美國：打擊加密貨幣犯罪新舉措

沈臻懿

2021年10月6日，美國司法部副部長麗莎·莫納科宣布，該國已成立專門的國家加密貨幣執法組（圖/視覺中國）

美國作為加密貨幣的發源地，是交易活動最為活躍的國家，其加密貨幣犯罪數量位居全球第一。今年，比特幣等加密貨幣的價格飆升，引發了諸多涉及加密貨幣的網絡犯罪。針對這一問題，2021年10月6日，美國司法部副部長麗莎·莫納科（Lisa O. Monaco）宣布，該國已成立專門的國家加密貨幣執法組（NCET）。該部門的成立，將以結構化的模式來處理涉及加密貨幣的犯罪行為。除了調查與起訴涉及洗錢者和虛擬貨幣交易所的犯罪行為外，還涵蓋了追蹤、追回包括向勒索軟件集團支付加密貨幣在內的因敲詐勒索而受損的數字資產。

高頻爆發的加密貨幣犯罪

加密貨幣具有隱蔽性和去中心化等特點，其問世以來卻常常與勒索軟件攻擊、網絡洗錢以及其他金融犯罪共生。由加密貨幣犯罪引發的網絡安全問題，已成為全球范圍內不容忽視的一大現實威脅。據俄羅斯網絡安全公司Group-IB的調查數據顯示，全球一半以上的加密貨幣犯罪發生在美國，美國幾乎所有的頂級加密貨幣交易機構都曾受到過黑客的攻擊。

根據美國天普大學（Temple University）的研究數據，僅2020年一年間，該國就發生了400起左右的勒索軟件攻擊，并從政府、醫院、企業等機構敲詐了數百萬美元。在這些網絡犯罪中，黑客通常會對受害機構的關鍵數據文件進行加密，并借此來要挾換取贖金，直到其獲得一定數額的加密貨幣。由于比特幣等加密貨幣的所有權極難追蹤，因而一直是犯罪分子為了逃避打擊和制裁，備受其青睞的一種支付方式。

勒索軟件等網絡攻擊行為數量的激增，不僅影響了各類關鍵基礎設施的正常運行，也帶來了重大的安全問題。2021年5月7日，針對美國最大燃油管道運營商科洛尼爾管道運輸公司（Colonial Pipeline）的勒索軟件攻擊，迫使該公司關閉了向人口稠密的美國東部各州供油的關鍵燃油網絡，造成該國東海岸的燃油、燃氣短缺和停電。據媒體報道，科洛尼爾公司最終向勒索軟件集團支付了價值近440萬美元的比特幣贖金。收到贖金后，黑客提供了恢復計算機網絡的解密工具。就在科洛尼爾網絡攻擊事件剛過去不久，勒索軟件集團又盯上了新的攻擊目標。2021年5月31日，食品加工企業JBS表示，其公司服務器系統遭到有組織的勒索軟件攻擊，包括美國分部和澳大利亞分部在內的電腦系統受損，部分工廠陷入癱瘓。作為全球最大的肉制品供應商，JBS擁有24萬名員工，產品銷售覆蓋全球150多個國家和地區。一旦發生長時間的大面積停工情況，將有可能對全球肉制品供應鏈帶來沖擊。隨后，JBS向勒索軟件攻擊者提供了價值約1100萬美元的比特幣贖金。

美國成立加密貨幣執法部門

2021年10月6日，美國司法部副部長麗莎·莫納科在阿斯彭研究所的網絡峰會上，公布了一項應對網絡犯罪和洗錢的新舉措——美國司法部新成立了“國家加密貨幣執法組”。該部門的成立，旨在應對加密貨幣領域中日趨泛濫的復雜犯罪，尤其是混幣服務、為洗錢提供基礎設施等犯罪活動，追蹤“幫助犯罪者洗錢或者隱匿其犯罪收益”的平臺，并承擔對濫用加密貨幣犯罪的調查和起訴，以打擊“濫用加密貨幣的犯罪行為”。這一新部門的工作，除了調查和起訴涉及洗錢者和虛擬貨幣交易所的犯罪行為外，還涵蓋了追蹤、追回包括向勒索軟件集團支付的加密貨幣在內的因敲詐勒索而受損的數字資產。

莫納科表示，成立加密貨幣執法部門的目標，就是希望能夠加強打擊、摧毀金融生態系統犯罪的能力。“正是這個有利可圖的金融生態系統，讓犯罪者有了猖獗活動的空間，能夠濫用加密貨幣平臺，并從中獲利。當前需要做的，就是集中力量，充分利用網絡安全專家、反洗錢專家和專業檢察官等，在現有專業基礎上更進一步提升執法能力?！贝送?，莫納科還進一步對加密貨幣執法部門的成立緣由做了補充說明。她表示，加密貨幣交易所希望能成為未來的銀行，要讓人們在使用這些數字貨幣平臺系統時有足夠的信心，因而需要確保隨時能夠做好應對和打擊可能影響交易系統穩定性的濫用加密貨幣行為，并對消費者予以保護。

加密貨幣執法組的問世，建立在美國司法部反洗錢和資產追回科（MLARS）的加密貨幣監管計劃基礎之上。由于涉及加密貨幣的犯罪形式復雜多樣，因此加密貨幣執法組在工作中，不僅會調查屬于自己管轄范圍內的案件，還會對當前和未來涉及美國司法部刑事局及全美各地檢察官辦公室的案件予以支持和處理。

除了辦案涉及的范圍廣泛以外，加密貨幣執法組的成員都屬于美國司法部的精英人員。加密貨幣執法組的負責人，將通過申請程序來加以遴選。申請者不僅需要具備復雜刑事案件的調查和起訴經驗，還須熟悉加密貨幣和區塊鏈等技術。其將率領來自美國檢察官辦公室、刑事部門的計算機犯罪和知識產權科（CCIPS）、反洗錢和資產追回科（MLARS）以及助理檢察官（AUSA） 的律師團隊，識別、調查、起訴涉及濫用加密貨幣的犯罪行為。加密貨幣執法組中負責應對網絡犯罪、洗錢活動的網絡安全和反洗錢專家等團隊成員，則從CCIPS、MLARS等部門中進行抽調。美國司法部表示，加密貨幣執法組的團隊成員，將借助總部的專業力量，在團隊負責人的帶領下，結合其在金融商業、交易追蹤、區塊鏈技術、刑事法律適用等方面的專業知識，以結構化的模式來處理涉及加密貨幣的犯罪行為。

阻止非法加密貨幣的強硬信號

近年來，美國一方面允許涉及加密貨幣的支付方式和數字資產等方面的發展，以及加密貨幣在正常金融科技和商業領域中的應用;另一方面，為了應對和限制加密貨幣的非法使用行為，也在持續加強針對加密貨幣的監管力度。

今年，比特幣等加密貨幣的價格飆升，引發了諸多涉及加密貨幣的網絡犯罪。美國聯邦調查局（FBI）在7月時，已就加密貨幣交易所和加密貨幣持有人可能遭到的網絡攻擊發出了行業警告。FBI表示，隨著大量新用戶涌入帶來加密貨幣的旺盛需求，令勒索軟件攻擊和社交媒體加密詐騙等情形多發。網絡犯罪者正通過身份盜竊、SIM卡交換、技術支持欺詐等方式，獲取受害者的加密貨幣。

近段時間以來，SIM卡交換詐騙方式在加密貨幣犯罪中極為流行。犯罪者在進行電話SIM卡交換后，就能登錄受害者的電子貨幣交易所賬戶或者銀行賬號竊取數字資產及貨幣，并更改密碼以鎖定受害者的賬戶。FBI表示，網絡犯罪者以數字資產行業中的加密貨幣交易所、用戶以及第三方支付平臺等作為犯罪目標，給受害者造成了巨大的經濟損失。一旦被竊取的加密貨幣進入網絡攻擊者控制的賬戶，就很難再進行恢復。

2021年10月伊始，美國總統拜登發表了一份有關網絡安全方面的聲明，表示將加強防范網絡攻擊的關鍵基礎設施建設，打擊勒索軟件網絡，阻止加密貨幣的非法使用，并追究非法使用加密貨幣金融犯罪的法律責任。同時，拜登政府還將與其他國家合作，共同對網絡犯罪進行打擊，并阻止非法使用加密貨幣的行為。除了收緊監管政策外，拜登政府還計劃通過設置相應安全技術，如增加用戶在交易加密貨幣時的驗證次數、數字門鎖定等方式，來提示用戶其正面臨的潛在風險。前述動態，并非拜登政府首次對非法使用加密貨幣發出強硬信息，2021年5月下旬，美國財政部曾發布規定，要求對于單筆等值超過1萬美元的加密貨幣交易，均須向美國國稅局上報，以強化稅收的合規性。

編輯：黃靈? yeshzhwu@foxmail.com