外匯金融助力甘肅加快形成高水平開放新格局

文/張慶昉 編輯/章蔓菁

習近平總書記在2019年8月視察甘肅時強調，“甘肅最大的機遇在于‘一帶一路’，要找準發力點，加快構建‘內外兼顧、陸海聯動、向西為主、多向并進’的開放新格局”。習近平總書記的這一指示精神，為甘肅經濟社會高質量發展、實現富民興隴戰略目標提供了根本遵循和前進方向。在甘肅加快構建對外開放新格局的新征程中，外匯管理部門將勇于擔當，在牢牢守住跨境資金流動風險底線的前提下，不斷促進跨境貿易投資自由化、便利化，為甘肅外向型經濟打開新局面、邁上新臺階提供源源不斷的金融動能和助力。

加快構建對外開放新格局是甘肅實現高質量發展的必由之路

首先，甘肅具備發展壯大外向型經濟的特色優勢。區位地理層面，甘肅地處歐亞大陸橋中間區段，承東啟西、連南通北，是古絲綢之路的咽喉要道，也是中國與歐亞各國經貿往來、文化交流、交通運輸的必經之地。在“一帶一路”建設的大背景下，過往甘肅遠離沿海的區位劣勢，正在轉化為面向亞歐大陸重要交通樞紐和跨境貿易物流集散地的區位優勢。產業發展層面，甘肅產業多元、制造業門類齊全，既有石油化工、有色工業、冶金工業、煤化工產業、農產品加工、紡織服裝、建材工業等傳統產業，又有新材料、先進裝備制造、新一代信息技術、生物醫藥等新興產業，是我國重要的能源、原材料工業基地。同時，草畜、馬鈴薯、水果、蔬菜等戰略性主導產業和制種、中藥材等區域性優勢產業發展方興未艾，已逐步成為甘肅經濟發展的新增長點。能源、資源層面，甘肅石油、煤炭、有色金屬等礦產資源儲量豐富，是中國資源大省和“有色金屬之鄉”；擁有中藥材資源1527種，是中國中藥材的主產區之一；風能、太陽能資源得天獨厚，開發條件優越，已成為西部重要的新能源基地和新能源裝備制造業基地。人文歷史層面，甘肅擁有燦爛的文化遺產、千姿百態的自然景觀和多姿多彩的民族風情，潛藏著豐富的、厚重的文化資源和文化旅游資源，是中國著名黃金旅游線路“古絲綢之路游”的重點區段，以其獨特的魅力形成了“精品絲路、多彩甘肅”的旅游品牌形象，形成了以敦煌文化、絲路文化和黃河文化為代表的多條旅游線路。

其次，甘肅擁有擴大開放的新機遇。近年來，單邊主義和保護主義不斷抬頭，經濟全球化遭遇逆風和回頭浪。特別是新冠肺炎疫情在全球的蔓延，使國際交流和人員貿易往來受到阻滯，全球產業鏈和供應鏈遭到重大沖擊。在這樣錯綜復雜的國際形勢中，我國堅定不移擴大對外開放，逆勢而上，應勢而動，在更寬范圍、更深層次，以更高水平融入世界經濟。就甘肅而言，隨著國家對外開放戰略向縱深推進和一系列支持甘肅開放型經濟發展的政策出臺，甘肅正由改革開放的內陸腹地轉為向西開放的前沿：蘭州新區綜合保稅區和武威保稅物流中心封關運營，“天馬號”“蘭州號”“嘉峪關號”等國際貨運班列密集開通，西部陸海新通道深度融入，三大國際陸港和三大國際空港建成在即，共同構建起了甘肅形式多樣、內容豐富的立體開放平臺，初步形成了絲綢之路經濟帶甘肅段建設的外向型平臺支撐體系。

最后，甘肅圍繞對外開放水平的提升擘畫了藍圖、確定了航向。2013年“一帶一路”倡議提出后，甘肅搶抓機遇、乘勢而為，迅速出臺了《“絲綢之路經濟帶”甘肅段建設總體方案》，對甘肅全面深化與“一帶一路”沿線國家和地區的合作做出了全局性、戰略性、長遠性部署。2015年《推動共建絲綢之路經濟帶和21世紀海上絲綢之路的愿景與行動》實施后，甘肅隨之出臺了《甘肅省參與建設絲綢之路經濟帶和21世紀海上絲綢之路的實施方案》，細化了甘肅絲綢之路經濟帶建設的發展目標、戰略布局、重點任務和項目清單。近兩年來，甘肅參與“一帶一路”建設走深走實，支持政策再加碼、再升級，緊扣國家總體戰略布局，立足自身戰略定位和省情優勢，制定出臺了《新時代甘肅融入“一帶一路”建設打造“五個制高點”規劃》及相關實施意見，提出融入“一帶一路”，搶占文化、樞紐、技術、信息、生態“五個制高點”。這一系列的部署，構建起了定位清晰、功能互補、統一銜接的制度體系，為甘肅深化對外開放擘畫了藍圖，確定了航向。

外匯金融支持甘肅對外開放的現實挑戰

在加快構建對外開放新格局的新征程中，外匯金融工作的重要性不言而喻。近年來，甘肅省外匯管理部門緊盯“走出去”“引進來”，聚焦“優服務”“強質效”，狠抓“推改革”“促便利”，綜合施策、全面發力，支持甘肅雙向開放取得了積極成效，但同時也面臨以下幾方面的挑戰。

一是外向型經濟發展不充分、不平衡，制約了外匯政策改革效應的充分釋放。受限于甘肅外向型經濟發展不充分、不平衡的客觀省情，外匯改革政策的效用在甘肅尚未得到充分發揮。一方面，受涉外經濟發展水平的制約，甘肅外匯金融業務規模小、層次低、效益差，金融機構對外匯金融業務的重視程度有待提升，學政策、用政策的意識和能力有待提升，搞創新、拓業務的內生動力仍顯欠缺，外匯金融服務水平和質量有待提升；另一方面，外向型經濟發展不平衡特征較為明顯，跨境貿易和投融資業務集中于幾家大型礦產資源型企業，金融機構的外匯金融業務普遍向這些頭部企業傾斜，而廣大中小微企業卻陷于資金“輸血供氧”不足的困境。

二是金融機構外匯金融服務有效供給不足。其一，外匯金融業務結構單一。據調查，2020年甘肅各銀行外匯業務的99%為傳統國際結算，其中匯款2萬余筆，托收和信用證3000余筆，分別占國際結算業務的87%和13%。其二，外匯衍生品業務發展滯后。各銀行推向市場的外匯衍生品均由其總行開發，本土化程度不高，不能很好地滿足甘肅本地市場主體的差異化需求。而地方法人銀行開展外匯衍生品交易資格受限，只能通過同業合作為客戶提供外匯衍生品服務。其三，外匯專業人才緊缺。據調查，甘肅外匯銀行專兼崗外匯業務從業人員1600余人，僅占員工總數的4%，而外匯從業人員中專職人員占比不足12%。外匯專業人才的缺乏，影響了金融機構為客戶提供精準化、差異化匯率避險方案的能力。

三是企業“融資難、融資貴”的問題未能得到有效解決。其一，受規模小、成立時間短、財務制度不完善等因素的影響，中小企業從國內銀行獲取外匯貸款的數量和期限較難滿足企業的需要，而境外融資成本雖相對較低，卻難以獲得。其二，受信息不對稱的影響，“走出去”企業難以從海外投資所在地銀行獲得貸款；而如要通過國內銀行分支機構申請貸款，除中國銀行等部分外匯業務開展較早的金融機構外，其他銀行提供的創新業務品種不多，難以為企業提供全方位的金融服務。其三，轄內境外投資企業的融資主要依靠境內母公司增資、境外放款或融資擔保；而大部分中小企業受自身條件限制，難以為其境外企業提供放款和擔保服務，制約了企業海外項目的推進。

四是企業應對外部風險沖擊的能力仍需增強。其一，從市場集中度看，甘肅“走出去”企業的海外市場集中于非洲、南美洲、中亞、西亞等能源資源豐富、市場競爭度較低的地區，而這些地區普遍存在政局不穩、法律體系不健全、外匯管理政策變動頻繁等問題。企業海外項目因此面臨較大的政治風險、法律風險和經營風險。其二，從主營業務范圍看，甘肅外向型經濟的骨干為少數幾家礦產資源型企業，涉外業務模式較為單一，進出口貿易承受著較為集中的市場風險，經營業績直接受到國際市場礦產資源類大宗商品價格波動的影響。其三，不少企業對匯率風險認識不足，對使用外匯衍生產品管理匯率風險持謹慎態度，導致企業匯率風險敞口較大。此外，受多方面因素的影響，部分企業對在跨境貿易和投融資中采用人民幣結算的積極性仍然不高，也在一定程度上影響了其對匯率風險的防控能力。

甘肅外匯金融提質增效的思路和著力點

站在“十四五”開局之年，甘肅正處于多重發展機遇的疊加期。甘肅外匯管理部門將主動把握新形勢、適應新變化、抓住新機遇，圍繞服務甘肅開放型經濟新體制這一基本方向，持之以恒深化外匯領域“放管服”改革，下大力氣促進貿易投資自由化、便利化，做深做實外匯金融支持甘肅雙向開放，努力為甘肅構建對外開放新格局做出更大貢獻。

一是推動外匯領域改革創新舉措精準落地。未來，要繼續妥善處理好安全與發展的關系，堅持“推改革、促便利”，充分釋放外匯政策的改革紅利，有效發揮促進外向型經濟發展的乘數效應和“助推器”作用。其一，持續推進貿易外匯收支便利化試點。認真評估貨物貿易外匯收支便利化試點實施情況，優化事后抽查方式，構建“企業分類”“銀行分級”的市場化風險約束和信用激勵機制。在總結貨物貿易外匯收支便利化試點經驗的基礎上，推動服務貿易外匯收支便利化試點取得實效。其二，不斷提升個人外匯業務便利化程度。持續擴大中資企業海外員工外匯薪酬結匯便利化試點惠及面。指導銀行建立個人外匯業務專家團隊，提升銀行個人外匯服務質量和能力。其三，建立以風險評估為導向的分類管理信用體系。整合內外部信息資源，探索建立“A+”企業風險評估、動態變更及退出管理機制，優先考慮“A+”企業參與便利化試點，提升銀行對該類企業單證審核的自主權，實施“一體化、打包式”便利化措施，形成“越合規越自主”“越誠信越便利”的良性循環。其四，大力推進跨境金融區塊鏈服務平臺試點工作。豐富應用場景，加大培訓宣傳，引導企業、銀行對接合作，擴大跨境融資規模，破解中小微企業融資難題。

二是統籌做好金融服務甘肅向西向南開放工作。向西向南開放是甘肅擴大對外開放的主攻方向，要把跨境金融與之有機地結合起來，找準跨境金融服務的發力點，精準發力，全速推進。其一，積極對接陸海貿易新通道建設中的跨境金融服務需求，加大對相關基礎設施建設和互聯互通項目的金融支持力度，推動形成多式聯運和空空聯運網絡體系。積極推進隴桂鐵路海鐵聯運班列常態化運行，促進運行效益和質量的提高。其二，聚焦服務蘭州綜合保稅區國際貿易單一窗口建設，助力蘭州新區綜合保稅區和中川國際機場、中川北站區港聯動一體化發展，推動蘭州新區成為甘肅向西開放的“橋頭堡”。其三，推動完善三大國際陸港和三大國際空港建設的金融服務體系，吸引一批國內外有實力的物流、加工企業落戶港區，助力物流、加工貿易等產業的發展。其四，大力發展文化旅游跨境金融業務。匯聚金融資源，深挖金融潛力，支持辦好敦煌文博會、甘肅藥博會、敦煌行·絲綢之路國際旅游節、公祭人文始祖伏羲大典等一系列品牌節會，促進文化旅游深度融合發展。鼓勵有條件、有需求的銀行采取增設外匯業務辦理網點、調撥外幣現鈔和增派雙語業務經理等措施，滿足重大節會期間國內外賓客用匯需求。

三是不斷增強對國際產能和技術合作的金融支持力度。其一，健全金融服務重點領域和關鍵產業跨境發展的機制。在政策咨詢、手續簡化、服務完善等方面多管齊下，助力海外資源合作開發項目盡快落地，增強企業利用境外資源的能力。支持電解鋁、鋼鐵、水泥、平板玻璃等優勢產能行業擴大境外生產經營，支持裝備制造和機電產品擴大出口，提升國際市場競爭力。其二，發揮金融促進對外承包工程業務發展的功效。打造涵蓋非融資性保函、出口買方信貸等業務的“一條龍”融資服務體系，強化對企業境外承包工程業務的資金支持，助力企業深度開拓傳統市場，穩步拓展新興市場。支持建筑、油氣、電力、城建等領域的優勢企業積極承攬技術含量高，能帶動甘肅設備、技術和勞務出口的工程項目。其三，打造支持特色產品出口的“全鏈條”金融服務體系。發揮金融牽引作用，支持企業依托甘肅特色農產品優勢和鎳、鈷、稀土等資源優勢，發展“戈壁農業”和礦產資源精深加工出口，承接國際產業和沿海發達省份先進產業轉移，將甘肅打造成面向中亞、東南亞市場的特色農產品和新材料新產品出口基地。其四，促進金融與引技引智深度融合。打好“縮流程、減費用”組合拳，吸引外資加大對生態等相關重點產業的投資。助力有條件的民營企業利用中國國際進口博覽會和蘭洽會等平臺，引進先進技術設備，實現產業轉型升級、提質增效。

四是大力提升金融服務對外開放質效。其一，構建多元化企業融資渠道。切實發揮金融在對外開放方面的促進支撐作用，支持符合條件的企業境外上市和發行本外幣債券，提升境外融資外匯登記、發債資金回流、結匯、使用及還款等環節上的便利度。鼓勵企業用好跨境融資宏觀審慎管理政策，引導有融資需求的企業利用融資性保函和內保外貸等業務融入境外資金，并鼓勵境外融資需求較強的企業選擇恰當時點，從境外融入人民幣資金。加強對非銀行金融機構跨境融資的指導，引導其依法審慎開展跨境融資。其二，拓寬人民幣跨境使用范圍。引導企業使用人民幣進行跨境貿易、投融資計價結算，鼓勵企業開展跨境雙向人民幣資金池等業務。加強與重點地區及機構組織的交流合作，實打實地幫助企業打通跨境人民幣結算中的瓶頸，提高市場主體人民幣跨境使用的積極性。其三，加大外匯金融業務創新。引導金融機構主動匹配多元化金融需求，創新產品和業務模式，增強跨境金融服務供給能力。鼓勵銀行圍繞企業實需，創新匯率避險工具，加強對“匯率中性”理念的普及和對匯率避險產品的推介，引導企業合理運用外匯衍生品管理匯率風險。

五是持續優化外匯金融服務環境。堅持“強監管”取向和“零容忍”態度，依法依規加強外匯業務合規監管，嚴防嚴打各類金融領域違法犯罪活動。堅持“早發現、早預警、早處置”原則，嚴密防范、及時化解異常跨境資金流動風險，在防范化解重大金融風險方面，充分做好打主動戰、持久戰和攻堅戰的準備。堅持問題導向和需求牽引，在準確理解外匯政策精神的前提下，全方位、多層次、廣渠道強化外匯政策宣傳，特別是持續抓好圍繞防范地下錢莊、網絡炒匯、跨境融資詐騙等的主題宣傳活動，創造健康有序的外匯市場環境。