證券公司分支機(jī)構(gòu)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)合規(guī)管理問(wèn)題研究

劉饒婷 安信證券股份有限公司

證券行業(yè)合規(guī)性管理這一概念始于2002瑞士銀行家協(xié)會(huì)內(nèi)部審計(jì)，這一概念要求證券公司經(jīng)營(yíng)活動(dòng)必須與法律、管制、內(nèi)外部規(guī)則一致。我國(guó)在2008年證監(jiān)會(huì)相關(guān)規(guī)定的指示下，對(duì)于證券行業(yè)推行和規(guī)劃管理體系，這也說(shuō)明我國(guó)證券行業(yè)的管理開(kāi)始進(jìn)入有法可依的規(guī)范化發(fā)展道路。通過(guò)合規(guī)管理，能夠有效保障證券企業(yè)控制合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，避免經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)與法律和行業(yè)規(guī)范產(chǎn)生沖突。

一、證券行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀分析

從我國(guó)證券行業(yè)發(fā)展規(guī)范化以來(lái)，對(duì)于證券行業(yè)的監(jiān)管一直秉承著從嚴(yán)的原則，在風(fēng)險(xiǎn)防控和亂象整治上投入了大量的資源和精力。國(guó)家在證券行業(yè)發(fā)展上及對(duì)于資本市場(chǎng)違法違規(guī)成本過(guò)低的問(wèn)題進(jìn)行了研究和討論，針對(duì)證券公司違規(guī)行為提高了懲處力度。現(xiàn)階段，證券行業(yè)發(fā)展的合規(guī)性是大趨勢(shì)，也是證券公司經(jīng)營(yíng)立身之本，通過(guò)合規(guī)經(jīng)營(yíng)不僅能夠夯實(shí)企業(yè)的發(fā)展基礎(chǔ)，同時(shí)還能拓展公司業(yè)務(wù)渠道，為證券企業(yè)的發(fā)展提供幫助[1]。在此背景下，證券公司對(duì)于自身經(jīng)營(yíng)的合規(guī)性也非常重視，尤其是在分支機(jī)構(gòu)經(jīng)紀(jì)活動(dòng)合規(guī)性的管理上，進(jìn)行了重點(diǎn)的規(guī)劃和管理。

二、證券公司分支機(jī)構(gòu)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的合規(guī)管理

（一）合規(guī)性管理價(jià)值

合規(guī)性管理對(duì)于證券公司經(jīng)營(yíng)發(fā)展具有極高的價(jià)值。在證券行業(yè)長(zhǎng)期發(fā)展過(guò)程中，由于市場(chǎng)亂象與不合規(guī)行為導(dǎo)致行業(yè)信用受到了極大的打擊，行業(yè)發(fā)展遭遇了前所未有的危機(jī)。合規(guī)已經(jīng)不僅僅是針對(duì)個(gè)別企業(yè)的要求，而是為了行業(yè)未來(lái)發(fā)展健康發(fā)展鋪路。通過(guò)合規(guī)管理，能夠恢復(fù)行業(yè)信用，提升證券公司業(yè)務(wù)能力與水平。通過(guò)對(duì)證券公司不合規(guī)行為的處罰，能夠?yàn)槠渌髽I(yè)敲響警鐘。通過(guò)對(duì)行業(yè)大環(huán)境的治理，能夠?yàn)樽C券行業(yè)的發(fā)展提供更加有序的環(huán)境，同時(shí)也能加速我國(guó)經(jīng)紀(jì)活動(dòng)發(fā)展速度，為公司經(jīng)營(yíng)、行業(yè)發(fā)展和社會(huì)進(jìn)步創(chuàng)造更多的價(jià)值[2]。

（二）合規(guī)性管理內(nèi)容

在證券公司合規(guī)管理中，需要針對(duì)分支機(jī)構(gòu)從事的經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)進(jìn)行控制與監(jiān)管，主要內(nèi)容包括以下幾個(gè)方面：

其一，法律合規(guī)審查。該項(xiàng)合規(guī)管理主要針對(duì)公司高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)進(jìn)行，針對(duì)業(yè)務(wù)相關(guān)的客戶調(diào)查、代銷金融產(chǎn)品管理人調(diào)查、材料審核等，通過(guò)調(diào)查審核，保障分支機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)開(kāi)展符合法律規(guī)定。

其二，業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)與排查。在分支機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動(dòng)中，風(fēng)險(xiǎn)因素類型多，往往隱藏在難以察覺(jué)的地方。所以證券公司需要建立風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)與排查機(jī)制，針對(duì)分支機(jī)構(gòu)異常交易風(fēng)險(xiǎn)、反洗錢可疑交易、異常活動(dòng)等內(nèi)容進(jìn)行監(jiān)測(cè)和排查，提高企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)防控能力[3]。

其三，業(yè)務(wù)活動(dòng)的自查。分支機(jī)構(gòu)需要在證券公司總部的監(jiān)督下開(kāi)展相關(guān)自查活動(dòng)。自查主要針對(duì)監(jiān)管部門下達(dá)的文件、法律規(guī)定、行業(yè)制度、公司管理制度等對(duì)業(yè)務(wù)活動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)與合規(guī)性進(jìn)行排查，提高公司對(duì)分支機(jī)構(gòu)合規(guī)性管理的力度。

三、證券公司分支機(jī)構(gòu)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)合規(guī)管理存在的問(wèn)題

（一）執(zhí)業(yè)行為不規(guī)范

證券公司在對(duì)分支機(jī)構(gòu)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)合規(guī)性管理中，最典型的問(wèn)題就是從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為不規(guī)范。為了保障金融證券行業(yè)的健康發(fā)展，相關(guān)從業(yè)人員必須具備從業(yè)資格，并在證券業(yè)協(xié)會(huì)的網(wǎng)站公示。證券工作人員不能利用職務(wù)便利從事證券投機(jī)活動(dòng)，并且不能向客戶提供肯定性建議，或者代理客戶進(jìn)行相關(guān)交易[4]。但是在實(shí)際工作中，大部分從業(yè)人員都會(huì)出現(xiàn)此類違規(guī)行為，這種行為造成的直接后果就是擾亂行業(yè)的基本秩序。由于管理和排查困難，導(dǎo)致執(zhí)業(yè)行為不規(guī)范難以有效杜絕，是目前分支機(jī)構(gòu)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理的難點(diǎn)。

（二）管理崗位合規(guī)意識(shí)不足

證券公司管理崗位的主要職能作用就是對(duì)內(nèi)部工作開(kāi)展情況進(jìn)行監(jiān)督和指導(dǎo)。因此管理崗位人員的合規(guī)意識(shí)對(duì)于企業(yè)的活動(dòng)規(guī)范性有著極大的影響。尤其是在市場(chǎng)部的業(yè)務(wù)活動(dòng)中，營(yíng)銷人員往往會(huì)為了達(dá)到盈利目的，向客戶提供咨詢服務(wù)，或者利用職務(wù)之便獲得其他利益。營(yíng)銷管理工作如果無(wú)法對(duì)此進(jìn)行有效監(jiān)督，就會(huì)給證券公司的發(fā)展造成合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)[5]。由于管理崗位人員合規(guī)意識(shí)不足，在管理過(guò)程中無(wú)法抓住重點(diǎn)和違規(guī)行為的要害，導(dǎo)致?tīng)I(yíng)銷人員違規(guī)行為時(shí)有發(fā)生，已經(jīng)成為行業(yè)合規(guī)管理的難題。

（三）缺乏反洗錢意識(shí)

我國(guó)針對(duì)洗錢行為處罰力度非常大，對(duì)于反洗錢工作的開(kāi)展極其重視。證券公司作為金融系統(tǒng)的重要組成部分，是反洗錢工作的重要一環(huán)。針對(duì)洗錢活動(dòng)制定了非常完善的控制管理制度。在完善客戶身份識(shí)別、可疑交易排查、資料記錄審核上進(jìn)行了優(yōu)化。但是，在實(shí)際反洗錢工作開(kāi)展中，相關(guān)工作人員缺乏反洗錢意識(shí)，沒(méi)有職業(yè)敏感度導(dǎo)致反洗錢工作開(kāi)展并不理想，違規(guī)行為時(shí)有發(fā)生，給行業(yè)和國(guó)家造成了極大的損失，提高證券公司分支機(jī)構(gòu)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)反洗錢管理能力已經(jīng)迫在眉睫。

（四）監(jiān)控系統(tǒng)不完善

監(jiān)控系統(tǒng)是保障分支機(jī)構(gòu)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)規(guī)范開(kāi)展的重要措施。證券公司通常情況下業(yè)務(wù)監(jiān)控管理系統(tǒng)分為多個(gè)系統(tǒng)，能夠有效保障分支機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)開(kāi)展的合規(guī)性，但是由于監(jiān)控平臺(tái)系統(tǒng)更新不及時(shí)、管理維護(hù)不足、協(xié)同性差導(dǎo)致其發(fā)揮的監(jiān)控效果有限。監(jiān)控系統(tǒng)管理不善的行為直接造成了監(jiān)控力度不足，監(jiān)控平臺(tái)相應(yīng)職能作用發(fā)揮不到位，無(wú)法保障分支機(jī)構(gòu)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的合規(guī)性。

四、證券公司分支機(jī)構(gòu)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)合規(guī)管理的優(yōu)化

（一）合規(guī)管理門戶平臺(tái)

門戶平臺(tái)的有效管理能夠提高管理人員的工作效率和工作針對(duì)性，通過(guò)建立日?qǐng)?bào)、周報(bào)和月報(bào)體系，能夠?qū)崟r(shí)掌握從業(yè)人員的實(shí)際工作情況，從而杜絕從業(yè)人員違規(guī)行為發(fā)生。日?qǐng)?bào)、周報(bào)、月報(bào)體系可以采用線上形式進(jìn)行，有利于提高報(bào)告的時(shí)效性。尤其是日?qǐng)?bào)機(jī)制，線上報(bào)告能夠大大提高工作效率，避免影響業(yè)務(wù)活動(dòng)的開(kāi)展[6]。

（二）強(qiáng)化管理崗位職能

管理崗位職能的強(qiáng)化有利于提高監(jiān)督力度和管理水平。首先，證券公司需要針對(duì)管理部門工作模式進(jìn)行優(yōu)化，使其具備更加高效順暢的管理工作機(jī)制，提高管理工作的有效性。其次，要針對(duì)管理人員進(jìn)行業(yè)務(wù)培訓(xùn)，提高其合規(guī)意識(shí)，能夠在工作中及時(shí)發(fā)現(xiàn)異常情況，針對(duì)業(yè)務(wù)工作開(kāi)展有效排查，對(duì)不合規(guī)行為及時(shí)發(fā)現(xiàn)和處理。

（三）完善反洗錢管理系統(tǒng)

反洗錢管理系統(tǒng)的完善非常關(guān)鍵，當(dāng)前對(duì)分支機(jī)構(gòu)反洗錢管理存在的風(fēng)險(xiǎn)主要集中在反洗錢平臺(tái)運(yùn)行不暢，管理人員缺乏相應(yīng)的職業(yè)敏感度。為此，需要從平臺(tái)系統(tǒng)入手，提高反洗錢平臺(tái)的監(jiān)控能力，對(duì)異常數(shù)據(jù)和業(yè)務(wù)活動(dòng)能夠有效發(fā)現(xiàn)。管理人員具備高度的敏感性，能夠發(fā)現(xiàn)異常業(yè)務(wù)中的問(wèn)題，尋求切入點(diǎn)，完成對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的控制。

（四）加強(qiáng)監(jiān)控平臺(tái)作用

加強(qiáng)監(jiān)控平臺(tái)作用是證券公司對(duì)分支機(jī)構(gòu)合規(guī)管理的重要途徑。由于平臺(tái)更新不及時(shí)，維護(hù)管理不到位，導(dǎo)致證券公司對(duì)分支機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)活動(dòng)不能及時(shí)掌握和了解，給公司造成了較大的違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。為此，公司需要重視監(jiān)控平臺(tái)的管理，充分發(fā)揮平臺(tái)價(jià)值，實(shí)現(xiàn)對(duì)分支機(jī)構(gòu)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的全面監(jiān)控，提升合規(guī)性。

五、結(jié)束語(yǔ)

綜上所述，證券公司合規(guī)管理關(guān)系行業(yè)的發(fā)展和國(guó)家經(jīng)濟(jì)的穩(wěn)定。由于分支機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動(dòng)監(jiān)督管理機(jī)制運(yùn)行問(wèn)題、相關(guān)從業(yè)人員素質(zhì)、管理人員意識(shí)的影響，導(dǎo)致證券公司分支機(jī)構(gòu)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)開(kāi)展不合規(guī)行為時(shí)有發(fā)生，給公司和行業(yè)造成了不良的影響。為了提高管理質(zhì)量和力度，需要從門戶平臺(tái)管理、崗位職能強(qiáng)化、監(jiān)控平臺(tái)整治入手，提高管理人員執(zhí)業(yè)能力，強(qiáng)化業(yè)務(wù)人員合規(guī)意識(shí)，降低合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生概率。