金融產業集聚對區域經濟韌性的空間溢出效應研究

張振 趙儒煜

[摘 要]區域經濟擁有強大的金融資本市場不僅可以助力實體經濟高效、快速發展，同時也是經濟系統遭遇沖擊時的緩沖墊，幫助企業抵御外部沖擊，進而實現產業轉型升級并最終走向全新的經濟運行模式。構建了金融集聚促進區域經濟韌性的理論框架，并基于2003—2018年中國284個地級及以上城市面板數據，采用空間杜賓模型，探究金融集聚對區域經濟韌性的影響。結果表明，金融集聚程度的提高不僅有助于本地經濟韌性的提升，同時也存在顯著的空間溢出效應。進一步分區域回歸結果顯示，金融集聚對東、中部地區經濟韌性存在顯著的促進效應和空間溢出效應，但西部地區由于金融產業發展相對滯后，其空間溢出效應未能通過顯著性檢驗。

[關鍵詞]金融集聚;空間溢出;區域經濟韌性;空間杜賓模型

[中圖分類號]F127;F832 [文獻標識碼]A [文章編號]1673-0461（2021）03-0089-09

一、引 言

在當前重化工業體系技術停滯而第四次產業革命方興未艾的背景下，經濟運行模式的轉換是全世界經濟發展的重大課題。特別是2008年國際金融危機后，中國經濟經歷了復雜變化，而當前區域經濟的發展又屢次受到資源枯竭、自然災害、經濟周期以及金融危機等外部沖擊的影響，因此推動經濟長期穩定增長，提升全要素生產率，建設具有韌性的區域經濟系統成為區域實現產業轉型升級進而轉換經濟運行模式的必然要求。金融業在現代經濟體系中的地位日益凸顯，區域經濟擁有強大的金融資本市場不僅可以為實體經濟提供資金，提高資金使用效率，助力實體經濟高效、快速發展，同時也是在實體經濟遭遇沖擊時的緩沖墊。一個健全穩定的金融體系能夠幫助受到外部沖擊影響的經濟體有序地調整自身經濟活動，從而實現抵御外部沖擊，同時也能夠在全新的局限條件下調整自身經濟運行模式，實現更為良性的增長。

隨著全球經濟的緊密相連，作為現代經濟發展血液的金融業，陸續形成了不同形式的金融產業集聚現象。各類金融要素匯聚于特定區域之后，通過與當地的人文、社會環境等地域條件不斷協調與融合，逐漸形成具有緊密聯系、完善的金融體系與金融市場，大幅降低了企業融資成本，特別是為當下受外部沖擊影響較大的邊際企業提供更豐富的融資平臺，提高企業的資金流動性，幫助中小企業渡過流動性難關，同時也為區域經濟實現產業轉型升級提供動力。因此，在當前金融與實體經濟聯系緊密、網絡關聯性強的階段，深入研究金融產業集聚、區域經濟韌性彼此間的融合互動，最大化地發揮出金融集聚區在區域經濟中的輻射帶動作用，這對于區域經濟應對非線性、復雜性的外部環境以及促進區域經濟的高質量發展具有積極意義。本文貢獻在于：第一，在研究視角上，將區域經濟韌性的概念引入到金融集聚的研究中，豐富了金融集聚的理論研究基礎。第二，在數據選擇上，利用2003—2018年中國284個①地級及以上城市面板數據，分析金融集聚對區域經濟韌性的空間溢出效應，相比于省級數據，依據城市面板數據得出的研究結論更加真實可靠。第三，在研究方法上，將空間因素引入到實證模型之中，建立經濟距離矩陣，采用空間杜賓模型進行實證檢驗，克服了用傳統面板數據模型考察金融集聚對區域經濟韌性的影響的局限性。

二、文獻綜述

金融集聚作為一種特殊的產業空間組織形式，描述的既是金融產業已實現的空間狀態，也是時空動態演化的過程，當前學者開始逐步從空間和區域角度研究金融集聚問題。Thrift（1994）認為“非標準化”信息傳播帶來的損耗會增加交易成本，金融機構相互接近信息源的目的是為了增加對“非標準化”信息的理解和認知，從而形成了金融集聚[1]。Porteous（1996）從信息腹地、信息外部性、信息不對稱、路徑依賴等角度解釋了區域金融中心的發展過程[2]。Palmberg（2012）認為近距離的信息交流能夠促進金融業在地理空間上的集中，從而獲得更為豐富的集聚效益[3]。車欣薇等（2012）通過建立金融集聚兩區域模型，從地理因素闡釋產生金融集聚的根本原因[4]。

韌性（Resilience）的概念首次在經濟學領域出現是Reggiani等（2002）關于空間經濟系統動態過程的研究[5]。近年來，世界各地區域的發展接連受到重大自然和環境災害的影響，以及2008年全球性的金融危機使全球的大部分地區造成了巨大的經濟損失，人們開始高度關注區域應對經濟危機的能力。關于區域經濟韌性的概念，Berkes等（2003）、Foster（2007）將區域經濟韌性定義為：面對外部干擾，區域預測、準備、應對和恢復的能力[6-7]。Boschma（2015）認為，區域經濟韌性的概念應將面對短期沖擊和長期擾動的兩種能力進行整合，進而促使區域發展出一種長期的增長路徑[8]。Ernstson等（2009）[9]、James（2009）[10]、Shaw等（2013）[11]認為，區域經濟韌性是區域所具有的產業轉型升級能力。張振等（2020）將之定義為區域經濟系統抵御沖擊以及在沖擊中恢復的能力，這種能力是由區域經濟正常運行過程中自我形成的經濟屬性[12]。

近年來，金融發展與區域經濟韌性的關系開始受到學術界關注，Davies（2011）研究了部門結構對歐洲各國經濟韌性的影響，結果顯示金融集聚度高的地區韌性相對較強，制造業、建筑業為主的地區韌性較差[13]。Christopherson等（2010）認為完善合理的金融系統影響著地區適應隨時間變化的環境的能力，以及當外部沖擊發生時對其進行調整的能力[14]。孫久文等（2017）認為經濟結構以金融業、互聯網產業等高附加值產業為主導的區域，經濟韌性較強，能夠從容應對可能發生的經濟波動[15]。郭將等（2019）認為區域的金融發展程度越好，資金融通效率越高，資金對于產業轉型與企業技術進步的支持作用越強，區域經濟韌性越強[16]。朱金鶴等（2020）通過對京津冀、長三角、珠三角城市群經濟韌性影響要素的測度得出，金融規模的提升對長三角和珠三角城市群經濟韌性產生負向的空間溢出效應，提升金融效率對三大城市群城市韌性帶來負效應，但對京津冀和長三角城市群城市韌性存在正向溢出效應[17]。但當前文獻鮮有對金融集聚的空間相關性問題進行研究，金融集聚發揮的作用和功能不僅能夠影響本地的經濟韌性，其所產生的低成本的金融延伸服務也會對鄰近地區應對外來沖擊以維持或改善原有經濟運行模式的能力產生影響，同時，區域經濟一體化的發展使城市相互之間聯系與影響日益加強，忽視區域的空間自相關性，就會使研究結果產生一定的偏差。因此，本文將空間因素引入實證模型，構建空間面板回歸模型，就金融集聚對區域經濟韌性的空間外溢效應展開深入研究。

三、金融集聚促進區域經濟韌性的理論機制及空間溢出效應

本文將區域經濟韌性定義為區域經濟系統應對外來沖擊以維持或改善原有經濟運行模式的能力。金融集聚主要從以下三個層面對區域經濟韌性產生影響，如圖1所示。

（一）多樣化的融資渠道提升區域經濟韌性

當大量的金融機構在一定的空間聚集時，不僅對金融機構個體而言節約了資金周轉的余額，同時大大增強區域內企業融資的便利性，在區域經濟系統遭遇到外部沖擊時，具有創新性的金融集聚區能夠更好地滿足受沖擊企業多樣化的資金需求，區域內廠商能夠以較低的融資成本獲取所需求的資金，增強企業資金融通的便利性及市場流動性。尤其是受外部沖擊最為嚴重的中小企業，由于金融集聚和金融信息互為依存，有效地降低了區域金融機構和中小企業之間的信息成本，金融集聚區為本區域企業專門設計的融資產品給予了中小企業更為廣闊的融資渠道，降低了中小企業融資的交易成本，擴寬了中小企業的經營空間，能夠更好地幫助中小企業在沖擊中復蘇，進而提升區域經濟韌性。

（二）金融集聚促進區域產業轉型升級從而提升經濟韌性

區域產業結構的轉型升級與金融行業所提供的支持存在著極強的緊密度，相關金融要素的集聚能夠對區域的產業結構帶來調整和優化作用。一方面，金融集聚通過規模經濟和專業技術效應降低了交易成本，提高了金融資源的流通能力和配置效率，從而緩解了產業轉型升級的資金約束[18]，特別是在幫助夕陽產業在外部沖擊下合理轉型，擺脫對原有主導產業的路徑依賴方面具有顯著成效。另一方面，在金融集聚區內，金融機構及相關行業之間利用共享的基礎設施和網絡體系完成了信息交流，對市場競爭能力強、投資收益率高的企業增加資金供給，加快了生產要素從低效率產業向高效率產業的轉移，促進區域產業轉型升級，提升區域經濟韌性[19-20]。

（三）金融網絡效應提升經濟韌性

金融網絡系統作為集聚區內信息集中流通的主要渠道，其所有擁有的便捷的金融網絡系統能夠使得信息在金融服務機構和企業客戶之間進行高效的流通傳遞，從而有利于降低信息搜集成本，而且也有利于建立信息共享機制，既降低了集聚區內金融機構的內部經營風險，同時也幫助區域內的企業降低外部市場風險。在金融網絡系統中，由于對區域內的企業與金融機構之間建立了彼此認可的信任機制，有效地降低了合約執行與監督的成本，相互之間的溝通合作更加充分，企業在受到外部沖擊時，集聚區內的金融機構可以推出更具有指向性的金融服務方案，對受外部沖擊影響的企業，在確保風險控制的前提下給予最優惠利率支持，解決資金缺口。

同時，隨著金融網絡系統的不斷完善，金融網絡效應的不斷增強，信息成本與交易成本的進一步降低，能夠吸引更多類型的企業和金融服務機構入駐到金融集聚區，從而有利于外部經濟效應、產業結構升級效應和技術進步效應的不斷增強。而且，金融集聚區內各種集聚效應還能夠相互影響、共同促進，最終形成系統性綜合集聚效應。綜合集聚效應的產生，一方面能夠進一步帶來規模報酬遞增、經營成本降低和激勵產品創新等積極作用，從而提升金融集聚區自身的核心競爭力;另一方面也會更加強化金融集聚區對周邊地區的輻射效應和空間輻射能力，最終形成以新技術為源頭、依據產業技術關聯性構建起來的區域經濟系統的有機整體，從而進一步強化區域經濟韌性。

（四）金融集聚促進區域經濟韌性的空間溢出效應

與傳統行業不同的是，金融服務受運輸成本、信息傳輸等一般化的局限條件制約較小，信息化的高速發展使得金融機構能夠克服距離的約束將業務拓寬到更多的企業主體中，同時也使得金融集聚的網絡效應、規模效應向周邊地區傳遞開來。在區域經濟系統受到外部沖擊時，通過金融工具的組合轉移來控制金融風險，提高金融資源的流動性，從而有利于金融資源在各個區域間進行共享和交換。

當一個區域經濟體處在經濟下行周期或單個支柱產業遇到系統性風險時，主要體現為區域主導產業鏈上的其中一個關鍵環節受到影響，特別是處于核心價值鏈的環節受到沖擊，同時會對當前區域以及鄰近區域的上下游產業產生影響，因此，當一個區域的經濟系統走向全新的經濟運行模式時，其經濟結構的變化不僅對當前區域產生影響，同樣也決定著周邊地區的經濟發展走勢。金融集聚區擁有豐富的創新資源，信息流轉迅速、創新效率高，并通過金融體系、區域創新網絡產生一定溢出效應，帶動本地與周邊區域產業轉型升級，并且信息技術和科技進步也可以讓金融機構為更大和更分散的市場提供服務，在沖擊中通過金融創新帶動產業創新實現從低端分工鏈條環節向高端分工鏈條環節轉換，也會帶動周邊區域分工轉換，這樣金融集聚對區域經濟韌性的空間溢出效應就存在了一定的現實基礎。

四、實證分析

（一）計量模型

在引入空間變量之前首先構建金融集聚與區域經濟韌性之間的關系：

其中，下標i代表區域城市，t代表時間年份，Resiit為被解釋變量，表示i區域在t時間的經濟韌性，Aggit、Infit、Humit、lnSpait、Ftriit、Invit為解釋變量，分別表示地區金融集聚度、信息化水平、人力資本水平、空間品質、對外貿易、區域創新水平，C為常數項，εit為隨機誤差項。

（二）變量設計

1.被解釋變量

關于區域經濟韌性的測算，當前學者采用就業率或GDP的變化測度經濟韌性比較常見，因此本文借鑒Martin等（2012）[21]、Faggian（2018）[22]的研究方法，采用GDP的變化來測度經濟韌性，其計算公式如下：

其中，Yr，t表示t時期r地區的實際經濟增長率，Yr，t-1表示t-1時期r地區的實際經濟增長率，Yn，t與Yn，t-1分別表示t時期和t-1時期全國的實際經濟增長率。

2.解釋變量

關于地區金融集聚度的測算，為了能夠更加真實地反映區域空間分布狀況，本文借鑒于斌斌等（2017）[18]、朱建等（2020）[23]的研究方法，采用區位熵來測算城市的金融集聚度，進而消除區域規模差異。其計算公式如下：

其中，FSit和Sit分別為t時期i地區的金融業從業人員數和全部從業人員數，FSt和St則分別表示所有地區的金融業從業人數和全部從業人員數。Aggit的數值越大，表示i地區金融業的相對集聚程度就越高。

3.控制變量

為進一步提高模型準確性，本文選取信息化水平、人力資本水平、空間品質、區域創新水平、對外貿易作為控制變量。①信息化水平（Infit）是影響金融網絡系統、促進區域經濟韌性的重要因素，采用電信業務總量占GDP的比重來衡量。②人力資本水平（Humit）采用的是地區每萬人在校大學生數占總人口比重，其數值越大則表示該區域人力資本水平越高。③空間品質（lnSpait）基于蘇晶蕾（2018）[24]的研究方法，采用城市的人均貨運總量作為代理變量進行衡量，并進行了取對數的處理，其數值越大則表示該區域的空間品質更為優越。④對外貿易（Ftrit）采用的是FDI占GDP的比重來衡量，其數值越大則表示對外開放程度高，同時對國際市場的依賴程度也比較高。⑤區域創新水平（Invit）采用的是地方財政科學支出的投入強度來衡量，主要計算方法是地方財政科學支出占地方財政一般預算內支出的比重，其數值越大則表示該區域技術創新水平越高。

（三）數據來源

本文樣本數據以“年份×城市”為觀測單元，采用了2003—2018年的面板數據進行計量分析。本次測算的原始數據主要來源于2002—2019年《中國城市統計年鑒》、EPS數據庫以及其他各類統計年鑒、數據庫、統計公報，對于無法從官方直接獲取的數據，采取相關指標替代或估算，變量的描述性統計結果如表1所示。

（四）研究方法

1.空間自相關檢驗

是否要在原模型的基礎上加入空間效應，取決于中國284個地級以上城市經濟韌性、金融集聚、信息化水平、人力資本、空間品質、對外貿易、區域創新水平這七個變量是否存在空間自相關性特征。在構建模型前需要進行空間自相關性檢驗，空間自相關檢驗主要有Moran's I、Robust LM-lag、LM-lag指數等，主要是基于極大似然估計的假設檢驗，原假設是H0：ρ或λ=0，當前研究中最為常用的Moran's I指數。

Moran's I指數的定義為：

2.空間權重矩陣選擇

在計算Moran's I指數時，第一步需要構建空間權重矩陣，構建空間權重矩陣常用的方法有三種，第一種是根據地理距離的倒數來構建空間權重矩陣，第二種是根據空間是否相鄰構建空間鄰接矩陣，第三種是根據經濟距離的倒數來設定空間權重矩陣。本文根據經濟距離的倒數來設定空間權重矩陣，其定義如式（6）：

表2顯示了中國284個地級及以上城市在2003—2018年各年中全局Moran's I指數，結果表明五個變量的Moran's I指數在2003—2018年均通過了顯著性檢驗，表明中國284個地級及以上城市經濟韌性、金融集聚、信息化水平、人力資本、空間品質、對外貿易、區域創新水平存在顯著的空間自相關性。

3.空間面板模型的設定

通過上文的空間自相關檢驗可以得出中國284個地級及以上城市經濟韌性、金融集聚、信息化水平、人力資本、空間品質、對外貿易、區域創新水平存在顯著的空間自相關性。因此需要在模型（1）的基礎上加入空間效應進行分析，具體模型所建立的表達式如下：

在以上三個表達式中，C為常數項;ρ和β為待估系數;W為空間權重矩陣，溢出效應的強弱受兩個城市間地理距離、經濟技術差距等因素的影響，這種差異通過分配不同的權重來量化;μi和vt為固定效應和隨機效應;τit為誤差項，取決于空間滯后誤差項W×τit和隨機誤差項εit。

為了確定模型的具體形式，首先進行了混合OLS回歸，結果（見表3）表明，本文選取的解釋變量對區域經濟韌性有較高解釋度，調整后R方為0.847，表3分別給出了個體、時間、個體和時間三種固定效應下的OLS模型回歸結果，似然比LR個體固定效應和時間固定效應兩個統計量的結果均在1%水平下顯著，支持個體和時間雙固定效應。Hausman（見表4）的統計結果表明，采用個體與時間雙固定的空間杜賓模型進行估計更優。

（五）模型估計結果與分析

1.總體估計結果與分析

基于SDM偏微分方法對溢出效應分解，來估計各解釋變量對區域經濟韌性的直接效應和溢出效應影響（見表5）。

根據表5的分解結果可知，在直接效應下，金融集聚的系數為0.475在5%的水平下顯著，溢出效應和總效應的回歸系數均在1%的水平下顯著，分別為0.792和1.267，這表明金融集聚程度的不斷提高不僅有助于本地經濟韌性的提升，同時還表明金融集聚對提升經濟韌性的空間溢出效應也比較明顯，金融集聚在鄰近區域，甚至可以跨區域提升經濟韌性。從實證結果可以得出金融集聚的規模經濟效應、網絡效應進一步向周邊地區傳遞，在區域經濟系統受到外部沖擊時，通過金融工具的組合轉移和控制企業風險，提高資金的流動性，從而有利于金融資源在各個區域間進行共享和交換。同時，金融集聚區內豐富的創新資源能夠更好帶動本地與鄰近區域產業轉型升級，并且信息和科技進步也可以讓金融機構為更大和更分散的市場提供服務，在沖擊中通過金融創新帶動產業創新實現從低端分工鏈條環節向高端分工鏈條環節轉換，也會帶動鄰近區域分工轉換，從而建立具有韌性的經濟循環體系。

在控制變量方面，信息化水平的系數為0.307在1%的水平下顯著，溢出效應和總效應的回歸系數均通過了1%的顯著性檢驗，系數分別為0.464和0.711，表明信息化水平的提升能夠帶動企業的資源共享、默化知識的傳遞，提升本地和鄰近區域的經濟韌性。直接效應下人力資本在1%的水平下顯著，但對周邊城市經濟韌性的溢出效應不顯著且為負值。人力資本未能預期產生正向的溢出效應可能的原因是當前人力資本作為一項重要的生產要素，在人力資本的爭奪上，城市間存在激烈的競爭關系，中心城市吸引人力資本單向涌入，導致周邊地區人才匱乏，失去了技術創新能力，進而降低了經濟韌性?？臻g品質的直接效應、溢出效應和總效應均在1%的水平下顯著，且均為正值，空間品質的提升一方面通過良好的基礎設施吸引高層次的人才進入提升區域人力資本與創新能力。另一方面技術也選擇空間，在源技術帶動主干技術、旁支技術的形成發展，并逐步構建產業技術體系的同時，不同的技術會依據其實現所需的資源、勞動力、信息等要素條件，選擇不同的空間落腳，進而依托于該空間開展一系列生產活動，最終提升本地與鄰近區域的經濟韌性。對外貿易、區域創新水平對區域經濟韌性也存在明顯的空間溢出效應且都通過了1%或5%的顯著性檢驗，表明提高對外開放度和區域創新水平是提升區域經濟韌性的有效途徑。

2.分區域估計結果與分析

由于區域之間存在異質性，不同地區間的經濟基礎和金融產業發展水平存在差異，因此進一步將284個城市按照所屬省份分為東、中、西部三大經濟地區分別進行研究，如表6所示。檢驗結果如表7所示。

在直接效應下，金融集聚對區域經濟韌性的促進效應和空間溢出效應均通過了1%或5%的顯著性檢驗，但也存在明顯的地區差異，其中，金融集聚對東部地區的經濟韌性促進作用最強，西部次之，中部最弱。在溢出效應下，金融集聚對于東、中部地區均通過了顯著性檢驗，且東部地區空間溢出效應的系數（1.064）遠高于中部地區（0.471），但金融集聚對西部地區經濟韌性空間溢出效應沒有通過顯著性檢驗。這表明東部地區金融集聚程度的提高對提升本地和周圍城市經濟韌性方面要比中部、西部地區表現得更加突出，產生這種地區差異的可能原因是：東部地區作為當前經濟最為發達的區域，其所包含的長三角、珠三角和環渤海經濟圈金融集聚程度高，特別是資金集聚與輻射能力、金融風險管理水平、金融深化程度和金融產品多樣性等方面遠超中西部地區，同時東部地區城市化程度最高、城鎮分布密集，金融集聚通過信貸約束緩解效應、資源配置效應、外部規模效應以及信息外溢效應等途徑能夠更好地向周圍地區傳遞，從而帶動周邊城市經濟韌性的提升。而中西部地區幅員遼闊，當前階段存在金融產業發展滯后、資本市場容量小、金融工具創新不足、直接融資渠道不暢等問題，金融資源主要集中在重慶、成都、西安等區域中心城市，雖然近年來受到國家政策扶持，金融業有所發展，但整體金融集聚程度較低，未能對周邊城市的經濟韌性起到輻射作用。

五、結 論

金融作為現代經濟的核心，金融系統對資金配置的合理性和效率決定了區域經濟的資源配置情況，對于當前區域經濟系統遭受外部的沖擊或擾動更加頻繁地發生，區域經濟的平穩運行面臨著更加嚴峻的挑戰。因此，本文將區域經濟韌性的概念引入到金融集聚的研究中，基于地級及以上城市面板數據，分析了金融集聚對區域經濟韌性的影響，得到以下結論。

第一，從全國層面來看，金融集聚不僅有助于本地經濟韌性的提升，同時還存在著顯著的空間溢出效應，信息通信技術的發展使得金融集聚的規模經濟效應、網絡效應進一步向周邊地區傳遞，在區域經濟系統受到外部沖擊時，通過金融工具的組合轉移和控制企業風險，提高資金的流動性，從而有利于金融資源在各個區域間進行共享和交換。同時，金融集聚區內豐富的創新資源能夠更好帶動本地與周邊區域產業轉型升級，并且信息和科技進步也可以讓金融機構為更大和更分散的市場提供服務，在沖擊中通過金融創新帶動產業創新實現從低端分工鏈條環節向高端分工鏈條環節轉換，也會帶動周邊區域分工轉換，從而建立具有韌性的經濟循環體系。

第二，從分區域結果來看，金融集聚對區域經濟韌性的影響存在明顯的區域性差異，東部與中部地區金融集聚程度的提升對鄰近城市的經濟韌性能夠帶來正向的溢出效應，其中東部地區經濟發達，金融機構與金融資源相對集中，對鄰近地區的空間溢出效應明顯高于中部，而西部地區依然存在金融產業發展滯后、資本市場容量小、金融工具創新不足、直接融資渠道不暢等問題，未能對鄰近城市的經濟韌性起到輻射作用。

因此，在充分發揮東部地區金融集聚帶動作用的情況下，對當前金融發展相對滯后的中西部地區也需積極構建具備網絡化、多層次的金融服務體系，集中在中心城市的金融資源難以輻射到廣袤的中西部地區，亟需增強中西部地區金融服務實體經濟能力、完善多層次資本市場、提升地方金融機構發展水平、構建新金融產業生態圈、深化金融改革創新、完善金融配套服務體系、優化金融生態環境。同時也要借助金融科技發展優勢，通過資源整合、相互賦能，為傳統金融機構提供金融科技技術輸出，從而實現降低融資成本，提高資金效率，推動經濟高質量發展，提升全要素生產率，建設具有韌性的區域經濟系統。

[注 釋]

①由于相關統計數據缺失及制度環境等差異，本文選取了30個省份（不包括香港、澳門、臺灣及西藏）數據，共284個直轄市和地級城市。

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（責任編輯：蔡曉芹）