華安證券的文化建設之路

文｜章宏韜

華安證券是全國首批綜合類證券公司，文化建設與公司發展相伴相成。2001 年成立伊始，即提出“誠信、穩健、專業、和諧”作為經營理念；2018 年以來，以《華安證券發展共識》（以下簡稱“華安共識”）為標志，啟動了新一輪文化建設；2019 年11 月，中國證監會主席易會滿進行證券基金行業文化建設總動員，厚植“忠、專、實”的文化底蘊和“合規、誠信、專業、穩健”的文化理念，這既與華安證券經營理念高度契合，也為華安以普惠金融理念深化金融企業文化建設提供了指引。

行業文化建設正當時

行業文化建設動員大會結束后，華安證券多次學習易會滿主席講話和《證券行業文化建設倡議書》，反復探討證券行業文化建設時代背景、核心理念和深刻內涵，認真研究切入點和路線圖。

宏觀層面，黨中央高度重視文化建設，文化建設戰略高度前所未有。可以說，在疫情背景和全球化時代，文化沖突愈加明顯，文化建設愈加重要，證券行業概莫能外。微觀層面，行業處于金融開放的大趨勢之中，每個資本市場主體經營管理時，都面對進取還是退縮、誠信還是欺詐、穩健還是冒進、開放還是封閉、公正還是偏狹、厚植還是索取的定向選擇；考量長期與短期、展業與風控、質量與數量、經濟目標與政治責任、國家政策與企業利益、金融周期與實體周期等因素協調配置。面對挑戰、厘清思路、定紛止爭，迫切需要正確的文化指引。

1990 年上海證券交易所正式成立，新中國證券行業已經“三十而立”。用30多年時間追趕世界證券行業400多年歷程，中國證券行業聚攏了上億戶投資者、數千家上市公司和上百家證券公司，資本市場規模居全球第二位，不僅實現了自身發展，也為經濟崛起做出了貢獻。但作為行業成長的親歷者，華安也清楚知道，短期利益、快速增長乃至野蠻成長曾經積累過度風險，帶來深刻教訓。因此，證券行業新的10 年，既要“而立”，更需“不惑”。證券法修訂實施、資本市場“深改12 條”出臺、證券行業文化建設路線圖提出，代表著總結經驗、沉淀過往，更代表著規劃思路、展望未來，為行業更加成熟理性、健康有力地發展提供價值引領和精神支撐。

當前，金融作為國家重要核心競爭力，資本市場處于牽一發而動全身的樞紐地位。與銀行、保險等相比，證券行業需要在服務實體、防范風險的大局中發揮更重要的作用。迫切需要一批外樹形象、內練內功的“百年老店”。圍繞這一目標，行業文化建設“合規、誠信、專業、穩健”八字要求，語言精練、含義豐富、符合實際，無論對于企業還是行業，既是必由之路，更是考驗之路。

重塑文化建設內涵

華安證券曾經三次創業：第一次是創始創業，經歷了公司創立、粗放發展、初具規模和綜合治理。第二次是危機創業，經過奮力拼搏、轉危為機、轉型發展、實現上市。2018 年，新一屆領導班子啟動了以進軍行業前三分之一位次為目標的創新創業。新一輪創業如何破題？華安證券的“第一把火”就是文化建設，旗幟鮮明提出華安共識，充分發揮企業文化凝聚共識、聚合力量的作用。

華安共識在總結經驗、汲取教訓、聽取意見、匯集智慧基礎上形成。涵蓋了公司發展觀、業績觀、管理觀、客戶觀、責任觀、員工觀等基本理念，再造公司文化體系內核。近三年的工作，我們走出了華安共識的實踐之路，它有五個鮮明特點。

一是國企定位，堅守初心。華安共識開宗明義，第一條即提出“作為國有控股證券公司，堅定不移服務于黨的金融事業”。基于這一定位，堅持將黨的領導和公司治理有機統一，較早把黨建工作寫入公司章程，“黨委前置研究”納入制度程序，“雙向進入、交叉任職”融入治理結構，打造黨建工作“有沒有、在不在、實不實、好不好、能同心、可實踐”十八字品牌。立足行業特點，發揮國企力量，積極落實上級部署，響應監管號召，扛起政治責任和社會責任。

二是發展搶位，奮力爭先。華安共識明確“經營管理必須始終保持‘爬坡攀高’的戰斗姿態”“今后三到五年，堅定地把躋身行業前三分之一位次作為奮斗目標”。作為地方性中小券商，這要求我們加快業務轉型，加速結構調整，補齊業務短板，鍛造核心能力。目前，公司主要業績指標行業排名已達到或接近行業前三分之一位次。

三是中介顯位，專業制勝。華安共識突顯“立足資本市場中介定位，服務實體經濟發展，這既是責任擔當，也是機遇所在。各項業務以此校準發展方向、全面提升專業能力”“真正以客戶為中心，立足金融本質、推進科技應用，增強服務意識、提升客戶價值”。三年來，我們堅定回歸價值發現和資源配置的中介本源，幫助1100 多家企業登陸多層次資本市場，累計為企業融資近1000億元，贏得了一批穩定互信的商業伙伴。

四是穩健固位，著眼長遠。華安共識提出“講規矩、守底線是基本操守”“合規經營是公司發展必須堅守的生命線，廉潔從業是干部員工不得觸碰的高壓線”“管理風險也是公司的主業”。為此，我們摒棄了急功近利思想，從底層完善合規內控體系，推進全面風險管理，持續提升抵御風險能力，以凈資本為核心的主要風控指標持續符合監管規定，經受住了市場波動的考驗。

五是改革進位，求變求新。“華安共識”倡導“刀刃向內”的反思精神，一針見血指出自身存在和需要預防的問題。為解決問題，我們堅定不移地推進改革：堅持市場化導向的人力資源改革，率先啟動職業經理人試點，建立MD職級體系，優化績效分配機制，不斷推進“三項制度”改革，嚴把招聘錄用入口，完善勞動合同管理，加大輪崗交流力度，員工能進能出、干部能上能下、收入能增能減的機制初步實現。

擴大文化建設外延

新一輪文化建設的突破口，立足“趨同性”，應利于公司共識；立足“外溢性”，應利于客戶價值；立足“人民性”，應增進社會福祉。首選方案，是將“小我”融入“大我”，擴大文化建設外延，試點普惠金融。我們設立了高規格普惠金融工作領導小組，由黨委書記、董事長擔任組長，對普惠金融等非商業性金融工作進行統一調度；啟動組織架構調整，在行業內率先設立普惠金融部；出臺公司《企業文化建設工作要點》，將普惠金融作為首要任務。目前，普惠金融工作已經啟動，主要思路如下：

第一，打造面向中小企業的新經濟投行。聚焦新舊動能轉換中催生的新產業，重點關注新一代信息技術等戰略性新興產業，廣泛開展普惠性的培訓和咨詢服務，為中小微企業充當“長期伙伴”和金融顧問。幫助更多中小企業、科創企業抓住科創板、創業板、新三板改革的機遇，著力解決中小微企業融資難、融資貴問題。堅持高質量發展方向，立足市場提升研究能力、定價能力、承銷能力和質控能力，適應注冊制改革。加大綠色債、紓困債、扶貧債、“雙創”債、防疫債等金融產品供給與創新，幫助重點區域、重點領域企業解決發展中的痛點難點問題，支持地方產業發展。

第二，打造面向大眾理財的專業財富管理機構。發揮國家級投資者教育基地作用，傳播正確的投資理念，提高投資者教育的深度和廣度。打造資產配置服務體系，擴大投資顧問業務外延，為中小投資者提供資產配置服務，幫助更好地分享發展紅利。深化金融供給側改革，鞏固固收優勢，提升權益投資主動管理能力，以資管、公募基金、場外衍生品為主做大做強自有產品體系，以外部產品為補充，逐步豐富金融產品線，實現對客戶各類風險偏好、流動性需求的全覆蓋。對客戶嚴格負責，強化產品篩選與評價，嚴把產品準入關。

第三，打造與長期戰略相匹配的激勵約束機制。增強職業操守的制度剛性，建立健全全面監督體系、小微問題積分管理體系、違規經營投資責任追究體系和廉潔從業管理體系，重點加強對管理人員監督管理。突出思想政治工作，深化高校合作。持續深入推進市場化薪酬改革，豐富激勵約束“工具箱”，建立有效激勵與問責監督統一、物質激勵與精神激勵并重、短期激勵與中長期激勵結合的管理模式，拉長考核周期，提高薪酬遞延發放比例，逐步擴大長期激勵權重。

強大的中國經濟，需要強大的資本市場；強大的資本市場，需要強大的證券行業；強大的證券行業，需要強大的行業文化；強大的行業文化，必然植根人民、服務社會。道阻且長，行則將至。華安證券將堅定走好文化之路，為行業文化建設提供華安方案，貢獻華安力量。