對我國中央銀行獨立性的研究

摘 要：中央銀行在現代經濟體系中有著極其重要的作用和地位，它是經濟管理的基礎，并且中央銀行是一國貨幣政策的制定者和執行者，其政策關系到整個國民經濟能否順利運行。因此，中央銀行的獨立性有著其必然性和深遠的建設意義，只有更多的提高央行的獨立性，才能使國家的金融政策目標更好的實現，宏觀經濟得到更好地穩定運行，同時，提高中央銀行的獨立性地位，對我國社會的穩定發展以及人們生活水平的提高也發揮著一定的積極作用。本文闡述了中央銀行獨立性的內容，并對我國中央銀行獨立性的現狀及問題進行分析，最后根據中央銀行目前所存在的問題，提出了強化中央銀行的法律地位、提高政策的獨立性、更新央行的人事任免制度以及提高央行經濟的獨立性的相關建議。

關鍵詞：央行獨立性;政策獨立性;現狀與建議

引 言

中央銀行自誕生以來，其獨立性問題就一直廣受關注。前人在對中央銀行的實證研究中，多將其與物價控制績效相聯系。故中央銀行充當一國的經濟標尺，維持經濟的穩定發展。由此可見，中央銀行的獨立性對我國經濟的發展有著重要的作用，加強中央銀行的獨立性，有利于其維持制定相關經濟政策以及執行其自身職能獨立地位。對我國社會、經濟的穩定發展，以及人們生活水平的提高有著重要的意義。

一、文獻綜述

近些年來，中央銀行的獨立性問題引起了國內學者的廣泛關注，并且越來越多的學者呼吁加強中央銀行的獨立性。

胡紅霞、谷蓉娜在《對中央銀行獨立性問題的思考》[2]里提到中央銀行的獨立性與穩定幣值存在密切的聯系，而我國處于轉軌時期，經濟的穩中求進成為現階段可持續發展的主要目標，因而加強中央銀行的獨立性對我國的發展有著至關重要的作用。

劉津含在《中央銀行的獨立性研究》[3]中通過對美聯儲、歐洲中央銀行、日本銀行的政策、財務、人事等方面的獨立性進行分析，得出了建設我國中央銀行獨立性的重要啟示，如：簡化貨幣政策的目標、將貨幣政策與深化改革相結合、公開政府的財務數據、使中央銀行的決策層脫離政府的干預等。

李毅偉在《關于對中國人民銀行獨立性的思考》[4]一文中提到對于中央銀行的獨立性問題，我國應從實際出發，堅持走中國特色社會主義的發展道路，保持穩定，不需要進行太大的變革。

由此可見，我國中央銀行在獨立性方面的問題，每位學者都有著自己的觀點，但有大部分學者認為加強中央銀行的獨立性有著重要的意義。本文將對我國中央銀行的獨立性進行研究，從中發現目前所存在的問題，并對此提出相關的建議。

二、中央銀行獨立性概述

中央銀行是一國的銀行，有著其獨特的法律地位，同時履行著自己獨特的職能。而中央銀行的獨立性是法律所賦予中央銀行在宏觀經濟調控中制定和執行貨幣政策，以及對一國的金融進行監控的自主權，主要目的是保證一國經濟的穩定發展。中央銀行的獨立性是指其在履行自身職能時與政府關系的密切程度，如果其獨立性較弱，在履行職能時難免會摻雜政府的影子，如果被影響過多，也會導致經濟運行的不穩定性，甚至逐漸喪失其特殊金融機構的作用。

三、中國人民銀行獨立性的現狀

本文將從以下幾個方面對我國中央銀行的獨立性現狀進行分析：

（一）中央銀行的法律與組織環境

法律授予中央銀行一系列的權利，明確其隸屬關系、職能屬性、政策制定與實施、人事任免程序等。我國的中央銀行并非獨立于國務院，而是隸屬于國務院。在組織上，中央銀行是國家的行政部門，各地設立分支機構由總行直接管理，不受地方政府的干預。1998年以經濟區劃取代行政區劃，成立九大跨區域分行，實現經濟聯系取代行政關系的介入。

（二）中央銀行的人事任免制度

在國務院的領導下，實行行長負責制，行長負責中央銀行的主要事物，多位副行長協助行長工作。并且行長是由國務院總理提名，多數情況下由全國人大代表確定，在特殊情況下國家主席可直接任免。行長的任期為5年，可連任兩屆，多與國家主席同步更換。

（三）中央銀行貨幣政策

我國中央銀行的貨幣政策的主要目標是穩定物價、充分就業、促進經濟增長和平衡國際收支。并通過公開市場業務、再貼現以及存款準備金進行操作，維持經濟的平穩發展。并且與貨幣政策有關的重大事項[7]，如：貨幣供應量、利率、匯率等，由中央銀行報國務院批準后才能實施;而其他的一般事項，也要在國務院進行備案。

（四）中央銀行經濟的獨立性。

《中國人民銀行法（修正）》規定：“中國人民銀行不得對政府財政透支，不得直接認購、包銷國債和其他政府債券。”[1]由此可見，我國從法律上規定了中央銀行與政府之間資金的獨立性，但中央銀行在財政預算等微觀方面仍與政府相聯系。如：中央銀行代理國庫，國家財政的收支一般都交由中央銀行代理，主要包括代收國庫庫款、撥付財政支出以及向財政部門反映預算收支執行情況等;代理政府發行債券，辦理債券到期還本付息;在政府財政收支出現失衡時，中央銀行有為政府融通資金的義務。

四、我國中央銀行獨立性所面臨的問題

（一）央行在法律上的獨立性較低

雖然從法律上賦予了中央銀行的獨立性，但中央銀行仍舊隸屬于國務院，其重要政策的制定、重要職位的任免仍需要經過國務院等。由此可見，其法律上的獨立性仍舊很弱，還需進一步規范相關法律法規。

（二）人事獨立性欠缺

通過對我國中央銀行人事任免制度的現狀分析，我們了解到我國中央銀行行長由國務院總理提名，政府首腦有選擇和更換行長的權利。并且中央銀行實行行長個人負責制，行長掌握著重大事項的決策權，成為既國務院后的第二裁定者。上述規定不僅造成了中央銀行的高度行政依賴，也使得中央銀行關鍵職位的任期與政府首腦的任期相吻合。政府控制著中央銀行重要人事的變動，對其貨幣政策的獨立性有著或多或少的影響。

（三）央行的貨幣政策目標多重分散

發達國家大多數央行的主要政策目標是保持物價穩定，獨立性較強。而我國采用的是多重目標學說，有時候很難同時實現所有的目標，容易造成經濟的忽冷忽熱大幅波動。如：在政府以經濟增長為核心的高速發展目標下，中央銀行穩定幣值，維持物價穩定的貨幣政策常被忽略。

（四）缺乏經濟上的獨立性

相關法律規定中國央行的所有資本都歸國家所有，并且在預算、債券的發行以及資金融通等方面，中央銀行也不能獨立于財政部，所以財政、地方政府甚至是商業銀行的某些行為依舊會干涉到中央銀行的獨立性，不能完全切斷與央行的資金往來，經濟獨立性較低。

五、完善我國中央銀行獨立性的建議

（一）強化中國人民銀行的法律地位

中國人民銀行存在的意義在于維護金融穩定，促進我國經濟的發展。因此，它應該具有應有的獨立性，這樣才能有效地行使自己的職權。改變我國中央銀行隸屬于國務院的狀況，使中央銀行直接向我國最高權力機關即全國人民代表大會負責，同時提高其法律地位[4]，使中央銀行職權的行使得到落實，提高其決策權和執行權。

（二）提高中央銀行政策上的獨立性

由于我國目前的貨幣政策委員會主要是由政府官員構成，與發達國家相比學者和企業代表都很少，因而在其制定貨幣政策的過程中，不能客觀反應社會各界的愿望，以及我國貨幣政策的公正與科學性。因此，貨幣政策委員會委員中應減少政府背景的官員任職，增加有專業能力的專職人員任職，避免政府各部門在貨幣委員會中謀取自身的利益。另外，中國人民銀行應重新設置高級人員的任免制度和程序，保護央行決策層脫離政府的干預，確保制定貨幣政策的獨立性。

（三）提高中央銀行經濟上的獨立性

雖然《中國人民銀行法》規定中央銀行的財務和資金是獨立的，財政和地方政府不得干預，也不得直接或間接為政府提供融資，但是由于法律缺乏具體的責任規范，所以財政、地方政府甚至是商業銀行的某些行為依舊會干涉到中央銀行的獨立性，不能完全切斷與央行的資金往來。因此，應完善有關中央銀行財務方面的獨立性，另外中央銀行財務數據應當公開，接受公眾的監督，有利于限制政府的干預，保持央行在財務方面的獨立性和透明性。

注 釋

[1] 參考《中國人民銀行法（修訂）》

參考文獻

[1] 李兆.我國中央銀行獨立性研究[J].現代商業，2013（09）：30-31.

[2] 胡紅霞，谷蓉娜.對中央銀行獨立性問題的思考[J].前沿，2017（06）：56-59.

[3] 劉津含.中央銀行的獨立性研究[J].中國物價，2016.10.

[4] 李毅偉.關于對中國人民銀行獨立性的思考[J].時代金融，2019（18）：13-1.

[5] 王怡雯.關于中央銀行獨立性問題的思考研究[J].現代商業，2018（20）：84-85.

[6] 馬琳.我國中央銀行的獨立性及其完善[J].特區經濟，2010（11）：80-81.

[7] 于楠楠.淺談中國人民銀行的獨立性[J].中國市場，2014（24）：25-26.

作者簡介：吳毓昱（2000——）女，漢族，安徽安慶人，安徽財經大學金融學院，2017級本科生，金融學專業