超萬億背后的匠心

徐文擎 張夢瑤

15年時間，從行業第49位一躍成為全球資管500強中前100位的頭部基金公司，資產管理規模超萬億元。如今再出發，不斷迭代升級的金融科技，正在引領建信基金走出“第二發展曲線”。

2005年，正值中國金融業全面開放的前夕，國內金融企業即將作出“參與國際競爭、邁向集團化發展”的重大戰略選擇。漫長熊市的考驗，更讓市場對在公司治理、合規經營、風險管理等方面具備經驗的合格機構投資者飽含期待。

彼時的建信基金，和首批銀行系基金公司一道，肩負著“為市場培育優秀機構投資者、促進市場健康發展”的重要歷史使命。應時而生，激情創業，建信基金成為建設銀行轉型發展中的排頭兵，也是中國資本市場改革的先行者。

匠心初具——行業領跑“加速度”

從成立時的行業第49位到行業領跑者，建信基金人留給時代的印記不僅是激情創業的“加速度”，還有每一次進步背后滿足客戶、協同股東、成就員工、攜手伙伴、服務社會的匠心與情懷。

在時不我待的行業發展初期，“唯快不破”是公募機構快速壯大、搶占先機的“秘訣”。2005年6月始，從公司籌備組成立到旗下首只基金——建信恒久價值首募62億元，僅僅耗時6個月。

“首秀”成功后的建信基金繼續搶抓機遇，形成了完善的公司治理、多元的業務結構、科學的投研平臺、創新的產品體系和精細化的客戶服務，在首個10年間將自身鍛造成資產管理行業的一個健康生態體。

在經過初期的探索并認準方向后，建信基金先后形成公募、非公募、子公司三大業務增長引擎，借力2014-2015年行業大發展的東風，以“只爭朝夕”的拼搏精神使三大業務矩陣呈現“全線爆發”之勢。

快速“進階”中的建信基金，始終著力搭建科學的投研一體化平臺，以研究驅動投資、創造更長久價值。在過去15年中，旗下公募基金中長期業績全面領先于同類基金平均水平，涌現出一批業績位居前十的明星基金，多次榮獲“債券投資金?；鸸尽豹劇ⅰ敖鹋；鸸芾砉尽豹労汀叭瓿掷m回報明星基金公司獎”等行業權威大獎，為建信基金贏得可持續發展的行業口碑和不竭動力。

為了更好地觸達客戶需求，建信基金構建起涵蓋銀行渠道、互聯網銷售、機構直銷等多類型平臺協同并進的綜合營銷服務體系。堅持以客戶為中心，精心打造“差異化、多層次、全方位”的客戶服務平臺，形成互動式客戶服務模式，不斷提升客戶滿意度。

同時，從客戶需求中淬煉出真實的行業機會，多次首批或首只推出創新業務及創新產品，建立了結構合理、品種齊全、各具特色的資產管理產品線，形成正金字塔型的資產管理結構，成為跟蹤及引領行業趨勢、滿足客戶需求的重要抓手。

歲月不居，時節如流，經過10年的激情創業、實干奮進，建信基金的健康生態體搭建完成，開始探求與行業伙伴、社會各方共建健康生態。2016年以來，建信基金再次順勢啟航，以“二次創業”的魄力和精神，果斷借力機構定制化、投資場景化、產品工具化、資產配置化的行業風口，在跨越式發展階段實現多項數據的屢屢突破。

2016年，公募業務規模和排名雙雙創下歷史最好成績，躍居行業第6位，資產管理總規模更是首破萬億元大關;2017年，公募業務規模升至行業第4位，再創歷史最好成績，資產管理總規模保持行業第2位，公司凈利潤首破10億元大關;2018年，公募業務規模首次挺進行業前三，全年為投資者創造盈利達186億元，位居行業第2位，專戶和子公司業務均位居行業首位;2019年，在三大業務繼續保持領先優勢的情況下，公司全年實現凈利潤12.38億元，達到歷史最好水平。

三大業務資產管理規模迭創新高的背后是建信基金始終堅守的匠心和情懷。超越客戶期待，持續創造財富增值和實現普惠金融便利的不懈努力;協同股東發展，不斷提升治理能力和業績水平的日益精進;成就員工價值，同樣重視團隊戰斗力和幸福指數的人文關懷;攜手伙伴成長，創造各方共生共榮嶄新局面的良苦用心;服務社會進步，促進經濟結構轉型、人與社會和諧發展的美好愿景。

匠心傳承——企業文化“再升級”

近年來，隨著資管新規逐步落地和金融雙向開放步伐加快，中國金融業邁向高質量發展的新階段。為適應行業發展的更高要求，建信基金一方面匠心傳承，以建設銀行文化為根基，延續著“建信之基”的文化精髓;另一方面謀變求存，在開啟“二次創業”新篇章的同時，于2017年啟動企業文化重檢工程，系統梳理文化基因和發展脈絡，對公司愿景、使命、核心價值觀等要素進行再提煉和升華，創新性地提出以“梧桐”為形象的企業精神，進一步豐富了公司企業文化的內涵和外延，為新時代公司穩健發展奠定了堅實的文化基礎。

一是形成了系統的企業文化理念。建信基金以“可信賴的財富管理專家，資產管理行業的領跑者”為公司發展愿景，致力于以優秀的業績回報、完善的產品布局和優質的客戶服務贏得市場和客戶的持久信賴，成為引領行業持續健康發展的領跑者。

將“善建財富，相伴成長”作為公司使命。建信基金以“善建財富”將“善建者”的文化傳承與財富管理行業的本源相結合;以“相伴成長”將自身與客戶價值的成長緊緊聯系在一起;“善建財富，相伴成長”共同表達了建信基金不僅精湛專業于管理財富，更強調長期陪伴在客戶身邊，蘊含著對財富屬性、客戶需求、時間周期等規律的深刻洞察與持久價值創造能力的不懈追求。

公司樹立了“創新、誠信、專業、穩健、共贏”的核心價值觀，倡導“創新引領，協同共贏”的發展理念。創新是建信基金不斷超越自我、可持續發展的第一驅動力;誠信是建信基金立業興企的基礎;專業是建信基金贏得客戶信賴、創造客戶價值的根本;穩健是建信基金全面系統管控風險、穩中求進的行動基調;共贏是建信基金以融助產、與各方共享可持續發展成果的行動。

同時，新版企業文化以“梧桐”作為企業文化的象形物?！傍P凰鳴矣，于彼高崗。梧桐生矣，于彼朝陽”，在中華傳統文化的語境中，梧桐迎著朝陽生長，鳳凰棲于梧桐之上?！拔嗤奔染哂袧庥舻闹腥A文化氣息，與中國人對崇高、美好的人格追求相伴相生，同時又寓意“吾同”和“五同”，即“同心、同行、同創、同享、同贏”，是建信基金人崇高的精神追求，也是對“相伴同行、合作共贏”的行動宣言。

二是明確了完整的組織行為和人員管理規范。新版企業文化中專設《組織行為篇》和《員工行為篇》，以企業文化核心理念為“標尺”，對各項經營管理行為及資源配置活動基本邏輯進行梳理和規范，同時結合公司發展戰略與經營管理實踐，系統地闡述核心價值觀在組織行為層面踐行落地的方式，在發展方向、經營模式、資源配置、人才發展、戰略協同、金融科技、投研交易、市場營銷、基金運營、風控合規等十個方面形成了共計45條的“行動指南”，覆蓋高級管理人員、中層管理人員和普通員工等各個層面，提升員工對企業文化的認同感和對企業的歸屬感。

三是制定了貼合實際的企業文化管理制度。為充分發揮文化在推動戰略發展規劃落地中的重要作用，新版企業文化根據中國建設銀行企業文化建設相關要求，結合資產管理行業特點和建信基金實際，制定具體可執行的企業文化管理制度，從組織職責、宣傳推廣、踐行實施、考核評價、重檢優化等五大維度制定25條的制度準則，成為員工在日常工作中自覺踐行企業文化的“準繩”。

匠心錘煉——金融科技“強突圍”

2017年被稱為中國金融科技的元年，以人工智能、區塊鏈、云計算、大數據為代表的現代信息技術蓬勃發展，金融科技亦成為影響資產管理行業發展的重要變量。

2018年，處于快速上升期的建信基金前瞻性地成立金融科技創新委員會，優化金融科技創新治理結構，同時，大數據、量化研究平臺等重點項目取得階段性成果，投研、營銷、運營、財務、風控等智慧平臺開始投入應用，各業務條線的智能化、系統化水平明顯提升。

在提升投研和資產配置效率上，努力推動“HI+AI”的深度融合，并融入價值創造、價值匹配和價值分享的各個環節，推動從“經驗投資+統計投資”到“科學投資+智慧投資”的轉變，提升投資能力和水平。并在經濟結構轉型的大趨勢中，引導長期資金向代表中國經濟高質量發展的朝陽產業和優質公司傾斜，將為持有人資產保值增值和服務實體經濟高質量發展有效結合。

在加強風險管理上，設置大數據模型和AI雷達捕捉“黑天鵝”，建立“防護網”機制抵御“灰犀?！薄＝ㄐ呕鹨浴叭珕T合規”的穩健經營意識、“智能監控”的專業技術實力，對投資管理流程進行全程嵌入式風險管理，使金融科技實力轉換成為實實在在的風險控制能力和優秀投資回報能力。

在客戶服務上，建信基金借助金融科技在大數據、云計算、人工智能等方面的優勢，實現對客戶數據的多維度采集，構建起完善精準的客戶畫像，匹配客戶資金狀況和投資需求，為客戶提供更貼合的資產配置建議，提升客戶的終極體驗。

同時，建信基金也正在大力推進以智能投顧為代表的“有溫度”的新服務模式，不僅滿足用戶財富的生命周期安排，更力爭讓用戶的盈利曲線契合甚至超越基金公司的投資曲線。

匠心獨運——十年圖景“新開端”

經過15年的發展，建信基金搭建起相對完善的產品體系、多元化的渠道網絡和以現金管理類業務為基座的金字塔型管理資產結構，打造出“第一發展曲線”，為公司長遠發展奠定堅實基礎。站在2020年這樣一個全新十年的開端，建信基金發展有何新的規劃與匠心？

下一階段，建信基金將積極融入新經濟、新金融大環境，緊抓“數據、場景、生態、普惠”等行業發展關鍵詞所賦予公司的戰略機遇，轉變發展思路，堅持穩健經營，擁抱創新發展。

以金融科技為支撐，深化機制改革，在持續優化貨幣基金的場景化應用和用戶生態的基礎上，重點推進ETF、指數、FOF養老、商品、MOM、REITs等工具類及創新類產品發展，優化資產管理結構，更好地為投資者實現資產的保值增值服務，不斷增強他們的獲得感、幸福感和安全感。同時，更好地發揮機構投資者的價值發現和定價功能，把資源配置到國家經濟產業升級轉型最需要的地方，助力中國經濟由高速增長轉向高質量發展，為世界經濟的增長貢獻中國智慧和中國方案。這是建信基金在新10年的匠心，也是建信基金在新時代的情懷。