基于金融工程的現(xiàn)代企業(yè)風險管理系統(tǒng)的構建

崔焱偉 張子騰 盧曉暉

摘要：隨著中國經濟的全面發(fā)展，中國已經逐漸從傳統(tǒng)的計劃經濟體制轉變?yōu)槭袌鼋洕w制。市場上的經濟和貨幣基礎相對薄弱，資本市場不完善。特別是中國加入世界貿易組織以來，中國金融機構和一些企業(yè)投資者的金融風險增加。在本文中，作者補充了自己的一些經驗和建設經驗，融資技術在公司現(xiàn)代風險管理體系中的應用，有助于公司規(guī)避金融風險，為金融市場體系的建立和完善提供指導。

關鍵詞：金融工程;企業(yè)風險;管理系統(tǒng);構建

引言：

隨著現(xiàn)代經濟水平的提高和科學技術發(fā)展的逐步深入，中國金融體系的發(fā)展日趨完善。金融工具的使用可以為人們的經濟問題提供解決方案，在新時代的影響下，現(xiàn)代企業(yè)將金融納入企業(yè)發(fā)展的重要結構。為了實現(xiàn)對經濟風險的管理和控制，作者詳細闡述了財務工程的內涵，并在此基礎上構建了現(xiàn)代企業(yè)財務工程風險管理體系。

一、企業(yè)風險管理現(xiàn)狀

1.1關注傳統(tǒng)風險管理

現(xiàn)階段，我國企業(yè)的風險管理仍以傳統(tǒng)的企業(yè)風險管理為基礎。其主要方法包括保險、資產負債管理和證券投資。它們都屬于預算控制方法，主要用于通過調整公司的基礎負債和業(yè)務組合來消除金融市場風險。這種方法的主要問題是效果慢、適應性差、成本高、阻力小，有時風險太高。

1.2關注現(xiàn)代金融工程的風險管理

隨著金融業(yè)的快速多元化發(fā)展，企業(yè)在面對市場風險管理的同時，也逐漸參與到金融風險管理中。并不是所有的預算項目，也不是所有的預算項目都能在金融市場上合理使用套期保值工具來降低公司的風險。目前，中國公司在利用金融市場進行風險管理方面仍有許多改進，應在充分理解金融工程的基礎上，運用信息技術，幫助企業(yè)形成穩(wěn)定的風險管理模式，提高競爭力。

二、金融服務

“金融工程”最早出現(xiàn)在美國金融界。約翰在他的報紙上提到了“金融工程”一詞。通過他對“金融工程”的理解，我們知道金融工程主要包括金融工具、金融資源和金融問題的創(chuàng)造性解決方案。經過金融的長期發(fā)展，許多學者對“金融工程”有著不同的理解和看法，從這些概念中總結出的含義是，金融工程根據項目管理的原則，采用不同的財務管理方法。從這個角度看，金融工程涵蓋了很多內容和廣譜，但從另一個角度看，金融工程與現(xiàn)代企業(yè)的風險管理息息相關，而金融工程的核心是風險管理。

三、公司現(xiàn)代風險管理的發(fā)展

隨著金融工程理論的逐漸成熟和完善，他的實踐在公司引起了極大的關注。目前，金融工程在公司現(xiàn)代風險管理中的地位和作用無法動搖，這在一定程度上推動了現(xiàn)代企業(yè)風險管理的革命。

3.1傳統(tǒng)企業(yè)風險管理

公司不可避免地面臨各種風險，這些風險往往是不可預測的。根據風險的性質，傳統(tǒng)的創(chuàng)業(yè)風險主要分為投機風險和純風險。純風險是指風險發(fā)生時企業(yè)的損失。投機風險導致風險過程中的損失或經濟利益。傳統(tǒng)公司只關注純風險，忽視投機性風險，往往將風險造成的損失降至最低，不注重風險管理的協(xié)調與分工，在公司內部獨立行事，不需要溝通與合作。

3.2現(xiàn)代企業(yè)風險管理

隨著中國市場經濟的逐步深化，作為市場經濟主體的企業(yè)對風險管理的態(tài)度直接決定著企業(yè)發(fā)展的深度和長度。然而，由于傳統(tǒng)風險管理理念的影響，現(xiàn)代企業(yè)很難適應市場經濟和跟上時代發(fā)展的步伐。這就是為什么有必要從風險管理理念上改進傳統(tǒng)的風險管理模式，特別是在融資理念下，公司的視角不再局限于簡單的風險，而是投機性風險。從以前單一的風險管理到注重經濟效益和損失的雙重管理，企業(yè)不再通過規(guī)避風險來減少損失。現(xiàn)代企業(yè)可以利用金融技術規(guī)避風險，有效控制和管理信用風險，尤其是產品價格風險。因此，產品銷售和交易的風險控制在適當?shù)目蚣軆取?/p>

四、基于金融工程構建現(xiàn)代企業(yè)風險管理體系

4.1金融市場風險管理的創(chuàng)新方法

公司在參與市場經濟活動時，財務風險不是一下子產生的，而是在金融交易過程中長期潛伏的。從中國金融業(yè)務發(fā)展現(xiàn)狀來看，企業(yè)需要更新金融市場風險管理理念，為了在市場經濟活動中完成金融交易，提高市場競爭力，企業(yè)只有具備一定的風險防范意識，才能積極參與創(chuàng)新風險管理過程，此外，現(xiàn)代公司的管理者還應利用金融工具和金融技術，重視財務管理，控制當前金融業(yè)務中的風險。

4.2 改進財務信息數(shù)據庫

財務作為現(xiàn)代企業(yè)管理財務風險的最重要手段之一，體現(xiàn)在企業(yè)可以利用各種技術來收集、整理和分析信息。財務信息是企業(yè)規(guī)避財務風險的有效參考，因此，企業(yè)要在未來激烈的市場競爭中實現(xiàn)持續(xù)穩(wěn)定發(fā)展，需要加強與其他企業(yè)的溝通與交流，通過建立財務信息數(shù)據庫，為企業(yè)提供財務數(shù)據，以規(guī)避財務風險，實現(xiàn)企業(yè)間的資源交換。

4.3 建立和完善財務管理機構

財務風險管理在現(xiàn)代企業(yè)中扮演著重要的角色。金融工程技術只有通過技術人員的操作才能發(fā)揮作用。這就是為什么現(xiàn)代公司需要創(chuàng)建一個專業(yè)團隊，建立金融風險管理組織，并加強與不同部門的溝通和協(xié)調。創(chuàng)建金融機構和管理機構，推動企業(yè)現(xiàn)代風險管理體系的推進和完善。現(xiàn)代企業(yè)風險管理與傳統(tǒng)企業(yè)風險管理有很大的不同。現(xiàn)代企業(yè)風險管理從生產到分銷，從供應商到客戶，以及業(yè)務流程都有著非常密切的關系。因此，現(xiàn)代企業(yè)風險管理組織的建立應該是生產、分銷，同時，它應具備人才和融資技術的組合，以促進建立和完善現(xiàn)代企業(yè)風險組織。

結束語：

總之，隨著經濟全球化趨勢的加劇，現(xiàn)代企業(yè)要有效規(guī)避金融風險，必須學習金融工程技術，，通過金融工程加強對金融風險的管控，構建完善的風險管理體系，不斷提高企業(yè)的經濟效益和社會效益，樹立良好的企業(yè)形象，在市場上占有一席之地，使企業(yè)在復雜的市場運作中處于領先地位，促進企業(yè)未來長期、穩(wěn)定、可持續(xù)發(fā)展。

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