自貿區建設視角下廣西金融開放創新思考

羅雯

關鍵詞：廣西 自貿區建設 東盟 金融開放創新

黨的十九屆五中全會提出，我國在十四五期間要實現高水平對外開放，要建設高水平開放型經濟新體制，自貿區建設是我國擴大對外開放、促進國內國外雙循環的重要舉措。2019年8月，國務院確定在山東、江蘇、廣西、河北、云南、黑龍江等6省新設自貿區。2020年9月，北京、安徽、湖南自貿區成立，全國21個自貿區在中國不同區域設置，不同的發展定位讓各自貿區承擔不同的發展任務。廣西自由貿易區是新設立的沿邊自貿區，以建設“一帶一路”有機銜接的重要門戶為目標，在試點中進行金融改革創新是自貿區探索金融開放的重要任務。金融是現代經濟的核心，是國家重要的核心競爭力。習近平總書記主持中共中央政治局第十三次集體學習時提出：金融活，經濟活;金融穩，經濟穩;加強金融對外開放創新，是我國一直堅持的重要原則。

一、廣西自貿區建設現狀

廣西有著自身獨特的地理優勢，先天具有發展貨物進出口貿易的條件。廣西自貿區與東盟國家陸海相連，是面向東盟建設“一帶一路”有機銜接的重要門戶。從2019年獲批成立以來，自貿區突出廣西面向東盟的獨特區位優勢，發展成效初顯。

（一）廣西經濟水平逐步提高

自改革開放以來，國家經濟發展形勢大好，在此前提下，廣西經濟發展水平也呈現出良好的發展勢頭，尤其是自2019年廣西自貿區建立以來，經濟發展速度更加顯著。2020年廣西全區生產總值（GDP）22156.69億元，比上年增長3.7%，在全國31個省市區中排名第18位，雖然與沿海發達地區相比還有較大的差距，但總體在穩步上升。其中，第一產業增加值3555.82億元，增長5.0%;第二產業增加值7108.49億元，增長2.2%;第三產業增加值11492.38億元，增長4.2%。第一、二、三產業增加值占地區生產總值的比重分別為16.0%、32.1%和51.9%，對經濟增長的貢獻率分別為21.9%、19.9%和58.2%。（數據來源：廣西統計局網站2020年度經濟社會發展統計公報）

（二）廣西進出口貿易總額及廣西—東盟進出口額呈逐年增長趨勢

從2016年到2020年，廣西貨物進出口總額由3170.42億元增長至4861.35億元，累計增長53.33%，年均增速達到10.67%。由此可以看出，近年來，廣西貨物進出口貿易比較活躍，貿易總額在整體上呈現出逐年增長的態勢。

就廣西—東盟貨物進出口貿易來說，也較之前更加密切，貿易往來更加頻繁，進出口額呈現出逐年增長趨勢，且穩定占領廣西對外貿易總額的“半邊天”。由此可見，廣西與東盟國家的經濟往來緊密，區域經濟發展趨勢不斷深化，為廣西自貿區發展打下了良好的基礎。

二、廣西自貿區金融開放現狀

“打造面向東盟的金融開放門戶”和“促進跨境投融資便利化”，是廣西自貿區總體方案明確提出的目標任務，經過一年多的發展，廣西自貿區金融開放創新效果顯著。

（一）金融服務實體經濟能力增強

廣西自貿區自建立以來，積極發揮金融促進實體經濟發展的積極作用，為其提供資金支持與金融服務，通過金融多維發力，全面支持實體經濟實現高質量發展。具體表現在：一是積極配合穩投資需求，固定資產貸款明顯增多。2019年，廣西新增單位固定資產貸款1139.24億元，同比多增588.58億元，對廣西投資增長形成有力支撐。二是積極支持企業恢復生產經營。2019年，廣西新增單位經營貸款510.68億元，同比多增150.77億元。三是對工業和服務業信貸投放力度持續加大。2019年，廣西工業貸款新增281.66億元，同比多增159.65億元;服務業貸款新增1436.73億元，同比多增682.41億元。四是大力支持制造業升級改造和二次創業。2019年末，廣西制造業中長期貸款余額413.56億元，同比增長24.96%，同比提高1.26個百分點，高于各項貸款增速10.69個百分點。制造業貸款新增146.56億元，同比多增88.63億元。

此外，廣西自貿區在金融運行過程中還增加了對于薄弱領域的信貸支持力度，這對于促進該地區經濟百花齊放助益良多，也有利于實現區域經濟的協調發展。例如，加大對于民營、小微企業的信貸投放金額與比例;加大對于貧困地區、涉農企業的貸款力度，幫助完成貧困地區的脫貧攻堅任務，努力實現鄉村振興。

（二）廣西自貿區金融改革創新逐步推進

廣西不斷進行金融改革創新，形成人民幣對越南盾銀行柜臺掛牌的“東興模式”，農村金融改革的“田東模式”，促進沿邊經濟的發展。廣西沿邊金融綜合改革試驗區建設頗具成效，建成廣西—東盟跨境人民幣匯劃的高速路，構建了以廣西為中心樞紐的區域性跨境人民幣業務平臺，初步形成廣西與東盟國家跨境投融資循環圈。2019年，廣西出臺《關于金融支持中國（廣西）自由貿易試驗區建設的若干政策措施》，推出了20項改革創新相關政策，復制推廣其他自貿區成功的金融改革試點經驗。在廣西70家優質企業試點開展跨境人民幣結算便利化業務，逐步推進人民幣結算業務，加快構建與自貿區發展相適應的金融服務體系。

（三）面向東盟金融合作機構數量增加

在 《中國 （ 廣西） 自由貿易試驗區總體方案》中，明確提出要打造面向東盟的金融開放門戶，深化以人民幣面向東盟跨區域使用為重點的金融改革。廣西面向東盟金融開放門戶在2019年推出131項改革舉措，57家金融機構入駐中國——東盟金融城。截至2020年末，中國—東盟金融城累計引入金融機構（企業）163家，是2018年末的7.7倍。金融合作機構的數量不斷增加，中國與東盟國家金融業務合作不斷深化。據《方案》預測，到2023年，引進的各類金融服務企業及金融機構將達到200家。

（四）跨境人民幣業務結算量提高

據中國日報網數據，2019 年，廣西跨境人民幣結算量 1570 億元，同比增長 20.5%。2020年，在新冠疫情的影響下，廣西跨境人民幣結算量為1557億元，占廣西本外幣跨境收支的40.75%，其中，與東盟跨境結算量為681億元，占廣西與東盟本外幣跨境收支的60%。繼續在西部12省區和全國9個邊境省區中排名第一，跨境人民幣業務向縱深推進，人民幣在東盟國家的使用規模和影響力持續增強。2020年9月底公布的《2020年人民幣東盟國家使用報告》顯示，東盟10國在2019年的人民幣跨境資金流動累計達到24087.1億元，同比增長34.7%。人民幣跨境收付占本外幣跨境收付總金額的37.4%，與2018年相比提高了約8%。南寧市副市長朱會東表示：“目前，南寧市跨境人民幣結算量大幅增長，片區金融創新指數在全國43個自貿試驗（片）區排名第16位，在第四批19個片區中排名第2位。”

三、促進廣西自貿區金融開放創新的對策建議

在廣西大力推進面向東盟的金融開放門戶建設的大背景下，疊加廣西自貿區和金融開放門戶兩項政策的作用，加速廣西金融開放新高地建設的進程，可以通過以下舉措，加快廣西自貿區金融開放創新的步伐。

（一）加大推動面向東盟的金融開放創新力度

建設面向東盟的金融開放門戶，是黨的十九大以來國家批復的重要省區級全域金融開放戰略，也是重要的面向東盟的金融開放戰略。廣西應把握機遇，利用面向東盟的金融開放門戶的獨特優勢，深化金融改革，加大推動面向東盟的金融開放創新的力度。以推動人民幣面向東盟跨區域使用作為開放創新的重點，逐步推動廣西自貿區與東盟國家的金融合作向深度與廣度發展，把引進來與走出去結合起來，不斷擴大廣西自貿區金融對外開放的程度。在體制機制上，出臺《廣西推進跨境金融創新實施方案》《廣西穩步推進跨境人民幣業務的實施方案》，形成擴大人民幣跨境使用的工作合力;加快推動本外幣合一銀行結算賬戶體系試點，在賬戶體系設置、提升賬戶便利性、強化賬戶管理等方面積極探索，為全國構建本外幣合一銀行結算賬戶體系積累經驗。

（二）深化金融機構改革

進一步深化廣西自貿區各金融機構的改革，轉換思想，調整經營機制，增強金融服務，不斷完善跨境金融合作交流機制，通過給予一定的優惠政策，吸引更多的金融機構入駐廣西自貿區，讓更多外資金融企業，尤其是東盟國家的金融企業開辦分支機構，構建現代金融生態圈。同時，積極推動金融機構有序地“走出去”，引導鼓勵廣西的金融機構利用沿邊自貿區的區位優勢，在西南邊境發展邊貿結算業務，為邊境貿易提供良好的金融服務，鼓勵符合條件的金融機構在東盟各國設立分支機構，逐步實施“走出去”戰略，不斷推動廣西金融業區域國際化進程。

（三）推動金融產品創新

隨著自貿區經濟發展的不斷推進，各類金融資源分配方式及交易載體也在不斷更迭變化，這勢必會帶來金融產品的更新換代。為了更好地促進廣西自貿區金融服務質量的提升，應持續進行金融產品創新，如全面推動金融產品創新，推動跨境金融區塊鏈服務平臺增量擴面;推進國際貿易“單一窗口”金融服務平臺建設，加強與金融機構數據信息共享，為涉外企業提供安全、高效、便捷的線上金融服務;爭取合格境內有限合伙人試點在廣西落地，支持私募股權投資基金在廣西開展跨境產業投資，便利相關投資運作。

（四）加強金融人才培養

人才是助力地區經濟發展的重要支撐，缺乏適合區域經濟發展的人力資源，發展也將無從談起。自貿區金融創新改革需要大量高層次的金融人才，從業人員需要掌握廣泛的專業知識和技能，金融的跨境發展更是需要有國際金融背景的復合型人才來進行設計和執行。因此，要制定積極的優惠政策，以吸引高素質金融人才為廣西自貿區發展服務。在引進高層次金融人才的同時，要堅持“外引+內培”的模式，尤其是要加強培養金融人才工作，培育更多符合廣西自貿區金融發展需要的人才，這樣培養出的人才更具針對性與實用性。首先，對于其他層級金融人才的培養要制定合理的計劃，區內本科院校、高職院校加強金融人才的培養工作，培養一大批適合廣西自貿區經濟發展的高素質、應用型金融人才;其次，加強對現有金融從業人員，如相關單位負責人、業務管理人員等的培訓力度，提高人員的業務技能和職業素養，不斷提高金融服務能力，同時也要加強對于企業相關負責人員的培訓工作，不斷規范金融活動行為，從而有效防控金融風險。

（五）完善金融體系，加強金融監管

完善的金融監管體系，是經濟安全穩定發展的保障，可以更好地發揮金融對于實體經濟發展的促進作用，尤其是對于廣西自貿區來說意義更為重大。近年來，廣西進出口貿易額不斷增加，但由于東盟各國金融監管制度不同，甚至有些成員國的監管制度混亂且帶有較大的隨意性。為了在進出口貿易過程中減少摩擦，必須建立健全完善的金融體系，對此，我國可以與東盟各國協商討論，制定統一的金融監管標準，從而保障及促進金融合作和開放的順利發展，進一步推動與東盟國家金融機構互設、資金互融、貨幣互兌、監管互動、人員互聯和信息互通，促進中國—東盟貿易投資便利化，加快建立起與全方位開放發展新格局相匹配的現代金融體系，實現金融進一步開放，從而為自貿區進出口貿易提供便利條件。

四、結語

綜上所述，在自貿區建設和廣西大力推進面向東盟的金融開放門戶建設背景下，廣西自貿區建設呈現出可喜的成績，廣西經濟水平逐步提高，進出口貿易總額及廣西—東盟進出口額也呈現逐年增長趨勢。當然，這離不開金融支撐。近年來，廣西自貿區不斷加強金融改革，提升金融開放水平，使得金融服務實體經濟能力增強、金融改革創新逐步推進、面向東盟金融合作機構數量增加、跨境人民幣業務結算量提高。為了能夠更好地加快廣西金融開放新高地建設的進程，建議通過加大推動面向東盟的金融開放創新力度、深化金融機構改革、推動金融產品創新、加強金融人才培養、完善金融體系，加強金融監管等方式，實現廣西金融改革開放創新發展，通過擴大金融開放助推實體經濟高質量發展。

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基金項目：廣西高校中青年教師科研基礎能力提升項目《RCEP背景下廣西自貿區人民幣業務創新的路徑研究》（2021KY1447）;柳州城市職業學院科研課題《自貿區建設視域下廣西金融開放創新的路徑研究》（2020KYB09）。

作者單位：柳州城市職業學院