大數(shù)據(jù)背景下涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪案件偵防對(duì)策研究

畢研勤

山東警察學(xué)院經(jīng)濟(jì)犯罪偵查系，山東 濟(jì)南 250014

一、涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪案件的特點(diǎn)

涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪并非規(guī)范罪名，只是對(duì)某一類(lèi)高發(fā)型經(jīng)濟(jì)犯罪進(jìn)行總括的法律術(shù)語(yǔ)。2006年11月，在公安部召開(kāi)的涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪專(zhuān)題新聞發(fā)布會(huì)上，涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪被定義為“涉及眾多受害人，特別是涉及眾多不特定受害群體的經(jīng)濟(jì)犯罪”，主要包括非法吸收公眾存款、集資詐騙、非法傳銷(xiāo)、非法經(jīng)營(yíng)、非法銷(xiāo)售未上市公司股票等經(jīng)濟(jì)犯罪活動(dòng)［1］。目前，涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪案件是較難偵辦的一類(lèi)案件，特別是互聯(lián)網(wǎng)環(huán)境下的此類(lèi)案件呈現(xiàn)出新的特點(diǎn)。

（一）涉及面更廣，涉案金額較大，社會(huì)危害日益嚴(yán)重

互聯(lián)網(wǎng)的出現(xiàn)，給個(gè)人和企業(yè)的投融資帶來(lái)了便捷，同時(shí)也增加了一定的風(fēng)險(xiǎn)。互聯(lián)網(wǎng)環(huán)境下的涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪，打破了傳統(tǒng)經(jīng)濟(jì)犯罪的模式，并向一些新興行業(yè)蔓延。

近年來(lái)，利用P2P網(wǎng)貸平臺(tái)非法集資犯罪事件頻頻發(fā)生，大量網(wǎng)貸平臺(tái)集中爆雷，出現(xiàn)資金鏈斷裂或者負(fù)責(zé)人跑路等問(wèn)題，給投資者帶來(lái)巨大損失。經(jīng)初查，很多問(wèn)題平臺(tái)涉嫌非法吸收公眾存款罪或集資詐騙罪。據(jù)統(tǒng)計(jì)，2018年7月2日至8日一周時(shí)間內(nèi)，有40家P2P平臺(tái)爆雷，涉及資金超過(guò)1200億元。某租寶作為一家線(xiàn)上投融資平臺(tái)，是國(guó)內(nèi)首創(chuàng)的互聯(lián)網(wǎng)金融服務(wù)平臺(tái)，因在開(kāi)展互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)中涉嫌非法集資被立案調(diào)查，某租寶涉及用戶(hù)ID901294個(gè)，累計(jì)充值581.75億元，累計(jì)投資745.11億元，該案件中受害人范圍大，經(jīng)濟(jì)損失嚴(yán)重。2020年7月，杭州市公安局對(duì)“某貸網(wǎng)”涉嫌非法吸收公眾存款立案?jìng)刹椋迟J網(wǎng)運(yùn)營(yíng)至今已有9年并在美國(guó)上市，是浙江第二家P2P上市公司，其網(wǎng)站公布的數(shù)據(jù)顯示，截至2020年2月，某貸網(wǎng)累計(jì)借貸金額2986億元，出借人數(shù)量11.5萬(wàn)人。

（二）犯罪手段日益翻新

該類(lèi)犯罪案件作案手段越來(lái)越具有欺騙性和隱蔽性，目前傳銷(xiāo)類(lèi)的資金盤(pán)大部分是“龐氏精髓+傳銷(xiāo)內(nèi)核+金融外衣+即時(shí)通信”的模式，犯罪嫌疑人借助微信群、QQ群等媒介的輻射效應(yīng)，大肆宣傳，并利用第三方網(wǎng)絡(luò)支付平臺(tái)轉(zhuǎn)移資金，將網(wǎng)絡(luò)作為實(shí)施新型犯罪的“溫床”。同時(shí)打著新型金融投資模式等幌子的網(wǎng)絡(luò)傳銷(xiāo)活動(dòng)迅速蔓延，犯罪嫌疑人借助互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)，將犯罪手段不斷更新和升級(jí)，其隱蔽性和偽裝性逐漸加強(qiáng)。

（三）犯罪逐漸公開(kāi)化，犯罪主體逐漸精英化

互聯(lián)網(wǎng)本身具有一定的交互性、虛擬性、開(kāi)放性等特點(diǎn)，涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪案件中的犯罪嫌疑人大多采用網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)實(shí)施犯罪行為，使得此類(lèi)案件呈現(xiàn)出犯罪公開(kāi)化的特點(diǎn)。另外，隨著互聯(lián)網(wǎng)金融的迅速發(fā)展，對(duì)于高級(jí)人才的需求量增大，涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪主體也呈精英化趨勢(shì)發(fā)展。

二、大數(shù)據(jù)背景下涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪案件偵查的挑戰(zhàn)

（一）前期發(fā)現(xiàn)難

犯罪嫌疑人利用互聯(lián)網(wǎng)包裝其犯罪行為、開(kāi)展犯罪活動(dòng)，在一定程度上增加了犯罪的隱蔽性。有的犯罪活動(dòng)打著金融的幌子、披著合法的外衣進(jìn)行，具有較高的迷惑性，使得前期發(fā)現(xiàn)犯罪的難度較大。2020年5月12日山東省公安廳通報(bào)的2019年全省公安機(jī)關(guān)打擊經(jīng)濟(jì)犯罪的主要戰(zhàn)果中公布的棗莊“8· 18”特大組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷(xiāo)活動(dòng)案，該傳銷(xiāo)組織平臺(tái)自2016年10月開(kāi)始運(yùn)營(yíng)，期初以發(fā)行原始股、配股裂變?yōu)榛献樱笏涟l(fā)展會(huì)員。不僅給民眾造成經(jīng)濟(jì)財(cái)產(chǎn)損失，同時(shí)也使得公安機(jī)關(guān)辦案難度大增。

（二）證據(jù)收集難

涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪由于涉案人員眾多，涉互聯(lián)網(wǎng)犯罪、跨區(qū)域犯罪情況突出，案件辦理難度較大，證據(jù)收集和審查存在很多問(wèn)題。在非法集資類(lèi)犯罪案件中，犯罪數(shù)額的認(rèn)定非常重要，但收集這方面的證據(jù)并對(duì)其準(zhǔn)確認(rèn)定十分困難。一是非法集資案件的被害人人數(shù)眾多，地域分布較廣，有的被害人無(wú)法及時(shí)登記、報(bào)案；二是有的非法集資案件公司賬目混亂，會(huì)計(jì)資料保存不全，有的涉及資金往來(lái)的電子數(shù)據(jù)被毀滅或篡改。電子數(shù)據(jù)易修改，易滅失，利用互聯(lián)網(wǎng)實(shí)施的涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪對(duì)電子數(shù)據(jù)的收集與審查提出了更高的標(biāo)準(zhǔn)和要求，但目前基層公安機(jī)關(guān)缺少相關(guān)專(zhuān)業(yè)人員和辦案經(jīng)驗(yàn)，取證工作面臨較大挑戰(zhàn)。如何依法引導(dǎo)公安機(jī)關(guān)收集和固定電子證據(jù)，以及審查逮捕中對(duì)電子證據(jù)的效力進(jìn)行審查判斷，是辦理涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪案件面臨的難題之一［2］。

（三）后期維穩(wěn)難

涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪的發(fā)生不僅嚴(yán)重侵害人民群眾財(cái)產(chǎn)安全，嚴(yán)重?cái)_亂經(jīng)濟(jì)社會(huì)秩序，更威脅和沖擊著金融安全和社會(huì)穩(wěn)定。2017年6月，善心匯的首要成員張某明通過(guò)微信群煽動(dòng)了上千名會(huì)員赴湖南省政府非法聚集，將老年人和殘疾人等社會(huì)特殊群體安排在隊(duì)伍最前面，營(yíng)造凄慘景象，并提出“釋放技術(shù)人員、解凍賬戶(hù)、撤銷(xiāo)對(duì)張某明的網(wǎng)上追逃”等無(wú)理要求。張某明被捕后，一些別有用心的繼續(xù)欺騙煽動(dòng)會(huì)員赴京進(jìn)行非法聚集活動(dòng)，嚴(yán)重?cái)_亂了首都的社會(huì)秩序。

三、大數(shù)據(jù)背景下涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪案件的偵防對(duì)策

涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪的形勢(shì)越來(lái)越嚴(yán)峻、且難以追蹤和查找證據(jù)，我們要充分利用大數(shù)據(jù)這柄利器，深入推進(jìn)“信息化建設(shè)、數(shù)據(jù)化實(shí)戰(zhàn)”發(fā)展戰(zhàn)略，充分發(fā)揮大數(shù)據(jù)的情報(bào)功能，使其服務(wù)于涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪案件的偵破工作。

（一）建立預(yù)警機(jī)制

要完善經(jīng)濟(jì)犯罪預(yù)警機(jī)制，以大數(shù)據(jù)為依托，發(fā)揮大數(shù)據(jù)的優(yōu)勢(shì)，為公安機(jī)關(guān)偵辦案件提供幫助。同時(shí)及時(shí)向企業(yè)、群眾提出預(yù)警和防范建議，提高公眾識(shí)別和防范能力。比如對(duì)于常見(jiàn)的利用P2P平臺(tái)犯罪的案件，可以通過(guò)大數(shù)據(jù)獲取犯罪情報(bào)，充分利用資金流動(dòng)與大數(shù)據(jù)信息平臺(tái)的線(xiàn)索，從情報(bào)入手，挖掘線(xiàn)索，經(jīng)營(yíng)犯罪，適時(shí)破案。利用大數(shù)據(jù)掌握平臺(tái)的運(yùn)作以及資金流動(dòng)的方向，通過(guò)對(duì)網(wǎng)上高度嫌疑的信息追蹤以及借貸雙方的資金流動(dòng)進(jìn)行偵查。另外，運(yùn)用大數(shù)據(jù)分析可以及時(shí)發(fā)現(xiàn)網(wǎng)上、廣告牌等非法吸收公共存款的宣傳條目，及時(shí)審查高利息、高回報(bào)，對(duì)普通群眾有極強(qiáng)吸引力的借貸，避免群眾陷入經(jīng)濟(jì)犯罪的騙局。

（二）多部門(mén)多區(qū)域協(xié)同作戰(zhàn)

涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪形勢(shì)嚴(yán)峻，必須繼續(xù)加大對(duì)此類(lèi)犯罪的打擊力度。此類(lèi)犯罪涉案地域廣、涉案人數(shù)眾多，特別是在互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代，犯罪嫌疑人通過(guò)網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)、第三方支付平臺(tái)等進(jìn)行犯罪活動(dòng)，犯罪手段更加隱蔽，跨地域犯罪成為常態(tài)，案件偵辦難度增大。這就需要多部門(mén)多區(qū)域協(xié)同作戰(zhàn)。公安機(jī)關(guān)內(nèi)部各部門(mén)之間要密切配合，經(jīng)偵部門(mén)因辦案需要運(yùn)用網(wǎng)絡(luò)技術(shù)手段協(xié)助偵查，尤其是對(duì)電子證據(jù)的勘查和提取、固定等，應(yīng)及時(shí)與網(wǎng)安部門(mén)配合。

互聯(lián)網(wǎng)環(huán)境下的非法集資、非法傳銷(xiāo)等案件，往往都是跨地域的，不同地區(qū)的經(jīng)偵部門(mén)之間應(yīng)該開(kāi)展情報(bào)交流、案件協(xié)查、協(xié)捕犯罪嫌疑人及追贓挽損等方面的協(xié)作工作。對(duì)于部分犯罪地域較廣的涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪案件，必要的時(shí)候可以在省公安廳的統(tǒng)一指揮協(xié)調(diào)下成立專(zhuān)項(xiàng)辦案小組或開(kāi)展集群戰(zhàn)役。

（三）多途徑培養(yǎng)經(jīng)偵大數(shù)據(jù)人才

在數(shù)據(jù)導(dǎo)偵時(shí)代，經(jīng)偵數(shù)據(jù)人才需求量很大，應(yīng)該通過(guò)多種途徑培養(yǎng)適應(yīng)公安經(jīng)偵工作的數(shù)據(jù)人才。一是通過(guò)在職培訓(xùn)，挖掘和培養(yǎng)大數(shù)據(jù)人才，經(jīng)偵部門(mén)可以通過(guò)舉辦數(shù)據(jù)應(yīng)用研判培訓(xùn)班，普及實(shí)戰(zhàn)平臺(tái)系統(tǒng)的應(yīng)用知識(shí)［3］。二是通過(guò)學(xué)歷教育，培養(yǎng)應(yīng)用型大數(shù)據(jù)人才。經(jīng)偵數(shù)據(jù)人才需要具備綜合的專(zhuān)業(yè)知識(shí)，包括計(jì)算機(jī)、數(shù)據(jù)科學(xué)、偵查等，是懂偵查、懂法律、懂經(jīng)濟(jì)、懂?dāng)?shù)據(jù)的復(fù)合型人才。目前，資金查控技術(shù)已成為繼刑偵、網(wǎng)偵、技偵、圖偵之后的第五大技術(shù)手段，違法資金的查控和分析技術(shù)也日新月異，對(duì)電子數(shù)據(jù)的調(diào)查與取證、數(shù)據(jù)清洗和可視化分析等技術(shù)手段的掌握非常重要。我院經(jīng)濟(jì)犯罪偵查系成立了經(jīng)偵數(shù)據(jù)導(dǎo)偵社，社團(tuán)成員運(yùn)用大數(shù)據(jù)在校辦案件，圍繞經(jīng)偵“信息化建設(shè)、數(shù)據(jù)化實(shí)戰(zhàn)”開(kāi)展學(xué)習(xí)和訓(xùn)練。通過(guò)對(duì)在偵案件進(jìn)行大數(shù)據(jù)分析，既為實(shí)戰(zhàn)部門(mén)案件偵查提供了線(xiàn)索與方向，又提高了實(shí)戰(zhàn)能力，為經(jīng)偵大數(shù)據(jù)人才的培養(yǎng)扣上圓滿(mǎn)的一環(huán)。

四、結(jié)語(yǔ)

互聯(lián)網(wǎng)環(huán)境下涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪呈現(xiàn)新的特征，公安機(jī)關(guān)在偵辦此類(lèi)案件時(shí)遇到了更多的挑戰(zhàn)。利用大數(shù)據(jù)對(duì)此類(lèi)案件進(jìn)行偵查，可以充分發(fā)揮大數(shù)據(jù)的優(yōu)勢(shì)，為案件偵破提供有用的線(xiàn)索。實(shí)踐中，需要打破信息壁壘，整合信息資源。除此之外，通過(guò)各種渠道培養(yǎng)復(fù)合型的經(jīng)偵數(shù)據(jù)人才也是一項(xiàng)非常重要的任務(wù)。