提高電費自動對賬率的方法研究

李元達

摘要：相比于傳統的人工對賬法，自動對賬功能可極大地提高對賬速度，但是基于目前系統功能仍不完善及對賬方式未及時創新，使自動對賬率匹配度比較低，電網自動對賬率指標值不容樂觀，影響整個抄核收自動化進程，所以供電企業應改善系統功能、創新方式、采取相應措施來提高營銷系統電費自動對賬率。鑒于此，本文對提高營銷系統電費自動對賬率的對策進行分析，以供參考。

關鍵詞：營銷系統;電費自動對賬率;對賬率低的因素;解決對策

1電費自動對賬

電費自動對賬是指按照各銀行各類收費方式的匹配標準、在營銷管理系統中設置好相應的自動對賬方式（即對賬規則），通過自動對賬功能將營銷電費數據與財務達賬數據進行自動匹配的過程。電費自動對賬方式的優點是設置條件即可一鍵對賬、對賬速度快，缺點是對于非標準入賬資金或可選識別條件以外的賬目對賬成功率低。

2目標

市場營銷金融電費報表是檢查供電企業電費負責人的電費達賬信息和營銷系統的繳費信息進行核對的過程，是供電企業的市場營銷部門和財務部的日常報表。行由營銷收費員統計票據實收電費數據，對賬員統計銀行類實收電費數據，形成行銷財務電費表的行銷調整資料。通過導入財務人員從銀行返回的電費開單數據來生成財務調整數據。電費協調員對照營銷調整數據和財務調整數據，完成供電企業的營銷財務電費調整工作。電費自動對賬，只需對賬人員點擊“自動對賬”，系統就將按照設定好的匹配規則，自動地識別并鎖定相匹配的收費記錄和到賬記錄。

3導致電費自動對賬率低的因素

3.1財務達賬資金信息不完善

對賬的基礎的營銷資金數據與財務資金數據，營銷收費信息錄入錯漏會影響自動對賬成功率，同樣，財務達賬資金信息不足，會令可匹配條件要素減少，亦會降低自動對賬成功匹配幾率，財務資金數據信息質量同等重要。供電企業在多個銀行均開通有電費收入賬戶，但企業內部并沒有統一的銀行資金明細格式、沒有統一規格的銀行繳費單據、甚至未讀取利用屬于資金流水號（唯一識別碼），推送至營銷系統的財務資金信息未及完善，使得很多資金缺少自動對賬的條件。對賬典型財務資金信息不完善舉例：同一銀行、同一金額、同一日期達賬的多筆信息相同的財務資金，信息高度相同，無有效甄別信息，導致系統無法準確判斷該筆資金具體屬于哪個營銷收費用戶，自動對賬無法匹配，僅能通過人工進一步查核對賬。

3.2人員操作方面存在的問題

營業員在進行收費時，會出現將用戶交費的收款銀行、票據類型選錯，營銷系統中營業員收費時誤將票據類型為“POS單”選成“轉賬進賬單”，而實際收入情況與營銷系統不一致，造成兩邊金額不一致的現象。此外，營業人員有時未按時扎賬，延遲賬務人員的核對時間半徑而導致數據不一致。因為地域原因，部分偏遠地區銀行到賬時間較長，不能及時掌握各營業網點存款情況，不能更好地區分屬于營業員資金滯留還是地域原因導致銀行未能及時轉入企業賬戶。

4提高營銷系統電費自動對賬率的對策

4.1規范前臺收費員的業務流程，對其進行定期業務培訓

供電企業應對前臺收費人員組織定期培訓，做好收費對賬業務培訓工作，統一業務標準，規范前臺收費人員的操作流程，規范營銷系統的收費信息，對數據的真實性、準確性進行嚴格把關，要求轉賬進賬單、現金交款單、POS機等坐收收費環節的票單信息錄入完整、準確，確保收費錄入信息正確，確保軋賬、結賬流程正確。通過提高收費人員的業務能力和工作效率，從而提高營銷系統電費自動對賬率。

4.2總結系統對賬功能問題，促進系統優化升級

收費對賬人員可在實踐工作中總結營銷系統對賬功能存在的缺陷問題，總結問題通過信息系統提出優化建議，共同完善功能應用，促進營銷系統自動對賬功能優化升級，使得自動對賬功能有效應用。可在系統側優化實現的有以下幾種。1）“營銷多筆對財務多筆無法實現自動對賬”問題，如銀行交易規則調整無果，則可通過營銷系統添加財務數據“綁定”功能，使得同一來源的財務賬單數據能得到有效綁定組合，輸出結果與營銷一致，即可輔助自動對賬。2）日切問題，如銀行日切時間無法變更，則營銷系統調整按銀行日切時間重新設置規則、分別日結統計，減少人工拆分綁定環節，提升對賬效率。

4.3加強監管

加強營銷系統與財務系統數據的監管，先按日再按月進行賬務的核對，減少因系統數據庫延遲等造成的數據差異問題。層層管控，減少資金漏洞。首先，由供電所內部進行賬務的按日核對，保障系統所收電費金額與存款金額一致。其次，由供電所賬務人員與供電服務中心電費管理人員核對，核對正確后，由供電服務中心賬務管理人員與財務核對，保證資金的如期到賬。

4.4管理效益分析

市場營銷系統根據此政策添加了自動調整方法選擇功能，并設置了9個自動調整條件（銀行信息+金額信息），有效地解決了電子支付模式中的部分數據在兩天內出現的問題，將電子支付數據的自動會計比率從43%提高到99%，另外，“銀行信息+日期信息+金額信息+銀行賬號信息”和“銀行信息+日期信息+金額信息+繳款人信息”有效的解決了轉帳進帳單、現金交款單經常存在多筆銀行日期金額都相同的電費問題，整數電費數據的自動會計率從23%提高到82%，促進了總體自動會計率的提高，總電費自動調整率從實施前的48%提高到實施后的95%，使對帳單員工的工作時間縮短了47%，從而顯著提高了電費調整工作的效率。

結束語

電費管理中的電費賬務核對由財務、營銷及各供電所多部門共同協作完成。電費賬務核對首先由營銷財務管理人員與供電所電費管理人員進行核對完成后，再將信息返給財務部門核對。由于營銷系統與財務系統屬于兩個互相獨立的系統，由于一些系統、網絡原因及人為因素，導致了營銷人員與財務人員在賬務核對方面還存在一些問題，需要加大傳統的人為核對力度，才能達到賬務的準確性，保障電費資金準確到賬。

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