產業投資基金支持實體經濟發展及其風險防控研究

周杰

【摘要】產業投資基金是新經濟體系的重大變革，在深化投資，改革金融體系和促進可持續發展方面發揮著重要作用。本文描述了產業投資的實體經濟發展和對有關文獻進行了分析，明確了它的價值，研究了產業融資在支持良好的經濟發展方面的風險。加強金融體系的法律制度建設，提升基金運用效率和進行多樣化投資組合策略，改善內部管理系統和實施全面風險管理來建立風險預防和控制機制。

【關鍵詞】產業投資基金 ?實體經濟發展 ?風險防控

為了改善中國的金融創新體系，各地政府設立投資基金。最近，表現出“爆炸性”的增長。這些投資主要投資于互聯網，通信，信息技術，制藥，制造業和金融業，產業投資是目前理論研究的重要領域。

一、產業投資基金支持實體經濟發展的價值研判

產業投資基金的工作涉及各種利益相關者，包括政府，金融機構，企業，資產持有人和股份公司。根據目前的實踐經驗，它具有許多優勢，對于促進當地經濟發展是必不可少的。

（一）產業投資基金是實現區域資源整合和資源優化配置的重要工具

政府通過諸如財務預算和不斷操縱股票市場之類的方法進行產業引導資金，這有利于經濟和社會發展，獲得最佳的資源分配，促進社會和社會發展，產業金融投資于具有最高增長潛力的領域，包括 通信，環境保護，醫療保健，旅游，時尚，金融，先進設備制造，現代技術，經濟發展和農村建設。這可以促進資本向產業的投入，社會和一體化基礎設施的增加，從而導致加劇了工業競爭，可以確保具有穩定的預算資源和降低財務風險，可以加快基礎設施的建設，改善區域發展，促進新興產業發展，并通過促進新興產業幫助實現產業結構現代化。

（二）產業基金的設立，能改善區域投融資環境

建立和發展新興市場投資和金融機構是促進經濟發展的重要條件。投資資金來源市場化，產業投資基金是一種新型的投資工具，可在重點項目的合并，收購和重組起到重要意義。產業投資基金使用多種靈活的融資方式，包括純股型，純債型或混合型（包括可轉換債），資金運用途徑靈活，可以用于PPP等項目融資。為了滿足現代產業融資的各種需求，產業投資基金有明顯的回報率。資金流轉期限長，可以存儲長期在銀行帳戶中，最重要的是可以解決中型企業融資困難問題，激發機構參與的熱情。產業投資基金的發展也有助于健康的經濟環境，擴大投資和融資規模以及促進金融環境的健康發展。促進了金融機構，投資和金，高質量客戶群體，并促進了金融體制的創新。

（三）設立產業基金能有效化解中小企業“融資難、融資貴”的問題

中小企業是中國經濟建設和促進經濟繁榮的基礎，這對增加該地區的經濟收入和就業起著重要作用。當前金融體系的概念，限制了銀行向中小企業提供長期資金支持，并且面臨著“融資難，融資貴”的問題。產業投資基金主要目的就是為小型企業提供融資途徑，它是一個投資和金融平臺，可以同時有效地擴展中小企業的金融渠道并降低經濟成本和市場風險，它填補了中小企業金融融資的空白，并為合并，改制和公司重組提供了大規模融資，提供了中小企業融資渠道，以增強中小企業應對風險的能力。同時，借助戰略項目計劃，組織結構，市場擴展，技術變革以及其他技術創新為中小企業提供有價值的服務，以增強中小企業的發展能力。通過項目選擇和監視運營，針對中小企業的生產經營活動進行管理，完善市場資源管理，完善管理體系和投資結構，為中小企業發展提供支持。

二、產業投資基金風險防控措施

（一）明確產業投資基金管理方向

產業投資基金運營管理以高度的漸進性呈現，理解和管理風險的能力已成為經典階梯形式呈現。在這種情況下，適度的創新變化已成為管理中國產業投資基金的主要目標。在基金投資過程中，以確保流動性風險在預期范圍內，有關部門應首先遵循試點，信息反饋，擴展，經驗總結這樣的循環模式，從投資者的角度來看，投資者應考慮對風險因素的有效管理，從個人投資者和中小企業投資來看，采取漸進式風險管理以提高中小企業對風險的抵抗力，同時，各種組織是產業金融投資發展的基礎。為了實現各種投資功能和運營系統多樣化，可以通過升級運營系統和建立可靠的機制來改進投資管理。最后，有關部門應選擇收益穩定的項目，改善監督管理，可以降低風險。

（二）完善產業投資基金管理體系

在產業投資中管理和控制基金的目的是獲得可觀的收入，而且因為產業投資基金不是金融投資的唯一渠道。因此，為了確保了產業投資資金的管理效率，有關部門應以完善法律制度，機構改革兩個方面作為切入點。同時，根據中國經濟增長的特點，金融監管有必要進行適當的監管。尤其是，在采取強制性監管措施來密切監視和控制證券商的行為，以便根據適用的金融法律和法規提高法律約束能力。同時，在優化產業投資基金的過程中，有關員工可以使用圖形或數據來獲取關鍵的投資信息和詳細了解該基金的框架結構，同時，根據投資要素的風險敏感性，可以對投資基金進行合理管理，基于基金管理的經驗，其次，考慮產業投資管理的職業道德，通過減少投資資金的風險，并確保投資產業多樣化。例如，以香港領匯基金為例，在組織的設計階段存在房地產投資基金和房地產證券化兩種類型，這兩種類型會產生共通性誤解，所以需要講第一次層面和第二次層面相結合，以降低金融資相關的風險。

（三）加強流動性風險管制

通過客觀分析，產業投資基金的流動性風險不可避免。根據特定公司對工業投資基金的投資性質，相關的投資基金可以使用高收益為途徑來降低產業投資基金的流動性風險，在整個投資周期內降低流動性風險。進行合理基金管理。結合市場管理體系，旨在通過市場管理模型逐步創建安全，完善的管理環境。

（四）優化制定產業投資基金信用制度

首先，根據《省級產業基金轉型省級管理辦法》和《省級農業發展投資基金管理辦法》的有關規定，明確崗位責任，同時，充分運用大數據功能，在事前利用大數據技術對交易方的信息進行查詢，例如資本或誠信方面，以確保信息對稱性，從而可以為自身決策的科學性提供依據。其次，新時代不僅應該衡量遠期貨融資合格性，還應該分析相關數據，衡量其可靠性并防止欺詐。第三，大數據技術的集成使其增加現金流動渠道，增加資金的管理風險。為了解決這種情況，需要使用最新技術來關注現金流動態和實時監控。

（五）建立健全國際貿易融資相關的法律制度

法律制度是商業銀行進行融資的最可靠保證，也是規避風險的最重要條件之一。因此，有必要完善相關的法律制度，以便對銀行的金融和監管部門施加某些限制，同時，合理的法律制度可以保護商業銀行的商業行為，以保護商業銀行合法權益，減少損失。

三、結語

總的來說，我們處于一個大數據時代，這為人們生活帶來便利的同時，也增加了商業銀行國際金融活動的風險。為了有效地防范風險，必須有效地規避業務流程中的有關風險，完善相關法律制度，提高了業務管理人員專業技能和綜合素質，建立適當的企業風險管理系統，這樣才有助于促進金融機構之間的良好合作并降低金融風險。

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