電信詐騙案中，涉案的銀行卡皆非犯罪嫌疑人本人身份證辦理的銀行卡。三是公民個人信息管理還有薄弱環節。一方面，一些企事業單位不夠重視對掌握的公民個人信息的管理，因工作疏忽容易造成公民個人信息泄露；另一方面，一些不法企業、寄遞物流公司及其從業人員通過網絡售賣公民個人信息較為突出。［2］

三、有效防范和打擊該類犯罪的對策建議

（一）提前介入，引導偵查

積極發揮檢察職能，提前介入偵查，從公安機關集中抓捕階段就參與案件，引導偵查全面固定證據，根據案件人員結構脈絡合理分案，充分發揮專業化辦理機制優勢，引導公安機關全面收集相關涉案財物證據。同時，加大打擊力度，加強司法機關與電信、網監、銀行等部門聯系銜接，及時互通信息，形成打擊合力。

（二）司法協同，確保效果

針對買賣對公賬戶行為伴隨著買賣營業執照、印章、銀行卡及盜取賬戶資金等行為特征，罪與非罪，此罪與彼罪，定性分歧較大的案件，檢察機關應主動與縣公安局、縣法院溝通聯系，召開公、檢、法聯席會，深入研究討論案情，針對買賣對公賬戶產業鏈下游開戶人法律適用難點問題達成共識，確保案件順利起訴和判決。對提請逮捕的案件材料和證據進行全面、細致的審查，做到與案件有關的人必查，與案件有關的事必查，有難以排除的疑點必查。同時，積極開展案例宣傳，公檢法等機關在電視、報紙等為大眾接觸面廣的媒體上，加大宣傳此類案件個例，讓公民知曉電信詐騙的手段。［3］

（三）跨區合作，強化管理

加強電信和互聯網行業監管，實行電信號碼、網絡域名注冊實名登記制度，加強對身份信息的核查審驗，電信、工商、質監、公檢法等多行業和部門要加強合作，準確掌握犯罪原理和規律，更好地預防和打擊犯罪。建立不同城市、省份之間相關信息共享和互通機制，加強支持配合，對犯罪分子進行全鏈條、全方位打擊，讓其無藏匿之地。及時總結電信詐騙手段的變化，發展通訊防御技術，建立健全信息預警處理機制，為營造健康安全的通訊環境和良好有序的經濟社會發展，提供技術支持和保障。［4］