打響反詐持久戰(zhàn)

李韻石

“你一定會(huì)遇到電信網(wǎng)絡(luò)詐騙。”這是北京市反電信詐騙犯罪中心編輯的防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙宣傳手冊(cè)“心防”的開(kāi)頭語(yǔ)。也許有些人對(duì)此不以為然，也有人會(huì)認(rèn)為這是危言聳聽(tīng)，但殘酷的現(xiàn)實(shí)是，正有小則數(shù)百元，大至百萬(wàn)元的資金面臨著電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的威脅。

電信網(wǎng)絡(luò)詐騙40年

相比傳統(tǒng)詐騙，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙是依托互聯(lián)網(wǎng)興起的新型犯罪。電信網(wǎng)絡(luò)詐騙具有立體式、遠(yuǎn)程操控性、嚴(yán)密的組織性等特點(diǎn)，且犯罪團(tuán)伙往往藏匿于境外，運(yùn)用互聯(lián)網(wǎng)來(lái)詐騙境內(nèi)群眾。

11月25日，反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙專(zhuān)家、北京市公安局刑偵總隊(duì)十支隊(duì)中隊(duì)長(zhǎng)蘇興博告訴《法人》記者，“電信網(wǎng)絡(luò)詐騙最早出現(xiàn)在上世紀(jì)80年代的歐美地區(qū)。而實(shí)施犯罪的人員藏身在非洲等地，他們用郵件對(duì)歐美地區(qū)的人們進(jìn)行詐騙。”蘇興博介紹，當(dāng)時(shí)，這些騙子在郵件中自稱(chēng)是來(lái)自某國(guó)的王子或者高官，由于國(guó)內(nèi)動(dòng)蕩需要把國(guó)內(nèi)的巨額資金秘密轉(zhuǎn)移出來(lái)，因此必須借用他人的名義和銀行賬戶(hù)，懇請(qǐng)收件人幫忙接收。同時(shí)，騙子承諾，收件人幫忙轉(zhuǎn)移資金后，會(huì)得到一定比例的報(bào)酬（一般是轉(zhuǎn)移資金的百分之十）。如果收件人答應(yīng)與這些的“王子（高官）”合作，騙子會(huì)以事情進(jìn)展不順利為由，讓收件人墊付手續(xù)費(fèi)和打點(diǎn)官員的費(fèi)用。一旦收件人按其要求付款后，騙子便消失得無(wú)影無(wú)蹤。

中國(guó)的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙最先出現(xiàn)在臺(tái)灣地區(qū)。從最初利用偽造“王子”身份詐騙到盜竊郵箱詐騙，給臺(tái)灣地區(qū)的人們帶來(lái)了極大傷害。犯罪分子先通過(guò)黑客技術(shù)破解貿(mào)易公司的企業(yè)郵箱，獲取交易信息，再注冊(cè)一個(gè)與公司名稱(chēng)類(lèi)似的郵箱，以此冒充交易方，更改交易時(shí)的收款賬戶(hù)以騙取資金。另外，還有冒充富豪交友進(jìn)行詐騙的。通常的路徑是，冒充富豪與事主聯(lián)系，之后以投資、理財(cái)、資金周轉(zhuǎn)等名義要求事主轉(zhuǎn)賬、匯款。

蘇興博告訴記者：“臺(tái)灣地區(qū)雖然不是電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的發(fā)源地，但它是大部分電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的發(fā)展地。東南亞很多詐騙類(lèi)型都是從臺(tái)灣地區(qū)發(fā)展而來(lái)。”

為了打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，臺(tái)灣地區(qū)率先于2004年設(shè)立了“165反電信詐騙咨詢(xún)電話”，24小時(shí)向民眾提供相關(guān)咨詢(xún)。在高強(qiáng)度的治理與打擊下，中國(guó)臺(tái)灣地區(qū)的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙分子的生存空間越來(lái)越小。不得已，這些詐騙分子選擇走出來(lái)，進(jìn)入中國(guó)大陸、東南亞、歐洲甚至是非洲等地繼續(xù)進(jìn)行電信網(wǎng)絡(luò)詐騙。

中國(guó)大陸的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪始于2004年前后，由臺(tái)灣地區(qū)來(lái)到大陸的詐騙分子分布在不同區(qū)域，他們根據(jù)當(dāng)?shù)鼐W(wǎng)絡(luò)及電信設(shè)備普及程度不同，詐騙犯罪手段也有區(qū)別。例如，福建的刷信譽(yù)、補(bǔ)貼類(lèi)詐騙;海南的假機(jī)票、中獎(jiǎng)?lì)愒p騙;廣西的網(wǎng)絡(luò)冒充熟人詐騙;廣東的電話冒充熟人詐騙;江西的重金求子詐騙;河北的冒充黑社會(huì)敲詐勒索;湖南的PS照片敲詐勒索等。

電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，全球共同的敵人

隨著移動(dòng)通信的迅猛發(fā)展以及各類(lèi)網(wǎng)絡(luò)應(yīng)用的普及，全球電信網(wǎng)絡(luò)詐騙借此愈演愈烈。目前，全球電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的實(shí)施仍以電話聯(lián)絡(luò)為主，且呈現(xiàn)智能化、產(chǎn)業(yè)化、同質(zhì)化等新特點(diǎn)、新問(wèn)題，廣撒網(wǎng)式詐騙逐漸向精準(zhǔn)式詐騙轉(zhuǎn)變，老年人和學(xué)生等群體成為不法分子的重點(diǎn)目標(biāo)。

“當(dāng)時(shí)有人冒充我父親從國(guó)內(nèi)打來(lái)電話，說(shuō)我母親病了，正在醫(yī)院搶救，手上的資金都在理財(cái)項(xiàng)目中，一時(shí)拿不出來(lái)，需要我把學(xué)費(fèi)打回去一部分。”在美國(guó)留學(xué)的藍(lán)英接受記者采訪時(shí)說(shuō)，他自從去美國(guó)留學(xué)以來(lái)，每天都會(huì)和父母視頻通話。藍(lán)英接到詐騙電話時(shí)，剛與父母結(jié)束通話，時(shí)間上的巧合讓他避免了5萬(wàn)元人民幣的損失。事后，藍(lán)英向當(dāng)?shù)鼐綀?bào)案，被告知電話中的聲音是通過(guò)機(jī)器人合成的。

美國(guó)Truecaller Insights公司于2020年4月發(fā)布的《美國(guó)垃圾郵件和詐騙報(bào)告》數(shù)據(jù)顯示，近6年，電話詐騙受害者數(shù)量逐年增長(zhǎng)，平均增長(zhǎng)率達(dá)30%;且詐騙金額呈逐年上升態(tài)勢(shì)，2020年較2014年增長(zhǎng)近3倍。2020年，美國(guó)有近三分之一的人遭遇電話詐騙，5600萬(wàn)人成為電話詐騙受害者，較2019年增長(zhǎng)30.2%，因電話詐騙造成的損失約為197億美元，較2019年增長(zhǎng)88%。其中，機(jī)器人合成語(yǔ)音詐騙占所有電話詐騙的61.5%。藍(lán)英告訴記者，“每天都有華人學(xué)生接到詐騙電話和短信。”

由于新冠疫情，韓國(guó)也出現(xiàn)了大量冒充“熟人”的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙。今年年初，僅“短信詐騙”涉及的金額就達(dá)128億韓元，比去年同期（84億韓元）增加了52%。此外，受新冠疫情影響，今年韓國(guó)二手交易平臺(tái)用戶(hù)量大增，較去年同期增加了近3倍，導(dǎo)致冒充二手店店主、冒充正規(guī)電商網(wǎng)站店員等實(shí)施的網(wǎng)絡(luò)詐騙大幅增加。相關(guān)數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)，2020年1月至7月間，韓國(guó)網(wǎng)絡(luò)交易欺詐舉報(bào)案件較上一年同期增加了40%左右。

此外，澳大利亞競(jìng)爭(zhēng)與消費(fèi)者委員會(huì)（ACCC）下的防詐騙機(jī)構(gòu)Scamwatch在2020年1月至10月收到超過(guò)1.8萬(wàn)起冒充各種官員的詐騙案件，較2019年全年增長(zhǎng)40%。基于威脅的詐騙損失超過(guò)880萬(wàn)澳元，其中在冒充政府機(jī)構(gòu)的詐騙受害者中，以華人社區(qū)及年輕人損失最嚴(yán)重。“我身邊的同學(xué)大部分都曾被自稱(chēng)‘移民局的信息詐騙。”11月26日，在澳大利亞留學(xué)的劉思琪告訴記者，因?yàn)樾鹿谝咔閷?dǎo)致某些政策變化，一些中國(guó)留學(xué)生沒(méi)有及時(shí)注意官方信息，被詐騙分子盯上。“我一個(gè)朋友被騙了3100澳元，折合人民幣20000元左右。”

在中國(guó)，2020年，受新冠疫情等多重因素影響，線上日均活躍用戶(hù)規(guī)模達(dá)到新高，而不法分子利用人們?cè)诰€辦公、居家上課、網(wǎng)絡(luò)購(gòu)物等活動(dòng)實(shí)施詐騙犯罪。據(jù)《新形勢(shì)下電信網(wǎng)絡(luò)詐騙治理研究報(bào)告》（下稱(chēng)《報(bào)告》）數(shù)據(jù)，2020年1月至10月，信息通信行業(yè)累計(jì)處置涉詐網(wǎng)絡(luò)資源15.3億件次，其中詐騙呼叫2.3億次、短信13億條、互聯(lián)網(wǎng)賬號(hào)103萬(wàn)個(gè)、域名2.5萬(wàn)個(gè)，受理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙用戶(hù)舉報(bào)15.2萬(wàn)件次。

反詐成績(jī)斐然

事實(shí)上，中國(guó)一直重拳打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙。早在2015年6月，國(guó)務(wù)院批復(fù)建立了由公安部牽頭，工業(yè)和信息化部、中國(guó)人民銀行、最高人民檢察院等23個(gè)部門(mén)和單位組成的“國(guó)務(wù)院打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作部際聯(lián)席會(huì)議制度”，主要負(fù)責(zé)統(tǒng)籌協(xié)調(diào)全國(guó)防范打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作。同年，北京、廈門(mén)等多地公安機(jī)關(guān)成立“反民警電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪中心”，專(zhuān)門(mén)用以打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪。近年來(lái)，各地警方利用“廈門(mén)經(jīng)驗(yàn)”“北京模式”，在打擊和預(yù)防電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪上取得了可喜的成績(jī)，為保護(hù)人民群眾財(cái)產(chǎn)不受損失起到了關(guān)鍵作用。

公安部刑事偵查局?jǐn)?shù)據(jù)顯示，2020年以來(lái)，全國(guó)公安機(jī)關(guān)持續(xù)深入打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪活動(dòng)，集中開(kāi)展“云劍-2020”“斷卡”“長(zhǎng)城2號(hào)”等專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)，共破獲電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件25.6萬(wàn)起，抓獲犯罪嫌疑人26.3萬(wàn)名，攔截詐騙電話1.4億個(gè)、詐騙短信8.7億條，為群眾直接避免經(jīng)濟(jì)損失1200億元。

今年1月至9月，全國(guó)公安機(jī)關(guān)共破獲電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件26.2萬(wàn)起，抓獲犯罪嫌疑人37.3萬(wàn)名，搗毀詐騙窩點(diǎn)3356個(gè)，打掉技術(shù)開(kāi)發(fā)平臺(tái)、網(wǎng)絡(luò)引流推廣、虛擬貨幣洗錢(qián)等團(tuán)伙608個(gè);打掉“兩卡”違法犯罪團(tuán)伙2.7萬(wàn)個(gè)，查處違法犯罪嫌疑人45萬(wàn)名;日均下發(fā)預(yù)警指令9.6萬(wàn)條，成功避免1260萬(wàn)名群眾受騙，緊急止付涉案資金2770億元。

蘇興博告訴記者，雖然公安部門(mén)成功破獲了數(shù)以萬(wàn)計(jì)的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件，但形勢(shì)依然是嚴(yán)峻的，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的手段在不斷變化，詐騙分子更是不斷地更換住址，甚至大部分人逃往海外，給公安機(jī)關(guān)的抓捕增加了難度。

《報(bào)告》數(shù)據(jù)顯示，2020年中國(guó)信息通信研究院聯(lián)合公安機(jī)關(guān)累計(jì)研判處置涉詐域名2.5萬(wàn)個(gè)，從IP接入地情況看，大多數(shù)為中國(guó)大陸以外地區(qū)，占比超過(guò)95%。另?yè)?jù)中國(guó)信通院、任子行等單位監(jiān)測(cè)統(tǒng)計(jì)，2020年，累計(jì)出現(xiàn)近300種新的詐騙手法。在詐騙過(guò)程中，更是呈現(xiàn)出接觸周期長(zhǎng)、詐騙環(huán)節(jié)多、多手法疊加、跨平臺(tái)實(shí)施等顯著特點(diǎn)。

對(duì)于打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，蘇興博表示，與前幾年的廣撒網(wǎng)、隨機(jī)詐騙模式不同，現(xiàn)在的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙精準(zhǔn)性更高，而個(gè)人信息泄露是精準(zhǔn)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的重要因素和主要推手。“當(dāng)騙子掌握了準(zhǔn)確的信息，欺騙性和迷惑性就會(huì)增強(qiáng)，群眾被騙的幾率就會(huì)大幅提高。”《報(bào)告》顯示，超過(guò)7成的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙與個(gè)人信息泄露或被竊取有關(guān)，且該比例持續(xù)提升。

打擊詐騙需全社會(huì)努力

反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙是非接觸犯罪，雖然打擊困難大，但屬于可防性犯罪，想要降低電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪率，最好的形式就是讓全民了解反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的知識(shí)與技巧，這一重任落在了各地派出所基層民警的身上。

為了更深入、更全面地了解基層民警對(duì)群眾反詐教育工作的現(xiàn)狀，記者前往北京市公安局石景山分局模式口派出所（下稱(chēng)“模式口派出所”）和豐臺(tái)分局科技園區(qū)派出所（下稱(chēng)“科技園區(qū)派出所”），實(shí)地探訪了北京基層民警發(fā)動(dòng)群眾、教育群眾共同打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的實(shí)際情況。

模式口派出所的轄區(qū)主要為首鋼老舊居民區(qū)，居民多為首鋼老職工，年齡偏大，對(duì)于反詐知識(shí)的學(xué)習(xí)和掌握相對(duì)較慢，極易受到電信網(wǎng)絡(luò)詐騙。為讓這一人群快速了解電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的手段與風(fēng)險(xiǎn)，社區(qū)民警走進(jìn)轄區(qū)內(nèi)的北京九中，向在校學(xué)生宣講反詐知識(shí)，指導(dǎo)他們安裝“全民反詐”APP，并讓他們將所學(xué)內(nèi)容回去轉(zhuǎn)述給家人。

石景山公安分局刑偵支隊(duì)現(xiàn)案中隊(duì)中隊(duì)長(zhǎng)邢運(yùn)偉告訴記者：“特定人群勸阻是第四級(jí)勸阻，他們是我們反詐工作的末梢，只有這些特定人群提高了防范意識(shí)，才能更有效地防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪。當(dāng)群眾受到電信網(wǎng)絡(luò)詐騙時(shí)，身邊人的提醒更容易被信任。目前，模式口轄區(qū)內(nèi)的全民反詐APP安裝情況已經(jīng)超過(guò)實(shí)有人口的50%，為全區(qū)第一。”

相比模式口派出所，科技園區(qū)派出所面臨的情況更為復(fù)雜。科技園區(qū)派出所的轄區(qū)面積為13.3平方公里，轄區(qū)內(nèi)有中關(guān)村科技園豐臺(tái)園和企業(yè)總部基地，注冊(cè)企業(yè)2.1萬(wàn)家，其中3200余家企業(yè)屬于高新技術(shù)企業(yè)和科技公司，轄區(qū)人口近40萬(wàn)。

“科技園區(qū)的員工創(chuàng)業(yè)心切，加之對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪知識(shí)匱乏，很容易陷入不法分子的圈套，2019年轄區(qū)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件數(shù)量全豐臺(tái)區(qū)最高。”科技園區(qū)派出所所長(zhǎng)安文利告訴記者，為了讓轄區(qū)群眾掌握反詐知識(shí)，他們?cè)O(shè)計(jì)了大量的宣傳物品，并在轄區(qū)每個(gè)路口、小區(qū)和商業(yè)樓宇的大門(mén)安置反詐宣傳小喇叭，在固定時(shí)間宣傳反詐知識(shí)。“現(xiàn)在很多人都是‘低頭族，讓他們放下手機(jī)閱讀反詐宣傳材料很難，但語(yǔ)音廣播可以讓他們聽(tīng)到。”安文利解釋說(shuō)。

除了傳統(tǒng)的宣傳手段，科技園區(qū)派出所還讓企業(yè)人員參與反詐實(shí)踐。11月26日，記者在科技園區(qū)派出所反詐預(yù)警處置中心看到，兩位民警和3名反詐志愿者正在緊張地打著電話。其中，3名反詐志愿者是轄區(qū)內(nèi)3家企業(yè)的財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人，他們通過(guò)學(xué)習(xí)、上崗、協(xié)助勸阻正面臨被騙風(fēng)險(xiǎn)的群眾，來(lái)提高自身對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的了解，以此最大程度減少他們?cè)诮窈蠊ぷ髦斜辉p騙的風(fēng)險(xiǎn)。2020年，科技園區(qū)派出所依托上述手段和措施，轄區(qū)內(nèi)電詐案件發(fā)案率同比下降了25.4%。

記者從北京市公安局豐臺(tái)分局了解到，今年以來(lái)，豐臺(tái)公安分局依托大數(shù)據(jù)勸阻和對(duì)群眾的宣傳教育，成功勸阻事主達(dá)300余萬(wàn)人次，日均發(fā)現(xiàn)并預(yù)警詐騙電話1.5萬(wàn)個(gè)，是去年同期的50倍，止損金額達(dá)到了30億元。

對(duì)于全民反詐，北京市公安局刑偵總隊(duì)十支隊(duì)支隊(duì)長(zhǎng)王琪表示，面對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的肆意橫行，每一個(gè)人都可能是受害者，沒(méi)有人能置身事外。電信網(wǎng)絡(luò)詐騙不只對(duì)個(gè)人的財(cái)產(chǎn)造成損失，還影響了全社會(huì)的健康發(fā)展。

王琪告訴記者：“為確保對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的打擊力度，《中華人民共和國(guó)反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法（草案）》已于2021年10月19日公開(kāi)向社會(huì)征求意見(jiàn)。這意味著，公安機(jī)關(guān)對(duì)于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的打擊力度會(huì)再次加強(qiáng)。”

（責(zé)編 白馗 美編 劉曉瑩）